中国银行财务POS功能介绍资料

1、根据财务POS，部门财务管理解决方案中国银行银行卡电子结算系统，财务POS结算服务，开发背景2，运用实务3，财务POS结算的优点，开发背景，四川省财政厅和成都人行横道共同发行文： 四川省省省省省省行政事业部门实施公务卡结算管理暂行办法 省级党政府机关、人民团体和实施预算管理的事业单位应当在现金支付的日常公共支出和小额项目采购支出中实施公务卡结算。 一、开发背景、九部委员会共同发文人民银行银监局外汇局发改委员公安部财政部信息产业部税务总局1 .研究制定当地实际银行卡产业发展计划，加强银行卡征收市场规范，促进市场健康发展，一、开发背景、 在产品开发背景下实施公务卡结算的目的是规范省级行政事业的现金

2、支出行为，减少现金支出，保证单位支出信息正确，协助四川省省级财政国库管理制度改革也是实施“金卡”工程的重要内容。 另一方面，开发背景，产品主定义了中国银行卡电子清算转账系统(简称“财务POS”)，该系统采用了企业财务管理容易，企业员工公务出差时出差费用方便，员工向企业贷款现金量减少的财务结算方式，也可以采用派遣人到银行转账的方式，企业的该系统通过POS实现长城信用卡间的资金转换，即企业财务人员和员工可以不外出就完成清算手续和资金转换。 一、开发背景、产品的主要功能和特色公务卡包括公司财务卡(公司卡)和个人信用卡。 “公司卡”账户实行预付后清算。 具体步骤是，预算部门通过“个人卡”的公务支出进行

3、清算业务，从公司的卡转移资金到个人卡的总部的基本帐户，通过转账方式将资金存入“公司卡”。 二、运营实务，简单来说，财务POS是支持银行卡间转账交易的平台。 公司卡、个人卡、公司账户、公司卡、财务POS结算服务、公司的财务出纳准备了很多现金，准备结算，工作很忙，增加了现金管理员和财务风险，而且收银员长期外出，不能马上回到收银台，或者不能马上偿还我们银行开发的以银行卡为结算运营商的财务POS，没有现金申报，可以转换现金，很好地解决贵公司的财务管理问题。 我们的产品-结算服务，基本流程，经营个人长城信用卡：公司为相关人员核定的5万元以内的信用额度，设置财务POS系统，公司管理相关人员的借款：公司卡转

4、账个人卡相关人员的现场消费收款：经销商转账个人卡回到公司，用销售点机实时汇款：个人卡转账公司卡，财务POS系统、财务POS系统、单位基本帐户、借入备用金、公司卡、个人卡、借入备用金、收回货款、偿还价款、结算、预付现金、预付工资、货到付款、交易查询、借款偿还、实时转账、打印交易、财务货到付款、查询方便、减少现金使用卡所有者的申报、借入费用都可以用POS汇款的公司财务通过POS监视卡公司业务员的费用明细，具有可以避免虚假申报的POS退房功能，可以将当天交易的摘要信息直接打印成记账单我们产品结算服务，二、操作实务、公务卡：单位以自己的名义开设公司卡(公务卡)，从单位基本帐户向公司卡转账准备金。 公务

5、卡是内部财务管理的组成部分，意味着在企业事业单位从事公务活动或内部财务结算时，以银行卡为运营商进行资金的双向实时转移，实质上实现各费用无现金化的清算，将现金转变为转账。 由需要申报个人卡：的员工开设。 公司卡：单位开设了正常的商业活动，二、操作实务、具体用途：申报、现金企业、事业单位的员工发生出差费、研修费、医疗费等费用，员工以相关票据在行政收银台领取现金或借现金。 财务POS支持从公司卡帐户转入申报者个人银行卡帐户，减少现金周转。 2、借款企业、事业单位的员工由于出差、研修、医疗等原因，必须按照有关手续在行政出纳处借钱，然后用有关证明书结算，偿还馀额，抵消借款。 财务POS支持个人账户转入公

6、司信用卡账户，减少现金周转。 二、运营实务三、实时转账无论是公司还是请求者，都希望转账交易是实时的。 也就是说，转让者能够实时花钱，转让者能够实时掌握账户的情况，及时补充资金。 4、确认转账成功，通过财务POS查询账户馀额，确认转账人扣除，确认转账人入账。 二、操作实务、财务POS功能： 1、转账(1)公司卡转出：通过财务POS转出公司卡资金，可以转入结算表、索取者个人长城卡或长城电子借记卡。 (2)公司卡转入：不久申报者个人长城信用卡或长城电子借记卡的资金，通过财务POS转入公司卡，偿还借款或借现金盈馀。 (3)交易成功信息反馈： POS画面显示“交易成功”，目的地卡号、帐簿馀额、可用馀额密

7、码键盘显示来源帐户馀额、可用馀额。 (4)财务POS支持将公司卡转到个人卡中，不支持将个人卡转到个人卡中。 二、操作实务，二、查询馀额：可以查询长城信用卡(包括公司卡、个人卡)、长城电子借记卡帐簿馀额、可用馀额。 3、打印对帐单：当天打印对帐单。 打印项目包括转出目的地号码、转账金额、转入目的地号码，便于行政出纳进行会计核对。 4、货架员管理：公司可以根据本公司的财务管理需求，设定货架员号码和与货架员对应的密码，提供货架员密码的修改功能。 5、退房：班店员进行“退房”交易，根据退房处的卡号来统计交易件数、金额，使班店员可以退房。 6、退房：每天营业结束，或班上店员暂时离开，将财务POS从转账画

8、面退出。 二、操作实务、财务POS风险管理： 1、操作柜员：23名操作柜员2、签名密码：各操作柜员对应一组密码，密码和柜员不一致就不能签名。 POS随时在架子上签名的人，只有一个人操作架子。 3、转出者密码交易：转账操作时转出者需要输入密码，输入的密码是POS消费密码。 二、运营实务、四、商户号码管理：申请财务POS，需要银行与公司签订合同，银行卡中心根据合同开设商户号码，商户号码是根据地点号码规则号码。 5、建立商户号码与公司卡号的对应关系。 商户号码最多可以支持3张公司卡。 在通过财务POS进行的任一转账的情况下，转出或转入必须已经建立了对应关系的公司卡。 6 .管理单一转账的最大金额。

9、为了防止金额输入错误，单一转账的最大金额是5万元。 二、操作实务、交易流程设计(一)转账： 1、转账源银行卡。 2 .输入转账金额。 3 .输入目的地银行卡的密码。4、手动输入印刷/转入卡的卡号(不允许手动输入卡号)，需要输入两次卡号，两次核对一致后才能通过。 二、操作实务、(二)在馀额1、卡2、密码(POS消费)密码3、确认4、POS画面上显示帐簿馀额、可使用馀额。 2、运营实务、(3)打印事务处理详细信息选择“打印事务处理详细信息”菜单，打印从上一结算日期到现在的所有转移事务处理详细信息。 打印内容包括转让目的地卡号、金额、转让目的地卡号。 (4)选择“结算”菜单，打印从上一结算日期到当前的所有事务处理汇总信息。 打印内容包括转出目的地卡号、交易件数、交易金额。 三、实施财务销售点结算的优点是，为了更好地适应政府机构和企业部门的财务结算管理改革的