商业银行股份有限公司代理第三方存管业务操作规程

1、附件2：xxxx农村商业银行股份有限公司代理第三方存管业务操作规程第一章 总 则第一条 为规范xxxx农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）代理第三方存管业务，根据证券法等法律法规和xxxx农村商业银行股份有限公司代理第三方存管业务管理办法（修订），结合实际，特制定本操作规程。第二章 开户及签约 第二条 选择交通银行代理三方存管业务的开户及存管关系签约（一）个人客户本人携带有效身份证件、机构客户携带有效证件（营业执照或机构设立证明、组织机构代码证、税务登记证复印件或税务机关出具的证明（统一社会信用代码证）、基本户开户许可证或同级财政部门批文、授权书等）到合作证券公司营业部开立证券资金账户，预

2、指定交通银行为第三方存管银行，签署证券公司客户交易结算资金银行存管协议书。除交通银行外，同一证券资金账户在他行有存管关系，欲将存管关系转至我行的客户，须先引导客户将资金账户可用余额通过证转银交易转出至银行账户，且证券资金账户当日不做买卖交易。下一个交易日，客户到证券公司营业部申请变更主存管银行为交通银行。（二）个人客户本人携带有效身份证件、机构客户携带有效证件（营业执照或机构设立证明、组织机构代码证、税务登记证复印件或税务机关出具的证明（统一社会信用代码证）、基本户开户许可证或同级财政部门批文、授权书等）、证券公司客户交易结算资金银行存管协议书至本行任一网点（机构客户需至有柜面网点）办理签约。

3、签约时，个人客户须完整填写代理第三方存管业务申请表与个人客户资金转账服务协议书（一式叁联，第三联客户留存）并签名，机构客户须完整填写代理第三方存管业务申请表与机构客户资金转账服务协议书（一式叁联，第三联客户留存）并签名、盖章，协议上经办行应加盖业务公章。（三）柜员审核资料的完整性、有效性。进行联网核查后，使用5g11“开立交行客户号”或5g18“开立对公交行客户号”交易，按交易画面逐项输入各要素，标星项为必输项。交易成功后打印业务通用凭证（该凭证用复写纸一式两联），交客户签字后，一联收回随传票装订，一联作客户回单。客户证件复印件、联网核查资料作凭证附件。（四）柜员使用5g12“同业账户开户/查

4、询”或5g19“同业对公账户开户/查询”交易，处理类型选择“开户”，按交易画面逐项输入各要素，标星项为必输项，其中要输的交行客户号为5g11或5g18交易打印凭证显示的“交行客户号”。交易成功后打印业务通用凭证（该凭证用复写纸一式两联），交客户签字后，一联收回随传票装订，一联作客户回单。（五）柜员使用5g14“存管关系签约”交易实现本行、交通银行、证券公司三方建立对应关系，客户类型选择“对公”或“对私”，业务类型选择“1普通三管”“2融资融券”、证券资金账号、证券资金密码、券商、营业部、营销人员编号、本行账号、客户名称、签约币种、证件类型、证件号码为必输项。交易成功后打印代理第三方存管业务申请

5、表，请客户在指定区域签字，第一联银行留存、第二联记账凭证作传票、第三联客户留存。（六）柜员负责收集好客户签约资料，包括：个人客户资金转账服务协议书机构客户资金转账服务协议书（第一、二联）、证券公司客户交易结算资金银行存管协议书（银行留存联）、代理第三方存管业务申请表（银行留存联）、客户证件复印件、专夹保管。 第三条 选择兴业银行同业结算账户开户及存管关系签约（一）客户本人携带有效身份证件到合作证券公司营业部开立证券资金账户，预指定兴业银行为第三方存管银行，签署证券公司客户交易结算资金银行存管协议书,或者客户本人用有效身份证件自行在证券开户软件上开立证券资金账户。除兴业银行外，同一证券资金账户在

6、他行有存管关系，欲将存管关系转至我行的客户，须先引导客户将资金账户可用余额通过证转银交易转出至银行账户，且证券资金账户当日不做买卖交易。下一个交易日，客户本人到证券公司营业部申请变更主存管银行为兴业银行。（二）客户本人携带有效身份证件、本行个人银行卡、证券公司客户交易结算资金银行存管协议书至本行任一网点办理签约，签约时，须完整填写兴业银行银银平台理财账户开户申请书与银银平台理财门户客户签约三方协议，申请书与协议书均一式叁联，客户签名后网点加盖业务公章，将第三联交于客户。（三）柜员审核资料的完整性、有效性，进行联网核查后，使用5k00“签约”交易，刷本行银行卡，输两次理财账号密码，核心系统中自动

7、跳出已有信息，包括证件类型、证件号码、客户名称、手机号码、联系地址、家庭地址，核心没有返回的信息需手工填写完整，交易成功打印业务通用凭证，交客户签字后收回随传票装订。（四）柜员使用 5k20“签约”交易建立本行、兴业银行、证券公司三方对应关系，券商类型、理财账号、理财密码、证件类别、证件号码、资金账号、资金账号密码、券商编号、营销人工号为必输项。交易成功打印业务通用凭证，交客户签字后收回随传票装订。（五）柜员负责收集好客户签约资料，包括：证券公司客户交易结算资金银行存管协议书（可不强制要求提供）、兴业银行银银平台理财账户开户申请书（第一、二联）、银银平台理财门户客户签约三方协议（第一、二联）、

8、客户身份证与卡复印件两份，其中协议书与申请书的第二联连同身份证、卡复印件定期上交至管理行，再由管理行每季末送达三农业务部，其余资料由支行专夹保管。第三章 银证转账 代理交通银行第三方存管客户可通过柜面、网银、手机银行、证券公司平台等电子渠道进行银证转账。代理兴业银行第三方存管客户仅可通过证券公司平台进行银证转账。代理交通银行第三方存管柜面银证转账操作流程如下：第四条 银行转证券交易柜员询问客户转账金额，使用5g15“银行转证券”交易，客户类型选择“对公”或“对私”，对私客户通过刷卡读取本行卡号，券商、券商营业部、证券资金账号、签约币种、交易金额为柜员必输项，并提示客户输入本行卡密码，审核无误后

9、提交。对公客户输入银行账号，券商、券商营业部、证券资金账号、签约币种、交易金额为柜员必输项，并确认支票号码、支票日期、支付密码的正确性，客户交易成功后打印业务通用凭证（该凭证用复写纸一式两联），交客户签字确认后，一联作传票，另一联作客户回单。第五条 证券转银行交易柜员询问客户转账金额，使用5g16“证券转银行”交易，客户类型选择“对公”或“对私”，对私客户通过刷卡读取本行卡号，对公客户输入银行账号，券商、券商营业部、证券资金账号、签约币种、交易金额为柜员必输项，提示客户输入证券资金密码，审核无误后提交。交易成功后打印业务通用凭证（该凭证用复写纸一式两联），交客户签字确认后，一联作传票，另一联作

10、客户回单。第六条 所有涉及的业务凭证上加盖业务核算章。转账金额超过5万（包含5万）需要授权。第四章 客户签约账户变更第七条 交通银行（一）个人、机构客户需变更第三方存管签约的结算账户，可至任一网点（机构客户需至有柜面网点）做变更本行账号交易。 （二）个人、机构客户携带有效证件，填写“代理第三方存管业务申请表”。柜员对客户有效证件进行联网核查，客户类型选择“对公”或“对私”，使用5g13“变更本行卡号”交易，输入原本行账号后，系统反显客户名称、同业账号、证件类型、证件号码。新本行账号为必输项。交易成功后打印“代理第三方存管业务申请表”，请客户在指定区域签字，第一联银行留存、第二联记账凭证作传票、

11、第三联客户留存。客户证件复印件、联网核查资料作凭证附件。第八条 兴业银行客户因原借记卡遗失、损坏等原因需变更第三方存管签约的结算账户，可至任一机构做变更本行卡号交易。 （一）客户本人携带有效身份证件，填写兴业银行银银平台理财账户开户申请书。（二）柜员对有效身份证件进行联网核查，使用5k04 “修改个人客户签约账号”交易，刷新卡，输入原交易卡号、证件类别、证件号码。交易成功后打印业务通用凭证，交客户签字后收回随传票装订。第五章 查询业务第九条 交通银行（一）存管关系查询柜员使用5g31“存管关系查询”交易，输入本行账号、客户名称、证件类型、证件号码，交易成功，显示如下信息：证券资金账号、客户名称

12、、状态、券商名称、券商营业部名称、签约币种。（二）证券资金账户查询客户提供账号，柜员使用5g32“证券资金账户查询”交易，输入本行账号后回显客户名称，券商、证券资金账号、签约币种为必输项，请客户输入证券资金密码，提交执行，系统校验后显示证券户可取余额。（三）当日转账交易结果查询柜员使用5g33“当日转账交易结果查询”交易，输入本行账号、中间平台流水号。其中中间平台流水号详见银行转证券、证券转银行交易打印出的通用凭证。交易成功返回显示：交易金额、币种、交易状态。此交易用于查询转账交易是否成功。（四）业务统计查询打印5g34“业务统计查询打印”交易权限包括网点和清算中心，用于指定机构或所有机构业务

13、查询统计。柜员操作中当机构类型选择指定机构，机构代码为必输项；机构类型选择所有机构，机构代码不输。输入八位数字格式的开始日期、结束日期。提交执行，显示签约数、银转证总笔数、银转证总金额、证转银总笔数、证转银总金额。（五）流水明细查询打印5g35“流水明细查询打印”交易权限包括网点和清算中心，用于指定机构或所有机构查询指定日期或某一时间段的交易明细。柜员操作中当机构类型选择指定机构，机构代码为必输项；机构类型选择所有机构，机构代码不输。选择交易类型、交易状态，输入八位数字格式的开始日期、结束日期。提交执行，显示原柜员流水、客户银行卡号、币种、金额、交易状态等信息。第十条 兴业银行（一）理财账户余

14、额查询柜员使用5k60 “理财账户余额查询”交易，清算日期为当天日期，输入交易卡号与理财密码。此交易用于查询理财账户内的余额（一般是在做银证转账交易时挂账后查询）。（二）理财账户流水查询柜员使用5k61 “理财账户流水查询”交易，输入交易卡号与理财密码。此交易用于返回选定期限内理财账户的交易流水。（三）资金账户查询柜员使用5k62 “资金账户查询”交易，清算日期为当天日期，选择商户类型，输入交易卡号与理财密码，选择券商编号，输入资金账户密码。此交易用于返回资金账户余额。（四）存管账户关系查询柜员使用5k63“存管账户关系查询”交易。清算日期为当天日期，选择商户类型，输入交易卡号与理财密码，选择

15、券商编号，输入资金账户密码。此交易用于返回存管账户关系。（5） 交易明细查询清算中心操作人员使用5k77“交易明细查询”交易，选择借贷标识、交易状态，输入平台流水号、交易金额、开始与结束日期等要素后点击查询。此交易用于返回转账金额提入借、贷方转账笔数和金额的汇总数，汇总数下方则显示转账交易的每一条明细。（6） 备付金账户余额查询 清算中心与三农业务部均有权限使用5k78“备付金账户余额查询”交易，输入当天日期，点击查询。该交易用于返回开立兴业银行备付金账户的可用余额及上日可用余额，主要用于备付金账户余额的监测。 第六章 对账及清算第十一条 对账规则对账数据以合作银行账户系统数据为准，如不一致，

16、清算中心应负责在第二日营业前调整账务。第十二条 交通银行对账处理（一）每个交易日日终，清算中心操作员在系统停工的状态下通过5g41交易下载2交行对账文件、3核心对账文件，系统获取交行对账文件及核心对账文件。（二）清算中心操作员执行5g22“日终对账”交易，对账日期默认为当日核心交易日期。使用5g23“对账结果查询”交易，查询当日对账结果，如对账成功，显示“对账已平”，则与交通银行对账结束。如对账未平，需查询流水明细，根据不同情况由原记账柜员或清算中心操作员分别进行补账或冲正处理。（三）对于柜面发起的银证转账业务，原记账柜员使用5g17“存管单边账调账”交易，交易日期默认为当日，输入本行账号、转

17、账金额、中间平台流水号，核对无误后选择调账方式，交易成功，打印业务通用凭证，用复写纸一式两联，一联作传票，一联作客户回单。对于客户在证券客户端发起的银证转账业务，清算中心操作员使用5g24“日终调账”交易，输入对账日期，中间平台流水号，核对无误后选择调账方式，交易成功，打印业务通用凭证。第十三条 兴业银行对账处理（一） 每个交易日隔日（t+1日）,清算中心操作员在营业终了时通过（5k74）“对账状态查询”交易，对账日期为交易日日期，点击查询，如对账处理信息一栏显示“对账成功”，可进入下一步差错处理，如显示“对账不成功”，需通过“5k75手工触发对账”交易手工进行对账。（二）清算中心操作员执行5

18、k74“对账查询”交易显示对账成功后，如“异常处理信息”显示“0笔差错”，则与交通银行对账结束。如显示有差错，用5k76“差错处理”交易先查询到所有差错的流水明细，再逐条对不同的差错信息进行补账或冲正处理，直到用5k74“对账查询”交易查询到“0笔差错”为止。第十四条 交通银行清算处理在对账和单边账处理完毕后，进行资金清算，清算中心操作员使用5g25“日终清算”交易，将资金轧差从清算过渡户记到同业账户。第十五条 异常情况手工对账当三方存管业务出现异常情况时，由三农业务部（三农业务部）、清算中心和科技部门共同协商解决。清算中心负责根据完备的审批手续，进行手工账务处理。第七章 管理业务 第十六条 交通银行系统开停工 （一）清算中心操作员于每个交易日三方存管业务日间开始之前做5g21“系统开工”交易，交易成功，支行方可受理我行的三方存管业务。（二）清算中心操作员于每个交易日三方存管业务日间结束时做5g21“系统停工”交易，交易成功，支行将不能受理我行的三方存管业务。 第十七条 兴业银行系统开停工及线路测试 （一）清算中心操作员只需在业务上线后做5k71 “签到”交易，交易成功，支行方可受理我行的三方存管业务，业务正常办理后无需再做此交易。 （二）由于线路原因或