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文档简介

1、如何避免富不过三代 -高端客户财富传承讲座 2012年6月10日,私人银行部,富不过三代的现象,为何会富不过三代,高资产净值人士对传承规划的占比,福布斯私人财富调研,2007年世界财富报告,(%),财富传承规划的作用,6,私人银行产品体系,私人银行产品和服务,投资管理,财务规划,尊享服务,特殊顾问,信托,保险,托管,不动产,银行业务,投资组合管理 全授权帐户 顾问非全授权帐户 现金管理帐户 投资领域 权益类投资 固定收益类投资 现金管理类 海外投资 基金 另类投资,投资资产配置 风险承受度测试 教育规划 退休规划 财产规划 / 代际传承规划 慈善赠予规划 所得税规划 商业继承规划,尊享服务,古

2、董、艺术品顾问 飞机融资顾问 公司财务顾问 不动产顾问 钻石和珠宝 移民服务 易地安置服务 家族办公室,存款 信贷 卡类,财产信托管理（身后） 协议保管服务 家族信托 离岸信托 慈善信托和基金管理 遗嘱等,财产险 寿险 其它,估值、会计、支付、迁移服务,个人资产托管,财富传承的工具,遗嘱,遗嘱执行人,被继承的财产,遗嘱人(被继承人),继承人,订立遗嘱,分配处分,按遗嘱执行分配,清理管理遗产 公开遗嘱,遗嘱的效力如何确定 继承人取得遗产后，遗嘱无法干预 监护人对继承人取得财产的管理及处分行为得不到有力约束,信托,信托公司 (受托人),存款、股票、基金、房地产、债券,委托人 /受益人,签定信托合同

3、,管理运用 投资顾问协议,收益分配,自益信托vs.他益信托 集合信托vs.个人信托 资金信托vs.遗嘱信托,继承人,遗嘱信托,信托公司,遗嘱执行人,存款、股票、基金 、债券、房地产,委托人(被继承人),受益人(继承人),遗嘱指定,签定信托合同,定期或特别给付,管理运用,交付信托财产,遗嘱效力 执行人如何选定 信托公司经营能力,保险,保险公司,被保险人,存款、股票、基金、债券、房地产(受保监会规范),投保人 (被继承人),受益人(继承人),投被保人同一人 或具备保险利益,签定保险合同,*定期或特别给付,管理运用,健告、生调,投保人及被保险人 指定受益人 保险公司经营 及服务能力 投保期限及范围,交付保费,如何选择银行保险,银行保

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