投保单填写规范.ppt

1、,投保单填写规范,投保单填写规范,（一）投保单务必用简体字以兰、黑墨水笔填写，不得使用繁体字和变体字、字迹端正清晰，以便确保影像扫描后字迹能够正确辨认。同时，投保单须保持整洁完整性，不允许刀刮、以修正液涂改或折叠、撕拼投保单。 （二）投保单上的各个栏目（除投保单上注明可有条件填写外），都必须如实完整填写，不可缺漏。 （三）所有投保资料务必由投保人、被保险人分别亲笔签名，如遇个性化签字，需由投/被保人在投保单“其他特别要求或说明栏”中以简体字确认“投保人/被保险人姓名为*，此签字为本人个性化签名，特此确认”。,投保单填写规范,不识字者应在相应签名栏处加盖左手拇指印，并由除业务人员及客户本人之外的

2、第三人在指印旁亲笔签名“见证”,盖章无效，见证人须同时注明其证件号码及与客户关系。 若被保险人为未满18周岁的未成年人，则由其监护人签名（注：监护人必须签署本人姓名）。姓名必须与客户身份证件所用姓名一致（外籍人士应提供有效证件上的姓名，如有效证件上同时有外文和中文的姓名，应提供中文姓名），如果有出入，以身份证件为准。,投保单填写规范,（四）一份完整的投保文件，除投保提示书、投保单外，尚需根据不同的险种特点提供以下材料： 投保新型产品（包括但不限于分红型、万能型、投资连结型产品），需要请客户在投保时亲自签署相应的产品说明书。 银行转账付费时，要求同时提供客户亲自签名的银行转账授权书； 问题及健康

3、告知”异常或其他特殊告知，也需要同时提供相关病历资料及其他相关资料（如病史问卷、外籍人士问卷等）。,（五）对于投保单询问事项（特别是“问题及健康告知”部分）， 请客户要如实填写，如有相关病历资料、体检报告、残疾证明等请一并提供。 （六）投保单的重要栏目不能涂改。重要栏目主要指投保人与被保险人姓名、身份证号码、险种名称、保险金额、保费、“问题及健康告知”、投、被保险人签名、签署日期。 如果发生非上述项目的涂改，须在涂改处划两道左下右上的斜线表示，同时必须有投保人在涂改处亲笔签名确认，对于涉及被保险人的项目，需要被保险人一并签名确认。投保单最多可修改3处，如果超过3处以上必须重新填写投保单。,投保

4、单填写规范,（一）被保险人资料栏 1. A1 栏，姓名，须填写简体字，并与有效证件的姓名保持一致。若客户姓名中有生僻字或非规范字，请在姓名旁以铅笔标注拼音或提供有效证件的复印件。若外籍人士的有效证件上同时有外文和中文姓名，应填写中文姓名。 2. A4栏，年龄，须填写周岁年龄。（例：赵先生1970年10月1 日出生，如投保单签署日期在2000年10月1日之后（含当日），年龄为30周岁；如投保单签署日期在2000年10月1日之前，年龄为29 周岁） 3.A6栏，证件号码，需顶格填写，此项目不得缺位（身份证分15位与18位）。如被保险人为未成年人，请填写身份证号或者户口本中的身份证号码，如尚未申领身

5、份证，A5、A6栏（证件类型及号码栏）均必须空缺。,投保单填写规范,4.A8栏，国籍、户籍，必须填写。例如：中国、上海。 5.A10栏，住址，要求城市地址必须详细填写市、区、路、号、室，农村地址必须详细填写县、镇、村、组。邮编填写须正确，不能出现类似100000的现象。电话不能为空。 6.A11栏，单位名称，必须填写工作单位的全称。对于没有工作单位的个体工商户，此栏应填写为个体工商户。如被保险人是学生，此栏请务必填学校名称。如被保险人为“退休人员”、“待业”、“农民”等情况，此栏请填写“无”，避免空缺。 7.A12栏，部门/职务内容，必须详细填写，以能够明确判断职业等级为标准。如为个体工商户，

6、则需具体填写从事哪一类的个体经营。如为“退休人员”、“待业”、“农民”等情况，请如实填写，不要填写“无”或者“”。,投保单填写规范,8.A13栏，年均收入，必须填写。如被保险人是学生，可以不填 9.A14栏，单位地址，必须填写清楚，邮编电话要求同A10栏。 10.A15栏，职业代码、职业类别，由业务人员填写，不允许空缺。 11.A16栏，是否有兼职，如勾选是，请具体说明兼职的内容，同时写上兼职职业代码。（被保险人职业等级取本职与兼职中较高者）,（三）投保人资料栏 1.当投保人与被保险人为同一人时，投保人资料栏可以为空。否则仍需完整填写，填写要求同被保险人资料栏。 2.当投保人与被保险人不为同一

7、人时，需在“A21. 是被保险人的（关系）”栏内填写明确投保人的身份。如投保人为被保险人的母亲，则填写“母亲或父母”；投保人为被保险人的儿子，则填写“儿子或子女”。,（四）联系地址栏 当联系地址同投保人地址时，该资料栏可以为空。否则仍需完整填写。 （五）身故保险金受益人栏 1.填写本栏前，请仔细阅读投保单上该栏的说明1-3 点。 2.投保含有身故责任的险种，受益人栏不可空缺，也不可填写为被保险人本人；如仅一人为受益人时，受益顺序需填写“1”， 受益份额需填写“100”，（如投保的养老年金或年金保险产品需要指定剩余养老保险金受益人时，请填写“投保或合同变更补充声明”告知剩余养老保险金受益人，如未

8、补充告知，视为被保险人将身故保险金受益人作为本人的剩余养老保险金受益人）。,3.需在“A40. 是被保险人的（关系）”栏内填写明确受益人的身份。如受益人为被保险人的母亲，则填写“母亲或父母”；受益人为被保险人的儿子，则填写“儿子或子女”。 4.如果身故受益人为被保险人父母、配偶、子女或法定 继承人以外的其他人时，需请客户在投保单第3页“其他 特别要求或说明栏”详细告知理由。 5.如果指定法定继承人作为受益人，应填写完整的“法定继承人”。不能填写“法定”或者“法定受益人”字样。,注：“受益顺序”、“受益份额”的说明。 “受益顺序”是指有多个身故受益人存在的情况下，继承顺序的确定，只有前一顺序人无

9、法享有受益权时，下一顺序受益人才有权享有受益权。 “受益份额”是指同一受益顺序内的受益人，按约定的比例分享受益权的百分比，必须以表示，且同一受益顺序内的所有份额相加必须等于100。,（六）投保内容 项，缴费周期，目前必须选择“趸缴”或“年缴”。 项，缴费方式： 首期自行缴费；续期银行转账全部自行缴费 全部银行转账（凡选择银行转账，请填银行转账授权书） 这3个选项可以根据客户的需求选择全部自行缴费、全部银行转账和首期自行缴费；续期银行转账。除选择全部自行缴费 外，客户都必须同时填写银行转账授权书，并在交单同时提交该投保单对应的银行转账授权书，且必须提供通存通兑的银行结算帐户存折/卡复印件。 注：

10、“全部”是指首期和续期采用相同的缴费方式。,3.B3项，保险费溢缴转下期，当勾选了不同意之后，需 请客户填写银行转账授权书退费转帐信息栏，此帐户持 有人必须是投保人，溢缴部分的保险费将以转账方式退 入投保人的账户；如未填写，溢缴部分的保险费将以现 金方式退出。 B4项，条款中无此内容，则无需填写。 B5项，主保险合同名称，要填写完整。 B6项，B7项，B13、B14 项，缴费期限，保险期间，按险种投保规则填写，注意区分_年和至_周岁。B7项如果客户投保养老年金产品，请直接填写B11项 。 B8项，B15项，主、附险基本保险金额，填写的保险金额应该符合投保规则的要求。养老年金领取金额填写应按照四

11、舍五入进行取整到元。,8. B9 项，红利领取方式，投保保额分红型险种及非分红型险种时不得勾选本项。同时，请客户签署分红产品说明书。 9. B10项，每期标准保费，为主险保费的金额。 10 B12 项，附加险合同名称，要填写完整，并参照投保规则的产品搭配原则进行险种选择。 11.B17项，期缴/趸缴保险费总计，为所有主险和附加险保险费的总计。 （七）可保资料告知栏，如果被保险人没有购买过保险，请勾选“否”；如果被保险人购买过保险，请勾选“是”，并填写曾购买保险的具体内容。,（八）问题及健康告知栏，必须如实、完整填写。如投保人申请豁免保险费类的险种时，必须填写投保人的健康告知栏。如勾选“是”，请

12、客户在右侧空白栏详细说明，并配合提供相关病历资料或检验报告。 如被保险人持有有效摩托车驾照，应至少按3级标准收费，职业代码参照071004。如被保险人为男性，无须填写C11项。C11项适用于16周岁以上女性（含16周岁）。C15 项在投保生命住院费用补偿B/C时必须填写 （九）其他特别要求或说明栏，填写客户的特别要求或需要特别说明的事项，不得填写与投保审核无关的内容。 （十）签名栏，务必由投保人、被保险人分别亲笔签名，不识字者应在相应签名栏处加盖左手拇指印，并由除业务人员及客户本人之外的第三人在指印旁亲笔签名“见证”,盖章无效，见证人须同时注明其身份证号码及与客户关系。若被保险人为未满18周岁

13、的未成年人，则由其监护人签名（注：监护人必须签署本人姓名）。,（十一）签署日期栏，必须在签署日期后的3个工作日内交到本公司柜面（经代渠道为5个工作日、银行险为6个工作日）。如果多于规定日期，则需请客户重新签署投保单后交到本公司柜面受理。 （十二）对于经代渠道业务或银行险业务，业务员签名栏必须签署业务员本人姓名，不能仅填写XXX经代公司或XXX银行。 （十三）业务人员报告书 1.业务人员应在核对客户资料后如实填写相关选项内容，不能漏填。填写完毕后，业务人员须亲笔签名，并填写报告日期及联系电话。 2.业务人员编号、中介公司网点代码、中介公司名称，均需填写准确、清晰，以免影响系统内受理。 3.附件签收栏，对于客户提供的其他资料（不包括投保单、暂收收据、产品说明书、银行转账授权书、医疗保险特别约定声,明书、建议书、存折复印件、身份证复印件等），应该在本栏目内注明名称、种类、页数，并由接收人签收签名。对于没有附件签收栏的投保单，可不必填写该项。 （十四）银行转账授权书： 1.该授权书上半部分填写付费转账信息；下半部分填写退费转账信息。 2.付费转账账号和退费转账账号两个账号可以不同也可以相同。 3.即使客户的付费转账信息和退费转账信息相同，也必须分别填写清楚，不允许填写“同上”或只签名而转帐信息为空白