银行代理银行承兑汇票业务管理办法模版

1、xx银行股份有限公司代理银行承兑汇票业务管理方法第一章总则第一条为规范代理银行应收票据业务管理，规范应收业务操作，防范应收业务风险，促进应收业务的稳健发展，有中华人民共和国票据法、票据管理实施办法、支付结算办法、xx银行股份有限公司银行承兑汇票业务管理办法、xx银行股份有限公司银行承兑汇票承兑业务操作规程（2011年版）、xx银行股份有限公司开办银行承兑汇票承兑业务准入、退出管理办法、xx银行股份有限公司银行类金融机构客户信用风险管理办法等函数第二条本法所称代理银行承兑汇票业务，是指xx银行(受托人)接受其他金融机构(委托人)的申请，对其指定企业(发票人)发行的商业汇票进行银行承兑，委托人以发

2、票人的身份委托承兑汇票所产生的全部责任和损失由委托人承担的业务。第三条本法所称代理银行应收票据业务主要包括下列业务主体(一)委托人：包括符合本法规定的条件，依照本法规定与xx银行协商，委托xx银行承兑发行人商业票据的银行类金融机构(政策性银行、全国股份制商业银行、城市商业银行、农村商业(合作)银行、农村信用社、城市信用社、村镇(二)受托人：指接受委托人委托，负责与委托人签订代理银行承兑汇票业务协议 (附件一)的xx银行分行。(3)发票人：指向委托人开户、向委托人提出商业票据承兑申请的企业客户。(四)业务叙利亚的运营单位：具体指委托方代理银行承担票据业务的xx银行的分公司，受托方可以自己担任业务

3、叙利亚的运营单位，也可以指定xx银行的其他分公司作为业务叙利亚的运营单位。第四条代理银行承兑汇票业务，应当遵循下列原则：(一)合法合规原则：严格遵守法律法规、监管规定和我行有关业务规定开展代理银行应收票据业务。(二)风险防范原则：根据委托人的信用状况，选择管理规范、效益好的银行业者合作，严格按照业务流程操作，防范操作风险。第二章基本原则第五条我行各级机关申请代理银行应收票据业务资格，首先应当符合总银行应收票据业务相关管理规定。 1级/直属分行以下各级机关开展本业务，应报1级分行/直属分行金融机关部门批准同意。第六条总银行负责一级/直属分行金融机关部门审核管辖内机关代理银行应收票据业务资格，审核

4、条件与总银行应收票据业务管理规定一致。 此审查权未经许可，不得授予下级机关。第三章部门职务分工第七条金融机构模块职责：负责银行应收票据业务牵引营销的委托人负责金融机构客户进入，负责信用管理和维护客户关系与委托人协商关系的决算业务部门协助制定和修订业务监督和检验的代理银行应收票据业务管理方法。第八条一级/直属分行金融机构部门职责：代理银行应收票据业务负责具体营销的分行级委托人的进入管理，负责与信用管理和客户关系维护的委托人签订具体业务合作协议的依据本办法对部门的职责分工，金融机构限额的领取和分割，文件管理等实施第九条其他部门职责：决算业务部、财务管理部、公司业务部、风险管理部、法令遵守部等部门参

5、照相关部门职责在权限内开展相关业务。第四章准入条件、保证金比例及信用管理第十条委托人应当具备下列条件(一)具有有效的法人营业执照和金融执照；(二)管理规范、经营良好，风险内控管理水平高(三)在受托人开设同行存款账户和保证金账户；(xx银行股份有限公司银行类金融机构客户信用风险管理办法中规定的同行的信用准入标准(低风险信用业务除外)(5)xx银行和其他金融机构没有不良信用记录。第十一条委托人缴纳保证金原则上按照下列标准执行(1)被评价为b -级以上的客户，按发票金额的30%以上缴纳保证金(2)被评为b、b、b-级的客户按发票金额的40%以上缴纳保证金(3)被评级为ccc级的客户按发票金额的50%

6、以上缴纳保证金(四)委托人为分行级信用处的，其保证金缴纳比例取决于分行风险管理部门批准。 委托人为总店级信用方的，原则上保证金缴纳比例按照本法规定执行。 经总店公司金融总部(金融机构)批准的除外。第十二条代理银行应收票据业务信用纳入金融机构统一信用管理，全额占用单一金融机构客户信用总量。第十三条100%保证金及我行可接受的存款、国债、中央银行债务等当铺代理银行承兑汇票业务，不占有委托人信用额，按照我行低风险信用管理办法执行。第五章账户管理第十四条委托人应当在我行分别开立同行存款账户和保证金账户。第十五条同行存款账户是指委托人在受托人开设的用于正常资金清算、保证金承兑、承兑资金支付等的资金账户。

7、 此帐户主要用于以下目的(一)委托人与受托人之间的正常资金清算；(二)领取委托人和受托人保证金、支付及承兑汇票等资金给我第十六条委托的同行存款账户、保证金账户存储的资金一般按照xx银行公布的同期同行存款利率订正利息，或参照金融机构同业、非银客户存款业务利率授权明细表定期产品子级存款的利率授权水平与客户协商确定。第六章协议签名第十七条总银行允许一级/直属分行金融机构部门和委托人签署xx银行代理银行承兑汇票业务协议。 各一级/直属分行金融机构部门可以转让有开设资格的二级以下分行和委托人签署xx银行代理银行承兑汇票业务协议。第十八条委托人认可的存款、国债、中央银行债务全额为当铺的，可以视为保证金。

8、当铺手续按总银行存款、国债、中央银行债务等有关当铺的规定办理，同时应另行签署有关当铺协议，有关协议应经一级分行/直属分行法律合规部门审核签署。第七章业务管理第十九条业务叙利亚运营机构开展代理银行应收票据业务，首先应当具有银行应收票据业务准入资格。第二十条委托向业务叙利亚部门书面申请，经业务叙利亚部门审查报告一级分行/直属分行批准后，双方签订代理银行承兑汇票业务协议，确定委托代理关系。第二十一条办理代理银行承兑汇票，委托人应当向业务叙利亚办理机构提出承兑申请，并提供下列资料(一)出票人开立银行应收票据申请书；(二)承办发票人在工商部门办理年检手续的营业执照复印件、有效组织机构代码证复印件；(三)

9、承办发票人的贷款号码和密码；(四)企业首次申请或者变更的，承办发票人应当提供企业法人资格证明书及有关法律文件、法定代表人证明书或者授权委托书的发票人为外商投资企业或者股份制企业的，应当发行包括有关内容的董事会决议(有法定人数董事会成员签字)和授权书(5)经同行审查(审查意见的发行)盖章确认的商业汇票承兑业务推荐表。(六)业务叙利亚运营机构认为需要提供的其他资料。第二十二条业务叙利亚运营单位收到上述资料后，立即对委托人提供的资料进行完整性、有效性、合法性审查。符合条件的业务，按照本管理办法的规定存入一定比例的保证金，保证金到期日不迟于对应的应收票据到期日。 同时委托人向业务叙利亚运营机构发放银行

10、承兑汇票担保函 (附件二)，发票人就该应收票据项目下发票费的支付义务，明确委托人对受托人承担连带责任保证。 业务叙利亚运营公司根据委托人委托的金额、期限及要求的时间等条件办理代理银行应收票据业务的有关手续，同时根据委托人提供的资料办理银行信用注册咨询系统的注册。对于不符合条件的业务，尽快通知委托人，返还提交的原始资料。第二十三条代理银行应收票据业务实施有偿服务，具体收费标准和项目可以由合作双方协商确定，但原则上不得低于xx人民银行支付结算办法规定的应收手续费标准(票面价格万分之五)。第二十四条代理银行应收票据业务的开票、委托存款、到期解决及证书管理等后续工作流程按照xx银行股份有限公司行内电子

11、商业汇票系统纸质银行承兑汇票承兑业务操作规程 (试行) (2011年版)的要求统一执行。第二十五条代理银行应收票据业务文件资料的收集、整理、存档和保管按照总银行有关文件的规定执行。 一级/直属分行应xx银行代理银行承兑汇票业务统计报表 (附件3 )的有关要求，每月向公司金融总部(金融机构)提交各种统订信息。 报告的填写必须保证完整明确，数据准确。第七章会议订正算第二十六条代理银行应收票据会订应当严格按照总银行财务管理部的有关管理规定执行。第八章风险管理第二十七条委托人审查发票人办理银行承兑业务应具备的条件和贸易背景的真实性，承担相应的法律责任。第二十八条受托人有权按兑换金额，积极扣除受托人向受托人开设的保证金及同行交易账户的资金。 委托人账户余额不足的，受托人有权要求委托人补充资金。 委托人按银行应收票据业务签订保证金质屋合同和/或保证合同，超过保证金的开放部分，委托人对其委托的银行应收票据承担连带责任保证。第二十九条应收票据到期前，受托人未按约定将全额资金存入委托方开设的账户，影响受托人到期的应收票据，受托人垫付资金的，应当按照受托人垫付的金额和延迟天数每天支付万分之七的违约金。 未按规定支付手续费的，应当延迟手续费金额和延迟天数支付日万分之七的违约金。第三十条其他由于机构转移、拆迁或者其他原因，合作双方需要对代理发行合作协议进行检票或者解除的，应当按照