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文档简介

1、xx省农村信用社综合业务系统柜台职员管理方法第一章总则一是加强内部管理,规范业务过程,防范运营风险,根据xx省农村信用社会计基础工作暂行规定与xx省农村信用社的实际情况结合制定牙齿方法。第二条综合业务系统(以下系统)同时支持柜台审查和综合计数器制度。系统内的柜台职员管理遵循“集中控制,分层管理”原则。第三条本办法所称“柜台职员”,是指在系统中持有柜台职员代码,并根据授予的操作权限进行业务处理的信用公司员工。系统中自动清算、记账的店员和自助设备等实物形式的店员不适用于牙齿方法。第二章文件柜分类第四条系统集装箱元根据权限范围暂时分为01级、02级、05级、06级、07级、08级、09级7级。(一)

2、01级、02级张远:在赋权范围内,处理内部、对外工作和本庄园不处理的工作,审核、批准、实时监督的庄园。机关库官一般是02级文件柜职员。(b) 05,06,06,06,06,06,06,06,06,06,06,06,06,06,06,06,06,06(3) 09级、08级、07级店员分别为省、市、县设置的贷款异地许可的店员。第五条店员根据职务职责分为:(a)存款出纳:负责个人、单位本外币进帐等业务的出纳。(b)现金仓库管理员:主要负责与上下机构的现金分担、本机构店员之间的现金赵霁、担保品的发放等工作,并在赋权范围内处理其他工作的文件柜负责人。(3)凭证保管员:主要负责与上下机关的凭证分担,本机关

3、张远间的凭证调剂,以及在赋权范围内处理其他业务的庄园。(d)信用会计办事员:主要负责发放贷款、回收等工作的店员。(5)信用信息柜台:主要负责维护机关审批权限,维护机关规模,维护客户信用限额,输入信用信息,维护抵押品等业务和贷款合同,以及审核和保管借据的文件柜职员。(6)结算员:主要负责大小金额支付业务、行内汇款业务、农信银行支付业务的柜台员。(七)审计员:负责对主管机关处理的工作进行审计检查的计数器。(八)会计人员:在赋权范围内处理各项业务的主管职员。(9)事后监督官:主要执行事后监督任务的店员。第三章柜台职员业务范围第六条系统按业务将信用社现有业务暂时设置为26位操作旗标位,并可以设置集装箱

4、元操作旗标位,指定业务处理权限。操作标志位设置显示为“0”、“1”。“0”表示不允许牙齿业务,“1”表示允许牙齿业务。具体:第一存款业务;第二信用会计;第三位信用信息第四位结算业务第五位总账内部账;第六位外汇买卖第七位股票事业;第8位抵押品第9位限制业务第10位债券业务第11位卡业务第12位大额支付第13位小额支付第14位保管箱第15位逆向支付;第十六次审计查询;第十七次管理和维护;第18位公共事业第19位同性交换;排在第20位的内嵌汇率;第二十一届特别更换;第22位地方官员;排在第23位的卡部门业务第24位的农信恩焕;第25次银杏汇票;排在第26位的农神通过了橱柜的脸。第7条操作指示位设置基

5、本规定(a)同一店员不能同时设定运营标识第二位信用会计和第三位信用信息,也不能同时设定第二位信用会计和第九位限制业务。(b)做同一城市业务的店员必须设定运营标记上第一位存款业务。(3)监查院设置运营标识第16位监查查询和第18位公共业务,其馀标识位都要设置为“0”。(4) 07级、08级、09级集装箱运营指示上方18位公共交易除外,其他全部设置为“0”。(5)所有店员必须设置运营标识委员会中第18位的公共业务。(6)集装箱员工的运营标志位设置应根据处理的业务种类和范围来确定,应避免设置与处理的业务无关或暂时不使用的业务类别标志位。第四章文件柜职员权限和级别设置第八条柜职员权限的设置不得超过有关

6、机构金融许可批准的经营范围。第9条.设置与柜台职员的业务权限(a)存款店员一般为01级以上(包括01级以上),可以设置存款业务、外汇买卖、卡业务、代理、公共业务、农信长棉通等经营标志。(二)现金仓库管理人员一般为02级以上的柜台人员,可以设定存款业务、信用会计、总账内部院长、抵押品、卡业务、冲销费、公共业务等的经营标志。(c)凭证库经理通常是02(包括)以上文件柜员工,可以设置存款业务、信用会计、总帐内部分类帐、卡业务、逆向收费、公共业务等的运营徽标位置。(4)信用会计店员一般是01级以上的店员,可以设定信用会计、公共业务等的经营标志。(五)信用信息集装箱元一般是01级以上的柜台员,可以设定信

7、用信息、限额业务、担保品、公共业务等的经营标志。(6)结算员一般为01级以上(包括在内),可以设置结算业务、大额业务、小额业务、公共业务、行内汇兑、城市兑换、农信银汇兑、银杏汇票等操作标志。(7)审计员一般为01级以上(包括01级以上),只能设置审计查询、公共业务运营标识位置。(8)会计集装箱人员一般为05级集装箱人员,可以设置所有操作标志位,但必须遵守设置操作标志位的基本规定。(九)事后监督可以设置审计祖怀、公共业务操作标志,特殊情况下其他文件柜工作人员可以打工,不允许会计工作,但允许审核等工作。(十)对于没有特殊要求的职位,可以根据实际情况允许店员兼任。第10条.机构的柜台职员设置(1)储

8、蓄所:至少需要设置4名店员,其中02级店员,05级店员各2名。4名以上职员可以根据实际情况增设01级、02级柜台,但不能增设05级柜台。少于4名职员可以少安装一名02级机柜员工,但必须满足安全要求。(b)信贷局:至少4名张远,其中02级张远,05级张远各2名。4名以上职员可以根据实际情况增设01级、02级柜台员。业务量大的信用分公司可以根据特殊情况增设一名05级店员。系统中由信用公司等级管理的分部可以设置1名06级机柜。(3)信用社:至少6名张远,其中02级张远2名,05级张远3名,06级张远1名。如果人员充足,可以根据实际情况增设01级、02级张远和05级张远1人,但不允许增设06级张远。(

9、4)县联合公司会计中心:至少6名张远,其中02级张远、05级张远各2名,06级张远1名,07级张远1名,人员充足,可以增设01、02级张远、05级张远1名。(5)省联合公司派出机关,市主联会计处:至少4名张远,其中02级、05级、06级、08级张远各1名,人员充足的话,可以根据需要增设。(6)省联合公司内部机关:省联合公司内会计处、卡部、运营中心等机关,每个机关至少设置4名柜台员,其中02级、05级、06级、09级集装箱员1名,人员充足,可以根据需要增设。圣联合公司融资结算中心可以根据需要设置各职位柜台员。第五章柜台卡管理第十一条机柜卡是指系统内识别机柜职员身份,进入系统处理业务的磁条卡。第十

10、二条店员卡由星联公司卡部门负责印刷,并作为重要的空白凭证管理。第十三条柜台卡实行一人一卡制度,只能本人使用,严禁随便放置或出租他人。店员在营业期间应坚持“卡不离开,人收卡”的原则,营业外时间应本人将自行柜放在柜子(抽屉)里保管。第十四条新增店员卡,新店员向本机关主管申请,店员卡签发后主管人员登记“店员卡登记簿”。第十五条店员卡不慎丢失,持卡人必须立即向本机关主管报告,主管对该店员卡进行丢失业务处理,同时登记“柜台卡登记簿”,查明原因后再补发。丢失申报的店员卡被收回后,主管将收回接待员卡,登记“柜台卡报废回收登记簿”。如果店员卡不慎丢失,店员忘记密码,必须向星联公司科学技术部申报处理。第十六条店

11、员卡因保管不当或其他原因发生元件的情况,持卡人应立即向本机关主管报告,收回主管人员已消磁的店员卡,登记“集装箱卡登记簿”和“集装箱卡报废回收登记簿”,然后补发补发者卡。(威廉莎士比亚、卡、卡、卡、卡、卡、卡、卡、卡)第十七条店员退休或者脱离xx农信系统,有关机关负责人收回柜台卡,登记“柜台卡报废回收登记簿”。第十八条机关凭证仓库管理员收到空文件柜卡后,至少将一张空文件柜卡转让给其他文件柜保管人,以免发生库经理卡元件、丢失后无法使用等意外情况。第十九条县联合公司(包括)以上机关会计部,要加强对柜台卡的接收、使用、挂失、补发、保管等的管理,按月查核,按季度全面检查,对因元件等废除的柜台卡及时征收,

12、按季度缴纳到地方联合公司金融结算中心,统一销毁。第六章文件柜密码管理第二十条文件柜密码是文件柜卡密码的缩写,实行个人责任制,由文件柜本人控制和使用,保持严格的机密,渡边杏泄露给其他人。店员输入密码时要使用挡板,并要求别人回避。第二十一条店员密码不定期更换,最长使用期限不得超过30天。店员更换密码时,新密码不能与前两个密码相同,只需设置连续数字或规则字符串即可渡边杏。第22条连续3次输入错误的集装箱密码会自动锁定集装箱密码。经柜台员的申请,本机关05级柜台员应解除密码锁定。第二十三条店员忘记了密码,必须带着本人的柜台卡和身份证文件去所属县级联合公司会计中心处理柜台密码初始化。处理完成后,必须立即

13、修改密码。否则,如果出现不良后果,柜台人员应自行负责。第七章文件柜管理第二十四条机柜尾箱是为需要的机柜人员安装在系统中的电子尾箱。店员的尾箱标有两位数,由机关主管根据业务要求慎重设立,管理尾箱的增加、零用、缴费。店员的标签箱设立后,如果确实需要删除,应分阶段向成联公司科学技术处报告。第二十五条店员未满中,99号未满必须在各机关设置未满,其所属人员为机关现金仓库管理人员和凭证仓库管理人员。分管现金和凭证的机构,99美箱所属的庄园是现金仓库馆,另外设立98美箱,属于凭证仓库管理员。第二十六条机关长可以在安全、管理方便的前提下,根据营业窗口数、业务量等,自行为必要的柜台设置电子弥额,但多个柜台员电子

14、弥额相当于实物弥额。第二十七条店员在滚动帐目前,必须确认未满箱现金是否超过批准限额,超过限额的部分必须向现金仓库管理员配药。另外,与其他柜台人员一起检查后备箱的剩余实物,双方签署后备箱实物目录后,保管实物后备箱。第二十八条实行店员轮班营业网,交班员向后签名,主管(包括02级以上店员、02级以上店员)和接班人检查交班员尾箱的实物,确认交班员尾箱的实物目录上的三方签名。第八章柜台职员权限管理第29条机柜职员许可证分为三类:本终端许可证、交叉终端许可证和场外许可证。(a)牙齿终端许可证是指允许操作员在操作员的终端处理的业务。(b)交叉终端许可证是指授权操作员在同一机构的其他终端处理的业务。(三)异地

15、许可是指授权在其他机构的终端工作。授权店员处理的业务。第三十条实施人员许可必须坚持许可证员本人直接许可的原则,严禁许可的工作是否真实、是否符合相关规定、是否替代他人权限或不在本人权限范围内的工作。第三十一条授权的店员有义务向授权的柜台职员说明授权交易情况。授权柜台人员有权了解授权交易的必要性。第三十二条任何人不得强迫他人违反规定授予权限,渡边杏。许可证持有者有权拒绝不符合规定的许可,拒绝无效的情况下,上级部门有权反映。第三十三条赋权店员知道赋权事项不符合相关工作制度规定,授权机柜职员和授权机柜职员共同负责相应的结果。第九章柜台代码管理和信息维护第三十四条机柜代码由6位数字组成,由县级联合公司(

16、包括)以上机关统一编制。机柜代码的前两位是该机关网点编号的前两位,后四位是顺序编号,机柜代码在全省是唯一的。第三十五条店员代码实行终身使用制,不随店员业务调动而变化。删除文件柜员工后,该文件柜代码不能再指派给其他文件柜员工,而是永久保留在系统中。第三十六条各级机关必须按照以下规定做好店员的信息维护工作。(a)添加集装箱信息:新集装箱所属机关根据人力资源部门的职员招聘批准表填写集装箱信息维护申请书,县级以上机关主管人员应维护新的集装箱信息。(b)修改集装箱信息:必须向县级联合公司(包含)以上机关申请,并由县级联合公司(包含)以上机关主管维护集装箱信息。与人员调动相关的申请机关应当提供人事部门的调动证明。(3)删除和恢复集装箱信息:由于职员退休或农信系统脱离,需要从系统中删除相应的职员信息,删除集装箱信息后需要再次恢复的话,县级联合公司(包括该公司)以上机关应主管人事部门职员变更后的相关档案工作。第十章其他事项第三十

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