银行市场拓展部电子银行、中间业务基础工作及科技管理考核办法

1、xx县农村信用联社股份有限公司电子银行、中间业务基础工作及科技管理考核办法为进一步提高电子银行、中间业务快速、稳健发展，增强金融服务能力和竞争实力，为保障我县农村信用社计算机系统的正常运行，提高和加强基层营业网点计算机应用和管理水平，特制定本办法。一 、日常管理考核（15分） （一）电话通知传达、文件传阅制度考核（5分）1、 电话通知接收人员，如出现通知未及时传达或未传达情况，每次扣0.5分。2、市场拓展部下发的文件、通报、办法、通知等，各网点负责人未及时组织员工学习，每次扣0.5分。 （二）报表考核（5分）业务联系人（atm机管理员、epos 管理员、pos管理员、银行卡风险联系人、微机管理

2、员），上报市场拓展部的报表，出现迟报、错报、漏报等现象，每次扣0.5分。 （三） 会议、业务培训、考试考核（5分）对组织的会议、培训、考试无故不参加的，每人次扣2分；迟到、早退，每人次扣1分；考试成绩不合格的，每人次扣1分。二、制度执行考核（80分） （一）自动柜员机管理（10分）1、atm机管理员不能熟练掌握atm管理相关制度和要求的，每发现一项扣0.5分。2、在行式atm未坚持三天一清机制度的，每次扣1分；离行式atm执行每周不少于两次清机制度，未按制度执行的每次扣1分。3、钞箱开闭、装钞、清机、整点等装清钞机具操作不符合制度要求的，每次扣0.5分。4、在行式atm网点管理员未坚持一日三次

3、巡查制度的，每少一次扣0.5分。5、离行式机具未落实每周至少两次人员巡查制度的，每少一次扣0.5分，巡查要和监控中心通话，未执行通话的视同未巡检。6、钥匙、密码交接及保管不符合制度要求的，每次扣0.5分。7、atm相关登记簿设置不齐全，要素登记不正确、不完整的，每处扣0.5分。8、自动柜员机发生交易差错未按照规定程序处理的，每次扣0.5分。9、atm发生故障，网点负责对顾客做好解释工作并及时上报，出现故障要求在2小时内上报联社，严禁因故障造成顾客投诉，未及时上报的每次扣0.5分；发生顾客投诉的，每次扣1分。10、离行式机具停机1天以上，未按规定报备并张贴公告的，每次扣0.5分。11、自动柜员机

4、吞没卡处理不符合制度要求的，每次扣0.5分。12、atm机未按规定修改密码的，每次扣1分。13、信用社主任、委派会计未按照查库制度对atm机现金进行检查的，每次扣1分。（二）“农信村村通”管理（10分）1、“农信村村通”网点的epos机具摆放位置不易于操作、机具有浮尘、不能正常运行的，每户扣0.5分。2、“农信村村通”网点特约农户不能够熟练、独立操作的，每户扣0.5分。3、“农信村村通”网点未建立助农取款登记薄的，每户扣2分；登记薄信息登记不完整的，每处扣0.1分。4、管理员未按月收回并核对小票，每次每户扣0.5分；保存不合规（保存至少12个月以上）的，每户扣1分。5、出现涂改签购单、分单操作

5、、以现金方式退货、不仔细核对签名、限额控制、虚假申请、洗单、套现、侧录、虚假交易、泄露账户及交易信息等违规行为的,每次扣2分。（三）特约商户管理（10分）1、出现禁止发展条件的特约商户或异地收单商户的，每户扣0.5分。2、商户发展前未通过联网核查系统核查的，每户扣0.5分。商户发展前未通过征信系统核实调查的，每户扣0.5分。3、收单机构未按月定期与商户对账，对账漏户、出现差错且对账单无商户签章的，每户每次扣0.5分。4、已撤销的特约商户，pos机具未全部及时回收的，每台扣0.5分；因未及时回收造成机具丢失，每存在一台扣1分，并由责任人负责赔偿。5、新开通的特约商户未在开通后的两周内进行首次巡检

6、的，每户扣0.5分。6、未按照规定对特约商户定期进行检查并如实填写商户日常检查表的，每户扣1分。 （四）银行卡管理（10分）1、开卡客户申领审查不符合相关规定的，每户扣0.5分。开卡客户身份验证不符合相关规定的，每户扣0.5分。2、开卡资料不齐全，要素填写不完整的、涂改的，每处扣0.5分；开卡资料未专夹保管的，扣1分。3、银行卡差错联系人发生变更未在3个工作日内及时上报的，每次扣0.5分。4、信通卡账户办理短信服务、电话银行业务手续不齐全的，要素填写不完整、涂改的，每处扣0.5分。5、信通卡账户约定转存、atm转账功能、客服密码解冻、客服密码重置等业务手续不齐全的，每处扣0.5分；申请书要素填

7、写不完整、涂改的，每处扣0.5分。（五）网银管理（10分）1、营业机构未按规定为客户办理网上银行开户，出现柜员违规为个人客户下载证书的，每次扣0.5分。2、企业网银开户不规范（包括开户资料、操作员是否至少2名等）的，每户扣0.5分。3、网上银行服务申请书要素不完整、不准确、涂改，相关资料不齐全的，每处扣0.2分。4、未严格落实实名制、个人用户未进行联网核查的，每户扣0.5分。5、营业机构受理的网银注册、注销、变更、证书管理等业务处理凭证不规范，与客户申请内容不一致的，每户扣0.5分。6、营业机构柜员未按月打印柜员操作日志，未与网银业务凭证逐笔勾对的，每户扣0.5分。7、交易凭证未按月单独装订，

8、未按顺序要求装订的，每次扣0.5分。8、usbkey未按重要空白凭证管理并登记，入库、领用、作废等环节不符合相关管理规定的，每次扣0.5分。9、营业机构未建立网上银行证书管理登记簿，扣1分，登记簿登记要素不齐全的，每处扣0.2分。10、网上银行操作人员不了解掌握网银风险防范知识，对客户未尽到风险提示义务的，扣0.5分。（六）手机银行业务管理（5分）1、营业机构未在机构场所显著位置张贴xx省农村信用社电子银行服务协议的，扣0.5分。2、客户办理开户、销户、密码重置等申请资料不完整、不规范的，每户扣0.5分。3、申请开办受理机构未落实“三核对”（身份证、银行卡、电子银行个人客户签约申请表）的，每户

9、扣0.5分。4、相关申请资料归档后未同网上银行业务一并专夹保管的，扣0.5分。5、受理机构经办、授权岗位未分离的，扣1分。（七）中间业务管理（5分）1、账户设置、资金划转不合规的，一次扣0.5分。2、出现代理资金被挤占挪用、信用社垫款、未按要求入账等违规行为的，一次扣1分。3、代理业务手续费收入未坚持正确核算，存在坐支、截留、隐瞒收入或转入账外账情况的，一次扣1分。4、未设立专门代理保险销售区域的，一次扣0.5分。（八）、硬件设备管理（5分） 1、计算机设备及配套设施摆放杂乱，表面有浮尘，打印机、键盘内有纸屑、大头针等杂物的,一次扣0.5分。 2、电源线、网线、设备摆放凌乱的，一次扣0.5分。

10、 3、网点通信线路不稳定，路由器、光端盒、交换机等相关设备未保持清洁、摆放杂乱、有浮尘的，一次扣0.5分。 4、网络机柜上放置物品，影响散热区散热的，一次扣0.5分。 5、下班后未及时关闭所有（监控主机除外）用电设备及电源的，每台设备扣0.5分。 6、硬件设施周围存在易燃、易爆等非安全因素的，一次扣0.5分。 7、未经县联社允许非业务人员和外单位人员操作、调试计算机的，一次扣5分。 8、不按要求使用、维护ups,擅自接入其它设备（例如：电风扇、空调、电炉、电磁炉、饮水机、电水壶等大功率设备）的，一次扣1分。 9、人为因素造成计算机损坏的，一次扣5分。（九）、网络及系统运行管理（5分）1、擅自修

11、改综合业务终端ip地址、未按联社下发的参数配置的，一次扣1分。2、线路故障未在半小时内及时同相关部门联系解决，发现一次扣0.5分，超过4个小时未联系的扣2分，发生投诉的扣5分。3、业务终端私自安装与业务无关的软件、游戏等，一次扣0.5分；造成运行机瘫痪的，一次扣1分。4、每日18点前必须完成网点签退，如遇特殊原因延时签退的，须于下午16:00前向市场拓展部报告，经批准后方可延时签退，未按规定时间签退，一次扣1分；被省、市联社通报的扣5分，并对责任人进行不低于500元的处罚。（十）、计算机安全及互联网管理（5分）1、未经联社批准，业务用机私自连接互联网的，一次扣1分。 2、利用互联网从事非法活动

12、的，一次扣2分。3、私自安装无线路由器的，一次扣1分。4、病毒库升级不及时的，每台扣0.5分。5、存放业务软件、数据及涉密信息文件的移动介质（u盘或移动硬盘等）转借外单位的，一次扣1分。6、移动介质在使用前未进行病毒查杀，一次扣0.5分；感染病毒导致数据泄密的，一次扣5分。（十一）、发电机管理（5分）1、发电机房门平时上锁，钥匙未由当日发电机管理员管理、机房内存放其他与发电机无关的物品、未经网点负责人批准其它人员入内的，每项分别扣0.5分。2、未能每日进行一次发电机房清扫,造成机房和设备脏、乱、差，发现一次扣0.5分；未发现发电机漏油、房屋漏水等现象并及时处理的，一次扣0.5分。3、发电机平时应处于自动启动状态并保证通风状态良好，网点在15天内没有停电，未坚持手动运行一次且运行时间未在15-20分钟的，一次扣0.5分。4、因未对发电机每日巡视一次，导致网络中断的，一次扣0.5分。5、发电机出现故障未及时发现的，一次扣0.5分。6、发电机值班人员未能熟知发电机的基本性能和操作方法，做到熟练操作、管理到位的,一次扣0.5分。7、每次巡检、保养，要填写发电机巡检登记簿；发电机每次运行要填写发电机运行登记簿；当日管理员离岗做好交