项目融资评审全面流程完整版

1、项目工程融资审查程序目录第一章总则三第二章项目工程融资审查全程序4一、项目过滤和资料准备5二、项目工程风控法律内审程序5三、项目工程投资决策会进程7第三章项目工程融资审查规则文件清单10第四章项目工程融资审查相关文件清单10附件11第一章总则一、为建立健全全金融信用平台的项目工程筛选标准，确定项目工程风险控制原则，完善项目工程规范化融资流程，现特别为项目工程融资审批工作制定本流程二、明确项目工程融资审批流程，以公平、公正、公开为核心原则进行项目工程审批三、项目工程审查过程主要包括项目工程资料准备阶段、项目工程风控法律内审阶段、项目工程投票会阶段和项目工程提交审查会阶段。第二章项目工程融资审查的

2、全过程项目工程融资审批流程主要包括项目工程或资产收集(营业部)、项目工程资料准备(营业部)、空调特罗尔内审(法律、空调特罗尔部)、投资决策(营业部、法律部以及空调特罗尔部)。 详情请参照下图1收集项目工程或资产合作机构的推荐项目数据项目数据金融业务部门准备项目工程资料产品大纲选择标准补充资料风控特罗尔内审会项目投票会审查意见项目发审会补充资料补充资料不及格不及格自投或追随投财务顾问图1项目评审流程一、项目过滤和数据准备业务发展中心部(项目工程收集、目标项目工程前期的职务调查，收集项目工程资料，提取融资项目工程信息，决定是否在业务部门内部会议上立案。 (见附件一，二)营业部内部通过立法会后，商务

3、部按照法律风险部规定的项目融资资料清单，将项目详细资料以电子邮箱形式发送给法务部和风险部负责人，经过两部门的审查，风险和法律部门召开风险审查会审查项目，将内审结论及时种子文件反馈给营业部(见附件3，4 )营业部和空调特罗尔法务部内审通过之后，可以准备投资决定会。二、项目工程风控法律内审程序1、项目工程风情联谊会的意义为有效特罗尔项目工程融资风险，降低承担的风险度，风险特罗尔内审作为项目工程融资的重要环节，具有极其重要的意义。 其主要目的是从项目工程资料的真实性和法律文本依从性揭示项目工程风险，防范内部和外部风险2、项目风控特罗尔内审会的内容项目工程风险特罗尔内审会以“严格特罗尔风险、风险”为核

4、心，旨在完成项目工程融资过程中的各种风险控制。 公司风控部和负责人主导举办。 风险内审会人员包括空调特罗尔责任者、法务部责任者、业务责任者及产品责任者，对提交项目进行内审，形成风控评审意见书。 详情请参照图2风控特罗尔内审会风控特罗尔部法律部产品部业务部空调特罗尔部负责人法律部门的责任者产品部负责人业务部负责人项目总经理风控特罗尔评价审查意见带动部门图2风控内审会的流程3、项目风控特罗尔内审会需要准备材料清单(1)项目工程基本资料纸版的一部分(详情请参照项目工程资料清单附件)(2)项目工程演示ppt，内容应包括：项目工程的基础(项目工程类型、行业、资金需求的原因等)项目工程公司的基本情况(企业

5、财务、背景、行业地位等)风险控制措施(抵押物、担保情况等)偿还方(偿还资金的来源、偿还时间等)(3) 尽责调查报告 (详细项目工程基本情况、行业分析、项目工程运营方案、融资流程、融资方式等，参照责任调查报告数字大板块)。(4)空调内审会纪要(包括推进项目工程所需手续、相关法律文件、融资流程、库后管理方式等，详见空调会纪要附件)三、项目工程投资决策会的流程一、投票会的意义为规范公司项目工程融资流程和审查制度，完善风操纵系统，为公司筛选出优质融资项目工程。2、投票会的举办条件投票会以公平、公正、公开为原则，由商务部上的项目工程责任者主导，组织公司的风控部门责任者、法律部门责任者和产品部门责任者，成

6、立投资决策委员会，由公司的业务部门秘书负责全程记录，形成投决会会议纪要。3、准备投票会必要的材料清单(1)项目工程基本资料纸版的一部分(详情请参照项目工程资料清单附件)(2)项目工程融资承认书(详情参照融资需求申请书附件)(3)投票会记录表格(详见立案会记录表格附件)4、项目工程的评审顺序如下：(一)项目工程在对部门责任者、法律、空调特罗尔初审没有异议后，由投资经管人或者投资业务责任者提出审查申请并提交有关资料(二)审查投资经理提交的有关资料，取得项目工程审查意见；(三)根据评审会成员的投票化学基决定项目工程投资；五、审查执行标准(1)审查委员每人有表决权的会议所作的决议，应经过全体委员的三分

7、之二以上通过的法律和风气控制对投资审查会的投票结果有否决权的投资审查会的成员应避免在有利益关系的投资审查会上表决。(2)项目工程责任者可以参加投资评审会议，必要时还可以邀请项目工程其他知情人员参加评审。(三)投资评议会会议的召开顺序、表决方式和会议通过的议案必须遵守有关法律、法律规范、公司章程和本办法的规定。(4)投资审查会议需要会议记录，出席会议的委员必须在会议记录上签字。 (详情见附件四：项目工程投资审查会议议事录)(5)出席会议的人对会议提出的事项有保密义务，不得擅自披露相关信息。五、投票会的记录投决会由公司投资决定委员会秘书记录全过程，会后形成投决会会议纪要和项目融资审批单，向公司的引

8、导人提交签名。事业部风控制部法务部投票会审查标准投票会的意见构成部门构成部门构成部门商业收入指标企业综合实力收入的偿债能力资产负债水平历史登记信息反证措施第三章项目工程融资审查规则文件清单一、项目承做流程二、项目投资评审会决议准则三、项目风控内审流程第四章项目工程融资审查相关文件清单一、项目工程材料准备项目工程管理器产品大纲、立项会资料清单、融资需求申请表。二、项目工程风控特罗尔内审会风控特罗尔和法律项目介绍资料、项目演示资料、尽职调查报告、风控会纪要、风控法律部门意见、项目审批单、项目投资评审会会议纪要。三、项目工程投决会有关部门0103010、0103010。附件附件一：项目工程经理需要提

9、交物料清单管理企业的基础资料1 .公司的历史沿革和发展现状二、公司章程(经工商备案)3 .公司概要(经营状况、产品分析、市场状况、股东状况、管理层状况、管理工作团队介绍、准入、绝对控股状况等)4 .未来一年的收入预测5 .公司重大事项股东大会决议(或董事局决议)6 .公司的组织结构图7 .公司具有子公司及对外投资情况企业证据一、企业企业法人营业执照(原件、复制、年检)二.组织机构代码证(正本、副本、年检合格)三.税务登记证(国税、地税、正、复印、年检合格)四.法定代表人身份证件、身份证复印件(表里)5 .人民银行贷款卡复印件(表里、提供密码)6 .人民银行的企业征信报告(详细版)7 .开户许可

10、证8 .公司验资报告(登记和增资)9 .企业相关资格证明企业财务资料1 .最近三年的审计通讯端口2 .最近的资产负债表和损益调整表3 .解释最近的财务报表和注释(包括但不限于应收账款、应付账款、其他应收账款/应付账款、预收/预付款项、库存情况、短期、长期负债情况、长期股票投资、收入和成本构成，但不会被这些个)四、公司现有贷款明细(至今向金融机构借款佚额、借款方式、借款行、利率、起始日期、贷款机构)。5 .至今为止的对外现有保证详情6、公司所有权、财产权典当行情况说明(如有)7 .公司未来三年的高速缓存区流动预测8 .公司最近三年的利息费用情况，包括资产修订利息项目资料(视需要提供)1 .项目工

11、程概述2 .可行性研究报告3 .项目工程的具体投资成本概预算四.政府有关部门对项目工程的批文5 .政府将此项列为重点项目清单6 .政府对该项目工程的bt收购协议7 .证明项目工程有资本金(占总投资的25% )八.项目工程进展和开展修订计划9 .其他资料10 .完成项目工程后的收入估计11 .可用作抵押物的抵押物情况地方财政资料(如有)1 .地方发展情况概述(以地域经济为主)二.地方最近三年财政收入统订表三.地方最近三年财政收支的聘任表4 .地方未来三年的财政收支预测表5 .地方未来三年土地出让时间表及重点工程时间表6 .地方政府财政负债情况统订表关于财政局收款的资料(如有的话)1 .财政局应收

12、帐款确认书类或协议(如项目工程bt收购协议等)二、财政局安排转让相关应收还款资金的公函(记账本期间必须符合信托期间)。三.人民代表大会将应收偿还资金纳入财政概预算的决议抵押资料1 .抵押介绍二.抵押物取得的证据3 .抵押物现有抵押情况(如有的话)四.同意抵押决议5 .抵押土地订正计划概要6 .抵押土地取得的证据连带责任担保人(如果有)一、企业企业法人营业执照(正、副本、年检)二.组织机构代码证(正、复印、年检合格)三.税务登记证(国税、地税、正、复印、年检合格)4 .开户许可证5 .公司持有的其他资格证书类6 .法定代表人身份证件、身份证复印件(表里)7 .企业介绍(包括历史沿革、经营状况、产

13、品分析、市场状况、管理层状况、管理工作团队介绍等)八.公司章程(由工商局备案)9 .企业股东的情况10 .公司的组织结构图11 .集团股票结构及其持股情况12 .公司退出(退出的)政府融资平台类公司的证明文件。13 .验资报告14 .人民银团贷款卡(表里)15 .人民银行的企业征信报告(详细版)16 .最近一个月的资产负债表和损益调整表17 .最近每月收入通讯端口的主要帐户详细信息。 包括应收帐款、其他应收帐款、预付款/预付款项、库存、长期所有权、收入、成本构成等18 .最近三年审计的财务报表和审计通讯端口19 .企业现有贷款详情，包括到期日、贷款机构、利率等信息20 .企业对外现有保证明细2

14、1 .公司持股情况说明(如有)；二十二、公司最近三年的利息费用情况，包括资产修订利息附件二：融资需求申请书单位：万元编号：公司名称公司网站负责人电子联络人/大哥大电子电子邮箱地址项目工程名称融资预定额资金的用途需求时间(三年五载)抵押方式偿还元附件三：风控特罗尔内审意见风控特罗尔法务部xxxx有限公司项目风情特罗尔会.公司风情特罗尔集团风情特罗尔意见会议时间：会议地点：主持会议：参加者：缺席者：正文必须执行项目工程的问题：一：二：三：四：附件四：立项内审意见风控法务部xxxxxx有限公司立件会议公司风控集团的立件意见会议时间：会议地点：主持会议：参加者：缺席者：正文项目工程名称是否通过备注(原因)附件五：项目工程投资审查会议议事录项目工程投资审查会议议事录一、基本信息会议名称主持人会议日期会议秘书会议地点与会者投票会的成员二、项目工程介绍三、决议内容四、投票结果在项目投资审查会上表决，在赞成、反对、弃权(参照项目审查票)下，审议通过上述提案