某商业银行风险实时预警系统操作手册

1、。目录导言2一、系统概述21.1、系统建设背景21.2 .系统构建的意义21.3、系统建设实现目标21.4、实时监控和预警系统覆盖范围2二，实时监控22.1系统登录22.2主页描述22.3实时警告22.4处理流程22.5网络状态监控22.6预警调查(发送)22.7预警调查(已接收)22.8预警调查(返回)2三.查询统计23.1流程查询23.2预警信息查询23.3关联交易的监控23.4统计图23.4.1预警信息的趋势23.4.2预警处理的趋势23.4.3处理情况的趋势23.5统计报表23.5.1预警处理总结23.5.2错误统计23.5.3预警概述2四.参数管理24.1网络管理24.2出纳管理24

2、.3机构管理24.4用户管理2V.上传和下载25.1软件下载25.2文件下载2。介绍关于这本手册本手册是“XXXX信用社柜面操作风险实时监控预警系统”的最终用户手册，主要是指导最终用户正确使用本产品。在本手册中，我们将基于以下系统和软件环境详细演示和介绍该系统的所有功能：操作系统：微软视窗xp(或更高版本)浏览器：谷歌浏览器本手册不仅可以作为“XXXX信用社柜台操作风险实时监控与预警系统”的用户培训资料，还可以作为参考手册，为终端用户使用本系统提供参考和指导。希望本手册能在最短的时间内让您对“XXXX信用社柜面操作风险实时监控预警系统”有一个大致的了解。手动结构为了让您快速了解“XXXX信用社

3、柜面操作风险实时监控预警系统”的全部功能，我们将按照实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护和下载六个章节对系统进行详细描述。您可以根据自己的需要阅读部分或全部文档。本手册详细介绍了“XXXXX信用社柜面操作风险实时监控预警系统”各模块的全部功能，包括操作方法和注意事项。希望您能通过本手册快速了解“XXXX信用社柜面操作风险实时监控预警系统”，获得愉快的体验。用户要求该系统的使用要求用户具备一定的计算机能力和专业业务能力。为了更好地理解和使用本手册，我们假设本手册的用户具备以下知识和技能：1.具备微软视窗操作系统(或更高版本)的基本操作技能；2.熟悉银行业务部门一.系统概述1.1、系统

4、建设背景随着核心业务系统的全面推出，传统的金融业务处理模式发生了根本性的变化。然而，随着传统金融业务处理模式的改变，现有的风险监控方法已经不能满足新的风险管理要求，传统的事后监管系统存在很大的局限性。目前，商业交易具有方便、快捷和非柜台的特点，客观上迫切需要一个具有方便、快捷和非现场特点的实时预警监测分析系统。从近年来农村信用社的案例和审计检查中发现的问题来看，绝大多数农村信用社的业务风险属于操作风险，主要表现为操作失误、违规操作、违规行为和外部事件。从我省网络信息化的发展速度和从业人员的综合素质来看，通过传统的规章制度、思想教育和事后检查来解决差错、违规和提高执行力的问题越来越显得力不从心。

5、有必要利用高科技手段协助解决风险防范问题。此外，监管人员经常查看营业网点的异常信息，这可以让来到柜面的操作人员感觉到背后总有看不见的眼睛在监视他们的每一个操作行为，从而大大减少了犯罪和盗窃的需要及时发现各种错误和非法操作，防患于未然；它可以根据业务的重要性集中监控，节省大量的人力和物力，同时大大增加发现问题的概率；能有效弥补岗位监督的局限性，使现场检查更加及时、有针对性和有效；它可以为实时监控业务风险、预警和分析提供工具，提高风险管理水平。1.3、系统建设目标的实现监督所有被监控业务的正确性、合规性、真实性和完整性，及时发现各种业务操作中的风险和差错，揭露业务操作中的各种违规、违纪和违法行为，

6、及时分析、预警和处理发现的问题，以推进风险监管屏障，提高业务监管的有效性和针对性，降低操作风险。1.4、实时监控和预警系统覆盖范围关注核心交易簿记信息，包括：1.柜台业务2.大大小小的企业3.农村信贷银行业务4.自动柜员机和POS服务预警、监控和管理系统应具有良好的可扩展性，能够根据业务发展和管理需要随时监控和对接相关业务系统，全面监控各种业务交易和系统运行。第二，实时监控2.1系统登录u功能描述使用用户名和密码通过浏览器登录系统。用户界面显示2-1-1操作说明打开谷歌浏览器，在地址栏中输入该系统的服务器IP地址(http:/IP 33607003/ycrdap/log in . JSP)，按

7、回车键，浏览器将打开预警系统的登录页面，如图2-1-1所示，输入正确的用户名和密码，点击“登录”按钮。成功登录后，系统将2122.2主页描述u功能描述本节将详细介绍系统的界面布局和风格，使您对系统的各个功能模块有一个初步的了解，为进一步熟悉和使用系统打下基础。用户界面显示2-2-1操作说明主界面分为三个部分：甲、乙、丙；第一部分是页面顶部的信息，内容是固定的。右上角显示了登录用户的信息，并提供了更改密码和注销系统的快速输入。如果用户想更改密码，只需点击“更改密码”文本链接，就会弹出如图2-2-2所示的窗口。输入原始密码和新密码并提交。1-2-2单击“退出系统”链接返回登录页面。出于安全原因，建

8、议在离开计算机前退出系统。右下角的五色框图标对应五个不同颜色和风格的系统主题，其中一个总是适合你。第二部分是系统的导航菜单，包括实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护和下载六个一级菜单。进入系统后，“实时监控”菜单默认处于展开状态。点击相应的选择卡，展开该菜单下的子菜单，如图2-2-3所示。单击以隐藏所有菜单单击以展开第一级菜单单击折叠辅助菜单“主菜单单击以展开辅助菜单223点击“主菜单”右侧，所有菜单都会挂在页面最左侧，这样C部分页面的信息显示部分会有更多的空间，方便信息浏览。如果你想返回菜单部分，点击页面左侧恢复，如图2-2-4所示。224c部分为页面信息显示区，默认主页面为“实

9、时监控”菜单下“实时提醒”项对应的页面。新页面将在新选项卡中打开。点击各页签，在不同页面之间切换，点击页签右上角的“X”关闭对应页签，右键点击页签，打开操作菜单选项，如图2-2-5所示。2252.3实时警告u功能描述预警业务信息的实时检测。用户界面显示231操作说明区的面板显示五中的预警业务类别。双击其中一个业务类别，区域4将过滤掉其他类别的业务预警信息，只显示该类别的预警信息；区的五个面板分别对应0级、1级、2级、3级和4级报警。每个面板右侧的数据代表用户当天所属机构处理的相应类别预警服务的数量，而左侧的数据代表用户当天所属机构的所有预警服务的数量。点击面板中对应的数字，查看预警信息列表，双

10、击对应的级别面板，在区域只显示该级别的预警信息。在区点击“开”或“关”，根据预警级别、预警类别和处理权限过滤预警信息；区域是预警信息的实时显示区域。每条预警信息显示预警时间、信任标志、业务量、预警原因、营业网点、操作柜员等信息。通过这些信息，你可以对这些预警信息有一个直观的了解。如果您想查看某个预警信息的详细信息，您只需要点击该预警信息后的预警详细信息即可进入预警详细信息页面。预警信息一目了然，每条预警信息都将有多个关联流。点击。2.4处理流程u功能描述预警监测器对预警信息的报警后处理。操作说明单击此警报消息后的“警报详细信息”，进入警报详细信息页面。警报信息一目了然，每个警报消息都有多个关联

11、的流。单击相关流信息面板中的流详细信息，查看触发此警报的相关流的所有业务元素。如图2-4-1所示：2-4-1在相关流程中点击该流程的详细信息，可以查看触发该预警的业务流程的相关要素，并根据要素了解业务的详细信息。如图2-4-2所示。242序列号详细信息显示柜员号、姓名、处理时间、客户号、客户名称、客户标识号等。对于这个签名卡更换业务。预警处理器根据业务流程的细节了解业务后，可以选择直接发起调查，发送调查通知，根据实际情况直接处理，如图2-4-3所示：243如果您选择启动调查，如图所示，将弹出一个调查对话框，您可以在其中选择要调查的部门。如果预警属于会计业务，可以选择计划财务部进行调查，填写调查

12、原因，点击提交按钮。提交后，该预警信息的状态设置为检查未处理，预警处理按钮变为灰色，不能点击。主页还将显示已发送预警调查的数量，如图2-4-4和2-4-5所示：2-4-4245预警调查启动后，相关部门的用户可以看到该调查信息，主界面收到的预警调查数量显示收到的调查数量，如图2-4-6所示2-4-6点击预警明细，显示相关预警信息和业务流程信息，如图2-4-1和2-4-2所示。核实情况后，计划财务部用户点击调查处理按钮，选择核实方式、核实结果和情况描述，点击提交调查，如图2-4-7所示2-4-7此时，在警报处理程序的主界面中，警报调查-返回会提示您接收调查返回。单击此处继续警报处理。如图2-4-8

13、所示2-4-8如果预警监视器需要根据调查结果继续调查，请重复上述过程。如果需要处理，点击预警处理，点击上面的计划财务部，显示计划财务部的调查情况，如图2-4-10所示2-4-10点击预警中心，可以根据调查结果做最终处理，如图2-4-11所示2411点击导航菜单下的“实时监控”和“网络状态监控”，可以看到“网络状态监控”标签，也可以根据具体机构进行搜索。绿色数字表示已检入的网络点，红色数字表示未签名的网络点。点击相应的数字，打开“网络登录情况”标签，如图所示2.6预警调查(发送)u功能描述查询已经发送到其他部门或上级部门进行处理的预警业务。用户界面显示2-6-1操作说明在导航菜单中点击“实时监控

14、”和“预警调查(发送)”打开“预警调查(发送)”页签(见图2-6-1)，根据自己的要求输入预警号码、网点、柜员和交易日期进行信息检索，点击“导出Excel”将查询到的信息导出到EXCEL工作簿。2.7预警调查(已接收)u功能描述查询收到的预警调查业务。用户界面显示2-7-1操作说明具体操作参见2.6预警调查(发送)。2.8预警调查(返回)u功能描述查询返回的预警协同业务信息。用户界面显示2-8-1操作说明具体操作参见2.6预警调查(发送)。第三，查询统计3.1流程查询功能描述根据查询条件，查询出所有符合条件的业务信息。界面显示3-1-1oi点击“信息查询”和“流程查询”，打开“流程查询”标签。

15、默认查询数据是当前业务流数据，如图3-1-1所示。要按条件搜索，在“流程查询”页签中输入查询条件，点击“搜索”按钮进行查询。默认搜索条件是交易代码、账号、柜员号和交易日期。要按其他条件查询，只需点击“高级搜索”按钮，在弹出的“高级查询”框中输入查询条件，然后点击“提交”按钮。具体操作见图3。3-1-2查询的流量信息也可以导出到EXCEL。具体操作是点击“流程查询”标签中的“导出到Excel”，谷歌浏览器的下载工具会自动下载该文档。下载后，您可以在浏览器的左下角看到下载的文档，点击打开，如下图3-1-3所示。3-1-3打开后下载文件，如图3-1-4所示。3143.2预警信息查询功能描述根据查询条件查询警告信息。界面显示321oi点击导航菜单中的“信息查询”和“预警信息查询”，打开“预警信息查询”标签。默认查询数据是当天的预警信息，如图3-2-1所示。在“预警信息查询”页签中，可以输入预警号、网点号、柜员号、交易日期，点击“搜索”按钮，过滤查询预警信息。如果您想查询更多或其他约束，只需点击“高级搜索”按钮，将弹出“高级查询”窗口，如图3-2-2所示。3-2-2在高级查询窗口中