保单体检.ppt

1、假日管理服务是主要的政策检查。顾客深深卷入其中。孝感分公司市场部2013年11月9日。你为什么要检查政策？普通销售人员：他们已经有三五百个客户，但他们仍然愿意通过重新介绍、陌生拜访等方式来结交新的潜在客户。一些销售人员充满热情，在交易前经常见面。交易结束后，他们一年半都不打电话，甚至不需要客户打电话问候购买任何保险的客户，包括意外保险，意外保险也算作客户拥有的其他保险。但是我们还是一点都不知道。顶尖销售人员的顾客数量很少，大多数只有两三百名顾客。如果有四五百个顾客，那就很多了，而且他们的业绩很高，是普通销售人员的几十倍。客户是独一无二的，他们完全信任销售人员，并给他们所有的风险计划。如何找到顾

2、客？如何增加访问量？如何让顾客信任你。如何证明你是专业的？你为什么要查保单？帮助你回答这些问题！小动作大效果，行动文章，操作文章，提示，行动文章，保单检验，第一，保单检验是服务，是垫脚石，保单诊断是长期客户的高效、高回报的战略行为，可以作为保险覆盖的开始按钮，给保险销售人员更好的拜访理由，在财务管理上更有说服力。政策审查是指整理和审查客户手头的政策。经过一段时间后，营销人员协助客户审核政策，重新评估客户保护状况，调整政策内容，为客户提供更全面、更完善的计划。一个贴心的专业服务，随着时间的推移，环境在不断变化：内部因素：家庭成员的出生和死亡，家庭收入的变化外部因素：经济发展，员工的扩大，医疗价格

3、的上涨，了解客户保护需求的变化，提醒保护缺口，及时完善保单内容，功能条款，保单检验，客户购买保险是一个持续规划的过程，而销售保单是服务的开始！保险是一种专业的金融产品：产品复杂，客户可能不了解保险产品的含义和功能，也不会很清楚自己的风险规划。首先，保单检查是服务的垫脚石，所以启动按钮添加保险。首先，营销人员会定期检查客户保护是否存在漏洞。一旦客户保护出现缺口，就有机会增加保险，营销人员指出的保障缺口是客户保险的未来方向。2.对于一些老顾客来说，年度保单检查是找出不足之处然后添加保险的渠道，因为他们已经对营销人员和公司有了足够的信任。在这方面，这是最有效的营销方式来煽动保险。3.政策审查或对客户

4、进行再教育的过程。让客户知道保险的分配是否合理，保险金额是否充足。要求客户审查他拥有的所有保护和权利。当你有超过50个顾客时，你应该每年花超过1/3的时间为老顾客服务。1.政策检查既是一项服务，也是一个垫脚石，这使得访问是合理的。没有一个政策可以解决所有客户的问题，也不可能通过一次签单来完善所有客户的担保。在检查保险单时，推销员应该有一个正确的态度来改进客户的保险单！1.政策检查是一种服务，也是一块垫脚石，它使财务管理更有说服力。政策检查可以升级为对整个家庭资产安全管理的检查。这种检查会让顾客有一种责任感，觉得他们不仅应该有足够的保障，而且所有的家庭成员都应该有合理的保险计划。政策审查也是家庭

5、财务风险管理。重视家庭财务风险管理：1 .根据现行的保险政策，当客户遇到风险时，保险公司可以帮助承担多少风险？2.客户将为未来准备多少教育经费和养老金？3.保险费是多少1.政策检查是服务、疾病和残疾的垫脚石。2.发现了家庭政策的五个主要问题。麦肯锡(McKinsey)关于中国保险业的一份调查报告显示，只有6%的中国消费者对保险的好处有一定的了解，40%购买过保险的消费者仍表示对保险产品和保险公司知之甚少。每年，上亿元的保险生存金和到期的分红都“睡”在保险公司里，无人认领：客户不知道有年金，银行转账账户的账号变了，客户的地址和联系方式也变了。为了告知，他们忘记了保险单的存在，保险金额不够：有太多

6、的个人陈述，但他们认为有足够的保证，但他们不知道有多少保证，他们不知道有多少风险，当他们摆脱危险时，他们可以传递。结构不合理：产品过于单一、不合理，一旦遇到风险，保费无法支付，也会影响整个家庭生活。保险单被搁置：保险责任和利益不明确，付款、生存和收款的时间被遗忘，关键项目填写不正确或遗漏。受益人等重要项目被遗忘。“浪费”和“缺口”并存：大量的保险单被购买，但没有计划，或有严重疾病或养老金的缺乏，缺口仍然存在。2.当我们发现家庭保险有五大问题时，我们应该及时告诉客户：1。根据客户情况的变化及时调整保险，确保投保人及其家人在保险事故发生时及时得到帮助；2.找出客户和家庭存在的财务漏洞，找出安全漏洞

7、，避免重复保险，确保利益不受损害。政策检查显示了技巧，但在政策中隐藏着秘密。政策检查看似简单，但必须做好并有效使用。给顾客留下深刻印象并不容易，因为政策检查实际上涉及很多知识，包括智力和心理方面的知识，这就要求检查员具有丰富的知识和洞察力。客观的态度是必要的，了解保险单是前提，正确的心态是关键。营销人员在为客户检查保险单之前，应该学会理解保险单。1.了解一般保险单的必备条款和内容，如所有权保证、保险金额、保证期、保险费、支付期、如何受益、受益人以及理赔时的注意事项。尤其是购买年份，这与政策的效益有很大关系。2.了解预定利率：了解多年来银行利率和产品的变化。预定利率对保险单的利益有很大影响。3.

8、理解附加风险：一份完整的保险合同应该包括附加合同，只有一份主合同的保险单不可能是完美的。事实上，许多索赔案件没有得到支付，因为没有完全的保险责任。这是了解政策检查技巧和了解政策的先决条件。我们努力清晰客观地解释保险。我们不能否认顾客最初的选择，说“当你买这份保险很糟糕的时候”，你不能理解保单。不要因为你的脸而谈论它。当你看到客户或潜在客户购买了保险，第一个应该祝贺他购买了保险，然后通过分析。同时，通过保单传递的信息了解客户的财务偏好。对于无法理解的政策，在征得客户同意后，将客户的政策带回团队。在专家“回答问题”后，在团队中练习通关，然后将保单返还给客户。政策检查显示技能，客观的态度是必要的。它

9、缺乏市场敏锐度，不知道政策检查的好处，想赚取短期利润，缺乏从客户角度为客户规划的心态，害怕麻烦，觉得政策体检毫无意义。当客户数量巨大时，很难集中精力对老客户进行深度培养和规划，导致客户流失，保持正确的心态。这些问题可以通过服务客户和增加他们的首先是保单审核的过程，重要的工作步骤：1号：收集客户的家庭数据，汇总整理保单2号：填写保单审核计划表3号：进入系统，生成保单审核报告4号：分析报告，分析差距，准备产品推荐，提出建议5号：提交报告，分析保证和差距，产品描述6号：5s销售1号：收集客户的家庭数据，汇总整理保单，收集所有客户的保单，尽量带回公司， 然后对它们进行整理，以避免因不熟悉的旧产品而造成

10、的尴尬局面，并了解客户的需求，例如，客户是否需要了解被保险公司的当前运营情况，购买的产品是否有新的替代品，是否有新的政策，根据客户的需求收集必要的信息，并准备再次会见客户以收集营销辅助资料。 准备营销工具，为客户提供更多的公司和市场信息，保单审核流程，第2条：填写保单审核计划表，整理客户的保单，填写保单审核表中的重要信息，关注客户的保单保险责任、付款日期等重要信息，并及时记录是否有错误或遗漏，作为与客户沟通的重要部分，整理所有保单，填写保险缺口，保单审核流程， 第三：进入系统，生成保单审核报告，将手工整理好的保单审核表输入系统，作为存档备份，以备日后参考和修改，填写必要的家庭收入和子女情况，生

11、成审核报告，并打印出来进行分析，整理汇总客户家庭拥有的保单和额度，根据客户当前的年收入和子女情况分析担保缺口，列出客户最需要弥补的险种。 将诊断结果打印给客户，导致签署账单、政策审查流程，第4项：分析报告、差距分析、产品建议准备、建议制定、分析报告打印、客户现有担保和差距分析，记录要向客户解释的关键内容，特别是风险分析、根据客户差距推荐现有产品、根据客户家庭经济状况提出建议、根据分析报告提出建议、政策审查流程，第5项：提交报告。 分析保证和差距、产品描述、准备提交给客户的信息，包括政策审查表、政策审查报告(电子政策审查的诊断页)、其他产品传单、营销辅助工具、提案、5S销售工具、推荐卡等。 亲自

12、会见客户，与客户交流保证内容和差距分析，推荐差距产品，提交建议，并审查政策流程。第六：5s销售、促销和再介绍，利用5S销售客户的短款产品，进行产品描述和促销活动，客户是否有新的交易，及时要求再介绍，填写再介绍卡、5S销售工具、再介绍卡、政策检查流程；2.保单检验中的一些关键计算说明，为了便于业务员计算和系统操作，我们提出了科学的保险金额和保费需求，简单设置为年收入的17%。如果对保障缺口的计算更科学，可以采用以下计算方法：一个人的生命保障金额=年度工作年限-我的支出-现有保障，具体到每种保险的保障金额缺口，以及略有不同的计算方法，应考虑以下项目：健康保险：商业医疗保险需求=目前疾病(储蓄、医疗保险、大病统筹)的总财务需求可能承担的金额在大病保险中，一般成本约为30万。意外保险：意外保险的保险金额一般是年收入的15倍左右。对于那些有抵押贷款、汽车贷款