银团贷款业务合同示范文本—银行业协会文本 PPT课件

1、银团贷款业务合同示范文本银行业协会文本，2010年5月，目录第一部分银团贷款合同示范文本第二部分银团贷款转让合同示范文本、银团贷款、银团贷款是什么，第一部分银团贷款合同示范文本(1)制定示范文本的意义和参考依据(2)示范文本的结构介绍和重要业务人员使用示范文本应注意的事项；(4)示范文本应随着市场的发展而完善；(1) 制定示范文本的意义和参考依据示范文本对银团贷款业务的重要意义在准备银团贷款业务的示范文本过程中的主要参考依据是在准备示范文本时的主要考虑，示范文本对银团贷款业务的重要意义、规范和统一提供参考条款和内容， 促进对相关要求的理解和把握，银团贷款业务示范文本准备过程中的主要参考依据国内

2、银行经常使用的业务文本LMA示范文本APLMA的示范文本，在准备示范文本时遵守主要考虑、法律规定和监管要求符合国内商业和市场惯例，有利于示范文本的普及， (二)示范文本的结构介绍和重要条款说明，示范文本的整体结构示范文本各章的主要内容和意义重要条款示范文本的整体结构，包括贷款交易规定和银团成员间权利义务规定在内，两种限额不互换，示范文本各章的主要内容和意义，一定义和解释二、贷款限额三、贷款用途四、退款五、利息六、还款、包括示范文本各章的主要内容和意义(续)七、提前还款和取消八、付款规定九、税款和其他扣除十、成本增加十一、法律变动十二、损失减轻、示范文本各章的主要内容和意义(续)十三、事实陈述违

3、约事件十六、银团成员行关系十七、费用十九、各银团成员权义务的关系二十、保密义务二十一、修正二十二、通知二十三、债务证明二十四、宽限和部分无效、示范文本各章的主要内容和意义(续)、二十五、合同文本二十六、适用法律和争议解决二十七、生效、 示范文本每章的主要内容和意义附件一贷款人初始交易合同定额附件二文件确认书格式附件三退款通知书式附件四转让证书附件五各账户、重要条款、银团决定程序(第16.7条)之一的贷款人知道后通知代理银行，代理银行收到通知后或各贷款人应当决定在通知要求的期限内通知代理行。 代理行必须按照多数贷款人决定的决定行动。 许多贷款人做出的决定对每个贷款人都有约束力。 未得到多数贷款人

4、的决定，代理行提出初步解决办法，按上述程序征求各贷款人的意见。 任何贷款人未决定在要求的期限内通知代理行，视为同意。 如果代理行认为任何行为最符合有关贷款人的利益，可以(但没有义务)或不进行此类行为。 重要条款(续)、银团成员间的权利义务条款第8条(支付规定)第16条(银团成员行关系)第18条(转让)第19条(各银团成员行权义务的关系)、重要条款(续)、贷款人对贷款用途的监视和免责3.2各银团成员对贷款人如何、重要条款(续)、提款前提条件第4.1.9条初次提款前提条件第4.2条每次提款前提条件、重要条款(续)、贷款利率对人民币和美元的不同利率规定了罚款和复利替代利率期间的利息(3) 业务人员使

5、用示范文本时应注意的事项制作示范文本过程中争论较大的问题业务人员使用时应注意的事项、制作示范文本过程中争论较大的问题、文本结构是否将贷款规定和银团成员间的权利义务规定列入同一协议中， 在制定示范文本过程中存在争议较大的问题(续)，代理行的权利、义务和责任代理行有哪些权利，应该承担哪些义务，在何种程度上可以免除责任，在制定示范文本过程中存在争议较大的问题(续)，贷款人的出卖权贷款人直接行使对贷款人的出卖权； 其他银团成员的责任如何，在制定示范文本的过程中争论很大的问题(续)，银团的决定反应历程银团必须召开会议发生的事项如何决定？ 代理行行为的自主性与免责，制定示范文本过程中存在争议较大的问题(续

6、)，贷款人转让贷款人需要与其他银行成员取得代理行同意吗？ 业务负责人使用时应注意的事项、文本的结构可以调整，贷款交易的规定和银团成员之间权利义务的规定可以分为两个文件，业务负责人使用时应注意的事项(续)、条款的设定可以增减，必须根据项目工程的具体情况决定， 业务负责人使用时应注意的事项(续)、条款内容特别是陈述和保证、承诺、违约事件等条款内容，在具体交易中更加具体，业务人员使用时应注意的事项(续)、代理银行的权利和义务以及与其他成员行的关系处理，(4)示范文本需要随着市场的发展而完善随着国内银团贷款市场的发展和变化，示范文本也是第二部分银团贷款转让合同示范文本(一)示范文本的结构(二)示范文本

7、的主要条款、(一)示范文本的结构、转让交易示范文本在银团委员会前期发表的中国银行业协会银团贷款二币种中长期合同示范文本和中国银行业协会银团如果贷款转让交易基于其他融资合同，则必须调整转让交易示范文本的相关内容。 (1)示范文本结构、转让交易示范文本由三部分组成：交易确认书、为明确单一贷款转让交易的详细商业信息标准条款和条件，对贷款转让交易双方交易条款下的权利和义务作出规定的附件和附录，以通知其他有关贷款转让的当事人示范文本结构其他有关文件：证书补充协议保密条款和条件银行团贷款转让标准条款和条件确认书，(1)示范文本结构，各文件间关系为某交易，转让证书、交易确认书、标准条款和条件、保密条款和条件

8、，任何补充协议和确认书构成该交易的完整合同。 各文件间有不一致时，按以下顺序确定文件间的优先性：转让证书、交易确认书、补充协议、保密条款和条件、标准条款和条件、确认书。 (1)示范文本的结构、适用范围转让交易示范文本适用于中国国内银行贷款项目下的国内银行(包括外资企业法人银行和外国银行国内分理处)之间的贷款转让交易。 可以在补充协议上签名。 贷款转让交易方在国外的，需要在补充协议中对纳税项目的安排、外债登记及受让人的受让人资格等进行规定。委员会成员间的非委员会成员有： (1)示范文本的结构、转让交易示范文本的生效确认书交易确认书标准条款和条件补充协议转让通知和确认转让证书、(2)示范文本的主要

9、条款、(2)示范文本的主要条款、 确认书合同信息和转让对象信息价格和结算交易双方信息转让文本信息的签名和生效(二)模范文本的主要条款、转让对象发行的贷款金额贷款人尚未使用的履约保证金各权利各义务担保权益(二)示范文本的主要条款、转让通知和同意转让行为仅向受让人行转让贷款金额部分的情况， 对此，银团贷款合同的其他各当事人包括应转让给转让行的贷款金额的，应就此通知银团贷款合同的其他当事人。 此外，对此需要另行约定，(2)示范文本的主要条款、转让的有效贷款的转让自转让行、受让人行及代理行三者在转让证书上签字之日起生效。 转让交易在转让行与受让人行之间生效的两种生效之间的责任划分，(二)示范文本的主要条款，无法生效的处理贷款转让不能生效的转让交易不能生效，(二)示范文本的