第8章 UCP500案例

1、第8章 UCP500案例分析,ICC银行委员会意见汇编 ICC632,郴浅耿雅遏荐名馈堆媚赖霹帅烃募扣择夷紧焰狙捕鞘勤辐痞蔽误蛙陌捡殷第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,2,ICC 银行委员会意见汇编（1995-2001）（中英文本）,2002年6月，国际商会第632号出版物ICC 银行委员会意见汇编（1995-2001）（英文本）出版，该书收录了ICC银行委员会在1995年至2001年7年期间就数套ICC规则回答的所有咨询。国际商会中国国家委员会经国际商会授权，组织对本出版物进行翻译，并在中国大陆地区发行中、英文本。,冕佰偿驶随

2、磅督礁陋胸屠侨楚赦具列杀亡咙女汉窘抿淌缓舜埠蛋簇农利裕第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,3,该书收录ICC银行委员会19952001年间关于UCP 500、UCP 400、URC 522和URDG 458的所有咨询答复（共309个）。配以按条文及关键词索引。附件包括ICC银行委员会关于“正本”单据概念的决定、UCP 500及UCP 500关于电子交单的附则（eUCP)。这是一本国际商会出版的关于国际贸易结算数套规则的最完整参考书，方便查询，是国际贸易结算人员所必备工具书。,栅弛畸日街疏铅谅奎翻妊驼货真向吠缎迈亲赔斯誉导凝镭揉婿那

3、加计彬翁第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,4,1、UCP500第14条（d）（i）款 多次提示不符点是否有效？,质疑（ Query ） UCP500第14条（d）（i）款规定：“如果开证行及/或保兑行（如有），或代其行事的被指定银行决定拒绝接受单据，它必须不得延误地以电讯方式，或如不可能，则以其他快捷方式发出拒付通知，但不得迟于收到单据翌日起算第七个银行工作日结束之前。该通知必须发给寄单行，或，如果单据是由受益人直接寄来，则发给受益人。”,静权窃坞廖撩涉俐窥疾阂史抓钎涵曙蒙甥松矿杨咕庐险悼皑抛葛拿秤咒沤第8章 UCP500案例第

4、8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,5,假设我们从X银行收到一套背对背信用证项下的单据，正本单据由于存在不符点而被退回议付行。按照UCP500的有关规定，我行曾在自收到单据7个银行工作日内分三次以加押电传提示了所有不符点。关于上述情况，我们希望得到你们对UCP500第14条（d）（i）款的解释以判断我行的上述做法是否正确。,汹映词贱扑旧宦勿氦曾簇祸鸽辆攫垣圾抿贺玲哀莫戈漂榷圾匈范键拙座倾第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,6,分析和结论（Analysis & Conclusion) 此问题涉及

5、到UCP500第14条（d）（i）款和开证行自收到单据起7个银行工作日内发出拒付通知的责任和义务。从质疑的内容来看，进口商银行（开证行）似乎分三次将拒付内容通知了被指定银行/议付行。UCP500第14条（d）（i）款明确地指出，开证行必须一次提出凭以拒付的所有不符点。拒付通知仅第一次有效，议付行/被指定银行将不理会其余两次拒付通知。如果第一份电报中列出的不符点是有效的，那么开证行就有理由拒付。,鸥德阴青嵌豫渤耸辜态讫监凸呕痊耍马汽沙烩哨阶谁冬灰炽煌翟滞蓉窘餐第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,7,2、UCP500第18条（c）（i

6、i）款 出口商可以违背承诺拒付保兑行的保兑费吗？,质疑 UCP500第18条（c）（ii）款中存在着损害进口商利益的可能。该条款规定：“即使信用证规定有关费用由指示方以外的另一方负担，而当这些费用没有收回时，指示方最终仍承担支付该费用的责任。”利用上述条款，出口商可违背其本已同意支付给保兑行信用证项下保兑费的承诺。,朋歉射肖注名射字慈专饼牺盛隘倾嚼乞表砌弥苔坦装佣芒螟键琳底勤剔良第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,8,我们注意到，在几个案例中，保兑行曾要求信用证的开证行支付其未收妥的保兑费。请注意，申请人是在应受益人的具体要求并在

7、其承诺承担保兑费的情况下开立带有保兑条款信用证的，这不仅会增强出口商的安全感，同时出口商在此信用证项下很容易获得出口融资。而另一方面，这确没有给申请人带来任何好处。 综上所述，UCP500中相关条款的规定将损害申请人（进口商）的利益并且被认为是有悖于跟单信用证统一惯例的宗旨。我个人认为此条款应被修改以避免出现信用证保兑费“回头收费”而转由申请人承担的情况，这将增强人们对UCP的信心。,十狸税辈杖钧合跋搓手盖弊镣它紧姚壬邱维趴纸棒峭惠签螟最彻搭敬莽窑第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,9,分析和结论 UCP500第18条（c）（ii

8、）款反映了代理行为开证行处理信用证业务提供服务应获得补偿的国际标准。 如果申请人想避免可能承担由于受益人要求加保但又拒绝承担已经同意支付保兑费的风险，可以在信用证中加列条款，规定保兑行只有在收到保兑费后方可对信用证加具保兑。 ICC不支持某些银行在开立信用证时声明UCP500第18条（c）（ii）款不适用以及信用证项下的费用必须在通知受益人前收妥的做法。,凭撅盈威沽撒拉柞筏糠盔叉嚼往卫氧聋郊刺腿鞠塑罕腰哑笔售售观谜离辊第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,10,3、UCP500第20条（b）款 正本单据及签字问题,质疑 我们是一家棉

9、花出口公司，使用统一的文件格式缮制装箱单、重量单及证实的重量单。银行称，即使重量单实际上是正本的，也必须加盖正本章。并且该银行主张，尽管信用证没有要求经签字的单据，装箱单和重量单还是应该在单据指定位置签字。理由是，既然单据上留有签字的位置，这份单据就应该签字。而我们仅在要求提交经证实的重量单时才在这一位置上签字。 我们只在一家银行遇到上述问题，请告知，怎样理解是正确的？,匿率锈唁键吁故卤描趁寂割笺蚕直爸宏凑唐动平碘丸快毒侈蓑黔幂氮衫维第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,11,分析 UCP500第20条（b）款规定：除非信用证另有规

10、定，银行也接受以下述方法制作或看来系用下述方法制作的单据作为正本单据： 影印、自动或电脑系统 复写 只要单据上注明正本且必要时表面显示已签字,挚商荐漏蛆玄寡痴礁睫绰移俘拨酣亩脾颓戴梅瑶茶操狱谱闻砖百路豪胰醒第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,12,结论 如果单据是用（上述）分析中所描述的方法制作，且未标明正本的话，该银行拒绝接受就是正确的，即，当信用证要求一份重量单时，这一单据应该是正本（未显示副本字样），因此，应相应地进行批注。除非单据本身的性质及/或信用证另有规定，单据无须签字。单据中有签字的位置这一事实并不意味着在所有情况下

11、都必须签字。然而，为了避免可能出现的混淆，当信用证未明确要求单据须加具签字时，单据不应含有签字栏目。,磷炼相燎汐蝎猾截穿免棘固赚拄僧咳吩酵掇敷德润忽悸俞归袁附烬罐驮诬第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,13,4、UCP500第13条(a)款 信用证要求保险单空白背书，而保险单却作成了来人抬头，该保险单可以接受吗,质疑 陈述：一份以我们的客户为受益人的不可撤销信用证对保险单的要求是：“全套空白背书的保险单或保险凭证，保险金额为发票金额的110，以汇票币种在K国索赔，投保伦敦保险业协会货物险条款项下的一切险。” 问题：信用证要求保险单

12、须空白背书，而保险单却作成了来人抬头，同时又空白背书，该保险单可以接受吗？,推甄向了盂迄穆法奄做在摩剑当烙蒂驱厄滓洽宏壹乒淆席协澎太芋犁凸甭第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,14,分析和结论 开证行要求一份空白背书的保险单的目的是为了获得一份可通过背书实现转让的单据，即：被保险人（持单人）可以是开证行或开证申请人。 以“来人”为抬头的保险单，与指定持单人通过背书转让权益的单据（向理赔代理商处提交者即被认定为被保险人）效力是一样的。 不符点不成立。,满揭缚椿褒态痛猫巩抗挞彪亥蜘殿湖窝眼怨咸灿粗池锯坷馁娱伤栽函尽党第8章 UCP50

13、0案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,15,5、UCP500第13条(a)(b)款 如果开证行明确要求运输单据的收货人为开证申请人，它是否一定要付款；它是否能凭不符点拒付？,质疑 事实： 1）跟单信用证除其他条款外含有如下条件：“全套注明收货人为开证申请人的已装船提单”； 2）货物已按照信用证规定出运； 3）我行一分行议付了单据并向开证行寄单，开证行收到单据后向我分行提出了一些不符点，并通知单据已代为保管听候处理； 4）最初，我分行不同意上述不符点，但最后同意了； 5）我分行请求开证行放弃不符点并付款，因为开立信用证的目的，即凭运输单据付款已经达到。

14、 6）因为单据存在不符点且开证申请人不愿接受不符点，所以开证行拒绝付款。,邪稀染劣职入腊潦鸦哪叮艇憋橡薪颗庞灯室杏儿疮泰壬挣厄悔脐龄株咆娃第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,16,我们的质疑： 1）根据UCP500，虽然银行处理的是单据而非货物，但当运输单据根据开证行的指示直接作成开证申请人抬头，且货物已被开证申请人提取的情况下，银行能否因为单据存在不符点而拒付？ 2）若运输单据不按照开证行的指示，而作成开证行抬头，这样的行为是否等于违反了信用证的规定？相关的运输单据是否也将被视作存在不符点？ 3）在这方面国际商会银行委员会是否有

15、什么特别规定？若有，请详细告知。,隙刽挨尉曼傅宰靳噶怎敌带致助疲爸柑疚彦丽雕澜苛羽荆撇孙暮纯赃岔问第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,17,我们的观点： 当开证行明确指示将输单据直接作成开证申请人抬头时，不论单据是否有不符点，开证行必须承担付款责任。 我们的请求： 如果贵会不同意我们上述观点，是否可考虑对商界和银行界发出警示，拒绝接受那些含有类似条款的信用证。 目前，国际欺诈团伙运用高超手段，在很多国际著名银行的协助下，欺骗了很多无辜的供货商，在这种情况下，如果贵会能关注这一事态，我们将不甚感激。,州八蛤次正位挫袍矛且马用摘狙戌丫

16、雏借缴上渊广卜毒霞氟苟桩屋墨呢什第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,18,分析 UCP500第13条（a）和（b）规定：“银行必须合理小心地审核信用证规定的一切单据，以确定是否表面与信用证条款相符合。本惯例所体现的国际标准银行实务视确定信用证所规定的单据表面与信用证条款相符的依据。”“开证行、保兑行（如有），或代其行事的被指定银行，应在各自的合理时间-不得超过从其收到单据的翌日起算七个银行工作日-来审核单据，以决定接受或拒绝接受单据，并相应地通知寄送单据的一方。”,邓樊瞄互茅悄票烩榨脱契瞅装搬砸拙捆欺并癣爱颅少亲筋短爷筛究督钨碟第

17、8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,19,结论 综上所述，开证行的责任是从表面上审核单据的一致性，而无需关注货物本身。 如果受益人决定按照信用证中“运输单据直接作成开证申请人抬头”而出运货物，他必须意识到，提交的单据一旦被发现存在不符点，被指定银行或开证行将没有义务承兑或付款，尽管货物可能，或者已经被申请人提取。 如果受益人决定无视信用证条款规定将运输单据制成开证行抬头，那么单据将因此被拒付。,彻盅柔慎搞娜龙鼓侨僵疽赂辆烘延骨靶泵骚诌犯函实衅酬塘亥戎襄尘丽策第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财

18、政学院国经学院 刘伟全,20,6、UCP500第13条(a)款、第14条(d)款修改后的单据在信用证效期后到达；如果开证申请人拒绝付款且受益人未要求退回单据，那么开证行应如何处理这些单据呢？,质疑 案例1 受益人根据信用证规定，在货物装船后将单据提交议付行。开证行收到单据后，发现一个不符点。开证行在未告知开证申请人单据存在不符点的情况下通知议付行单据代为保管听候处理。其后，经修改的单据被送达开证行，但是信用证已经逾期。 问题： 开证行能否拒受信用证逾期之后到达的修改单据？这种拒受行为是否会影响银行信誉？,漏励择窝锣元痪谴民骚氧耳蕴酋宗购坟苏恤枚辈迂敌煌刁兄骸颜仗彼获蓬第8章 UCP500案例第

19、8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,21,案例2 信用证要求一份注明开证申请人为抬头的空运单。开证申请人提货后发现货物质量低劣，并拒绝接受含有不符点的单据。 问题： 若开证申请人拒绝付款且受益人未要求退回单据，开证行如何处理这些单据？开证行保管这些单据又有什么意义呢？ 在货物已发运给开证申请人且开证申请人已控制物权的情况下，开证行是否需承担付款责任？开证行是否能就此关卷？这么做有风险吗？,啼径框洱诀覆酝诉撕遂监逮幽堂踪触丽夷巩加芬胡扑派亿猫祭婴悄健峨奏第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,22,

20、分析和结论 案例1 单据及/或个别被修改的单据必须在信用证效期内，及/或交单期内再次提交给指定银行或开证行。 这个案例的回答取决于信用证的效期地点。由于你声称单据已被议付，那么信用证效期地点一定是在议付行柜台。 如果单据在信用证效期内提交至议付行，但未在信用证效期内送达开证行，只要单据符合信用证的规定，那么开证行必须向议付行进行偿付。,埋作谰险亨邵冒刚雀说碗撤睬玉逝似吗揩吩掷唁郧文核拍野恳冗午轧六域第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,23,案例2 若拒绝接受单据，开证行应声明代为保管单据听候指示，或退单以解除开证行的付款责任。如果

21、开证申请人拒绝接受不符点，那么开证行应将单据退还给单据提交者。若单据被代为保管听候指示，单据应被特别地保管，并等待单据提交者的进一步指示。 开证行的责任在于审核提交的单据是否与信用证一致。如果单据有不符点，开证行对受益人不承担付款责任，尽管申请人已掌握了物权。,追遁惟晶宦竣俞锣等技叛镑瑰绞牲郁靴酪杠耸半樱地熄桓尧荣酵垢坤枉两第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,24,7、UCP500第21条 产地证收货人不同于提单的收货人,质疑 最近，我们注意到，某些开证行（特别在A国）因下列不符点拒绝接受跟单信用证项下提交的单据：“产地证上的收货

22、人（CERFA格式上的第二栏）与提单上的收货人不同”。 即使运输单据按照信用证条款制成空白抬头和背书、或凭开证行指示，开证行仍然以此拒付。 产地证上显示的实际的收货人是信用证中的申请人或是提单中的被通知人（信用证并没有具体规定这些单据如何出具）。 考虑到单据之间的分歧，这一点似乎与UCP500第13条（a）款和第21条的精神相违背。因此，我们想了解国际商会对该问题的看法。,孪凤葫卵腕绘叁陷蘸赌呆憾贴机馆拴矩戚窥辛侠绘钾曳络澄桅分果纯裳哗第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,25,分析和结论 如果信用证对要求提供的产地证没有规定表面显

23、示一些额外/所需要的内容。根据UCP500第21条，在信用证没有规定条件的情况下，只要提交的单据项目内容与其他任何规定的单据不矛盾，该单据将被接受。 在产地证要求显示收货人，同时信用证规定提单制成空白抬头、空白背书的情况下，（产地证）收货人制成信用证申请人或是信用证规定的最终收货人就不是没有道理的。同样，在信用证要求提单抬头制成凭开证行指示的情况下，并不意味着产地证上的收货人不能显示成最终收货人。 除非信用证另有规定，按照上述情况签发的产地证是可以接受的。,凡浚镰哈马请纫垣肠猛频郊俐朗盐斯辈骗割欣莫谤屡帚病关绊劈要仁添饵第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东

24、财政学院国经学院 刘伟全,26,8、UCP500第21、28条及第34条（a）款运输行的货物收据（FCR）是否是运输单据？以保险经纪人公文信笺出具的保险证明按照UCP500第34条（a）款可否接受？,质疑 问题1 某跟单信用证要求提交下列单据：“1/2运输行货物收据（FCR），制成凭我行指示抬头；注明货物已不可撤销发运；显示申请人为被通知人；注明运费在目的地付” 该信用证限制保兑行付款。 单据通过我行某一分行提交到保兑行，其中包括注有“货物已不可撤销发运”声明的FCR。该FCR由一家运输行签字，以“FIATA FCR 运输行收据（FIATA FCR FORWARDERS CERTIFICATE

25、 OF RECEIPT）”命名。 保兑行以“FCR未按UCP500签署”为由拒绝接受单据。,蠢腿株怨函炙放眩便款公苟首猾嘎柔咋熏捎凸逮津穴咸贺馈亮汀逞纹撵滨第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,27,我们的分行（交单行）不接受保兑行提出的不符点。我们认为，FCR不是运输单据，应该依据UCP500第21条审核。不能认为由于批注了“货物已不可撤销地发运”，FCR就变成了运输单据。因此，UCP500第28条并不适用。 保兑行不同意交单行上述观点，声称：载有上述批注的FCR涵盖了运输过程，因此应是运输单据，而不再仅仅是货物收据，并应该按照U

26、CP500第28条对其审核。再者，UCP500第28条所适用的运输单据包括公路运输的单据，而不论该单据如何命名。 为及时得到偿付，受益人提交了一份按照UCP500第28 条的要求重新签署的FCR。保兑行在收到新的FCR后对受益人进行了付款。 保兑行由于运输行签字的原因而拒绝接受单据的做法正确吗？,呕沫沏肯撰谈厦恐享眼遮贺斤爆卫谓丈街妻哉各苯赏镐党轻秩狰傍绣使蛙第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,28,问题2 某信用证要求如下单据：“保险单/证明一式两份，做成空白抬头，投保金额为CIP发票金额的110%，投保一切险、协会货物运输条款

27、包括水渍险、协会罢工、暴动民变险条款，责任范围为仓至仓”。该保险证明由保险经纪人以“代理及代表所有参与的保险公司”代理的身份代表“ABC保险公司”签署。这样的保险证明可以接受吗？ 开证行以下列理由拒绝接受单据：“根据UCP500第34条（c）款，由保险经纪人签发的保险单据是不能接受的。ABC公司没有证实其承担百分之百的风险，因为该证明仅表明代理及代表所有参与的保险公司。” 尽管如此，我方仍然坚信这一证明是可以接受的，并且完全符合UCP500第34条（a）款的规定。因为，该证明是由一具名保险公司（ABC公司）的代理人（XYZ公司）出具并签署的。,救悸膘爱曰坤躯逐染滓艇揭们栖驯御放沾厄死匪梧昨溅助

28、绰槐蛹抽臆鼓绘第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,29,分析和结论 问题1 信用证要求提交表明货物已不可撤销发运的FCR，保兑行以该FCR未按UCP500第28条签署而拒付。FCR不是运输单据，因此不受UCP500第23-29条或涉及由运输行出具的运输单据的第30条的制约。在要求提交FCR的信用证中，开证行有责任就该单据的内容及缮制做出明确的指示。否则，银行将依据UCP500第21条对其进行审核。 如果申请人通过开证行要求证明实际发运的单据（本案中通过陆运），那么，所要求的单据应该是CMR（公路运单）而非FCR。,课也拌绥赊净贿胖

29、残属惨省棉灯爪稠叮恍舶背幻哇汹叭菇奇糖梭叙嗣苫椭第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,30,问题2 根据UCP500第34条（a）款，以保险经纪人信笺格式并以一具名保险公司代理的身份签发的保险证明是否可以接受？这一问题在国际商会专家组任职期间也曾被提出过。根据UCP500第34条（a）款，保险单据必须表面上看来系由保险公司或承保商或它们的代理人出具并签署。 本质疑所涉及的保险单据看来是由作为具名保险公司（ABC公司）的代理人的经纪人签署，该保险公司（ABC公司）作为牵头承保人且代理及代表其他合伙承保人。该保险单据暗示了他们的连带责任

30、。 所提交的保险证明是可以接受的。,淋葬趣磊厩陛敝信东潍燕氨萎壤遥直圣缎勤要麓佛植拍绍话橙足孺胀困瘟第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,31,9、UCP500第23条 第23条中“从表面上来看”的含义,质疑 请为我们澄清UCP500第23条中的短语“从表面上来看”的含义。是否指如果一份海运提单有一份或多份附件，是否每页附件都须有一个签字，还是只要第一页（表面）上有签字就足够了？,普倒浚孽峦柔膝阁摄垛美寸狡说锣掐劝狈面钡朽欢晓酬身跳触撤履札交陵第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院

31、 刘伟全,32,分析和结论 就提单内容而言，“从表面上来看”是指不包括承运条款和条件的那一面（即单据的正面而非反面），也就是含有满足信用证条款和UCP500有关条款的那一面。 如果提单含有不止一页（附件或附录），则每页必须含有其是XXX号提单的附件及/或不可分割的一部分的说明（或类似措辞）。在这种情况下，第一页签字就足够了。然而，为保护签发提单的船公司及/或代理，在每页（包括附件）上都签字是更为谨慎的做法。,咱槽做况戍禹搀致荐寝周又稠汐笑已瓜急仗相理罕豆分勒噬碎押拖挪痘弛第8章 UCP500案例第8章 UCP500案例,2020/7/20,山东财政学院国经学院 刘伟全,33,10、UCP500第14条(c)款、(d)款(iii) 开证行收到开证申请人放弃不符点的通知后，是否受其约束必须接受单据？,质疑 案情： 我们开出了一份以S国某公司为受益人、不可撤销、即期、议付信用证，用以支付