银行全面风险规划_访谈会议纪要_运营管理部模版模版

1、运营管理部访谈会议纪要会议名称：总行运营管理部访谈会议时间：xx-1xx会议地点：xx银行3楼04会议室与会人员：xx银行运营管理部： xxx银行风险管理部： xxx： 李玲、xx、xx、x会议记录人：xx存档日期：xx年11月11日一. 会议讨论的主要议题1. 运营管理部总体概况：目前运营管理部主要负责以下工作：票据集中签发和兑付，上下介头寸管理，后台清算，现金及库房的管理，结算账户管理，核心业务系统和支付系统的日常维护，集中对账，事后监督，反洗钱，优质规范化服务管理（包括网点形象、柜员形象及礼仪），账户管理、重要空白凭证管理、会计档案管理。由于分行规模不同，多数分行运营职能归并在计财部，仅

2、有部分业务量较大的分行如南昌分行、吉安分行成立了独立的运营管理部。2. 风险管理：1) 操作风险管理架构：目前行内尚未确定操作风险管理的牵头部门，运营管理部目前仅负责对运营管理条线的前台柜面相关的操作风险进行管理。2) 操作风险管理工具：目前运营管理部在操作风险管理工具方面有长短款的登记本，作为操作风险事件的初步记录。3) 操作风险检查：非现场检查在柜面上与操作风险相关的检查分为两种，服务检查和凭证检查： 服务检查：通过每天调阅监控的方式对全行（含分行）各网点进行抽查，检查范围包括优质化服务及业务操作的规范性，如授权时密码是否遮挡，印章是否及时入柜。在检查中发现的问题以周报的形式进行公告。目前

3、由1-2人完成，部门计划明年招聘2-3人专职通过查看监控的方式进行监控和检查。 凭证检查：凭证检查是运营管理部开展的非现场的对于前台业务的检查，由于后督管理没有系统支持，目前只能通过手工翻阅凭证进行抽查，由于只有1人负责凭证检查，目前涉及的检查区域仅限于xx市区。现场检查运管管理部每年采取抽查的形式开展1-2次的现场检查，确保检查的分行覆盖率达到50%，并在两年完成全部分行的现场检查；检查支行的覆盖率为30%，并在三年完成全部支行的现场检查。现场检查的内容包括业务和服务检查，运营管理部的检查为条线检查，属于二道防线的管理。运营管理部现在的检查频率与审计部一致，与审计部分批完成现场检查，检查内容

4、有相同的地方。现场检查有相应的检查方案，检查完成后会通过办公系统发文向全行通报检查结果（作为检查报告）。检查发现的问题有相应的整改计划及问题跟踪机制，对于整改发现的问题一般要求相关部门在半个月内完成整改，没有完成整改的部门及相关人员会在通报里做出处罚，并纳入绩效考核。分行运管主管部门完成下辖的相关检查内容。检查发现问题的上报运营管理部发现的问题、整改的情况和检查的台账分别上报至法律合规部及审计部，由法律合规部牵头汇总检查结果，审计部要求每发生一个通报要及时报送（审计通过公告发布的最新要求），法律合规部仅要求每季度报送问题台账及整改情况。4) 制度建设层面： 运营管理部在2012年制定了针对前台

5、柜面的操作风险预案，内容包含操作风险的触发机制、应对方案、压力测试及汇报路线。该制度中规定了发生操作风险后，经办人员需在两小时之内向上一级应急处置领导小组汇报，如遇上级应急处置领导小组无法解决，应立即上报总行应急处置领导小组。整个事件处理过程中，事发单位应及时保持与总行应急处置领导小组联系。 由于今年才确定业务连续性由风险管理部牵头，行内制定了业务连续性管理办法，但还没有体系化的开展各条线部门的业务连续性管理工作。目前运营管理部暂无特定业务场景的应急预案。5) 风险管理绩效考核目前运营管理部的所有检查结果都和绩效考核、行内排名挂钩。对于分行检查发现的问题，涉及的经办人员会受到现金处罚或积分的处罚，该分行的行长和会计主管（主管和负责人）都会受到相应的扣分处罚。运营管理部没有在条线内部对分支机构的运营相关操作水平与风险防控能力进行评估，一般行内对于分支机构的评估以计财部提出的综合评估方法