财越四海智通国际工行与您同行

1、财越四海 智通国际工行与您同行,重庆市分行,2,前言,“工行财智国际”是一个集结算、融资、理财为一体，内嵌本外币业务于一身的产品服务及组合应用。在满足客户国际结算、贸易融资需求的基础上，进一步提供规避汇率风险、节约财务成本的增值服务。,财越四海、智通国际财智国际,3,目录,4,5,近年来，中国企业“走出去”的步伐明显加快，业务总量快速增长，企业实力不断增强。统计表明，2009年全年,我国非金融类对外直接投资累计达433亿美元,同比增长6.5%。2009年，重庆市境外投资1.85亿美元，同比增长23.9。2010年重庆计划形成6亿美元以上的境外投资。 在“走出去”过程中，企业面临的主要问题有资金

2、管理不便、境外融资困难等。,6,7,1、海外布点加档提速,1993年,1997年,1999年,2008年 10月,中国工商银行法兰克福分行开业,工银中东和多哈分行相继开业,东京分行开业,2008年 3月,完成对南非标准银行20的股权收购,我行第一家境外机构新加坡分行开业,2009年,纽约分行开业,2010年 1月,河内分行开业,8,2、全球覆盖不断完善,9,截至目前，我行已在全球20个国家和地区设立23家境外机构，分支机构总数达到162家，初步建立起一个覆盖全球主要金融中心和我国主要经贸往来地区的全球经营网络。 按照我行规划，2010年，实现阿布扎比分行、马来西亚子行等5家境外一级机构开业；至

3、2011年，我行境外网络有望覆盖全球30余个国家和地区，进一步形成业务种类齐全、产品线丰富、科技平台统一的全球化经营网络。,10,3、遍布全球的代理行网络,截至2009年末，我行代理行数量已达到1403个，遍布全球125个国家和地区，与近40家代理行在账户营销、存款、汇款、信用证、资金拆借、现钞调运、现金管理、银团贷款等业务领域签订了合作协议。 2010年，我行将新增代理行60余家，覆盖全球130个国家和地区。,11,4、连续的全球资金运作,工商银行拥有强大的本外币资金清算系统，具有国际先进的直通率水平，清算速度全国最快。,12,13,总行单证中心,收单点3,收单点1,收单点2,2006年，工

4、商银行成立了国际结算单证中心，有利于降低操作风险，统一银行服务标准。,1、先进的单证中心系统,工商银行拥有国有银行中首家单证集约处理中心，单证业务全程电子化处理，实现全国统一审查标准和操作规范，集中处理度居全国首位。,14,2、全球统一的科技平台,FOVA系统是我行研发的涵盖存款、贷款、汇款、银行卡、ATM/POS、网上银行、批量代理、国际结算与贸易融资、金融市场等多个业务领域的海外综合业务处理系统 。,FOVA 系 统 推 广 计 划,2008年已完成,澳门、首尔、新加坡、诚兴、工银印尼、东京、香港分行、工银伦敦,2009-7 2009-8 已完成,悉尼、河内分行、工银阿拉木图、中东机构,2

5、009-102009-11 已完成,法兰克福、卢森堡分行,2010-1 2010-2,工银莫斯科、纽约分行,工银亚洲,2011-8,15,趋于统一的单证处理标准、全球一体化的科技平台，为有效提升我行对跨国公司客户的金融服务能力和服务效率提供了强大的技术保障。,16,17,1、NRA模式全球现金管理,NRA（境外机构境内账户）是指在境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构，在境内银行开立的外汇账户。 NRA账户有利于保障中资企业境外机构的资金安全，加强总部对境外机构的账户监控，为中资企业进行跨境资金集中管理和运作提供了便利，同时如果境内存款利率高于境外，公司还可获得更高的利息收入。,18

6、,2、内保外贷,业务介绍 内保外贷业务是指境内企业（“申请人”）向我行出具反担保的前提下，由我行为贵公司在境外注册的全资附属企业或参股企业（“借款人”）向我行境外营业机构或境外代理行等（“受益人”）开立保函或备用信用证，由受益人向借款人提供融资的业务。 办理时机 如贵公司在境外注册的全资附属子公司或参股企业有融资方面的需求而融资能力有限时，贵公司即可向我行境内分行提出申请，由我行境外机构及代理行为贵公司的境外全资附属子公司或参股企业进行融资。,19,2、内保外贷,办理指引 申请人（境内企业）应符合以下基本条件： 符合融资类保函申请人的基本 愿意为借款人融资向我行提供无条件且不可撤销的反担保 借

7、款人应符合以下基本条件： 符合国家关于境内机构对外担保的有关规定 已在境外依法注册 已向外汇局办理境外投资外汇登记手续 温馨提示 我行境内分行对外开出保函或备用信用证,20,3、环球工程通,21,3、环球工程通,办理时机 工程投标、合同签订、合同履行和验收等各个阶段。 功能特点 提供境外承包工程项下的全流程服务； 提升贵公司的市场竞争力，降低操作风险，减少财务费用。 温馨提示 贵公司须在工商银行评定信用等级，并核有授信额度； 办理出口买方信贷业务，贵公司须事先和中国出口信用保险公司达成合作意向。,22,8、专业的风险管理,23,8、专业的风险管理远期结售汇,产品定义 远期结售汇业务是指客户与我行签订远期结售汇合约，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在到期日外汇收入或支出发生时，再按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。 办理时机： 在贵公司签订进出口合同，确定未来需要收付的币种、期限、金额等交易要素时。若贵公司在办理远期结售汇业务时无法确定未来收付汇的具体期限，则可以与工商银行办理择期交易。 功能特点：在目前人民币升值逾期持续的背景下，远期购汇使用更频繁，且能获取较大收益。 温馨提示 客户的外汇收支期限、金额与远期结售汇合同必须一致。 远期结售汇业务原则上不允许提前交割。,24,专业的团队,25,结语,“走出去”是国家