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文档简介

1、人生理财及规划,理财是什么？,统计家庭资产、负债、收入和支出,平衡一生的收入和支出,实现自己的理财目标（即生活目标）,实现财务自由,平衡一生的收支,客户为什么要理财？,1、改革开放30年，经济的高增长改善了人民的生活，居民家庭有了一定的财富，个人资产及消费欲望不断增加。 2、从一而终就业模式的消失及社会保障体系重建，住房制度、医疗制度、养老制度、社保、教育体制改革相继推出，使各项支出中由个人或家庭承担部分不断加大；住房价格攀上新高。 3、人口老年化及老年人口相对贫困化,通货膨胀怎样吞噬着我们的财富,20年内保持每年 3.5% 不变，消费者物价指数会翻一倍,项目,客户为什么要理财？,简而言之，经

2、济的发展和各项体制改革使得人们不得不关注个人或家庭的财务，并做出妥善安排以确保日后生活在财务方面独立、安全、自主。即所谓的财务自由。然而面对日益复杂的市场环境和法律环境，个人的专业知识往往难以应付。因此寻求专家提供个人理财规划服务的意识和理念登陆中国，从而产生了巨大的需求。,家庭生命周期,家庭财务周期,你的理财目标是什么？,人生理财四大目标,家庭基本生活,退 休,子 女 养 育,住 房,梦想，从这里开始,一生的资产负债表,四种理财态度,蚂蚁族 蟋蟀族 蜗牛族 慈乌族,蚂 蚁 族,蟋 蟀 族,蜗 牛 族,慈 乌 族,您是什么“族”？,您属于什么“族”，关键是看您的理财目标更偏重哪一些？ 我们建议

3、您平衡一生的各项理财目标，合理分配您的财富，逐步实现自己的梦想！ 那么从现在我们就开始吧,走吧！理财去！,寻找一个您信任的银行和理财师 告诉他您的人生理财目标 透露您的家庭财务信息（当然您有权保护自己的隐私） 接受理财师给您的理财方案 按计划执行您的理财方案 在理财师的帮助下，及时动态调整,理财与投资的区别,理财绝对不能简单地与投资划上等号 理财就是以财务角度审视您的一生 实现理财目标不一定要追求过高的投资收益率,我们应该做什么？,我们绝对不应该每天在股市杀进杀出，过分计较一时一次的投资得失 我们只要进行合理的规划，选择可行的投资收益率即可，让时间和复利来积累自己的财富 我们可以找一个值得信任的理财机构，让专业的理财师来为您提供一生的理财规划,结论,理

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