农村商业银行现金调拨押运管理实施细则模版

1、xx农村商业银行现金调拨押运管理实施细则第一章 总则第一条 为规范现金调拨押运管理，完善业务操作，保障现金调拨资金安全，加强内部风险控制，防范案件发生，根据有关规定和要求，并结合实际，特制定本实施细则。第二条 本实施细则适用于以下情况：（一）总行到一级支行收送款（箱）。（二）一级支行到辖属网点收送款（箱）。（三）一级支行到总行提缴现金。第二章 岗位设置及责任第三条 总行和各一级支行应根据现金调拨押运业务的实际情况，本着精干、高效的原则合理设置岗位，现金调拨押运业务必须设置现金调拨员、现金库管员、介钞出纳、押运经警、介钞车司机等岗位。本实施细则主要明确各岗位在现金押运中的职责。第四条 总行现金调

2、拨员由稽核监察部监督员担任，负责向人民银行或外币开户银行提缴款申请，对总行运营管理部现金中心的现金调拨业务进行实时监督，接收一级支行提缴现金的申请，安排总行运营管理部到一级支行上缴下介现金业务，监督总行押运人员是否及时将现金送达目的地；一级支行现金调拨员由支行营业部参与库房管理的本地授权岗人员担任，与现金库管员一起办理现金出库、监督一级支行押运人员是否及时将现金送达目的地、核查网点提缴现金的收付是否及时记账，加强库房管理，确保库款安全。第五条 总行现金库管员库管员负责按制度规定进行金库现金、实物、有价单证的分发和保管工作；负责金库门的钥匙（或密码）的使用和保管;负责做好综合业务系统、手工账登记

3、及月报表的编制工作；负责做好各支行的假币、残钞回收及上缴工作；负责做好各支行业务介绍信及印鉴卡的更换、使用及保管工作。第六条 一级支行现金库管员负责现金出入库的整点、调拨、解缴、清点工作；安排网点的支取和上缴现金业务；负责向总行进行提缴款申请，接收辖内网点提缴现金的申请，监督一级支行押运人员是否及时将现金送达目的地，核查网点提缴现金的收付是否及时记账。及时解决、汇报管理工作中存在的问题，加强库房管理，确保库款安全。第七条 介钞出纳负责押运过程现金及款箱的搬送、辨认、交接手续的办理，协助库管员做好钞票的整理工作；协助离行式柜员机的加钞及管理工作；在押运途中负责通讯联络工作，维持押运途中押运小组人

4、员的纪律；每次完成押运任务将款项从介钞车卸下后，必须与库管员或后台对介钞车车厢进行检查，确保车上没有遗留款项，同时清空车厢内装款项的空包尾箱及其他物品，并将介钞车厢上锁。在调拨押运方面遇到非计划范围内的情况及时向库管员报告。在安全保卫方面遇到突发事情及时向保卫部（综合部）报告。第八条 押运经警由保卫部（综合部）派专职人员担任，负责押运过程的安全保卫防范工作，包括从出库装车到卸载入库的安全警戒及运输全程的武装押运，并处置运钞途中突发事件。第九条 办公室（综合部）负责介钞车司机及车辆的派遣、车辆的日常维护保养和出发前的性能检测、保证介钞车动力燃料充足。介钞车司机负责车辆的安全驾驶、运送地点、线路的

5、确认。第三章 安全防范与管理第十条 各机构必须成立押运小组负责完成押运工作。其中总行押运小组必须由五名人员组成，包括两名介钞出纳、两名押运经警、一名司机；一级支行必须由四到五名人员组成，包括一名或两名介钞出纳（一级支行到总行押运必须安排两名介钞出纳）、两名押运经警、一名司机。由总行运营管理部或一级支行营业部指定一名介钞出纳为押运小组组长，负责押运期间的指挥和通信联络工作。第十一条 介钞车在押运期间的具体行动由总行运营管理部（一级支行营业部）通过押运小组组长进行调度。押运人员在押运期间应严格执行押运安排，如因特殊情况需调整安排的，必须由押运小组组长通过电话与总行现金调拨员（支行库管员）联系，现金

6、调拨员（库管员）根据实际情况与保卫部（综合部）协商，调整有关安排，将新的押运安排通知运营管理部现金组组长（营业部经理）、押运小组组长和库管员。第十二条 总行（一级支行）必须将介钞出纳人员名单、照片、车辆牌照号码等资料送到辖属一级支行（总行或辖属营业网点）备查，并为每个小组介钞出纳办理介钞员证，介钞员证内容必须包括姓名、性别、出生年月、编号、单位公章、相片等要素。介钞员证统一由办公室（综合部）负责印制，营业部库管员负责签发、保管及领用登记。办理现金调拨、款箱收缴等业务时，介钞出纳到库管员处领取介钞员证上岗，完成任务后交回，严禁无证上岗。第十三条 介钞出纳人员如有更换，由库管员书面通知相关机构。其

7、中总行介钞出纳人员更换的，由总行运营管理部现金组组长通知一级支行；一级支行介钞出纳人员更换的，由一级支行库管员通知总行及辖属营业网点。同时，收回派发到相关机构的照片及其本人的介钞员证，并进行注销。第十四条 总行与各一级支行互留业务介绍信印鉴和介钞员照片。其中，总行业务介绍信印鉴为现金押运专用章、监察稽核部人员私章、运营管理部现金组组长私章；一级支行业务介绍信印鉴为营业部公章、营业部经理私章、现金调拨员私章。各机构要有已加盖对方确认的印鉴卡供核对。预留介绍信印鉴的作用是供业务人员核对业务介绍信，预留照片的作用是供业务人员辨认介钞员的身份。相关人员岗位变动，应及时变更介绍信印鉴。第十五条 介钞过程

8、中要求介钞出纳必须先自行出示业务介绍信和介钞员证，供营业部或网点人员核对。营业部或网点人员必须严格核查介钞出纳的身份及其证件的真伪，并与预留印鉴、照片核对无误后方可打开二道门。开出的业务介绍信必须加盖预留介绍信印鉴，并在正联与存根联连接处加盖营业部公章（运营管理部现金押运专用章）骑缝才生效。第十六条 一级支行向总行缴款或者领款，均由总行派车安排押运，如遇特殊情况总行不能派车安排押运的，由总行现金调拨员电话通知一级支行自行派车押运。每辆介钞车装载的现金设定限额，超过限额的应加派护卫车进行押运。第十七条 总行安排车辆押运的，一级支行应加强对总行介钞车进出的核对管理。介钞车到达前，必须由总行押运小组

9、组长电话通知该一级支行的出纳人员确认本小组押运车辆的车牌号码，由一级支行出纳人员通知该支行后门门卫检查核对后方可进入。车辆进入后，门卫要及时关上后门，为确保安全，押运期间外部人员不得进入，内部员工进出的必须及时做好后门的开关管理。介钞车离开时，必须由一级支行出纳人员出具“押运车辆放行条”，并加盖支行营业部内务专用章交随车介钞出纳，后门门卫凭“押运车辆放行条”核实无误后，方可对介钞车放行。介钞车未能出具“押运车辆放行条”的，门卫不得放行，需及时与本支行营业部联系。一级支行派车到总行押运的，参照上述要求进行核对及放行手续。第十八条 随车人员必须全部着避弹衣，戴钢盔（司机开车时可不戴，停车时戴；防弹

10、介钞车内随车人员可不戴），押运过程必须实行双人双枪武装押运。第十九条 所有现金调拨押运有关人员对押运时间、路线、金额、地点、车牌号码、人员、武器装备等要严格保密，不得向任何无关人员透露，押运期间车辆不准随意更改路线、不准停车办理私人事情和搭乘无关人员。押运期间不得携带私人手提电话，不得使用介钞电话打私人电话，若有要事需要联系的，必须通过相应部门人员转告。第二十条 介钞车运抵后，随车介钞出纳进入营业内厅前，支行（营业网点）出纳人员必须提前在二道门守候，经检查介钞员证、业务介绍信等证件无误后，马上开启二道门让介钞出纳进入，避免介钞人员持现金在营业外厅等候时间过长。第二十一条 各一级支行应利用独立库

11、房通道或清点间与总行介钞出纳进行现金的交接。如没有设置独立通道或清点间，需在营业内厅交接的，必须在内厅设置屏风或划分能回避客户视线的交接区域作为交接专用区。交接区域必须有清晰的监控设施，同时监控录像须清晰反映清点交接过程。第二十二条 押运人员办理现金押运应严格遵守xx农村商业银行股份有限公司营业人员安全守则和xx农村商业银行股份有限公司安全保卫工作规定的有关规定，确保安全顺利完成押运工作。第四章 凭证和登记簿的使用与管理第二十三条 业务介绍信的使用与管理。业务介绍信应与介钞员证配合使用，介钞员证用于身份认证，业务介绍信用于任务认证。业务介绍信由总行现金调拨员（支行库管员）负责保管和开立，总行与

12、一级支行之间必须同时使用介钞证和业务介绍信。一级支行介钞出纳到辖属营业网点介钞可根据实际情况确定是否使用业务介绍信。第二十四条 登记簿的使用和管理。（一）介钞员证保管使用交接登记簿。用于登记介钞员证的保管使用登记情况，由现金库管员负责保管。介钞出纳领用、交回介钞员证时，须在该登记簿上登记领用交回时间并签章确认。（二）现金押运登记簿。适用于本机构内部的现金调拨押运业务，由库管员保管。该登记簿随介钞员证一起，介钞出纳在执行任务时到库管员处领取，介钞出纳到达，与下级机构相关人员确认现金无误后，分别在“网点经办人”、“押运经办人”栏签章确认。介钞完毕后，介钞出纳将此登记簿交回库管员保管，现金库管员、现

13、金调拨员需核对登记簿中的各要素，确认无误后分别在“现金库管员”、“现金调拨员”栏签章。现金押运登记簿的数量根据介钞车的数量设定。第二十五条 现金调拨单的使用。现金调拨单由系统打印，用于与介钞出纳交接使用。出库机构打印“现金调拨单”后，与介钞出纳双方在两联“现金调拨单”上签章确认，第二联由出库机构作为现金出库记账凭证附件，第一联加盖内务专用章后，连同现金交介钞出纳押运到入库机构，入库机构收到现金及“现金调拨单”并复核无误后，作入库处理，第一联“现金调拨单”作现金入库记账凭证附件。第五章 操作规程第二十六条 介钞车出发前，现金调拨相关岗位人员应做好有关的准备工作。总行现金调拨员应负责确定现金出库金

14、额、押运支行、制定介钞路线、出具业务介绍信。落实随车押运经警、司机的到位情况。总行库管员负责填制相关凭证，与现金调拨员办理现金出库。支行现金调拨员负责确定现金出库金额。支行库管员应负责制定介钞路线、出具业务介绍信、填写相关凭证，与现金调拨员办理现金出库。介钞出纳负责介钞员证、业务介绍信、登记簿等的领用，核对款箱的金额数量。第二十七条 运送的现钞必须保证整点的质量，捆绑必须符合人民银行要求，捆钞腰条所盖行号章必须与封签上的封捆员行员章名字一致。运送现钞一律装箱（袋）密封运送，由介钞出纳负责封装和检查。第二十八条 现钞交接时，随车介钞出纳与营业部库管员或网点人员应当面查验手续是否完备，逐箱（袋）查

15、验封装是否牢固，原包装的清点件数，成捆的逐捆卡把，如有破损或可疑应当面拆箱（袋）或捆检查清点。调入不足捆的款项，一律当面清点细数。第二十九条 总行到支行押钞的操作流程。（一）各支行每天下午三点前匡算头寸余额，确定次日的现金需要量（提取外币现金港币100万以上（含100万）、美元5万以上（含5万）需提前两天上报计划），然后由支行现金库管员在柜面系统操作“42311现金提缴申请”交易发送提缴申请。（二）总行现金调拨员在柜面系统查询各支行的现金提缴申请并打印各支行提缴申请额，统计次日各支行上、下介现金的金额，编制提缴现金清单及xx农村商业银行中心金库现金调拨审批表交总行运营管理部金库经理审批。提缴现

16、金清单的保管期限为三个月。（三）总行库管员根据审批结果，在柜面系统上操作“42313现金提缴申请确认”交易对支行的提缴申请进行确认或退回，如审批结果与支行申请提缴金额不同的，应及时与相关支行联系，确认提缴金额。如在提缴申请确认后，支行需要撤销提缴业务，必须在现金出库前通知总行库管员，由总行库管员在柜面系统操作“42312现金提缴申请撤销”交易撤销提缴申请。（四）支行提款的，总行库管员与现金调拨员办理现金出库，在柜面系统操作“42309现金出库”交易并打印“现金调拨单”；押运当日介钞车出发前，总行库管员与介钞出纳共同清点现金后，双方在两联“现金调拨单”上签章。（五）支行缴款的，支行现金库管员办理

17、现金出库，在柜面系统操作“42309现金出库”交易并打印“现金调拨单”，在押运介钞车到达后，与介钞出纳当面将款项清点，双方在“现金押运登记簿”和两联“现金调拨单”中签章。（六）介钞车出发时，总行现金调拨员开出“业务介绍信”，安排车辆和经警。（七）介钞出纳办妥交接手续后，押运组长电话通知一级支行的库管员确认本组押运车辆的车牌号码，由其通知支行后门门卫。（八）介钞车到达支行后，后门门卫核对车辆后方可进入。进入后，门卫要及时关上后门。现钞交接时，随车介钞出纳出示介钞员证和业务介绍信，支行库管员审查无误后，随车介钞出纳与支行库管员进行现金交接手续，双方在“现金押运登记簿”签章确认。（九）押钞结束后，随

18、车介钞出纳将现金押运登记簿或各支行上缴的现金及支行提供的“现金调拨单”交与总行库管员和现金调拨员验收入库并在“现金调拨单”签章确认。属于支行缴款的，总行库管员核对相关登记簿、凭证与现金实物无误后，应及时办理现金入库，操作“42310现金入库”交易并打印现金入库业务凭证。属于支行提款的，支行库管员核对凭证与现金实物无误后，应及时办理现金入库，操作“42310现金入库”交易并打印现金入库业务凭证。第三十条 支行到辖属网点押钞操作流程。 （一）网点提缴现金必须提前一个工作日在柜面系统操作“42311现金提缴申请”交易向支行营业部提出申请，如遇特殊情况需要在当天提缴现金的，必须先与支行营业部联系，征得

19、同意后再通过柜面系统进行提缴申请。（二）支行现金库管员将网点提缴现金清单及拟定向总行提缴现金申请额交本行营业部经理审核，通过相关交易查询网点人员现金库存，审核有关额度是否合理，如果辖属网点的提现额度异常的必须认真核实，可要求辖属网点提供详细的提现账户资料备查，审核完成后交营业部经理加注意见及签章。提缴现金清单的保管期限为三个月。（三）支行现金库管员根据审批结果，在柜面系统操作“43313现金提缴申请确认”交易对网点的提缴申请进行确认或退回，如审批结果与网点申请提缴金额不同的，应及时与相关网点联系，确认提缴金额。如在提缴申请确认后，网点需要撤销提缴业务，必须在现金出库前通知支行现金库管员，由支行

20、现金库管员在柜面系统上操作“42312现金提缴申请撤销”交易撤销提缴申请。（四）网点提款的，支行库管员与现金调拨员办理现金出库，操作“42309现金出库”交易并打印“现金调拨单”。（五）网点缴款的，网点业务人员办理现金出库，操作“42309现金出库”交易并打印“现金调拨单”。（六）押钞车到达网点后，介钞出纳出示介钞证，网点人员审查无误后，介钞出纳与网点人员进行现金验收交接手续，双方在“现金押运登记簿”签章确认。（七）押钞结束后，随车介钞出纳将现金押运登记簿或各网点上缴的现金及网点提供的“现金调拨单”交与支行库管员和现金调拨员验收入库并在“现金调拨单”签章确认。属于网点缴款的，营业部现金库管员核

21、对相关登记簿、凭证与现金实物无误后，应及时办理现金入库，操作“42310现金入库”交易并打印现金入库业务凭证。属于网点提款的，网点现金经办人员核对凭证与现金实物无误后，应及时办理现金入库，操作“42310现金入库”交易并打印现金入库业务凭证。第三十一条 介钞出纳完成介钞后要求立刻向总行现金调拨员（支行现金库管员）报到，总行现金调拨员（支行现金库管员）必须核对收回上缴现金的份数与申报缴款的辖属支行（网点）个数是否相符。同时，根据 “现金押运登记簿”及介钞出纳上交的“现金调拨单”核对登记情况，主动通过系统查询网点的出入库情况，检查提款网点是否及时入库。押运人员未在正常时间内返回的，通过电话跟进行程。第三十二条 为了减少库存现金的占压，外币存款余额较少的一级支行可以散捆缴领外币。整把(