第10章 工程项目风险管理.ppt

1、第10章项目风险管理，1，10项目风险管理，10.1概述10.2项目风险识别和分析10.3项目风险预防和处理10.4项目保险10.5项目担保10.6本章结论，2，10.1概述，风险管理技术是现代项目管理中不可或缺的工具。现代项目管理与传统项目管理的区别在于引入了风险管理技术。风险管理强调对项目目标的主动控制，可以预防项目实现过程中遇到的风险或干扰因素，以避免和减少损失。目前，项目管理界已将风险管理和目标管理列为项目管理的两大基础，认为只有将二者有机结合起来，才能更好地实现项目目标。3，什么是风险？一个人的人生旅程有哪些风险？企业有哪些风险？请定义风险。4，10.1.1风险1。风险的概念风险的存

2、在是因为人们不能完全预期任何未来的结果，而实际结果和主观预期之间的差异构成了风险。实际结果和预期结果之间的偏差。损失的不确定性。它是不良事件或损失的概率和后果的函数，R=f(p，c)，其中R代表风险，p代表不良事件的概率，c代表事件的后果。5，2。风险因素、事件发生的概率(不希望的变化)事件(事件的发生是不确定的)事件的影响或后果(风险源)包含不确定的成分。在这一类别中，同时，还必须考虑失败造成的后果和灾难。每个事件的风险可以定义为不确定性和后果的函数。风险=f(事件、不确定性、后果)，6.3风险分类，可以从不同的角度和不同的标准进行。7.10.1.2项目风险1。项目风险的概念项目风险是指项目

3、所处的环境和条件的不确定性，以及项目业主/客户/项目组织或项目方主观上无法准确预见或控制的因素的影响，这些因素会使项目的最终结果偏离各方的预期，并可能给各方带来损失。项目风险是影响项目目标实现的所有不确定因素的集合。8，2，项目风险的特点，风险的多样性，风险的覆盖面，风险的相关性，项目风险的规律性，项目风险的成因，人们认知能力的局限性，信息本身的滞后性，项目的各种不确定性，9，10.1.3项目风险管理，1。项目风险管理是指识别、分析和积极应对项目风险的系统过程。它需要解决的是项目实施过程中是否存在风险，风险有多大，项目运作过程中的内部或外部事件是否是项目的风险，以及它有多大的影响。2.项目风险

4、管理的主要内容：项目风险识别、项目风险度量、风险应对措施的制定、项目风险控制，10、11、10.2工程项目风险的识别和分析，10.2.1风险识别是指识别和确定项目中存在哪些风险，以及这些风险的程度和可能的后果。项目风险识别的主要内容包括以下几个方面：识别和确定项目的潜在风险，识别导致这些项目风险的主要影响因素，识别项目风险的可能后果；12.识别风险的过程包括以现实的方式调查所有可能风险事件的来源和结果。一般采取以下步骤：确认不确定性的客观存在，建立初步清单，建立各种风险事件并推测其结果，分析潜在风险的重要性，判断风险分类，建立风险目录汇总；13.项目风险识别方法(1)系统分解方法，将复杂的项目

5、分解成相对简单且容易识别的子系统或系统要素，从而识别每个子系统或系统要素的风险。(2)流程图法流程图法是项目风险识别中另一种非常有用的结构化方法。借助流程图，项目风险识别人员可以分析和了解项目风险所在的具体项目环节，项目各环节之间存在的风险，以及项目风险的成因和影响。头脑风暴法头脑风暴法是利用创造性思维和专家经验，创造一个没有批评的自由的会议环境，让与会者畅所欲言，充分交流，相互启发，产生大量创造性意见的过程。定性分析当风险的可能性或影响程度难以准确定义时，采用定性分析是非常有益的。风险定性分析步骤是列出：中的所有风险因素，并将风险因素的概率分为五个等级：最小、小、中、大、最大；一旦风险因素出

6、现，对项目的影响程度将由小到大分为五个等级：最小、小、中、大、最大；对每个已识别的风险因素的可能性和影响程度进行分类，以确定每个风险因素的风险等级。定量分析一般来说，风险的定量分析应该在定性分析之后进行。风险定量分析是针对以下情况进行的：识别的风险需要准确的概率，定量数据容易获取；定性分析得出高风险项目。德尔菲法；不确定性分析方法(盈亏平衡、敏感性和概率分析)；数学模拟方法。17，10.2.2风险分析是指应用各种风险分析技术以定性、定量或两者结合的方式处理不确定性的过程。风险定性分析的主要任务是确定风险发生的可能性及其后果的严重性。风险定量分析的主要任务：量化风险的概率和影响，确定风险的社会和

7、经济意义，分析治疗的成本/效益。18，1。风险分析和数据收集。完成不确定性模型。评估风险的影响。19，风险分析流程图，2。风险分析的主要内容：风险存在和发生时间的分析。风险影响和损失分析。风险发生的可能性分析。风险水平。风险的成因和可控性分析。3.风险分析声明：风险分析的结果必须用文字和图表表示，作为风险管理的文件，即风险分析报告应以文字和表格的形式制作。20，4，风险定量分析的主要工具和技术，1)确定性风险定量分析，敏感性分析，盈亏平衡分析，2)不确定性风险定量分析主要采用概率分析，期望值法，最大期望收益准则，最小机会损失准则，决策树模拟法，21，例如：一个工厂打算生产一个新产品，有四种选择

8、：A1:改造原有生产线；A2:新建一条生产线；A3:向其他工厂报告一部分配件；A4:从市场购买配件。产品投放市场后，S1可以有四个状态：需求量大；S2:平均需求；S3:需求低；S4:需求量很低。假设大需求的概率为0.2，平均需求的概率为0.4，小需求的概率为0.3，小需求的概率为0.1。每个事件的概率和每个方案在每个州的后果(利润值)如下表所示。我们应该如何做决定？22，23，状态，概率，返回值，方案，24，状态，概率，返回值，方案，预期返回值表，25，状态，概率，返回值，方案，机会损失值表，0，1，1252.8=2160 * 0.65-432 *好销售0.65，差销售0.35，好销售0.65

9、，180122160，3612432，751299为了开发一个油田，石油管理局提出了一个方案。该方案的使用寿命为20年。A:一经推出，就以1.8亿元的投资投入全面开发。预计油井产能高的概率为0.7，年利润可达6000万元；产能低的概率为0.3，年损失为1200万元。b:试验区一启动，就投资8000万元进行了开发。预计油井产能高的概率为0.7，年利润可达2400万元；油井产能低的概率为0.3，年利润为600万元。如果前三年油井产能高，从第四年开始全面开发，追加投资1.2亿元。投入全面开发后，预计油井产能高的概率为0.9，年利润可达6000万元；产能高的概率为0.1，年利润为2400万元。尝试决策

10、树方法来做决定。27、28，第一步是绘制一个如图所示的决策树，第二步是计算两个方案的预期综合损益。方案一20年的预计综合损益为：E(VA)=(60000.7-12000.3)20-18000=58800方案B1，E (VB1)=(66) E(VB2)=240017=40800选择B1，放弃B2，修剪计算方案二E (VB-B1)=(83880 24003) 0的20年预计损益总额。风险的可测性2。风险的普遍性。风险概率的互斥。风险的可转移性。风险的分散。一些风险是可用的，30，10.3.2风险的处理1。风险控制措施可以减少预期损失或使其更易测试，从而改变风险。风险规避风险规避主要是中断风险源，使

11、其不会发生或抑制其发展。风险预防风险预防的意思是减少风险的机会或严重性，并尽量减少风险。风险分离、风险分散和风险转移，31，2。财政措施采用财政措施，即经济手段来处理将要发生的损失。风险的财务转移所谓的风险的财务转移是指风险转移者寻求补偿外部资金将会或已经发生的风险。风险保留风险保留意味着将风险留给自己，而不是转移风险。风险准备金风险准备金是从财务角度为风险做准备，并为计划(或合同报价)增加另一项成本。自我保险自我保险是指保险机制或保险机构的内部设立，通过这种机制或机构承担企业可能存在的各种风险。32.10.4工程保险，工程保险，是指保险公司以收取保险费的形式设立保险基金，在发生自然灾害或事故

12、，造成被保险人财产损失或人身伤害时，用保险费进行赔偿的制度。它的优点是参与者在遭受大量损失时支付少量的保险费以换取赔偿保证，从而增强了他们抵御风险的能力。33，10.4.1工程保险的特征和类别，1。工程保险的特点风险广泛，集中保险责任全面。涉及更多的利益相关者可以相互附加保险。2.工程保险分类建筑工程一切险安装工程一切险机械损坏保险工程机械综合保险船舶建造保险特殊工程保险第三方责任保险设计者和监工职业责任保险雇主责任保险34，10.4.2保险公司的选择，1。为考察保险公司的注册资本和弥补风险的财务能力，应根据项目规模选择与其承保能力相适应的保险公司。2.调查保险公司的声誉一些保险公司可能会提供

13、营业执照，但他们的执照是每年甚至每季度颁发一次。3.优先向中国境内保险公司投保外国项目和境内外资贷款项目，并于10.4.3年5月35日办理保险合同。1.如实填写保险公司的调查报告。在办理保险手续时，要求保险公司填写项目信息，以确定风险的大小。2.分析和研究保险合同中的任何争议，都需要在签订合同前进行明确的讨论，并逐一进行修改或补充，以达成共识。3.注意保险内容和变更程序的变化。保险内容如有变化，应及时通知保险公司。36，10.4.4事故和索赔的预防，1。注意被保险人的义务3.工程赔偿对于项目的所有风险，保险公司的赔偿一般限于被保险项目受损前的恢复状态。4.争议解决如果被保险人与保险公司就索赔发

14、生争议，通常先通过协商解决。协商不成的，可以申请仲裁或者向法院提起诉讼。37、10.5工程保证是指应工程合同一方(被保证人)的要求，保证人向另一方(权利人)做出的书面承诺。被保证人未能履行被保证人与债权人签订的合同中约定的承诺、债务或者义务，给债权人造成损失的，被保证人将在一定期限和一定金额内代为履行，或者支付其他形式的赔偿。工程担保制度是一种风险管理机制，能够维护建筑市场秩序，保证工程各方信守承诺、履行合同，实现公开、公平、公正。38、10.5.1实施项目保证体系的意义，1。促进建筑业快速健康发展。确保工程质量，减少安全事故。建立建筑市场的信用机制。遏制逾期工程款问题。简化政府部门的复杂工作

15、，39，10.5.3工程保证的形式，1。投标保证金/投标保函(投标保证金/投标保函)是指投标人在投标报价之前或同时向业主提交投标保证金或投标保函(一旦投诉，保证签署项目合同)。投标保证金的金额一般为总价的1%2%，小合同按3%计算，如果最低价的投标人可以撤回其投标，可以达到5%。银行将提供投标担保，一旦投标人违约，银行将根据担保合同对业主进行赔偿；担保人将出具保函，一旦投标人违约，担保人将向业主支付一定的赔偿金。投标人应直接向业主支付投标保证金。履约保证金/保证/担保履约保证金是承包商为履行合同中约定的义务而做出的一种经济承诺。银行应提供履约担保，一旦承包商未能履行合同义务，银行应根据合同约定赔偿业主。担保人应提供担保。如果承包商由于业主以外的原因不能按合同完成工程，担保人必须无条件保证工程将按合同完成。中标人应直接向业主支付履约保证金。41，3。支付保证金/担保)4。雇主支付保证金/担保。预付款保证金/担保)6。维护保证金/担保)7。差价保证金/保函。竣工保证金/担保)9。保留金债券/担保。其他形式的担保反担保、分包担保、购买担保、保证和使用再保险(合作担保)，42，10