国际经济法：第七章

1、第七章 国际贸易支付,第一节 国际贸易的支付工具,国际贸易中的支付工具主要包括货币和票据。 以货币支付指使用现金支付的方式，国际货物买卖合同中规定的支付货币必须是可以自由兑换的货币，既可以是进口国的贷币、也可以是出口国的货币或第三国的货币。,第一节 国际贸易的支付工具,The Law Governing Bills of Exchange Until the middle of the seventeenth century, bills of exchange were governed by a single international law, the lex mercatoria. T

2、his law defined the bill of exchange as an instrument that allowed upermutatio pecumae presentis cum absenti (an exchange of money by one who is present with one who is absent).,第一节 国际贸易的支付工具,In 1896, in the United States, the National Conference on Commissioners of Uniform Laws drafted a Uniform Ne

3、gotiable Instruments Law (UNTL), which was largely based on the BEA. By 1920, all of the American states had adopted the UNIL. Then, in the 1940s, the UNTL was modernized and integrated into the more comprehensive Uniform Commercial Code (UCC), which by 1950 had been adopted in all states except Lou

4、isiana.,第一节 国际贸易的支付工具,On the European continent, there were calls throughout the latter half of the nineteenth century for the creation of an international negotiable instruments law. Finally, in 1907, a conference convened at The Hague to draw up a convention. A draft was agreed to in 1912, but Wor

5、ld War I interrupted ratification. The League of Nations then organized a series of conferences to update the 1912 draft. In 1930, three Geneva Conventions on the Unification of the Law Relating to Bills of Exchange (ULB) were signed.,第一节 国际贸易的支付工具,The following year, two additional Geneva Conventio

6、ns on Unification of the Law Relating to Checks (ULC) were also signed. Within 15 years, the ULB and ULC had been ratified by most continental European countries, and today they serve as the standard laws governing bills of exchange and checks in virtually every nation.,第一节 国际贸易的支付工具,一、票据的概念及法律特性 票据

7、是出票人依法签发的由自己或指示他人无条件支付一定金额给受救人或持票人的有价证券，即某些可以代替现金流通的有价证券。,第一节 国际贸易的支付工具,票据的法律特性如下： (一)票据的流通性 (二)票据的无因性 (三)票据的要式性,E. NEGOTIABILITY OF BILLS AND NOTES,To be negotiable, a bill or note must (a) be in the proper form and (b) contain a promise by the maker or drawer to make payment.,E. NEGOTIABILITY OF B

8、ILLS AND NOTES,To meet the promissory requirements, a bill or note must do the following: 1. State an unconditional promise or order to pay 2. State a definite sum of money or a monetary unit of account 3. Be payable on demand or at a definite time 4. Be signed by the maker or drawer,第一节 国际贸易的支付工具,二

9、、票据的种类 汇票、本票和支票,第一节 国际贸易的支付工具,(一)汇票(Bill of Exchange) 1汇票的概念。汇票是由出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给受款人或持票人的书面支付命令。 2汇票的当事人：汇票的基本当事人有出票人(drawer)、付款人(drawee)和受款人(payee)。,第一节 国际贸易的支付工具,3汇票的种类： (1)依付款的时间不同，可将汇票分为即期汇票和远期汇票 (2)依出票时是否附有单据可将汇票分为光票和跟单汇票 (3)依出票人的不同可将汇票分为银行汇票和商业汇票,第一节 国际贸易的支付工具,（二）本票(Promissory

10、 note) 1本票的概念：本票又称期票，是出票人于见票时或某一确定的将来时间，向某人或其指定的人无条件支付一定金额的书面承诺。,第一节 国际贸易的支付工具,(三)支票(Check) 支票是以银行为付款人的见票即付的汇票,第一节 国际贸易的支付工具,三、票据行为(以汇票为例) (一)出票 出票指出票人开立汇票的行为，出票包括两个行为： (1)由出票人制作汇票并在其上签名。 (2)将汇票交给受款人。,第一节 国际贸易的支付工具,(二)背书 背书是持票人在汇票背面签名并将汇票交付给受让人的行为。,第一节 国际贸易的支付工具,(三)提示 提示是持票人向付款人出示汇票并要求其承兑或付款的行为。 提示可

11、分为承兑提示和付款提示,第一节 国际贸易的支付工具,(四)承兑 承兑是付款人表示接受出票人的付款指示，同意承担付款义务而将此意思记载于汇票上的行为。 承兑分为一般承兑和限制承兑,第一节 国际贸易的支付工具,(五)付款 付款指汇票的持票人于汇票到期日向汇票的付款人提示要求付款，付款人依汇票进行支付的行为。,第一节 国际贸易的支付工具,(六)拒付与追索 1拒付的概念：拒付又称退票，指付款人的拒绝承兑和拒绝付款行为。 2追索：在汇票被拒付后，持票人有权向汇票的出票人及所有的前手背书人行使追索权，即向其请求偿还汇票上载明的金额。,第二节 国际贸易的支付方式,一、汇付 (一)汇付的概念 汇付是由国际货物

12、买卖合同的买方委托银行主动将货款支付给卖方的结算方式。,第二节 国际贸易的支付方式,(二)汇付的当事人 汇付中的当事人有汇款人、收款人、汇出行和汇入行。 汇款人是债务人或付款人，即国际贸易中的买方； 收款人是债权人或受益人，即国际贸易中的卖方； 汇出行是委托汇出款项的银行，一般是进口地银行; 汇入行是受汇出行委托解付汇款的银行，因此又称为解付行，一般为出口地银行。,第二节 国际贸易的支付方式,(三)汇付的种类 汇付依使用的信用工具不同可分为电汇、信汇和票汇三种方式。 1电汇(Telegraphic Transfer，简称TT)，指汇出行受汇款人的委托，以电报或电传通知汇入行向收款人解付汇款的汇

13、付方式。 2信汇(Mail Transfer,简称MT)，指汇出行受汇款人的委托，用邮寄信汇委托书授权汇入行向收款人解付汇款的汇付方式。 3票汇(Demand Draft，简称DD)，票汇是汇出行受汇款人的委托，开立以汇入行为付款人的银行即期汇票，由汇款人自行寄交收款人凭以向汇入行提取汇款的汇付方式。,第二节 国际贸易的支付方式,二、托收 (一)托收的概念 托收是由收款人开立汇票，委托银行向付款人收取货款的结算方式。 在调整托收的法律上，国际商会在总结国际惯例的基础上于1958年制定和公布了商业单据托收统一规则，该规则于1967年进行了修订，1978年国际商会将其改名为托收统一规则。 1995

14、年国际商会公布了新修订的托收统一规则，又称522号出版物。,第二节 国际贸易的支付方式,Where parties have not arranged for payment of purchase price in exporters country who is to present bill of exchange + who is to deliver transport docs to importer? Uniform Rules for Collections (1995 Revision) (“URC 522”),第二节 国际贸易的支付方式,D/A (Document agai

15、nst Acceptance): exporter instructs remitting bank (and remitting bank instructs collecting bank) to deliver transport docs to importer against payment/acceptance of bill of exchange D/P (Document against Payment): exporter instructs remitting bank (and the remitting bank instructs the collecting ba

16、nk) to deliver transport documents (and bill of exchange) against payment of purchase price,第二节 国际贸易的支付方式,For discussion only: Documents Against Payment (D/P) “After shipment, the Seller shall present a sight bill of exchange drawn on the Buyer together with the Required Documents to the Buyer throu

17、gh a bank. The Buyer shall effect the payment immediately upon presentation of the bill of exchange and the Required Documents.”,第二节 国际贸易的支付方式,Documents Against Acceptance (D/A) “After shipment, the Seller shall present a bill of exchange drawn on the Buyer, payable 30 days after sight together with

18、 the required documents to the Buyer through a bank for acceptance. The Buyer shall accept the bill of exchange immediately upon the first presentation of the bill of exchange and the required documents and shall effect the payment on the maturity date of the bill of exchange.”,第二节 国际贸易的支付方式,(二)托收的程

19、序 1委托人(即卖方)出具汇票，并向其所在地银行提出托收申请，填写托收指示书。 2托收行(卖方所在地银行)接受申请后，委托其在买方的往来银行(即代收行)代为办理收款事宜。 3代收行向买方作付款提示或承兑提示，在付款人付款后通知托收行，托收行即向卖方付款。,第二节 国际贸易的支付方式,(三)托收的当事人 托收方式通常有四方当事人，即委托人、付款人、托收行和代收行,第二节 国际贸易的支付方式,(四)托收当事人之间的关系 1委托人与托收行之间是委托关系 2托收行与代收行之间是委托关系 3委托人与代收行之间不存在直接的合同关系 4代收行与付款人之间没有法律上的直接关系,第二节 国际贸易的支付方式,（五

20、）托收的种类 依汇票是否附有单据可分为光票托收和跟单托收。 1光票托收(Clean Bill for Collection)，指委托人开立不附货运单据的汇票，仅凭汇票委托银行向付款人收款的托收方式。,第二节 国际贸易的支付方式,2跟单托收(Documentary Bill for Collection)，指委托人开立附货运单据的汇票，凭跟单汇票委托银行向付款人收款的托收方式。 可分为： 1)付款交单(Documents against Payment，简称DP)，指代收行在买方付清货款后才将货运单据交给买方的付款方式。 2)承兑交单(Documents against Acceptance，简

21、称DA)，指在开立远期汇票的情况下，代收行在接到跟单汇票后，要求买方对汇票承兑，在买方承兑后即将货运单据交付买方的托收方式。,第二节 国际贸易的支付方式,(六)银行的义务与免责 1银行的义务。 (1)及时提示的义务。 (2)保证汇票和装运单据与托收指示书的表面一致，如发现任何单据有遗漏，应立即通知发出指示书的一方。 (3)收到的款项和扣除必要的手续费和其他费用后必须按照指示书的规定无迟延地解交本人。 (4)无延误地通知托收结果，包括付款、承兑、拒绝承兑或拒绝付款等。,第二节 国际贸易的支付方式,2银行的免责 1)银行只须核实单据在表面上与托收指示书一致。 2)与托收有关的银行对由于任何通知、信

22、件或单据在寄送途中发生延误或失落所造成的一切后果，或对电报、电传、电子传送系统在传送中发生延误、残缺和其他错误，或对专门性术语在翻译上和解释上的错误，概不负责。 3)与托收有关的银行对由于天灾、暴动、骚乱、叛乱、战争或银行本身无法控制的任何其他原因，或对由于罢工或停工致使银行营业间断所造成的一切后果，概不负责。 4)除非事先征得银行同意，货物不应直接运交银行或以银行为收货人，否则银行无义务提取货物。 5)在汇票被拒绝承兑或拒绝付款时，若托收指示书上无特别指示，银行没有作出拒绝证书的义务。,中国某外贸A公司与某外国B公司签订一出口合同，付款条件为付款交单见票后45天付款。当汇票及所附单据通过托收

23、行寄抵进口地代收行后，B公司及时在汇票上履行了承兑手续。货抵目的港时，B公司由于用货心切，出具信托收据向代收行借得单据，先行提货并转售。汇票到期时，B公司经营不善，失去偿付能力。代收行将汇票付款人拒付的情况通知了托收行，并建议向A公司索取货款。 【问题】 1这是一种什么付款方式，存在什么样的风险? 2此案中国A公司如认为代收行在办理托收时有问题，是否能直接诉代收行?关于这个问题有哪些争论?,本案采用的是跟单托收付款方式下的承兑交单付款方式，承兑交单(Documents against Acceptance，简称DA)指在开立远期汇票的情况下，代收行在接到跟单汇票后，要求买方对汇票承兑，在买方承

24、兑后即将货运单据交付买方的托收方式。承兑交单只适用于远期汇票，在承兑交单下，买方只要在汇票上承兑即可取得货运单据，凭以提货。卖方收款的保障只依赖买方的信用，一旦买方到期不付款，卖方就会遭到货物与货款全部落空的损失。可见，承兑交单的风险大于付款交单。 在托收各方的关系中，委托人与托收行之间是委托关系，委托人在委托银行代为托收时，须填写一份托收委托书，规定托收的指示及双方的责任，该委托书即成为了双方的代理合同。,托收行与代收行之间是委托关系，其之间的代理合同由托收指示书、委托书，以及由双方签订的业务互助协议等组成。依托收统一规则的规定：银行必须依托收指示书中的规定和依本规则行事，如由于某种原因，某

25、一银行不能执行其所收到的托收指示书的规定时，必须立即通知发出托收指示书的一方。如代理人违反了该项原则，应赔偿由此给委托人造成的损失。 委托人与代收行之间不存在直接的合同关系，尽管托收行是委托人的代理人，代收行又是托收行的代理人，但依代理法的一般原则，在委托人与代收行之间并没有合同关系。因此，如果代收行违反托收指示行事导致委托人遭受损失时，委托人并不能直接对代收行起诉。委托人只能通过托收行追究代收行的责任。因此，一般认为本案中国A公司不可直接诉代收行，而应通过托收行，即中国银行追究代收行的责任。当然对于此点有不同的观点，认为无论对托收法律关系如何定位，均不应排斥委托人直接对代收行的起诉权。国内国

26、外现已有一些案例在承认委托人对代收行的诉权上有所突破。,第二节 国际贸易的支付方式,三、信用证 信用证是银行依开证申请人的请求，开给受益人的一种保证银行在满足信用证要求的条件下承担付款责任的书面凭证。 适用于信用证的国际惯例是国际商会在1930年制订的跟单信用证统一惯例(Uniform Customs and Practices for Documentary Credits)。 该惯例曾进行过七次修改，目前使用的是2007年的修订本，通称为国际商会第600号出版物(以下简称UCP600号)。,第二节 国际贸易的支付方式,Governing Law Virtually all letters

27、of credit are governed by the International Chamber of Commerces Uniform Customs and Practices for Documentary Credits (UCP). Although it is neither a treaty nor a legislative enactment, most banks incorporate the UCP in the terms of the credits they issue.,第二节 国际贸易的支付方式,(一)信用证的内容 1信用证的种类、号码、开证日期和有效

28、期限。 2信用证的当事人，包括开证申请人、受益人、开证银行、通知行、议付行等。 3信用证的金额，包括信用证应支付的最高金额，信用证支付货物的币种等内容。 4单据条款，主要规定单据的种类及份数，主要包括提单、保险单和商业发票，但有时也要求卖方提交其他单据，如商品检验证明书、原产地证书等。,第二节 国际贸易的支付方式,5汇票条款，该条款适用于使用汇票的信用证，主要明确汇票的也票人、受票人、受款人、汇票金额、汇票期限、主要条款等内容。 6货物条款，信用证中应列明货物的名称、规格、数量、重量及单价等。 7装运条款，主要规定启运地、目的地、装运期限及是否允许分批装运等内容。,第二节 国际贸易的支付方式,

29、(二)信用证的种类 1可撤销的信用证和不可撤销的信用证。 2保兑信用证和不保兑信用证。 3即期信用证和远期信用证。 4可转让的信用证和不可转让的信用证。 5跟单信用证和光票信用证。,第二节 国际贸易的支付方式,(三)信用证的流转程序 1国际货物买卖合同的双方在买卖合同中明确规定采用信用证方式付款。 2申请开证，买方向其所在地的银行提出开证申请，并交纳一定的开证押金或提供其他保证，要求银行向卖方开出信用证。 3开证行依申请书的内容开立信用证并寄交卖方所在地银行。开证行开立信用证后，对受益人即承担了付款责任。,第二节 国际贸易的支付方式,4通知受益人。 5交单议付，卖方对信用证审核无误后，即发运货

30、物并取得信用证所要求的装运单据，签发汇票，再依信用征的规定凭单据向其所在地银行议付货款。 6议付行议付货款。 7索偿，议付行议付后，依信用证的要求将单据寄开证银行，并将汇票和索偿证明书寄开证行或偿付行索汇。,第二节 国际贸易的支付方式,8开证行偿付议付行。 9开证行通知买方付款赎单。 10买方向开证行付款。 11买方在付款后取得单据，并向货物承运人提货。,买方,开证行,通知行,卖方,2,3,4,5,6,议付行,注：有时通知行即议付行,7,8,9,10,承运人,11,1,第二节 国际贸易的支付方式,(四)信用证的当事人 1开证申请人，指向银行申请开立信用证的人，即国际货物买卖合同中的买方。 2开

31、证行，指接受开证申请人的委托，为其开立信用证的银行，通常是买方所在地的银行。 3通知行，指接受开证行的委托，负责将信用证通知受益人的银行，通常为受益人所在地的银行，通知行一般与开证行有业务往来的关系。 4受益人，指信用证上指定的有权享有信用证权益的人，即国际货物买卖合同中的卖方。 5付款行，指信用证上指定的向受益人付款的银行，通常是开证行本身。 6议付行，指愿意买入或贴现受益人按信用证所开立的汇票的银行。议付行可以是通知行、或其他指定或非指定的银行。 7保兑行，指依开证行的请求对信用证保证兑付的银行。,第二节 国际贸易的支付方式,(五)信用证当事人之间的关系 1开证申请人与受益人之间是买卖合同

32、关系。 2开证行与开证申请人之间是以开证申请书及其他文件确定的委托合同关系。 3开证行与受益人之间的关系是有争论的。 4通知行与开证行之间是委托代理关系。 5通知行与受益人之间不存在合同关系,第二节 国际贸易的支付方式,(六)银行的责任和免责 1银行的责任。 银行对信用证具有审单的义务，在审单时须坚持单证相符、单单相符的原则，即受益人提交的单据必须在表面上符合信用证条款，而且单据之间也应相互一致，否则银行有权拒绝接受受益人提交的单据，并拒绝付款、承兑或议付。,第二节 国际贸易的支付方式,2银行的免责。 1)银行对任何单据的形式、完整性、准确性、真实性、伪造或法律效力，以及对单据上所载的或附加的

33、一般或特殊条件，概不负责。 2)银行对由于任何消息、信函或单据在传递过程中发生延误或遗失而引起的后果；或任何电讯在传递过程中发生延误、残缺或其他错误，概不负责。 3)银行对由于天灾、暴动、骚乱、叛乱、战争或本身无法控制的其他原斟、或任何罢工或停工而中断营业所引起的后果，概不负责。 4)银行小受买卖合同的约束或影响，不负责买卖合同的履行情况及买卖当事人的资信等。,中国容昌机构进出口公司从德国华尔纳公司签订了进口一批机构设备的合同，合同规定分两次交货，并分批开证。容昌公司应于货到目的港后60天内进行复验，如产品与合同规定不符，容昌公司得凭所在国的商检证书向华尔纳公司索赔。在合同的履行过程中，容昌公

34、司依合同的规定开出了第一批货物的信用证，华尔纳公司在货物装船后取得了清洁提单，并向议付行办理了议付，开证行也在单证相符的情况下对议付行进行了偿付。在第一批货物还未到达目的港之问，第二批的开证日期已临近，容昌公司于是又申请银行开出了第二批货物的信用证。此时，第一批货物抵达目的港大连，经检验发现货物与合同规定严重不符，于是容昌公司通知开证行，要求开证行拒付第二次信用证项下的款项。此时，议付行已经在单证相符的情况下向华尔纳公司办理了议付，开证行在收到议付行寄来的第二批单据后，经审核无误，再次偿付了议付行。当开证行要求容昌公司付款赎单时，容昌公司拒绝付款赎单。 【问题】 1依LICP500号的规定，开证行是否应依