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文档简介

1、公司主要投资模式,一、固定收益类,单季盈,双季丰,年年红,定利宝A,定利宝B,二、非固定收益类,恒昌宝,月利通,一、固定收益类,单季盈,双季丰,年年红,定利宝A,定利宝B,3个月,6个月,一年,一年半,两年,8%,10%,11%,13%,14%,名称,封闭期,预期年化收益,2%,5%,11%,19.5%,28%,预期总收益,二、非固定收益类,恒昌宝,月利通,一年,一年,12%以上,12%左右,名称,封闭期,预期年化收益,模式特点,公司以签订合同的形式与客户达成投资协议。,单季盈,期限 :投资期限为3个月 / 6个月 收益 :预期年化收益约为8%以上 / 10%以上 金额 :投资金额最低为5万,

2、方便短期有闲散资金的客户，以相对较低的收益换取较高的资金流动性。,双季丰,/,恒昌宝,期限 :封闭期12个月 收益 :预期年化收益约为12%以上 金额 :投资金额最低为5万,复利型产品；适合有闲散资金，短期内没有消费计划的客户群体；适合长期投资用户；将资金最大程度利用起来，获得理想年化收益，实现资产增值，预期6年内本金翻一番。,月利通,期限 :封闭期12个月 收益 :预期每个月收益为1% 金额 :投资金额最低为5万,每月有收益；比较适合老年人做养老金补充；特别适合需要支付月供的客户群体。,案例分析,案例分析,刘先生准备了150万元打算买一套房子，计划一次性付清房款。,如果选择“月利通”投资模式

3、并选择商业贷款。贷款14年，首付50万元，将剩余100万元投资“月利通”，其预期收益每月可达1%以上，即每个月回收至少1万元利息，不仅能轻松偿还月供9,135.2元的贷款，每个月还有盈余资金。 依照该投资规划，14年后，刘先生不仅能结清房贷，还将获得100万元的额外收益。,案例分析,王先生是一个小型企业的老板，现在有一笔约为50万的闲置资金放在银行活期账户上，企业业务稳定，每到半年底或者年底的时候就需要大量购进原材料。,如果选择“单季盈”投资计划，三个月后50万元闲置资金的预期收益在2%，也就是三个月后共计1万元的收益。这笔钱相对于银行活期存款的收益要高很多，并且不影响该笔资金的流动性。,田大妈今年57岁，已经退休，独生女儿也已出嫁并于去年生下一个男孩。目前每月退休金1800多元，有约20万元的闲置存款。,案例分析,如果田大妈将20万资金分成两部分，一部分10万选择 “月利通”，每月1%的收益也就是1000元用作养老金的补充，提升自己晚年的生活质量；另一部分10万选择“恒昌宝”，等

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