保险公司理财沙龙剖析.ppt

1、,平房支行VIP客户理财沙龙 光大永明人寿专场,领导致辞,领导致辞,陈松涛 行长,领导致辞,领导致辞,陈松涛 行长,走进光大永明,光大永明人寿保险有限公司成立于2002年4月，初始注册资本金2亿。2003至2010年间，股东多次注资。 2010年，公司注册资本金增加至30亿元，在全部寿险公司中位列第七位，跃升国内寿险公司第一梯队。未来，光大永明人寿将最大程度地利用各方股东的优势资源，快速发展，不断提升市场地位。 全国统一服务热线：9510 5698,公司成长历程,2010年7月20日，光大永明人寿正式完成增资扩股，注册资本金达到30亿元，实收资本超过32亿元。,公司成长历程,中国光大集团（50

2、%），中央管理的国有重要骨干企业，特大型企业集团，资产总额1.3万亿。 加拿大永明金融集团（25%），创建于1865年，是一家国际领先的金融服务集团，财富杂志500强，管理资产达4330亿加元。 中国兵器工业集团公司（12.5%）， 2009年实现主营业务收入1618亿元、利润总额52亿元，总资产近2000亿元左右，员工30万人。 鞍山钢铁集团公司（12.5%），始建于1916年，“中国钢铁工业的摇篮”、 “共和国钢铁工业的长子” ，新中国最早建成的钢铁生产基地，累计上缴利税1245亿元，,强大的股东支持,2010年6月在21世纪经济报道举办的“金贝”年度金融理财评选中，荣获“年度优秀保险理财

3、团队奖” 2010年1月在理财周刊“2009中国百万中产家庭首选保险品牌评选”活动中，荣获“最具潜力保险公司奖” 2009年在新华社瞭望东方周刊和今晚报联合举办的“辉煌60年天津民生贡献60大调查推选活动”中，荣获“十大金融企业民生贡献奖”。 2009年在大众理财顾问等单位联合主办的“第四届中国大众理财年会”评选活动中评为“最受信赖的保险公司”,获得荣誉-摘要,开心抢答,1.光大永明人寿成立于哪一年？,2.光大永明人寿全国统一服务热线是多少？,3.光大永明人寿四大股东是？,2002年,9510 5698,光大集团、永明金融集团 中国兵器工业集团公司 鞍山钢铁集团公司,“将财富守护到底”,讲师介

4、绍,2007年毕业于中央财经大学，国际经济与贸易专业。 高级BFP寿险理财规划师 AFP金融理财师 2010年获得RFC（国际认证财务顾问师）资格,李一迪,“将财富守护到底”,岁末大扫除，您会先丢掉下列哪一样物品？ A、旧衣服 B、体积过大的老电器 C、零零碎碎的小东西 D、过期的旧书杂志,测测您的理财习惯？,A：旧衣服 你赚钱的能力很强， 可惜你花钱的能力更强，所以尽管收入很高， 你仍然觉得钱不够花！ 跟你一样收入的人都可以住豪宅了， 你却还是常常口袋空空。,测测您的理财习惯？,B：体积过大的老电器 你的理财观念是冲动派的。 虽然买起东西来不至于浪费， 但是却常常买了一些用不着的装饰品、衣服

5、等等， 而你又不擅于另开财源。看来你需要一个擅于管账的人帮助你。,测测您的理财习惯？,C：零零碎碎的小东西 你买东西至少会考虑三次以上， 但是在朋友面前又装作很海派的样子， 所以一般人都觉得你的经济情况满宽裕的， 而不知你其实是个开源和节流都并重的理财大师。,测测您的理财习惯？,D：过期的旧书杂志 你对理财颇有概念，从不乱花钱， 你购买的东西一定是“便宜又大碗”。 美中不足的是，你只在节流方面努力, 很少思考开源的方法。,测测您的理财习惯？,理想的家庭理财产品,1、本金安全：无任何风险 2、资产保值：抵御通货膨胀 3、财富增值：财富不断增加 4、将来现金：养老金、医疗金、 教育金、责任金,（万

6、能型）,金保富两全保险,金保富是什么？,资金安全、收益给力、费用超低 的万能保险产品,1年零1天,超定期,一年后， 只要您愿意，可以一直持有到70周岁 期间随意部分或全部领取,一年之后呢,关心,金保富收益如何？,收益如何？,2012年“金保富”每月公布年化收益率一览表,注：以上数据为本公司产品历年结算利率，不代表未来结算利率水平,其实，我们还可以期待更多,金保富收益如何？,3.5%,金保富满 一年保单账户价值,说明：收益水平指数据抽取时账户价值与保费的比率。,每月复利一次,金保富好在哪？,金保富产品三大特色,资金很安全,支取很灵活,保障很体贴,金保富好在哪？,金保富 资金很安全,设定保证利率，

7、保全投入资金 生效前五年最低保证利率2.5% (目前保监会规定的万能保证利率) 不管市场如何变化，投入的保费都不会遭受损失，还能获得一定的收益！,金保富好在哪？,下有保底，上不封顶！,金保富 领取很灵活,日日计息，月月结算 反应迅速，精确到天 一年后任意支取！,金保富好在哪？,12次,无论何时，每天收益最大化！,天涯海角，保障相伴！,金保富 保障很体贴,理财可长可短； 资金可投可取； 收益稳中求胜；,金保富产品总结,哎想存2年定期怎么办？,郁闷,金保富E是什么？,资金安全、收益给力、费用超低 的万能保险产品,2年零1天,4.3%,理想的家庭理财产品,1、本金安全：无任何风险 2、资产保值：抵御

8、通货膨胀 3、财富增值：财富不断增加 4、将来现金：养老金、医疗金、 教育金、责任金,工作多久，才能满足未来？,80岁,9年,我们为什么要理财？,算一算：我们一生到底有多少时间在挣钱？,300万,晚景凄凉,巴菲特,一个老人晚景凄凉，不是因为他年轻的时候做错了什么， 而是因为他什么都没有做。,规划，从现在开始,他们因何沦落至此？,没关系，足够了！,10元钱能干什么？,1980年,2013年,猪肉,理发,50次,11斤,不到1斤,1次,大米,60斤,3斤,通货膨胀,购买力下降测算,本金：100万元 通货膨胀率：5%,计算：,20年：35.85万元,30年：21.46万元,50年：7.6945万元,

9、通货膨胀,两手抓，两手都要硬！,挣钱,赚钱,“让每一分钱都在24小时不停的替您工作！”,我们要做的是,B款 金保顺,金保顺B是什么？,分年积累无压力每年存一次 每年固定返收益5% 返还分红双复利分红账户和返还金账户同时复利增值，高度抵御通货膨胀 附加重疾更安心40种重大疾病,45,可保证的固定收益,跟随市场走势的浮动分红,高额保障金,一举收获 三桶金,您能得到什么？,46,如果中途不领取, 复利累计可领取56017元,第一桶金-固定收益,0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10,5000元 10次=50000元,5%,47,保单客户,至少 70%,保监会规定红利分成,第二桶金浮动分红,保单

10、分红能积极反映市场的动态变化，应对利率波动，防御资产缩水,48,第三桶金高额保障金,注:发生意外身故,两项保险金兼得,从第一年的210000, 到第十年的1050000.,好在哪里？,缴费时间短 5年积累，10年收益,见利快每年返还当年所交保费的5%，交费结束后继续返还至10年期限满,起点低1万元起售,保障高1倍的身故保障；2倍的意外身故保障；4倍的航空意外身故保障；可附加40种重大疾病医疗保障。,理财心得,金先生，35岁，家庭美满，年轻有为，想为6岁的儿子准备一笔教育金，经多方比较后选择了金保顺B，每年交费10万元，附加50份（每份10元）重大疾病保障。,10.05万元/年5年=50.25万元,强大的基础保障身故保险金 10万100万,共投入,40岁时 成功积累 50万元,502500,选择金保顺B 用时间累计幸福,祝您的生活充满花香,开心抢答,1.金保富几年后可任意支取？,2.金保顺B是几年缴费？,3.金保顺B 的收益由几部分构成？,1年零1天,5年,固定收益+浮动收益+保障金,投资红双喜，喜获“建行金”,礼品展示,金保富系列1