单位银行结算账户管理协议

1、公司银行结算账户管理协议甲方(信用社)全称：乙方(存款人)全称：根据人民币银行结算账户管理办法及乙方申请，甲方同意为乙方开立一个存款账户(基本存款账户一般存款账户特殊存款账户临时存款账户)，账户名称如下：账号是：为明确双方责任，特签订如下协议：第一条甲、乙双方承诺遵守支付结算办法、人民币银行结算账户管理办法等相关法律、法规、规章，并严格按照这些法律、法规、规章办理支付结算业务。第二条乙方向甲方陈述并保证如下：1、确保所提供信息的真实性、合法性和完整性；2.本协议自签署之日起对其具有约束力。第三条甲方向乙方陈述并保证如下：1.它是一个合法建立并有效存在的金融机构；2.有权进行本协议规定的交易，并

2、已采取所有必要的公司和法律行动(包括获得中国人民银行和银行业监管机构的所有必要批准)授权签署和履行本协议；3.本协议自签署之日起对其具有约束力。第四条乙方的义务1.按照现金管理暂行条例的要求提供相关开户资料；2.按要求使用银行结算账户；3.根据需要使用支付和结算工具；4.按规定支付服务费；5.及时与甲方核对账目；6.销户时归还开户许可证、各种重要空白票据和结算凭证；7.按照人民币银行结算账户管理办法的规定及时更改开户信息或销户。第五条乙方违反相关法律法规规定的义务和本合同约定的义务造成的资金损失，由乙方自行承担。第六条甲方的义务1、及时准确的支付结算业务；2.依法保证乙方在甲方的资金安全，并对

3、企业客户的银行结算账户信息及相关资料保密。除国家法律、行政法规另有规定外，甲方有权拒绝任何单位或个人的查询；3.及时与乙方核对账目。第七条甲方违反上述义务，给乙方造成经济损失的，应按照中国人民银行的有关规定及相关法律法规承担责任。第八条为确保乙方账户资金的安全，甲乙双方应建立健全对账制度。甲方提供给乙方的对账方式包括余额对账和交易明细对账，对账周期包括季度对账和月度对账。并提供以下对账服务供乙方选择；(1)书面声明当甲方定期提供整页(或不完整页)子账户对账单和“余额表”时，乙方可在甲方营业网点柜台领取纸质对账单。(2)网上银行对账甲方应通过网上银行向乙方提供对账信息，乙方通过网上银行对账的账户

4、应在网上银行注册。第九条乙方选择纸质对账单进行对账的，应在收到“余额对账单”后15天内，在对账回单上加盖预留印鉴和单位对账经理姓名章，并退回甲方，如发现账户余额有差异，应及时向甲方查询。如乙方在收到“余额表”后15天内未归还对账收据或对账信息，甲方将视乙方核实无误，并默认对账数据正确，由此造成的账户余额差异由乙方承担相应的法律责任。第十条乙方需要变更对账方式、对账周期或对账单地址时，应及时以正式公函形式通知甲方。如乙方未及时通知甲方，导致对账不及时，乙方应承担责任。第十一条甲方可根据情况向乙方提供账户，乙方应向甲方对账人员如实提供账户交易明细。如果每月平均dep乙方可以在不违反本协议的情况下随

5、时申请销户。甲方为乙方办理销户手续后，双方的权利和义务即告解除。第十三条违约责任如果一方违反本协议，给另一方造成损失，另一方有权要求另一方赔偿损失。第14条保密除法律法规另有规定或经乙方书面同意外，甲方有义务对从本协议中获得的乙方相关信息保密，不得向其他相关第三方披露.第十五条补充和变更本协议可根据各方意见进行书面修改或补充，由此形成的补充协议与本协议具有同等法律效力。第十六条不可抗力如果任何一方因不可抗力而未能全部或部分履行本协议，应在不可抗力事件发生之日起15个工作日内书面通知另一方，并在事件发生之日起30个工作日内向另一方提交全部或部分未能履行或延迟履行的证明。第十七条争议的解决1.因履

6、行本合同而产生的任何争议，双方可通过友好协商解决；协商不成的，甲乙双方可以向甲方所在地人民法院提起诉讼。2.在诉讼期间，本协议中不涉及争议的条款将继续履行。第18条嗣后立法除非法律本身明确规定，随后的立法(本协议生效后的立法)或法律变更不得对本协议产生任何影响。双方应根据随后的立法或法律变化，通过协商修改或补充本协议，但应以书面形式进行。第19条生效条件本协议经甲方法定代表人(负责人)或授权代理人和乙方法定代表人(负责人)或授权代理人签字盖章后生效。第二十条本协议未尽事宜，按照人民币银行结算账户管理办法、支付结算办法及相关法律法规执行。第二十一条本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。提示：甲方已要求乙方全面、准确理解本协议的条