银行工作职责模版.风险管理部

1、风险管理部风险管理部是牵头负责我行全面风险管理（包括市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、科技风险等），重点负责信用风险管理以及资产监控（办理授信业务发放、贷后管理、资产的监控、不良资产的清收处置）的职能部门。一、规划和计划1.根据风险管理委员会的要求，制定全行风险管理工作规划并组织实施。2.根据风险管理委员会的要求，制定全行年度风险管理工作计划并组织实施。二、政策制定1.负责拟定全行风险管理工作相关政策。2.负责制定上述相关的规章制度、实施细则和标准流程，并督促执行，进行效果评估。三、风险监控1.负责研究和完善信贷经营和审批责任制，并组织对风险信贷资产的责任进行认定。2.负责监督相关部门

2、及人员对于信贷政策、风险管理政策的执行情况，对违规情况进行调查和上报。3.负责分析 发生操作风险损失事件的原因，通告相关部门。4.负责定期对同业业务的市场风险进行合规性检查。5.负责组织拟订不良信贷资产的移交标准，审定不良信贷资产的移交和核销建议，并设立资产风险中心进行不良资产的管理。四、风险管理1.负责对重点关注行业的授信业务及信用风险进行持续、统一的监测、分析与报告。2.负责了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对银行风险状况的影响和传导。3.负责评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给银行带来的风险。五、放款审核1.负责在授信业务放款前及同业业务交易前对业务进

3、行审查。2.负责审核贷款抵质押手续，复核放款条件以及查证抵质押品、保险单证等重要凭证。3.负责对全行授信业务及同业业务的额度进行记录、监控和调整。六、贷后管理1.负责组织全行贷后检查、专项贷后检查工作，汇总梳理检查结果。2.负责拟定防范化解信用风险的措施，检查监督落实。3.负责建立重点授信客户、重点贷款的监测制度和跟踪检查档案，并及时提出防范风险措施，督导落实、实施。4.负责研究、解决授信后管理中反映的问题，指导各业务部门工作。5.负责对新增关注类贷款及时查清原因，制定防范化解措施，防止质量恶化。七、资产监控1.负责对全行信贷资产质量的监测、分析和评价工作。2.负责监控信贷资产的运营情况，根据

4、风险排查的结果，严格按规定开展五级分类审核工作。3.负责定期提供资产评估报告，根据资产质量的变化情况对风险成本定价、授信政策和市场规划提出修正意见。八、资产清收1.负责组织开展全行资产保全业务经营工作。2.负责定期研究分析清收工作。九、不良资产管理1.负责不良贷款管理和处置的日常工作。2.负责组织全行呆账核销的申报和审核，统一管理和审核按照有关政策进行的停息、挂息、减息和免息等。3.按照授信审查委员会审议结果，负责对有权审批人批准后的方案进行不良资产处置与核销。十、信息科技风险管理1.信息科技风险基本管理策略的建立。2.建立信息资产的分类标准，识别、建立和维护信息资产清单，确定各类信息资产中的

5、关键资产，锁定评估对象。3.建立信息科技风险监测机制，确定监测范围、监测内容和频率。4.制定包括信息科技风险内部控制和风险报告等方面在内的管理制度。5.对现有信息科技风险管理制度的适用性进行评估及修订。十一、综合管理1.承担风险管理委员会日常工作，对银行信用风险及管理状况进行定期评估，提出完善银行风险管理的意见。2.负责对风险管理、授信业务档案资料的整理、保管、查阅、交接和销毁等工作。3.负责对人行信贷登记咨询系统、人行个人征信系统的行内管理与维护。4.负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，制定相关管理报告，并向行内各部门提供相关信息共享。5.负责编制相关授信统计报表。6.负责向监管机构报送不良贷款相关报表和报告。十二、内部控制1.分析研究信用风险，拟订信用风险管理政策，负责风险管理体系的建设。2.参与对新产品的审核，提出风险防范意见。3.负责拟定授信发放、贷后管理、资产保全业务相关管理办法和操作规程。十三、人才培养1.负责全行风险监控官条线条线的业务指导和培训。十四、相关委员会工作1.负责风险管理委