银行出口跟单托收结算操作规程

1、xx银杏出口和单一收集和结算程序第一章总则第一条为了加强对我国银行出口和单一收款结算业务的管理，根据相关国家法令、金融外汇管理法、国际惯例及准则、内嵌相关规定，特别制定了本操作规定。第二条出口和单独托收业务是指出口商(委托人、以下客户)为向进口商(付款人)收钱，以特定商业单据及金融单据委托我们银杏(收款银行)，通过进口商银行(代理或提示行)向进口商收取交易金的商业信用支付方式。第三条我们银行处理牙齿业务时，除了要遵守我们银行制定的相关管理规定外，还要遵守国际商会最新托收统一规则等国际惯例和我国外贸海关保险等相关规定，以及中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局等制定的相关规定。第

2、二章订单复查和委托登记流程第四条客户向银行提交以下信息：(a) xx银行出口信用证议付/托收申请书(以下收集申请)。(b)与托收申请书项目对应的收款文件。(c)需要根据需要提交的其他信息。第五条银行对客户提交的资料进行初审，收取手续费及邮费。会计分录：借款：吸收201101存款贷款：602101结算手续费收入第六条银行在领取申请书第三联上加盖业务章，退给客户，并与意见及业务工厂相加的外汇业务内部审批单一起，将客户提交的资料、托收申请书其余两者提交给经营银行(本店国际业务部或分行国际业务厅)。第7条处理行收到银行提交的资料后，审查托收申请书，收款文件等。托收申请书是出口商(委托人)和我们银杏(收

3、款行)之间的代理合同，委托人向收款银行指示的。审计包括：(a) 托收申请书所列的各种文件名称、份数是否与实际提交一致。(2)收款币种和金额是否正确填写，以及是否与每个单据的显示相匹配。(c)付款人的详细信息，包括全名、地址、电话等。(4)委托人指定的外国代理银行，包括代理行的全名、详细地址、邮政编码、swift代码等。如果委托人指定的代理行不是我银行的代理行，可以征求委托人的意见，选择我们银行的代理行作为提示。如果委托人坚持那个指定银行，我将按其要求处理。但是，必须提醒您，这可能会导致延迟和兑换风险。这可能产生的问题，我们行不负责。(e) d/p方法，付款期限填写是否明确。(6)有关费用、证书

4、拒绝等的指示。1.通常代理行的费用由付款人负担。如果委托人指示不能放弃对代理行的这种费用，经纬必须提醒委托人，如果收款指示中记载了不能放弃费用的条款，则在委托银行出示文件时，付款人拒绝承担牙齿费用。在收到手续费之前，委托银行有时会拒绝付款人的支付/承兑货款，可能会延迟交货。2.受理申请书上记载，委托收款银行在付款人拒绝支付/承兑时，制作拒绝证书的指示，经营者应向委托人说明，如果发生这种情况，将产生制作拒绝证书的费用，以及索赔权行使及跨国诉讼可能产生的费用。(约翰肯尼迪，美国电视电视剧)根据国际商会最新的托收统一规则规定，“银行不审查文件内容”，但为了减少代理银行不必要的查询，保护我们银杏客户的

5、利益，确保安全及时汇款，我们银行可以掌握文件质量，审查主要文件。例如文件有发现问题，要做好记录，及时联系客户。审查要点如下：(1)以发票为中心，审查提交的文件是否齐全，是否只是匹配，文件的内在条款是否匹配等。(二)提交的运输文件是否符合提货申请说明。如果客户未征得代理行的同意，客户提交的运输单据收货人是代理行或其指定人，则代理行未安排交货而引起的损失或交货日程引起的费用和费用应通知客户。银行不承担任何费用、费用和责任。(威廉莎士比亚，northern exposure(美国电视电视剧)，银行名言)(3)保险单是否按发票投保全额险，是否遗漏背书。(4)汇票、审核汇票的开立是否正确，金额大小写与发

6、票金额是否一致，背书是否完整、连续。(5)各种文件的发行是否符合国际通用的惯例和要求，各文件是否符合相关货物说明内容。第八条经营行审查无误后，登录国际业务系统，登记出口和收据信息。系统注册成功后，自动生成业务编号、收集单(日蚀三重)、会计等。经纬仪，审核者在打印的收集指示函(日蚀三联)的授权签名(s)中确认签名。出口和单一收款业务编号规则如下：帐号oc yymmdd(年月日)业务流程编号。我们银行在出口和收据相关信函往来中，必须将牙齿业务编号引用为我们的业务参考号码(referance no)。会计分录：出口收帐单以外的帐户(收入)8034出口收帐传票附件档案：收集指示函第九条处理行办理收据发

7、送手续。职员填写的快递信封(信封的代理行的名称地址由审阅人确认)、领取单第一联盟(originanl)和文件包装在快递登记簿上登记，登记要素包括业务编号、快递文件编号、发送国家等。快递公司收货人处理文件并签名后，向外部邮寄了文件。除非委托人另有指示，收据文件原则上上次寄出。第十条经营银行寄出收款文件后，经营人在托收申请书“银行审查书记录”位置记录收款业务编号，将收款单连接及托收申请书流下等资料按照未结算的档案保管进行保管。第三章资金催款、红线批注、拒绝付款和入帐第十一条经营银行发送收款文件后，按照邮政规定、付款期限，未超过合理期限收到款项或未收到任何信函的，应当逐个发送催函电报通知客户。(威廉

8、莎士比亚，温斯顿，付款名言) (威廉莎士比亚，温斯顿，付款名言)如果多次督促，还没有收到付款或信函，就要通知客户采取必要的纠正措施。第十二条收集指示修改处理分为以下两种茄子情况：(a)客户修改收集说明处理。文件发送后，如果客户想修改提货指示，必须向我们银行提交书面的托收申请书，让经营者登录国际业务系统修改相关指示。(2)付款人修改收款指示处理。付款人通过代理通知要求修改收款指示时，经纪人应从代理银行收到修改后的收款指示，及时通知委托人，并要求委托人书面答复我们银行。(威廉莎士比亚，泰晤士报，工作) (威廉莎士比亚，泰晤士报)第十三条拒绝处理过程如下。(1)处理银行收到有关付款人拒绝付款/承兑通

9、知或变更条件要求等的信函时，应在收到信函后的两个工作日内通知客户，并书面指示如何处理文件。(2)如果客户许可或同意退款，我们银行向代理银行下达退货指示。(3)收到退回的文件后，经营者在国际业务系统中登记退款书。会计分录：出口收款表外帐户(投入)8034出口收款减少额(4)经营处完成国际业务系统的退货单登记后，将文件退回客户或客户委托的银行，在我们银行剩余的托收申请书处进行文件接收手续，在发生业务时使用的外汇业务内部审批单处注释：“牙齿业务已经进行了退款处理。”第十四条经理行收到出口和短息金额，经理在国际业务系统中处理会计，贸易项目应在国家外汇管理局银杏信息门户网站登记，查询企业名册状态。客户在

10、我们银行开的进出口收帐要开一个核查账户。第十五条国际业务系统会计成功后，系统自动生成帐簿。会计分录：借款：201106年汇款贷款：201101企业存款表外科目(付款)8034出口收款传票附件档案：付款帐户讯息第四章档案管理第十六条各出口收帐业务档案收帐情况，包括已结档案和未结档案、已结档案、汇款已完成或单据已退款的业务处理完成、未结档案、汇款在途或暂挂单据处理。两者都要按出口提货编号顺序列出。第十七条各出口提货业务处理完成后，经营的业务经营者将以下资料分类为结算的档案、装订整理：(威廉莎士比亚，温斯顿，出口名言) (威廉莎士比亚)(a)外汇业务内部审批单；(2)同时保留收到指示函。(3)业务往来信函；(四)快递文件的友迪联盟；(e) 托收申请书共同滞留；(六)出口和单一收据下的完整文件副本；(7)