第6章+电子基金和信托.ppt

1、电子基金和信托,1,第6章 电子基金和信托,6.1 电子基金及信托简介 6.1.1 电子基金 6.1.2 电子信托 6.2 电子基金与信托业务的基本内容 6.2.1 电子基金业务的基本内容 6.2.2 个人电子信托业务 6.3 电子基金和信托的特点 6.4 国内外电子基金和信托的发展 6.4.1 国内外电子基金的发展 6.4.2 国外电子信托的发展,电子基金和信托,2,学习目标,掌握电子基金的概念和分类； 了解电子信托的概念； 了解电子基金与信托的发展趋势； 了解典型的电子基金与信托。,电子基金和信托,3,电子基金和信托,4,6.1.1 电子基金,投资基金是按照共同投资、共同受益、共担风险的基

2、本原则和股份公司的某些原则，利用现代信托关系的机制，以基金方式将各个投资者彼此分散的资金集中起来，交由投资专家运作和管理，主要投资于证券等金融产品或其他产业部门，以实现预定的投资目的的投资组织制度。,电子基金和信托,5,在美国，通常被称为共同基金、互惠基金或投资公司，在英国、日本等国也被称为投资信托基金，在我国则一般被泛称为投资基金。 投资基金按组织形态划分，可分为公司型投资基金和契约型投资基金，我国主要采用的是契约型行投资基金。,电子基金和信托,6,恒生电子的客户包括全国80多家证券公司、1100多家证券营业部。采用公司证券交易管理系统的券商就已逾1000家，约占营业部总数的46%，公司在基

3、金行业应用软件领域市场份额达70%以上，在基金行业最为核心的几项应用系统上，公司的市场份额保持在80%以上。在封闭式基金中，其软件占有率达到了100%。 其基金产品包括开放式基金直销系统、投资基金管理系统、开放式基金登记过户系统、投资交易管理系统四大系统。,电子基金和信托,7,电子基金和信托,8,6.1.2 电子信托,信托是以各种财产权为中心，将产权人名下包含金钱、有价证券、不动产等资产，交由受托人（信托机构）依照信托契约执行各项管理运用，以期达到预定的信托目的 。 我国信托机构以前主要以法人或团体机构为主要服务，对个人服务内容较少，因而业务单一，引力空间较小。,电子基金和信托,9,电子基金和

4、信托,10,电子基金和信托,11,6.2.1 电子基金业务的基本内容,1电子基金业务的流程,12,华富基金管理有限公司直销中心开户流程,电子基金和信托,13,图6-2 华西证券基金业务操作流程图,14,电子基金和信托,15,2电子基金销售渠道 电子直销 通过建立公司网站、网上交易平台或者电话交易平台等，通过这些平台销售自己公司的产品并提供相关服务。 电子代销 电子代销是指公司通过借助其他公司或者机构的交易平台来销售和宣传自己公司的产品、提供相关服务。,电子基金和信托,16,3、电子基金结算模式多样 “银联通”模式 工行网银结算模式 好易联结算模式 直销银基通结算模式,电子基金和信托,17,6.3 电子基金和信托的特点,（1）降低了交易成本，提高了服务效率 （2）打破了时空限制 （3）弱化了金融中介的作用 （4）扩大了销售渠道，提供了新的增长点 （5）延伸了服务范围,电子基金