需求分析之理财四大账户PPT课件

1、.,1,需求分析 理财四大账户,.,2,目 录,一、理财四大账户介绍 二、理财四大账户的使用逻辑 三、演练及通关,.,3,标准普尔个人理财规划投资圣经,家庭投资不能一味追求高回报，而应该根据不同的需要做出相应的安排 投资目标要与人生的风险相匹配 建立四大账户来分别抵御我们人生所存在的各种风险,.,4,理财四大账户是帮助客户实现保险综合保障的一个重要理念，也是家庭保单整理的一个有效方式，通过四大账户就能轻松了解客户对保险的需求和不足。,理财四大账户的意义,.,5,理财四大账户的使用时间点,“三讲”之后 保单整理时 老客户加保时,.,6,2.健康保险账户,1.人身风险保障账户,3.养老金领取账户,

2、4.长期投资理财账户,四平八稳，才能生活快乐,.,7,1.人身风险保障账户：,为家庭收入主要创造者建立 人身风险保障账户，让需要依靠我们生活的亲人有安全的生活保障；,理财四大账户,.,8,2.健康保险账户：,理财四大账户,为自己和家人建立健康保险账户，让社会力量为您和家人支付高昂的医疗费用；,.,9,3.养老金领取账户：,为自己的老年生活建立养老金领取账户，让您老有所养，晚年无忧；,理财四大账户,.,10,理财四大账户,4.长期投资理财账户：,为家庭闲置资金建立长期投资理财账户，让闲置资金不断增值，家庭财富持续增长。,.,11,目 录,一、理财四大账户介绍 二、理财四大账户的使用逻辑 三、演练

3、及通关,.,12,理财四大账户的使用逻辑,1、导入正确的理财观念 2、介绍四大账户 3、询问客户需求,.,13,1、导入正确的理财观念,业务员：,安全与保障，是每个人生命中最大的需求。 家庭投资不能一味追求高回报，而应根据不同的需要作出相应的安排，即投资目标要与人生风险相匹配，因为我们每个人都会面临人生无数问题。你说是吗？,你说的有道理！,客 户：,.,14,业务员：,这个账户是为家庭经济支柱准备的，让家人拥有更安全的生活，这是为人父母、为人子女的责任，一旦发生人生风险，这个账户能确保最基本的家庭生活质量。 （提问）你家谁是经济支柱啊？你认为什么情况下会导致收入中断？,人身风险保障账户,客 户

4、：,2、介绍四大账户（1/4）,.,15,业务员：,人的健康状况会随着时间的推移走下坡路，现在空气污染、水污染、食品安全问题越来越严重，疾病也呈现了年轻化的趋势，目前数据显示重疾的发生率已经高达72.18%，所以根据当今重疾治疗费用，每个人最少要准备30-50万终身重疾保障。,健康保险账户,客 户：,2、介绍四大账户（2/4）,【借此可以跟客户讲解三三法则】,.,16,业务员：,变老是100%确定会发生的事情，每个人都有年老的那天，不工作的时候依然要花钱、吃饭，而且不知道要花多久，这个账户一定要可以抵御未来的通货膨胀，而且能专款专用。,养老金领取账户,客 户：,2、介绍四大账户（3/4）,.,

5、17,业务员：,人赚钱总有疲惫的一天，靠钱生钱才能持续不断，这个账户不需要你打理和经营。没有任何风险，能让你的资产更安全、增值。,长期投资理财账户,客 户：,2、介绍四大账户（4/4）,.,18,3、询问客户需求,业务员：,你看，你目前最需要的是哪几个账户呢？,客 户：,.,19,目 录,一、理财四大账户介绍 二、理财四大账户的使用逻辑 三、演练及通关,.,20,“理财四大账户”演练及通关,一对一演练 自然、流畅、专业地讲解“理财四大账户” 逐一通关,.,21,虽然我不是小说家，但是我更胜过小说家，因为我可能让宿命的悲剧，以不可思议的喜剧收场。,虽然我不是音乐家，但是我更胜过音乐家因为我可以为千百对夫妻的晚年，谱写出最美丽的交响曲。,虽然我不是政治家，但是我更胜过政治家，因为我提供给家庭的生活保障，是社会安定的基石。,虽然我不是慈善家，但是我更胜过慈善家，因为我帮助人们处理财务问题，使他们不需要依赖救济。,虽然我不是教育家，但是我更胜过教育家，因为