融资融券知识测评题目+答案

1、综合测试1 .如果某投资者的信用帐户有200元现金和100元市值的证券a，证券a的换算率假定为70%。 那么，这位投资者信用帐户内的保证金金额是()元。1003002002702 .融券交易为投资者提供了卖空的手段。正确错误3 .单一目标证券的融券套利量达到该证券的可上市流通量()时，交易所可在下一交易日暂停融券销售。50%40%25%10%4 .证券公司向客户收取融资融券利息费用时，按()时间标准订正。按“日”订正按月计息按“季度”计算利息按“年”增加利息5.()是投资者通过其信用证券账户申报购买券，结算时购买证券直接转到证券公司的融券专用证券账户的还款方式。直接还原券退还售票直接偿还买票还

2、票6 .投资者在证券交易所上市证券交易中使用的信用(融资融券交易)证券账户如下三个两个一个没有限制7 .信用证券账户可购买或转入担保物及交易所公布的目标证券范围以外的证券。错误正确8 .担保比率达到()标准时，投资者不按期追加担保物，有被平仓的危险。不到300%不足200%不到130%不到100%9 .信用额度可以超过证券公司对个别投资者融资融券规模的上限。正确错误10 .证券公司在与客户签订融资融券合同之前，应向客户履行风险揭示义务。正确错误11 .客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为()信托财产交易所财产登记决算公司的财产证券公司的财产12 .投资者参与融资融券交易前应做的

3、工作是()在融资融券合同上签字包括以上在融资融券交易风险揭示书上签字开设信用证券账户和信用资金账户13 .投资者信用帐户内有60万元现金和100万元市值的证券，假设该证券的换算率为60%，则该投资者信用帐户内的保证金金额为()万元。一百万元一百六十万元136万元一百二十万元14 .现行交易所规定的投资者可以融资购买的目标证券不包括()门票股票基金债券15 .目标证券是投资者可以收购资金的证券和证券公司可以融入投资者的证券。 （按照严格到宽、少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试验的进展情况，在符合规定的证券范围内审查、选择目标证券名册，并公布在市场上。证券交易所中国证监会中国证券业协会证券

4、公司16 .可以对交易所规定的保证金进行充电的证券换算率中，国债的换算率不超过最高()95%90%85%80%17 .融券销售的申报价格不得低于该证券的()前一天的平均收盘价最新产量收盘价净利润18 .投资者在注销信用证券账户之前，投资者必须完成所有融资融券交易，将剩馀的佗证券分到其普通证券账户。错误正确19、投资者信用证账户有150万元保证金，该投资者的熔券保证金的比例为100%的话，该投资者可以购买最大熔券销售(有万元价值的证券。 本例忽略客户佣金和融资利息、融券费用。五十万元一百万元一百五十万元二百万元20 .能够满足交易所规定保证金的证券换算率中，其他上市证券投资基金和证券的换算率不超

5、过最高()80%65%90%70%基础测试1 .投资者的维持保证比率超过300%的，投资者可以提取保证金可以利用的侗额中的现金或者满足保证金的证券部分，提取后的维持保证比率可以低于300%。正确错误2、投资者在融资融券交易前应经历的业务环节是()与合同签订风险披露书转移担保物开户头包括以上3 .在交易所规定的可以填充保证金的证券换算率中，深圳100指数成交股的换算率不超过最高()90%65%70%80%4 .融资融券业务是指证券公司向客户出借资金购买上市证券，出借上市证券销售，接受担保物的经营活动。错误正确5 .关于“目标证券”的正确说法是()上海深交易所上市的所有证券证券公司可以制定目标证券

6、的清单，并超过证券交易所公布的目标证券的清单目标证券名单由中国证监会确定并向市场公布目标证券是投资者购入资金可以购入的证券和证券公司可以向投资者融出的证券6.()是客户在证券公司指定存款银行开设的资金账户。 该账户是证券公司在银行开设的顾客信用交易担保资金账户的二次账户，用于记载投资者存款的担保资金的明细数据。信用证券账户融资专用资金帐户信用资金账户融券专用证券账户7 .投资者参与融资融券交易前应做的工作是()在融资融券合同上签字包括以上在融资融券交易风险揭示书上签字开设信用证券账户和信用资金账户8、投资者及其一致行为者通过普通证券账户和信用证券账户持有一个上市公司的股份或其权益数量，合同达到

7、规定比例的，应当依法履行相应的信息报告、披露或收购申请业务。正确错误9、担保证券上市公司股东大会议案需要投赞成、反对或弃权的()根据客户的意见以证券公司的名义进行投票以证券公司的意见以证券公司的名义进行了投票不允许参加投票以所有客户的名义进行投票10 .投资者信用账户当日清算后的维持担保比例低于警戒线时，证券公司发出追加担保物通知，投资者必须在()追加担保金，使维持担保比例高于150%在一个交易日内在两个交易日期之内在三个交易日期内在四个交易日中11.()是投资者通过其信用证券账户申报出售券，结算时将出售证券得到的资金直接转入证券公司融资专用账户的偿还方式。直接还原券买票还票退还售票直接偿还1

8、2 .投资者以现金为保证金的，可以全额缴纳保证金金额。错误正确13 .融券销售的申报价格不得低于该证券的()前一天的平均收盘价最新产量收盘价净利润14 .能够满足交易所规定保证金的证券换算率中，其他上市证券投资基金和证券的换算率不超过最高()80%65%90%70%15 .融资融券交易和普通证券交易有什么区别？投资者可以通过融资融券交易向证券公司借入资金和证券进行交易。以上回答都是正确的从事融资融券交易的时候，投资者和证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在着资金、证券的借贷关系。从事融资融券交易时，投资者如果不能按时全额偿还资金和证券，证券公司也会带来风险。16 .某投资者目前融资融券债务

9、为10万元，信用账户资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定期限内追加担保物，追加后的维持担保比例必须低于150%。两万元四万元八万元六万元17 .假设顾客提出市场价100万元的股票a作为进行融资融券交易的担保物，换算率为70%，融资保证金的比例为0.5。 客户可以融资购买的最大金额是() 本例忽略客户佣金和融资利息、融券费用。二百万元五十万元一百四十万元七十万元18 .担保证券涉及收购(包括申请收购和协议收购)时，投资者不得通过信用证券账户申报预先申请。正确错误19 .在交易所规定的可以填充保证金的证券换算率中，深圳100指数成交股的换算率不超过最高()90%65

10、%80%70%20 .投资者参与融资融券交易的成本包括()印花税包括以上佣金、手续费融资利息、融券汇率综合测试1 .记录在顾客信用交易担保证券账户的证券，证券公司以自己的名义，为了顾客的利益行使对证券发行者的权利。错误正确2、投资者将证券公司的融资融券债务全部偿还后，投资者不得向证券公司申请将其信用账户内剩馀的佗资产转入普通账户终止信用交易。正确错误3 .目标证券是投资者可以收购资金的证券和证券公司可以向投资者融出的证券。 ()严格到幅度，从少到多，按照逐步扩大的原则，根据融资融券业务试验的进展情况，在符合规定的证券范围内审查、选择目标证券的名单，并向市场公布。证券交易所中国证监会中国证券业协

11、会证券公司4、投资者及其一致行为者通过普通证券账户和信用证券账户持有一个上市公司的股份或其权益数量，合同达到规定比例的，应当依法履行相应的信息报告、披露或收购申请业务。正确错误5 .保证比率超过()的，客户可以提取保证金可以使用的佚额中的现金或者满足保证金的有价证券。300%百分之百200%400%6 .融资融券交易期间，投资者信用帐户的维持担保比率超过()的，客户可以提取保证金可利用的侗额中的现金或者满足保证金的有价证券，但提取后的维持担保比率必须低于300%。 交易所另有规定的除外百分之百200%300%400%7.()是客户在证券公司指定存款银行开设的资金账户。 该账户是证券公司在银行开

12、设的顾客信用交易担保资金账户的二次账户，用于记载投资者存款的担保资金的明细数据。信用证券账户融资专用资金帐户信用资金账户融券专用证券账户8 .投资者在一个证券交易所上市证券交易中使用的信用证券账户可以超过一个，但必须与该普通证券账户的名称一致。错误正确9 .交易所单一目标证券的融券侗额达到该证券可上市流通市场价格的()时，交易所可在下一交易日暂停其融券销售，并向市场公布。30%35%20%25%10 .投资者信用证券账户可用于债券收购交易。错误正确11 .单一目标证券的融券购买量达到该证券的可上市流通量的25%时，交易所可在下一交易日暂停融券销售的该融券购买量下降到()以下时，交易所可在下一交

13、易日重新开始出售融券。15%25%20%10%12 .在交易所规定的可以填充保证金的证券换算率中，深圳100指数成股的换算率不超过最高()90%65%80%70%13 .目标证券股票，其发行公司股东人数在()人以上50010002000400014 .信用证券账户可购买或转入担保物及交易所公布的目标证券范围以外的证券。错误正确15 .可以对保证金充电的证券换算率下降的话，保证金可以使用佚额()增加无法判断不变减少16 .在交易所规定的可以填充保证金的证券换算率中，深圳以外的100指数股票的换算率不超过最高()80%90%70%65%17 .投资者在融资融券交易前应经历的业务环节是()与合同签订风险披