用友资金管理解决方案.ppt

1、数控5.01资金管理交流，张毅，用友软件股份有限公司数控实施部电子邮件2007年4月21日，用友整体资金解决方案和产品配置企业资金管理应用模式V5资金产品增强产品应用技能积累典型案例介绍，主要内容，培训目标：了解V5资金管理项目的实施思路和要点；了解网上银行和CA的应用，了解V5资金管理产品的现状，并解决哪些问题；进一步的培训目标：吸取项目案例的经验，成功实施资本项目，企业资本管理的资本整体应用模式，用友解决方案和产品配置V5资本产品强化产品应用技能，典型案例介绍，主要内容，集团企业在资本管理中面临的问题，解决资本管理核心问题的策略，如何有效地集中资金，如何有效地使

2、用存款，如何有效地计划和控制。如何减少在途资金，如何透明管理和控制风险，如何建立安全管理体系，如何管理资金，如何建立内外部账户管理体系，实施现金池账户管理，充分利用银企对接和网上银行提高效率。集团实行统一的信贷和信用管理，建立统一的资金计划管理系统，通过网银管理界面实现实时集中监控、分析和预警。CA建设，以资金流管理为核心，2 .保持资本流动的平衡，防范资本风险；3.降低资金占用和使用成本；4.充分利用商业银行的金融服务。资本管理的总体目标，以安全和效率为总体目标，以企业资本流通为主线，从企业层面全方位管理现金流，为管理提供决策支持，提升企业价值。资金管理的总体目标，加强现金流量的管理和控制，

3、建立现金流量预预算、过程控制和后评价相结合的管理和控制体系。加强现金流来源的结构性分析，把握流入规律，分析企业资本退出的渠道、速度和风险控制点。一、资本整体企业资金管理应用模式用友解决方案及产品配置V5资本产品强化产品应用技巧、典型案例介绍、主要内容、企业资金管理应用模式讨论之一、集中监控模式、统一收付模式、现金归集库模式、预算驱动拨款模式，以及各种业务模式在实际工作中的混合；集团企业资金管理的趋势是越来越集中管理，资金预算管理与结算业务的结合越来越紧密。，第二次讨论资金管理应用模式，集中报账模式，小额现金支付模式，结算中心模式，内部银行模式，财务公司模式，第三次讨论资金管理应用模式，资金监控

4、三合一模式，资金管理集中监控模式，资金计划数据，内部账户数据，外部账户数据，中国工商银行，农业银行，中国银行，中国建设银行，集中监控，招商银行，上海浦东发展银行，民生银行，中国光大银行，中信银行， 兴业银行、交通银行、华夏银行、资金集中监控、资金存量分析、资金流分析、资金流分析、预算执行分析、资金头寸预测分析、资金安全数量分析、内外融资报告分析、内外结算分析、资金计划、资金结算、银行数据、资金预测、商业银行网银接口、系统应用部署图、应用场景、集中监控-应用价值、应用价值1、应用价值2、应用价值3、 实时控制整个集团及其下属企业的实际现金流量和现金存量，为集团资金的实时监控提供手段，通过银企互联

5、，在集团及其下属企业之间建立共享、快速、安全的资本渠道，提高资本配置速度。 为给集团总部的资金平衡和调度提供技术手段，第三种资金管理模式是一种，现金回笼的收支两条线积极归集到独立账户中。账户管理模式、应用场景、三合一账户管理模式、现金收款池收支两条线主动归集到独立账户。资金管理部门的结算中心财务公司的多级结算中心(简称结算中心)结算中心，资金结算与预算的关系，资金结算与会计的关系，结算是会计的细化和延伸，会计是结算的汇总和监督，处理结算财务与集团财务关系的两种方式结算中心单独设置一个总账结算中心，直接与集团财务总账接口。“三算合一”内涵预算实现了资金结算的目标管理结算，实现了实时资金控制结算，

6、完成了会计核算要求、资金集中管理账户系统、集团银行总账户、集团结算中心、集团银行账户系统、商业银行网上银行系统、离散大规模支付、审批后下发支付指令的操作以及资金管理系统的建设目标。通过与软件公司和银行三方合作，资金管理中心完善了统一的信息平台，收集下属单位的银行账户信息，加强了集团资金的集约化管理，降低了业务运营成本，提高了资金使用效率。通过资金集中监控系统，可以帮助集团实时了解分子公司的资金状况，建立监控用的资金计划执行分析系统，动态、及时地分析下属单位资金计划的执行情况。预算日趋准确，信息平台统一，资金集中监控，资金计划执行情况汇总，从不同角度理解资金模式的定义，理解各种模式的区别，充分熟

7、悉客户的资金管理业务，抽象出客户的最终应用模式，这可能是几个“模式”的总结，在方案中应充分考虑和适应。掌握“三合一”和“资金监控”模式的应用，精通产品配置和与客户业务流程的匹配。总体资本企业资金管理应用模式用友解决方案及产品配置V5资本产品增强产品应用技能积累典型案例介绍、主要内容、用友资金管理解决方案应用架构、多家银行战略合作、用友解决方案及产品匹配、资金监控模式配置方案1:结算中心账户、成员公司无NC账户结算中心：总账资金管理网上银行成员公司：远程支付汇总：本方案适用于下属公司案例：Xi安高、泰格林纸业、用友解决方案及产品配套、资金监控模式配置方案2:结算中心建账、成员单位建账结算中心：总

8、账资金管理成员单位：总账报账中心汇总：该方案适用于已使用NC进行财务核算、集团资金未集中管理且未开立内部账户的下属单位；下属单位可以在自己的公司账户中进行收支业务，结算中心可以通过网银平台监控资金。用友解决方案与产品配套，三合一模式：结算中心建账，成员单位是NC:总账资金管理网银成员单位：总账报账中心预算管理(资金预算)网银汇总：报账中心不仅是成员单位与结算中心资金管理的纽带，也是成员单位通过银行进行资金收付的载体。预算控制着公司的结算，也成为资金分配的基础。案例：宝钢梅山，整体资金型企业资金管理的应用模式；用友解决方案和产品配置；V5基金产品增强；产品应用技能；典型案例介绍；主要内容；V5基

9、金产品增强；V5产品结构内部模块关系模块关键点新增功能；资本产品架构；基金管理产品界面总图。界面描述：模块间关系资金结算、模块间关系资金计划、模块间关系票据管理、模块间关系资金预测、模块间关系资金监控。界面描述显示，当前的资金监控系统使用银行对账单作为数据源。下载银行对账单时，资金监控系统对数据进行分类。从资金结算系统获取结算数据并分析现金流。NC资金管理产品资金结算模块：处理结算中心的资金结算业务；信用管理：处理结算中心的内部/外部信用业务；处理普通单位的对外业务；资金计息：办理结算中心的内外部存款及计息业务。办理本单位的对外存款及计息业务；票据管理：处理结算中心的票据承兑业务；信用管理：提

10、供中心内部/外部信用管理；提供商的外部信贷管理；资金监控：提供结算中心监控成员单位的所有资金；资金预测：提供公司的资金预测；网银接口：提供数控系统与银行系统的直接连接接口；该模块的重点是资金结算、基础档案开户银行、内部账户、账户档案(结算公司申请的结算中心)和结算公司参数设置业务。委托付款书和委托收款书的流程配置了资金归集、资金下拨和资金转账的流程，以及结算凭证和总账凭证入库的开启和关闭处理机制，该模块的重点是网上银行。网上银行配置存款银行(网上银行页签)Ufbankconfig.exe参数设置网上银行补充根据不同银行的不同需求设置网上银行补充的必填项。网银补货界面的友好设置电子银行/系统/银

11、行目录/Pay.xml支付失败纠错分析状态查询支付状态查询报表下载预警平台自动下载配置手工下载文件导入，模块关键点信用管理，基础文件利率设置结息日期设置转账模式设置信用类型银行贷款合同委托贷款合同内部贷款合同内部贷款合同资金拆借协议，模块关键点综合信用，信用评级得分定义信用评级表， 建立银行信用初始化信用类型、银行信用(集团信用、企业信用)、内部信用控制、银行贷款合同、委托贷款合同、内部授信、内部贷款合同、模块关键点、票据管理、票据处理、已收票据登记、审核、查询、结算凭证等票据收款登记相关处理。 内部贴现-结算中心为成员单位办理内部贴现业务，并进行相应的账务处理背书-结算单位间背书转让-结算单

12、位背书转让票据给其他非关联单位的业务票据抵押-结算中心向银行收回抵押票据的抵押-结算中心向银行收回抵押票据的业务银行托收-结算中心在存款银行委托收票的开票管理-签发票据的登记、审批、查询、生成结算凭证等相关处理承兑付款-办理存款银行应付票据的承兑付款业务。 模块重点资金计划、基础档案收支项目结算公司计划样表计划类型(选择收支项目和控制方案)周期(执行周期、预测周期)资金计划流程远程结算填报、审批(支持审批流程)资金计划按公司查询、按类型汇总。 模块重点：资金预测；数据来源：信贷模块：资金计划模块：应收应付模块：资金流入流出情况分析：未来资金缺口/盈余；V5新增功能参数：删除或修改结算凭证的操作

13、员是否只能是制单人。参数值：是/否默认为否；直接支付委托付款书是否默认为网上支付。参数值：是/否默认为否注意：回拨生成的直接付款委托付款书的默认值为是，外部付款委托付款书的默认值是否为网上支付不受此参数控制。参数值：是/否默认为否，是否检查委托收款书的收支项目是否为必填项。参数值：是/否默认为否，是否修改或增加其他人填写的资金计划表。参数值：是/否默认为否是否控制评分项目并允许其他公司用户删除参数值：是/否默认为否是否在资金结算开始时调用计息方式(修改)。参数值：是/否，V5新增功能审批流，增加委托收款书，收款方式：0=内部转账1=新增审批条件功能为“获取资金收款书总金额”。委托付款书增加付款

14、方式，以“付款方式”为审批条件函数：0=内部转账1=外部付款2=直接付款支持资金借贷协议的审批流程。新功能节点在V5中发生变化，票据系统删除原有的“贴现率设置”和“贴现率类型”节点，在资金信息-利率设置中增加票据贴现率，集中处理利率。将“期初收票”节点合并到“收票管理”节点，增加“期初标识”字段，处理期初收票和当前收票。注意：如果升级前有“已登记”的期初票据，升级后先保留该节点。升级时不处理在期初票据中添加“期初标识”。V5新增了一个功能流程，可以配置资金回拨生成的直接支付委托付款书的流程。取消对开户行现金收付业务的控制。开户流程(5.3中增加)贷前审核流程(5.3中增加)贷后通知流程(5.3

15、中增加)贷后通知流程(5.3中增加)贷后逾期流程(5.3中增加)，V5新增功能网银配置，NC网银可以在“网银配置”节点关联多个NC网银适配器， NC网银可以通过多个IP地址的网银适配器与银行客户进行数据交互，在“网银配置”节点，可以设置多个网银适配器与NC网银交互的任务权重。 通过网银适配器传输能够确定固定银行类别的网银指令。V5增加了网上银行应用的新功能。限额类型字段添加到帐户收支限额设置中，可以选择在线支付、集团支付和代付预扣。当选择网上支付和集团支付作为限额类型时，设置的限额为支付限额。当限额类型选择为“代付预扣”时，设置的限额是添加到收款限额下载指令状态预警平台的“下载指令状态”预警类

16、型。通过设置预警条件，可以自动下载网银支付指令状态。进行网上支付时，指令状态为“受理成功、受理失败、状态未知”，指令状态是确定网上银行支付指令是否被银行受理。资本整体企业资金管理应用模式用友解决方案和产品配置V5资金产品强化产品应用技能长时间积累典型案例介绍、主要内容、产品应用技能长时间积累、资金运用的主要特点产品应用技能长时间积累、资金运用的主要特点、系统受集团管理模式影响较大、业务涉及资金流量风险大、安全性要求高。一般来说，认证中心认证要求与外界紧密联系。网上银行调试的协调需要耗费大量的精力和时间，但实施范围很小。然而，长周期产生的问题需要实时解决。资金落实的主要特点是制定详细可行的实施方案，建立资金管理制度，做好银行谈判，为客户项目团队在结算单位银行账户中明确时间，确保双方项目团队高度合作和目标一致的项目沟通。项目沟通的重点是确保及时准确地生成、收集、发布、存储和最终完成。参与项目的任何人都必须做好发送和接收信息的准备。谁、需要什么信息、何时、如何获得沟通技巧、产品应用技巧、累积账户、存款银行之间的差异、内部账户和账户档案、存款银行(银行账户)、企业集团和成员单位的银行账户、资金管理的核心对象；在资金集中管理模式下，一般成员公司的银行账户由集团控制；外部客户和供应商的银行账户不属于系统管理对象；个人银行账户也不是系统管理的