续期基础知识与经营运作系统介绍--营业部经理晋升培训

1、1.更新基础知识和操作系统介绍；2.1。掌握更新基础知识；2.了解更新操作系统和课程目标；3.课程目录更新操作系统介绍：4.更新基础知识介绍；1.更新概念2。更新指数3。续订福利；5.续期费指定期收取的续期费。【续保保费】指第二次保费和第二次保费后的保费，合同约定按期支付保费。二级保费有效保单在第二年应付的保费称为二级保费三个或更多保费。有效保单在第三年及随后几年应付的保费称为三年或三年以上保费。续保概念，6，续保概念，到期日保险单中规定的续保保费的交付日期。宽限期如果到期日未支付续期保费，宽限期应为到期日次日起60天。宽限期内发生保险事故的，公司仍应承担保险责任。到期如果被保险人在宽限期届满

2、后未能支付保险费，保单将在宽限期届满后的第二天失效，公司不再承担保险责任。【恢复】中止后两年内，申请人可以申请恢复保险合同的效力。本合同经公司审查批准后，自被保险人支付保险费和利息的次日零时起生效，公司继续承担保险责任。永久失效如果保单被暂停两年以上，将永久失效，被保险人不能再申请恢复，只能办理退保手续。了解人寿保险宽限期人寿保险宽限期超过一年的长期保险客户享有一定期限的续保付款宽限期。如果宽限期到期后付款仍未支付或不足，保单将不再有效(通用保险和具有自动提前还款功能的保单除外)。一般保险支付宽限期为60天。更新概念，如：政策00000130056008，2009年3月3日支付，宽限期为200

3、9年3月4日起60天内，至2009年5月2日晚，系统自动进行失效批次处理。8，更新概念，在职表格指原保险代理人仍在服务的保单非纯孤儿表格指原保险代理人已离开的保单。【纯孤儿名单】指原保险代理人、其推荐人和监管人离职，售后服务转到公司的保单。收费方式总行保费部统筹管理的在职订单和非纯孤儿订单的监管和补货；纯孤儿的单电荷模式。所有员工的责任监督在职人员名单并返回政策；收集纯孤儿账单营销人员的职责，收集在职账单和退货政策。9.【银行转账】银行转账是目前公司的第一种收费方式。银行转账是指客户与公司签订续保保费银行转账协议，在支付期间将全部保费存入指定的存折账户，公司自动转账。【手动收费】手动收费是指公

4、司派更新服务人员根据客户提供的收费地址主动收费。当客户明确表示不愿意通过银行转账支付并在公司柜台支付费用时，我们可以提供人工上门收费服务。客户支付客户支付是指客户直接在公司柜台支付续保保险费，可以是现金、支票和银行付款单的形式。更新概念，10，更新系统批处理，1。正常情况下的失效处理时间：每天晚上，总行系统会自动进行失效处理，失效保单是指截止日期未支付或支付宽限期不足60天的保单。2.节假日故障处理时间：周六、周日和国家法定节假日，系统不进行故障批量处理。3.调拨回单批量处理时间：调拨回单批量处理将由总行系统每晚自动完成。转入批次早于转入批次、13、续保指数、检验期内签发的新寿险合同和生效后第

5、13个月的实收保费(不含合同)，续保率为件数和保费的综合续保率，3月份的综合续保率为=、检验期内签发的新寿险合同(不含合同)、检验期内签发的新寿险合同和生效后第13个月的实际收款。 检查期间签发的新人寿保险合同每份无效保单对销售人员续保率的影响将持续长达12个月，因此我们必须关注无效保单； 第十三个月的年续保费率计算以生效时间为准；延续率奖金按月发放，对销售人员每月的收入影响较大；计算中考虑了政策的60天宽限期；提前收取的续延保费不计入实收期续延费率，而是自动计入应收期续延费率，并相应发放应收期续延费率奖金；续保指数，15，2009年6月13日的年度续保率，2007年5月1日至2008年4月3

6、0日生效的新合同，2008年5月1日至2009年6月30日期间支付的第二年保费(包括合同)，2007年5月1日至2008年4月30日生效的续保率示例，标题：计算销售员C 5月综合续保率的要求， 2009年：a . 2007年4月至2008年3月有效的保单总保费及业务员丙人数，假设18笔保费为人民币8万元，业务员丙于2008年4月至2009年5月期间收到有效保单。 16续保保费为68，000.00元：2009年5月C业务员个人续保率=68，000元/80，000元* 50% 16/18 * 50%=85 * 50% 88.88% *新合同质量：新合同阶段解释越透彻，保险计划越符合客户实际需求和承

7、受能力，手续越完备，客户信息越准确，合同质量越好客户维护：对客户服务要求的响应越好，平时越注重沟通，更新效果越好。转换率：转换率越高，更新成功率越高。预产期前后的沟通越简洁：我们必须在预产期前进行沟通和确认，并实时跟进预产期。与此同时，我们应该注意到，到期的月份应该尽可能地促进更新。宽限期内的付款有时是客户不付款的借口，因此可以放心地扔掉包。18.更新的基本知识介绍。1.更新概念2。更新指数3。续订福利。19.该公司的短期目标是争取2008年资产超过100亿英镑，三年后达到100亿英镑。中期目标是进入中国500强企业，逐步实现盈利，并在2013 -2015年实现上市。长远目标是在2020年完成

8、联合金融控股集团的建设。戴昊董事长在2008年工作会议上的讲话摘要。“续保保费”是公司长期经营的基础，是公司内涵价值的体现，是公司长期稳定经营的基础；两者密切关系的传承是公司全体员工的共同努力，全体员工对更新的关注将成为更新工作的直接驱动力。寿险公司的品牌、上市和利益与“续保保费”密切相关。21.目前，联合人寿实行在职票据、非纯孤儿票据监管、置换、纯孤儿票据的收费模式，由总行保费部统一管理。安全专员：纯孤儿名单、监督在岗名单和返回名单；营销人员：在职清单，退货清单。收费模式，22个月的保费续费率，(1) 13个月，25个月的保费续费率。(二)年终全系统会议表彰重要奖项(如内在价值奖)。更新对业

9、务团队的重要性，23。业务团队的收入续保：(1)续保年度服务津贴：收入稳定丰厚的续保年度服务津贴续保年度保费续保年度服务津贴永泰、永城、永祥、永胜、永福、永康、幸福生活等产品已发放20余年，续保总佣金约为30元。(2)继续年度服务奖金：月度奖金继续年度服务奖金继续年度服务津贴系数，24、更新有助于团队的稳定，提高延续率有助于提高团队的稳定性。在2009年的推广及维修评估中，基本法业务主任及以上职位对13个月的综合续用率有明确要求。更新对团队荣誉制度的影响，10万养老金的股权认购计划，第三届营销高峰IQA质量证书，26页。更新对市场发展的影响稳定客户资源，制定新政策，引入从服务到销售的良性循环。

10、课程目录更新的基础知识介绍更新操作系统。更新操作系统，1。更新过程2。更新推广，29。建立收据，发送延期付款通知，客户，预发送清单，单独订单，提取文件，收费成功打印发票，收取客户应收款清单，收费，客户要求自行付款通知地点，初始上门收费不成功，再次跟进客户上门收费，收费不成功，银行转账，客户，上门收费成功开具临时收据，每月提前提取报告数据，在25日之前完成，确保25日之后没有空清单挂起，也不会进行调整，清单将跟进邮局，收费主管，每周至少两次，电话通知中的注意事项，及时通知支票退款，更新流程，30，银行转账，客户，检查失败原因并通知客户，发送银行转账对账单，在家收费，成功开具临时收据，向公司支付保

11、费，打印正式发票，向客户交付正式发票，填写拜访客户工具表并提交给公司。如果保单无效，发送一份暂停人寿保险的通知。尽量在两年内申请复职。恢复正常策略。永久失效前填写拜访客户的工具表并提交给公司。发送即将永久失效的通知。不成功，不成功，成功，永久无效策略。恢复、成功、不成功，发送银行转账对账单最初的上门收费不成功，再次跟进客户的上门收费，再次转账直至成功，发布转账成功和不成功的列表，在转账期间不接受与保费变化相关的项目，在转账结束时主动收取保费，最多在24小时内提交，更新流程，31， 生成正式清单，发布正式清单，转移银行或预约销售员上门，安全处理或收取现金，并通知客户支付费用。 打印对账单和发票，

12、更新收款流程，生成提示单，保费部门，保险人员，销售人员，客户，发出提示单，付款前联系，发送通知，发送发票和对账单，更新操作系统，1。更新过程2。营销服务部经理，分公司/管理部经理，项目，1。统一思想，2。三级监督。每月分析，4。重点机构跟踪力度、内容、视频和电话会议跟踪要求不达标，负责人将向监管机构汇报并定期召开跟踪会议，组织所有营销经理参加月度续保分析会议，听取汇报，并考虑本月重点机构和重点保单的分析措施。并提出了相应的解决方案，形成了分行监管中间分行、中间分行负责营销服务部、营销服务部管理销售部的层级监管体系，强调更新的重要性和内涵价值，明确更新的效益领域，建立奖惩制度，引导内外部关注一期

13、业务质量。 分行在职单续签的操作结构是总经理办公室、34、总经理办公室、业务员、业务总监、销售部经理、总监。 营销服务部经理，分公司/管理部经理，项目，5。参与收费和内容，组织部门负责人周会，听取保费部门经理汇报，营造全公司关注续保指标的氛围，了解收费进度、重点和难点工作，规划下一步工作，给予意见和支持，集中调配重点领域和重点保单资源，要求分公司关注续保工作，关注高保单并采取行动。在职订单更新操作结构总经理办公室，6。部门负责人定期会议。资源分配，35。分公司总经理办公室、营销人员、业务总监、销售经理、总监、营销服务经理、分公司/管理经理、项目、内容，强调更新的重要性和内涵价值，明确更新的效益

14、领域，建立奖惩制度；引导内外部服务关注一级业务质量。，形成分行分级监管体系，对营销服务部和营销服务部管理业务部进行监管，对各级复工指标负责，建立内外部工作奖惩制度，提振士气，提高复工的战斗力，保费后台每周汇报各单位的进展情况，了解复工的重点和难点，给予意见和支持。统一思想，担任分公司/管理部经理。每周定期召开会议，并建立制度。3.奖罚制度，36。分公司总经理办公室、营销员、业务总监、销售部经理、总监、营销服务经理、分公司/管理部经理、项目和内容，亲自参与对5万多份收费困难保单的回访，配合保费后台做好客户思想工作，引导业务团队关注第一阶段业务质量，为下一年的续保打下良好基础(杜绝假人力、假保单、

15、招聘)注重内涵价值。 随时向分公司总经理和分公司保费部汇报续保业务的进展和需要的支持，向服务部经理负责10，000-50，000元的保单，做好困难部位的走访工作，随时听取保费后台的工作汇报，跟踪重点服务部门或保单，并担任单一续保运营架构的分公司/管理部门经理。 监督和跟踪，6。参与收费，7注重质量，8。报告，37。在职订单更新运营架构营销服务经理、分公司总经理办公室、营销人员、业务总监、销售部门经理、总监、营销服务部门经理、分公司/管理部门经理、项目和内容，对表现突出的销售部门和销售人员进行表彰和奖励，营造积极的更新氛围，统一他们在该领域的思维，明确他们的兴趣，树立长远的经营理念，培养积极的更

16、新意识和习惯。重视“退货单”，树立“效益”和“资源”意识，了解收费的难度和进度，对保单所在的重点销售部门或机构进行电话跟踪。统一思想，表扬和鼓励，和3。大力跟踪，形成营销服务部主管、销售部门经理、主管和销售人员的层级跟踪体系，关注不同层次，做到“持续收入、持续收入、持续团队”。在职订单更新运营架构营销服务经理、分公司总经理办公室、营销人员、业务总监、销售部门经理、总监、营销服务经理、分公司/管理部门经理、项目负责人、内容负责人和高级负责人每周汇报费用进度；了解关键点和难点，给出意见、讨论并给出对策，引导销售团队关注第一阶段业务质量；为下一年的更新打下良好的基础(杜绝虚假的人力、虚假的保险政策、招聘人才和激励措施等。)、5。例会分析。关注质量，随时向分公司总经理和收费后台汇报更新业务的进展和需要的支持。8。汇报，亲自参与对5万份收费困难保单的回访