反洗钱知识测试题三

1、反洗钱试卷3一、单一主题1、各部门(行)要将反洗钱风险控制有机地合并到业务流程中，建立相应的业务操作程序，以下标记错误如下():a.反洗钱相关业务部门的操作程序必须包括反洗钱工作要求b、反洗钱内部控制要求和操作程序不得独立于操作条带操作程序c、业务带线业务操作程序反洗钱风控制要求d，各部门(行)职务只需要简单的合作，防止洗钱工作2，金融机构反洗钱风险评估标准(银色洗发水201245)规定，关于反洗钱性能测试要求，存在以下错误陈述()。a.金融机构必须将高级管理人员和运营部门的反洗钱职务履行行为包括在年度或其他定期业绩评估范围内b、对分公司或海外机构主管人员的绩效评估应包括反洗钱绩效评估内容c、

2、业绩评价应包括给发现重大可疑交易线索的金融从业者适当的补偿或表扬的内容d，对高层管理人员的业绩评价可能不包括反洗钱内容3.商业银行为客户提供任何服务时，必须确认客户的身份，验证客户的有效身份证或其他证明文件，登记客户身份基本信息，保存有效身份证或其他证明文件的副本或副本。（）a，客户人民币帐户b兑换3000美元，现金兑换1000美元c，用张3的账户提取18万韩元的李某账户d的现金1万韩元4.收到被发现缺少受托人姓名、受托人帐号和()三种信息之一的海外汇款的金融机构，必须向海外机构请求补充。a、受托人工作单位b、受托人居住地c、汇款行地址d、汇款人证明文件5.收到从海外汇款的金融机构发现，汇款人

3、的姓名、汇款人的帐号、汇款人所在地点三种信息均有遗漏，属于海外机构加入fate的国家，或未加入但承诺严格履行fate的防止洗钱和反恐融资标准的国家、银行。a.直接登记替代信息，而不要求补充缺少的信息b、必须要求海外机构添加受托人的姓名或名称。c、请求海外机构补充受托人帐户d、应要求海外机构补充受托人的住所。6、利用电话、网络、atm等自助设备和其他手段提供不面向客户的服务时，银行必须采取适当的技术支持手段来确定客户身份。a，客户回访b，数据保留c，现场调查d，认证7.如果非政府工作中确认账户资金交易可疑，银行必须及时调整客户的洗钱风险等级。a、客户的大规模交易行为报告b、交易结束c、客户可疑交

4、易行为报告d、拒绝交易8.按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定，银行必须在与客户的业务持续期间采取()客户识别措施。a，一次性b，间隔c，持续d，定期9、客户以前提交证明文件，有效期已过，客户未在合理期限内更新，未提供合理理由的，金融机构应当()。a，继续为客户工作b，中断为客户工作c、信息更新权限d、交易报告权限10.金融机关应当将此线索确定犯罪嫌疑，及时有效地预防和打击犯罪，立即书面报告，同时报告当地公安机关，协助公安机关的调查工作。a，金融机构一级机构b，金融机构总部c、中国银行监督管理委员会d、中国人民银行当地分行11、监督、检查银行报告涉嫌资助恐怖主义的

5、可疑交易的情况。a、中国人民银行及其分支机构b、中国反洗钱监测分析中心c、公安机关d、中国银行监督管理委员会12.客户在国内银行开设的账户或通过银行卡发生的大型交易由()报告。a、单线b、执行业务的金融机构c、付款行d、开户银行或发证银行13、客户通过海外银行卡发生的大交易由()报告。a、单线b、执行业务的金融机构c、付款行d、开户银行或发证银行14.客户未通过帐户或银行卡发生的大交易由()报告。a、单线b、执行业务的金融机构c、付款行d、开户银行或发证银行15，中华人民共和国反洗钱法根据第6条规定，依法提交大规模交易和可疑交易报告，受法律保护。a.履行反洗钱义务的机关和工作人员b，中国反洗钱

6、监测分析中心c、客户d、第三方16、中国反洗钱监测与分析中心在银行发送的大规模交易报告或可疑交易报告中发现有不完整因素或错误时，可以向提交报告的银行发送更正通知，银行应在收到更正通知的工作日内更正。a、3 b、5 c、7 d、1017、银行在发生可疑交易后(1)个工作日内，应以电子方式通过中国的反洗钱监测分析中心，将可疑交易报告给总公司或总公司指定的机关。没有总部或者不能通过本部和部门指定的机关向中国人民银行申报可疑交易的报告方式由中国人民银行另行规定。a、3 b、5 c、7 d、1018、个人存款账户的单一金额超过5万元(包括)的现金准入，错误标注如下()。a、验证客户的有效id卡或其他凭据

7、文档b，身份证的情况下，要通过网络验证，没有错误的情况下才能支付c，代理人的情况只能审核代理人的身份，代理人的身份无需审核d，代理人的情况下，代理人和代理人的身份都要审查19“法律4命令”从()开始执行。a，2002年b，2007年c，2008年d，2009年20、符合以下条件之一的个别客户可能被评估为低风险：（）a、客户列在联合国等国际权威机构或国家有关部门公布的恐怖组织、恐怖分子、通缉犯名单和其他被禁止的名单上b、客户是机关、事业单位、学校、军队和武装警察。c、客户国籍是防止洗钱、反恐融资规制脆弱的国家或地区d、公共安全、检察、税务、海关和其他相关机构的调查、冻结或扣押嫌疑二、多主题1、以

8、下是中等风险等级客户()。a.媒体公开有洗钱行为，或与此相关的个人或机构有洗钱行为b、客户账户开放或身份确认过程中居民身份证信息的不一致、不完整、不符合、过期等。c，如果客户在日常交易监控中发现类似的可疑交易特性，则验证为正常d，客户实际控制多个帐户，但有合理的解释2、银行需要报告的非现场管理法规信息是以下哪项():a.协助司法部和行政执法机关打击洗钱活动b、向公安机关报告犯罪嫌疑。c，报告可疑交易情况d.与中国人民银行及其分支机构合作开展反洗钱调查3、中国人民银行实施反洗钱异地规制的意义如下()。a、完善监管信息文件b，有效评价洗钱风险c、指导持续有效监督的现场检查d，帮助银行合理分配洗钱风

9、险管理费用4.(有银行每年必须向中国人民银行报告的反洗钱信息。)。a、建立反洗钱内部控制体系b、建立反洗钱工作机构和职务c、反洗钱宣传教育d、反洗钱年度内部审计5、在防止洗钱的异地监管工作中，银行的责任是。a，指定负责这项工作的人b、向中国人民银行提交反洗钱相关信息c、如实反映反洗钱工作d.与中国人民银行及其分支机构合作进行反洗钱现场调查6、中国人民银行访问现场调查时，调查组必须由出席者出示，否则银行有权拒绝。a、银行员卡b、中国人民银行执法卡c、反洗钱调查通知d、身份证7、银行与海外机构建立代理银行或类似业务关系时，从以下方面书面明确本银行和海外金融机构的责任：（）a、客户id b、客户id

10、数据c、可疑交易报告d、存储交易记录8、在客户处理销售之前，银行需要决定哪些信息()。a，理解销售的合理性。b，对于信用客户，必须确认贷款是否已偿还c，如果该帐户是始终关注的可疑帐户，则必须完成最后一次客户交易输入，以对可疑交易执行持续监视责任d，是否报告与可疑交易有关9、银行反洗钱教育的目的是()。a.确保银行各级员工了解洗钱风险认识、防止洗钱的法律认识和合规认识b、向公众了解防止洗钱的知识c.确保员工了解反洗钱法律法规的特定要求d，帮助员工掌握防止洗钱所需的技术10、反洗钱教育对象如下()。a、新员工b、外部勤杂工c、二手管理人员d、反洗钱工作人员11、反洗钱教育内容如下()。a、反洗钱基

11、本知识b、反洗钱法律法规c、反洗钱业务运营d、新闻报道和其他写作技能12、以下哪项是正确的():a.防止洗钱现场检查是防止洗钱行政主管部门驻扎在被调查机关的办公场所使用一系列检查手段监督被调查机关国家反洗钱法律制度实施和防止洗钱的一般监管方式b、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查c.中国人民银行总行授权地方以上分支机构对有关主管金融机关总部进行反洗钱现场检查，包括履行反洗钱现场检查义务在内的反洗钱日常监督工作。d.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚13、防止洗钱综合检查内容应包括()。a、建立内部控制系统b、客户识别工作情况c、实施大规模交易和可疑交

12、易报告系统d、宣传教育、内部审计14、反洗钱现场检查方法包括()。a、数据b审查、c询问、现场测试d、数据筛选15、金融机构根据中华人民共和国反洗钱法第32条，有下列行为之一，在中国人民银行总行和市以上分行责令限期改正：情况严重的地方是20万元以上50万元以下的罚款，对直接负责的董事、高级管理人员及其他负责人处以1万元以上5万元以下的罚款()。a、违反保密规定、泄露相关信息的b、故意提供虚假资料的c、拒绝和妨碍反洗钱检查的d、未指定联系现场检查问题的人16，以下是正确的()。a、银行及其员工应对可疑交易报告保密，不得违反规定向客户和其他人公开b、银行及其工作人员可以向客户通报与中国人民银行合作调查可疑交易活动的情况c、如果银行违反中华人民共和国反洗钱法的保密规定，泄露相关信息，发生洗钱余波，将处以50万元以上500万元以下的罚款d.如果银行违反中华人民共和国反洗钱法的保密规定，相关信息泄露，导致洗钱结果，直接负责董事、高级管理人员及其他直接负责人可以处以5万元以上50万韩元以下的罚款根据17，湖州银行客户洗钱风险评级管理办法，客户的洗钱风险水平可以分为():a、无风险b、低风险c、中等风险d、高风险18、以下关于保密要求的陈述是正确的()。a.反洗钱调查涉及多个部门，环节多，泄漏风险大，因此银行在协助反洗钱调查时，应重视保密工作。