项目风险管理制度

1、。第九章项目风险管理体系项目风险管理要点第一条为控制项目风险，降低项目运营成本，提高项目效益，制定本基本原则。第二条基本原则所称项目风险是影响项目目标实现的所有不确定因素的集合。(1)风险管理是一种识别和评估风险，建立、选择、管理和解决风险替代方案的组织方法。(二)项目经理是风险管理的主体。(三)风险管理应注意选择风险管理技术的最佳组合。第三条项目所有成员必须树立正确的风险意识观。(a)风险可能造成伤害1.未能实现营销目标会导致客户投诉、公司声誉或形象受损以及市场份额损失。2.合法索赔。3.负债。4.这导致人力和财政资源的浪费。5.危及健康和安全。6.使用和运输中的问题。7.失去客户信任。(二

2、)风险可能带来机遇1.风险和利润并存。风险越大，利润越大。2.风险可以激发人们的积极作用。3.危险情况背后有规则可循。4.风险和安全是辩证统一的。第四个目标风险管理有两个目标：损失前和损失后。(一)损失前的目标1.经济目标。项目经理应该采取最经济的措施来防止潜在的损失。这需要对安全计划、保险和损失预防技术的成本进行财务分析。2.减少项目团队对潜在损失的恐惧和担忧。3.履行外界赋予企业的责任。(2)损失后目标1.企业生存。亏损发生后，企业必须在合理的时间内至少部分恢复生产或经营。2.保持业务运作的连续性。3.稳定收入。保持业务运营的连续性可以实现稳定收益的目标，使企业能够保持持续增长。4.社会责

3、任。尽可能减少企业损害对他人和整个社会的不利影响，因为严重的损失会影响员工、客户、供应商、债权人、税务机关乃至整个社会的利益。第五条风险管理原则(一)全面周到的原则该项目面临各种风险。为了在应对不同风险时实现不同的目标，往往需要采取各种措施，每种措施都有其适用范围和局限性。项目经理应仔细分析、权衡和比较所有可用的对策，并在全面和深思熟虑的基础上找到最佳对策组合。(二)符合企业发展目标的原则企业发展的总目标是所有项目活动的起点和终点。项目经理制定的风险管理目标必须满足项目总体目标的要求。(3)尽力而为的原则在进行一定的投资(即选择一定的风险机会)时，必须充分考虑企业的能力。1.财务状况。2.冒险

4、的能力。3.选择某个风险机会时最糟糕的结果。(四)成本效益比较原则在项目决策过程中，应以成本效益比较原则作为权衡决策方案的依据。在实践中，在获得相同安全性的前提下，选择成本最低的决策方案是可行的。(e)注意使用商业保险的原则项目经理应设定风险管理的损失后目标，特别是应对那些估计不准确、发生概率小但损失程度大的风险，并应使用商业保险来规避风险。第六条风险管理的基本程序(a)风险识别风险识别是风险管理的基础，是指对企业面临的潜在风险进行判断、分类和识别的过程。(2)风险度量风险度量是通过对这些资料和数据进行处理，获取损失概率和损失程度的相关信息，为选择风险处理方法和做出正确的风险管理决策提供依据。

5、(3)风险管理风险管理是指经过风险识别和风险度量后，对风险问题采取行动或不采取行动的决策。(4)风险管理效果评价风险管理效果评价是对风险管理技术的适用性和效益进行分析、检查、修订和评价，使所选择的风险管理技术适应变化的形势，确保管理技术的优化使用。第七条项目管理办公室的职责(一)衡量工程进度的标准。(二)监测项目实际进展所需的资料。(三)必要时有权采取调整和纠正措施。(四)从各种备份措施中选择最佳实施方案的能力。第八条本制度自发布之日起施行。项目风险管理的工作方法第一个目的为进一步加强项目风险管理，更好地防范项目风险，明确权利和责任，特制定本办法。第2条总则(a)风险管理的主要目的是找出满足风

6、险分析要求的必要对策。(2)风险分析中发现的风险应按以下顺序处理1.高影响、高概率的风险。2.影响程度高、发生概率低的风险。3.影响小、发生概率低的风险。(三)不同的风险管理对策1.规避风险。2.失控。3.保持风险。4.风险转移。第三条风险规避(a)拒绝冒险。(二)放弃以前的风险。第四条损失控制(1)一般处理1.在损失发生之前，全面消除损失的根源，尽量降低损失事故发生的概率。2.损失发生后，降低损失的严重程度。(2)具体方式1.损失预防。在项目活动开始之前，采取能够降低损失概率、降低风险因素或防止风险因素发生的措施。2.减少现有的风险因素。3.在时间和空间上将风险因素与人、财、物隔离开来，以减

7、少损失和人员伤亡。4.识别风险后，应详细描述每种风险，包括风险发生的原因、条件、环境、后果和控制风险发生的要点。5.通过对所有员工的教育，员工可以树立风险意识，进而主动控制风险，将风险消灭在萌芽状态。6.以制度化的方式参与项目活动，以减少不必要的损失。7.增加备选行动计划的数量，提高项目各组成部分的可靠性，从而降低风险的可能性。8.项目组织形式的合理设计。如果项目发起人在财力、经验、技术、管理、人力或其他资源方面无法完成项目，可以与其他单位组建合资企业，以防范无法克服的风险。9.降低损失程度。损失发生后，尽量采取各种措施降低损失的严重性和不良后果。第五条保留风险(a)风险可以保留1.留存成本低

8、于保险公司的附加保费。2.项目的预期损失低于保险公司的估计。3.项目参与单位多，也就是说，相对而言，每个单位的风险较小，共同抵御风险的能力较大。4.项目的最大潜在损失和最大预期损失都很小。5.在短期内，项目有能力承担预期的最大损失。6.费用和损失的支付是在很长一段时间内分配的，这导致了巨大的机会成本。(二)风险未被保留1.留存成本大于保险公司的额外保费。2.项目的预期损失比保险公司估计的要大。3.项目中的风险单元较少。4.项目的最大潜在损失和最大预期损失相对较大。5.有限的投资机会和低回报。6.该项目无法在短时间内承受最大预期损失。第六条风险转移(一)转让原则1.那些敢于冒险的人必须得到相应的

9、回报。2.对于每个特定的风险，让最有能力管理风险的企业来分担。(2)传输模式1.销售：通过销售合同将风险转移到其他单位。2.合同授予：通过从项目执行组织外部获得货物、项目或服务来转移风险。3.免责合同：在合同中加入免责条款，要求当风险事故发生时，另一方不要要求项目组自己承担责任。4.保险和担保(1)保险是最常用的转移风险的方法。在(1)工程，连同将在工程中使用或安装的材料和工程设备，保险金额应达到全部重置成本；(2)相当于上述重置成本15%的金额，用于支付因补救损失或损害而引起的任何额外费用，包括专业服务费，以及拆除和重新安置项目任何部分和重新安置任何性质的废物的费用；对于承包商运至现场的承包

10、商设备和其他物品，保险金额应达到这些设备和物品运至现场后的全部重置成本。(2)担保是指对他人的债务、违约或错误承担间接责任的承诺。在项目管理中，它是指银行、保险公司或其他非银行金融机构对项目风险承担间接责任的承诺。第七条本办法自发布之日起施行。项目风险识别实施措施第一条为完善项目风险管理体系，降低项目运营成本，制定本办法。第二条项目风险识别是指在风险事故发生之前，人们运用各种方法系统地、持续地识别所面临的各种风险，并分析风险事故的潜在原因。第三个目的1.衡量风险的大小。2.为风险管理提供最合适的对策。第四条可能的风险来源(a)人员1.你能选择合适的项目成员吗？2.项目成员是否有处理相关任务的经

11、验。3.项目负责人是否在向下沟通中让项目成员清楚地意识到相关的工作要求？(2)技术方面1.所需技术是否通过验证。2.技术的可靠性。3.获取技术。4.该技术的操作和操作是多么简单。(3)行政方面1.项目获得的支持程度。2.项目经理对项目利益相关者的控制程度。3.负面利益相关者对项目的影响。4.项目管理和项目干系人之间的沟通。(4)财务方面项目经理对项目资金的控制程度。(5)法律方面公司是否对项目的任何部分负有法律责任。(6)物质方面项目任务运作中可能存在的内部重大风险。(7)环境方面1.天气因素对项目的可能影响。2.地理因素对项目的可能影响。第五条项目风险的类型(1)静态风险1.资产的实际损失。

12、2.欺诈和犯罪损失。3.法律误判(依法承担赔偿责任)。4.利润的减少(企业盈利能力的下降)。5.经营者行为能力的丧失。(2)动态风险1.管理风险。2.政治风险。3.技术创新的风险。第六条风险识别程序1.风险认知，即理解客观存在的各种风险。2.分析风险，即分析导致风险事故的各种因素。第七条风险识别操作要点1.风险管理部门在识别风险时，必须结合各种方法，相互补充。2.项目经理应尽可能向风险管理部门以外的人寻求建议，以便全面了解项目风险。3.项目经理应与项目风险管理部成员一起制定持续的风险识别计划。4.风险识别计划的制定应注重经济合理性。5.风险管理部门必须负责准确记录风险识别的结果。鉴定工作开始前

13、应准备好所用的记录表格，鉴定工作完成后，应将获得的相关数据进行整理和保存。第八条项目风险识别结果处理1.已识别的项目风险应由风险管理部门编制并提交给项目经理。该报告包括：(1)估计已识别的项目风险发生的概率。(2)项目风险可能影响的范围。(3)项目风险的可能时间和范围。(4)项目风险事件造成的损失。2.风险管理部门应对可能性或损失较大的潜在项目风险进行跟踪和严格评估。第九条本办法自发布之日起施行。项目风险评估要点第1条目的为了规范项目风险评估，提高项目风险管理水平，降低项目运营成本，特制定本基本原则。第二个定义风险评估是指在风险识别和风险度量的基础上，考虑损失频率、损失程度等因素，分析风险对项

14、目可能产生的影响，寻求风险对策。第三条项目风险评估标准(a)风险规避标准风险规避是最基本的风险评估标准。它要求项目经理采取完全禁止或避免风险活动的态度。(二)风险平衡标准指导方针要求项目经理确定可接受风险的限度。(三)最低风险处理成本标准这个标准意味着当项目风险的处理成本足够小时，项目风险可以被接受。(4)风险成本/收益比标准该标准要求风险处理成本应与风险回报相匹配。最低社会成本标准这一标准要求当社会承担项目风险时，它也应该支付最低的成本。第四条风险评估的五个基本要素(a)人为因素1.决策失误。2.工作失误。3.慢慢来。4.身体缺陷等。(2)设备因素1.设备差。2.设备磨损。3.设备损失事故等

15、。(三)物质因素使用有毒、有害和易燃材料。(4)市场因素1.消费者心理学。2.消费水平。3.市场竞争。(e)管理因素项目经理和主要部门领导的决策和控制水平。第五条本文件自发布之日起施行。项目风险控制规定第一条为确保随时监控项目风险管理的实施，调整项目计划，实现项目计划的可执行性，特制定本规定。第二个定义项目风险控制是在风险事件发生时，实施风险管理计划中规定的规避措施。当项目情况发生变化时，应重新进行风险分析，并制定新的规避措施。第三条项目风险控制目标(a)及早发现项目风险通过持续的项目风险识别和度量，可以尽早发现项目中存在的各种风险以及项目风险各方面的特点。(2)努力避免项目风险事件的发生识别

16、项目风险后，采取各种风险应对措施，积极避免项目风险的实际发生，确保不会给项目造成不必要的损失。(3)积极消除项目风险事件的负面后果项目风险发生后，采取积极措施消除这些风险事件的负面后果。第四条项目风险控制的依据(一)风险管理计划。(二)风险事件的实际发生情况。(3)随时识别风险结果。第五条项目风险控制的实施步骤(一)建立项目风险控制体系在项目开始前，根据项目风险识别和测量报告中给出的项目风险信息，制定出整个项目风险控制的主要政策、程序和管理体系。1.项目风险责任制。2.项目风险信息报告系统。3.项目风险控制决策系统。4.项目风险控制的沟通程序。(二)确定要控制的具体项目风险项目风险管理人员应根据具体风险后果的严重程度和风险的发生概率，以及项目组织的风险控制资源，确定需要进行风险控制的项目。(3)确定项目风险的控制责任1.所有需要控制的项目风险必须落实到具体负责控制的人员，同时明确每个人员的具体职责。2.项目的风险控制必须由一个特殊的人来执行，