岗位制约与授权管理PPT课件

1、，岗位限制与授权管理，运行管理部，2011年2月，主要内容，劳动组织管理柜员管理授权管理，1。劳动组织管理、劳动组合管理模式、劳动组合原则、网点最低柜员编制要求、劳动组合基本模式、加强劳动组织研究、劳动组合管理模式、柜员制模式，是指业务网点的柜员在其业务范围和操作权限内，由单个柜员或多个柜员为客户提供服务。在这种模式下，根据柜员业务范围划分为单个柜员、多个柜员和综合柜员，柜员处理的重要业务或超过一定金额的业务需要替代授权。审查制度模式审查制度是一种两人操作、一人操作、一人复核相关业务或两人共同操作的管理模式。在这种模式下，操作柜员和复检柜员或两个操作柜员共同完成相关的业务处理和核算。劳动组合管

2、理模式，集中模式集中以柜员制模式为基础，业务处理分为前台和后台，前台柜员只负责柜员接收和初步审核凭证，后台集中柜员负责业务后续处理，凭证通过缩微、传真或投递方式传送。后勤可以集中在分行或支行。劳动组合管理模式、劳动组合原则、分工明确、制度执行相互制约、风险控制和效率提升服务导向、不相容作业岗位分离、劳动组合原则、不相容作业岗位分离、印刷、认证、机器使用和管理岗位分离；银行间业务的入账和确认头寸必须严格分离；岗位监督岗位与业务处理岗位分离；会计和对账职位是分开的。仓库管理和柜台现金收付位置分开设置；经营机构应当按照安全合理的原则配备人员，并根据经营机构的业务范围、营业时间和部门设置配备不同级别的

3、业务监督员；节假日，三人值班，两人值班，一名三级主管。储蓄所最低配置为5人综合网点，最低配置为6人网点。仓库增加一人，业务量大。每超过150笔交易，就有一个人被添加到100多个银行间业务柜台。营业网点柜员的最低设备要求如下：前台甲、前台乙、前台丙、前台丁、会计主管、条件：至少有三个人在值班，没有设立仓库，两个窗户向外敞开。岗位设置：有一名会计主管和四名前台柜员。权限设置：会计主管设置为三级主管，节假日委托前台柜员值班。前台柜员根据网点具体情况设置为一级主管或普通柜员，由两名前台柜员操作仓库交易。储蓄所劳动组合例(5人)，前台柜员A，会计主管，条件：节假日营业，每日至少4人值班，节假日3人值班，

4、无仓库，2-3扇窗户向外。岗位设置：一名会计主管，一名银行间及票据员，四名前台柜员。权限设置：会计主管设置为三级主管，授权在节假日转移。银行间和票据员设置为二级主管，他们还审核和授权前台业务；前台柜员根据网点具体情况设置为一、二级主管或普通柜员。负责确认机：前台柜员负责保管和签发汇款(本地)票据，银行间和票据员负责保管和使用汇款(本地)票据专用章，会计主管负责保管和使用汇票和柜台专用章。银行间和票据员、前台柜员C、前台柜员B、前台柜员D、综合网点人工组合示例(6人)、柜员类型和权限、交易掩码和应用程序“是”或“否”表示是否允许出纳员操作应用程序掩码和应用程序掩码之间的关系。应用程序掩码和事务掩

5、码是不可分割的，并且一起使用。每个应用程序掩码对应一个12位事务掩码。任何事务的属性都必须由应用程序掩码和事务掩码决定。口罩概述，一起使用的口罩。由出纳员授权设置。不兼容的帖子相互分离。特殊业务和部门要特别注意。掩码设置基本要求，第一位(1000000000):纯主管(或查询类)。第二名(01000000000):银行间业务、大额和小额支付录入和确认交易、银行汇票和本票业务。第三位是(00100000000):国际商务的重要管理交易。第四位是(000100000000):普通金融交易(包括冲销暂记交易、漫游汇款业务和小额存取款业务)，但重要金融交易除外，如一般会计子系统的借记、网间交易和银行间

6、业务交易。第五位(00001000000)是：重要的金融交易。包括一般会计子系统现金支取交易、转账借记交易(信用过渡交易)等。交易掩码，第六位数字(00000100000):普通非金融交易，除查询、打印、银行卡中心管理、银行间和仓库管理、各子系统账户管理以外的所有非金融交易。第七名(00000010000):重要的非金融交易。包括一般会计账户管理交易、现金管理子系统账户管理交易、贷款账户卡管理交易、表外账户管理交易、部分柜员管理交易和建立94个合同交易。第八位(000000010000):仓库管理事务。包括现金、重要空白凭证的入库和出库交易、柜员现金箱、来自仓库的凭证箱和柜员现金箱、支付给仓库

7、的凭证箱等。第九位(00000001000)是：银行卡中心管理的交易，包括卡的制作和录入。第十名(000000000100):现金管理子系统网内收付确认交易。第十一位和第十二位是保留的，事务掩码、应用掩码、应用掩码、应用掩码；三。授权管理，操作授权的分类；动态授权工作的重要性；加强授权工作的管理，对操作授权和静态授权进行分类。是指对于一些重要的交易，无论金额大小，都要经过本级主管审核确认的授权方式。动态授权。指交易金额或某些项目超出柜员操作权限时，由本级主管审核确认的授权方式。当同时控制静态授权和动态授权时，以较高的授权级别为准。单一授权。指经本级主管核实确认的授权方式。双重授权。指由两个相应

8、级别的主管批准确认的授权方式。银行类型管理职责划分：银行类型确定、动态授权、银行类型：20类别，分别用小写字母a-t表示储蓄所分为4个子类别。他们由甲、乙、丙和丁代表.分支机构分为四个子类。它们由e、f、g和H表示.销售部门分为四个子类别。它们由I、j、k和L表示.财务会计机构分为两个子类。分别用m和n。清算中心分为六个子类。它们由o、p、q、r、s和T表示.线路类型和动态授权功能实现分级管理。总行负责各项标准的制定和调整；标准调整。分支机构负责确定下属机构分支机构和部门的类型，调整新机构；现有机构。管理职责的划分。在选择部门类别时，原则上应先根据行政级别确定部门类别，然后根据业务机构的业务结构、业务规模和人员编制确定合适的部门类别，以达到