商业银行高层管理人员考核激励方案

1、黄石商业银行高级管理人员激励方案注：本计划为讨论稿，计划中涉及的所有数字均为便于分析和讨论，无倾向性，特此说明。北京大学纵横管理咨询银行目录目录1第一章总则3第1条宗旨和原则3第2条适用对象3第三条组织与管理3第4条激励的基础4第二章黄石商业银行行长激励计划4第5条激励措施4第六条年薪构成4第七条基本年薪的确定4第八条风险年薪的确定5第九条评估指标的设定5第十条风险年薪为零6第十一条年薪支付6第十二条对经营者的长期激励6第十三条中长期激励措施的落实7第三章黄石商业银行副行长激励方案8第十四条激励措施8第十五条年薪构成8第十六条基本年薪的确定8第十七条风险年薪的确定8第十八条考核指标设置8第十九

2、条风险年薪为零第二十条年薪支付9第二十一条副总裁的中长期激励措施10第二十二条长期激励现金10第四章不可抗力10第二十三条不可抗力10第五章争议的解决10第24条争端的解决10第六章补充规定11第二十五条方案的制定和修订11第26条方案11的解释第二十七条计划的实施11附件一：经营管理目标责任书12附件2:黄石商业银行总行管理水平评估表13附件三：黄石商业银行经营业绩指标定义表14附件4:黄石商业银行个人综合指数定义表16附件5:黄石商业银行总行管理期限评估表17附件六：黄石商业银行总行管理层风险年薪零制度18第一章总则第一个目的和原则(1)制定本规划的目的是充分发挥激励作用，确保黄石商业银行

3、长期发展战略目标的实现。它能有效地将黄石商业银行高级管理人员的薪酬与银行发展的短期效益、中期效益和长期效益结合起来。(二)本制度的制定遵循以下基本原则：1、公平原则。激励水平应与被激励者的岗位职责和工作表现相匹配。2.竞争原则。根据黄石市劳动力市场相关岗位的工资价格和银行的支付能力，合理确定激励水平，提高银行薪酬激励的市场竞争力，留住和吸引所需人才。3.激励原则。根据岗位职责和绩效的大小，合理拉开薪酬水平差距；根据各岗位的特点，合理确定固定收入和浮动收入的比例关系，激发员工的工作积极性。4.合法性原则。严格遵守国家法律法规和国家工资制度政策法规。第2条适用对象本方案的激励对象为黄石商业银行行长

4、、副行长，其他人员的考核激励方式不在本方案的实施范围内。第三条组织和管理(一)黄石市商业银行行长考核由本行董事会薪酬委员会组织实施，本行其他部门配合。评估结果由本行董事会确认，相关利益的董事应执行回避制度。评估期为一年，评估有效期通常为每年的1月1日至12月31日。跨年度长期激励指标以每年的考核指标为基础。评估目标由黄石商业银行董事会在综合考虑银行历史数据和行业横向数据的基础上确定。以上数据由本行董事会薪酬委员会提供，本行其他部门配合。薪酬委员会根据以下规定制定经营管理目标责任书由黄石市商业银行行长组织实施，本行其他部门配合，评估结果由本行董事会确认，相关董事实行回避制度。评估期为一年，评估有

5、效期通常为每年的1月1日至12月31日。跨年度长期激励指标以每年的考核指标为基础。考核目标由黄石市商业银行行长在综合考虑副行长的工作范围、工作业绩和个人工作能力的基础上确定，银行其他部门将予以配合。副总统对总统负责并签署经营管理目标责任书。第四条激励的基础经营管理目标责任书，由各行管理层在年初签署，以及各行当年的月度、季度和年度财务报表。第二章黄石商业银行行长激励计划第5条激励措施根据黄石市商业银行的经营特点，本方案拟采用股权和年薪相结合的方式来激励银行行长。收入包括基本收入和风险收入。基本收入是基本年薪，风险收入包括风险年薪，中长期激励是商业保险和其他奖励，如奖励股权。第六条年薪构成根据行业

6、特点和公平原则，设定管理层年薪总额的基数。为了增加激励，建议将基本年薪与风险年薪基数之比定为总年薪基数的3: 7。实际支付的风险年薪根据评估结果确定，没有上限或下限。第七条基本年薪的确定基本年薪=总年薪基本个人工作系数0.3个人责任系数建议设置如下：总裁为1，副总裁为0.7。第八条风险年薪的确定风险年薪必须与个人工作系数和管理水平评价结果挂钩。因此，风险年薪设置如下：风险年薪=总年薪基数个人工作系数0.7综合评价系数个人责任系数建议设置如下：总裁为1，副总裁为0.7。第九条评估指标的设定年度评估指标的设定根据银行的经营特点，拟从银行绩效和个人综合因素两个方面对黄石商业银行的管理水平进行评价，并

7、得出综合评价系数(见附件2:黄石商业银行总部管理水平评价表)。具体指标解释如下：(一)综合评价系数的设定综合评价系数=银行绩效指数P1个人综合指数P2Pi是每个指数的权重，P1P2=1(2)银行绩效指标的设定银行绩效主要从经济效益、业务发展、资产质量、社会贡献等方面进行评估。(附件三：黄石商业银行经营业绩指标定义表)。银行绩效指数=经济效益指数W1业务发展指数W2资产质量指数W3社会贡献指数W4其他指数W5Wi是每个指标的权重，w1 w2 w3 w4w5=1(三)个人综合指标的设置个人综合评价指标主要是董事会根据年度工作重点对个人在管理层的工作能力进行评价和评分。分数在0和1之间。具体评价指标

8、(见附件4:黄石商业银行总行管理水平个人综合指标定义表)。任期评价指标的设定根据银行的经营特点，建议从银行绩效和银行资产安全因素两个方面对黄石商业银行的银行管理水平进行评估。得出综合评价系数(见附件5:黄石商业银行总行管理水平期限评价表)。具体指标解释如下：期限评价系数=经济效益指数S1资产安全指数S2Si是各指标的权重，=1注：评价指标的选择由董事会薪酬管理委员会根据基本年薪按月支付。风险年薪将在年度评估后支付。支付金额为年度风险工资的90%，年度风险工资的剩余10%由本行董事会存入专门账户，作为风险抵押基金进行定期评估。余额由董事会根据经营者任期结束时的审计结果审核后支付。分配方法如下：风

9、险年薪剩余部分的实际支付金额=风险年薪总额的10%的期限评价系数第十二条对经营者的长期激励商业保险任职期间，当年度综合评价系数历年平均值达到0.9以上时，经营者可为股东获得额外的商业保险奖励。奖励商业保险的净现值按总裁和副总裁实际收到的年薪总额的20%计算。黄石市商业银行在其任职后的下一个完整会计年度内，经审计的可疑和损失贷款(按照五级分类标准)不超过其今年新增存款的1%，可获得商业保险政策奖励。商业保险根据上述价值授予管理层成员。原则上，总裁获得上述保险金额的50%以上，其余由总裁评估，报董事会薪酬委员会批准后分配。股权激励模式该计划建议提供两种股权激励方法供评估单位选择，两种方法均可选择。

10、(一)按年薪份额比例捐赠当经营者年度综合评价系数达到0.9以上时，可以从股东处获得额外的股权奖励。该奖励的股权价值是根据相当于总裁和副总裁实际收到的年薪总额的20%的价值来计算的。其股份在任期结束后三年内不得转让。(二)按分红和入股的方式当年股息总额的2%将作为股份捐赠的购买资金，股权购买将奖励给管理层。其股份在任期结束后三年内不得转让。股份总数按上述比例分配给管理层成员。原则上，总裁获得上述股份的50%以上，其余部分由总裁评估后报董事会薪酬委员会批准后分配。第十三条实现中长期激励(一)银行经营者通过本系统持有的股份在任职期间不得转让，但股东有表决权和分红权。(二)年度经营完成后，经审核无误后

11、，银行经营者可向董事会薪酬委员会申请发行股权(三)任职期间被单位调离或退休的，离任审计无误后，可向薪酬委员会申请发行股票。那些被转移或退休不到一年的人不能获得银行股权。(四)银行经营人在任职期间被组织调离岗位或在任职期间退休的，在离任审计无误后，可按规定向薪酬委员会提交保险单。那些被转移或退休不到一年的人不能获得保险。(五)银行经营人在任职期间死亡的，其所持有的股权按照转让方式进行处置，实现的收益归其财产继承人所有。(六)银行经营人在任职期间死亡的，其商业保险按转移处理，实现的收入归经营人财产的继承人所有。(七)任职期间辞职并经董事会批准的，经离任审计无误后，可向薪酬委员会申请发行股票。如果你

12、在不到一年后辞职，你就无法获得银行股权。在任期间辞职的银行经营者不享受商业保险的奖励。(八)银行经营者在任职期间被解聘的，可以向薪酬委员会提出申请根据黄石市商业银行的经营特点，本方案拟采用股权与年薪相结合的方法来激励该行副行长。副总裁的收入包括基本收入和风险收入。基本收入是基本年薪，风险收入包括风险年薪，中长期激励是商业保险和激励股权。第十五条年薪构成根据行业特点和公平原则，设定管理层年薪总额的基数。为了增加激励，建议将基本年薪与风险年薪的比率设定为总年薪基数的3: 7。风险年薪没有上限。第十六条基本年薪的确定银行副行长的基本年薪是行长的0.7倍。基本年薪=总年薪基本个人工作系数0.3个人责任

13、系数建议设置如下：总裁为1，副总裁为0.7。第十七条风险年薪的确定风险年薪必须与个人工作系数和管理水平评价结果挂钩。因此，风险年薪设置如下：风险年薪=总年薪基数个人工作系数0.7综合评价系数第十八条考核指标设置年度评估指标的设定根据银行的经营特点，拟从银行绩效和个人综合因素两个方面对黄石商业银行的管理水平进行评价，并得出综合评价系数(见附件2:黄石商业银行总部管理水平评价表)。具体指标解释如下：(一)综合评价系数的设定综合评价系数=银行绩效指数P1个人综合指数P2Pi是每个指数的权重，P1P2=1(2)银行绩效指标的设定银行绩效主要从经济效益、业务发展和资产质量三个方面进行评估(见附件三：黄石

14、商业银行经营绩效指标定义表)。银行绩效指数=经济效益指数W1业务发展指数W2资产质量指数W3社会贡献指数W4其他指数W5Wi是每个指标的权重，w1 w2 w3 w4w5=1(三)个人综合指标的设置个人综合评价指标主要是由总裁根据年度工作重点对个人在管理层的工作能力进行评价和评分。分数在0和1之间。具体评价指标见附件4:黄石商业银行个人综合指标定义表。任期评价指标的设定根据银行的经营特点，建议从银行绩效、银行资产安全因素和个人综合指标三个方面对黄石商业银行的银行管理水平进行评估。得出综合评价系数(附件5:黄石商业银行总行管理期限评价表)。具体指标解释如下：任期评价系数=经济效益指数S1资产安全指

15、数S2个人综合指数S3Si是各指标的权重，S3=1注：评价指标的选择由行长根据黄石商业银行不同的战略发展阶段进行，经董事会薪酬管理委员会批准后生效。第十九条风险年薪为零在银行运营过程中，如果发生重大安全事故，管理层的风险年薪应设置为零。事故归零级别由黄石商业银行的实际情况决定。(见附件6:黄石商业银行总部管理层风险年薪归零制)第二十年度工资支付基本年薪按月支付。风险年薪将在年度评估后支付。支付金额为年度风险工资的90%，年度风险工资的剩余10%由本行董事会存入专门账户，作为风险抵押基金进行定期评估。余额由董事会根据经营者任期结束时的审计结果审核后支付。支付方式为：剩余风险年薪的实际支付金额=该期限风险年薪总额的10%，期限评价系数为经营者20-fi本计划中提及的不可抗力包括但不限于自然灾害、洪水、火灾、战争、政府行为、事故或双方可以控制或预见的事件。如因不可抗力导致方案不能执行或不能完全执行，黄石商业银行董事会应在15日内将相关情况书面通知经营者，方案中的相关