银行法律事务管理暂行办法

1、xxxccxx村镇银行法律事务管理办法第一章总则第一条完善法制建设，加强法律事务管理，建立法律风险防范机制，规范法律事务处理流程，提高风险应对能力，保护本行及本行股东、职工和客户的合法权益，维护金融秩序，促进金融稳定，依据国家法律法规，结合本行的实际，制定本方法。第二条本法所称法律事务，是指本行在经营活动中发生的、涉及法律资源的运用或者需要通过法律途径解决的事务。本办法所称法律事务管理，是指本行各级法律事务管理部门及其职工运用法律知识、管理知识，对本行经营管理的各个环节、各级法律事务，履行法律审查、监督、管理、操作等承担和管理职能，提供法律服务，防范和解决法律风险，实现本行经营管理目标的过程和

2、行为第三条法律事务管理工作主要包括：(一)设立和发展法律事务小组。(二)本行重大经营决策中的法律支持。(三)本行基本制度建设中的法律审查。(四)本行有关经营管理的法律法规、标准、规范等法律咨询、监督和指导。(五)诉讼及非诉讼的法律事务处理。(六)法律培训和宣传教育。(七)对法律事务工作的指导、监督、检查和评价等。第四条本行各社团、各分公司办理法律事务，适用本办法。第五条办理法律事务，坚持实事求是、依法合规、权责统一、风险管理原则。第六条总银行风险合规部是本行法律事务管理部门，依照本法开展法律事务管理活动，包括风险资产法律事务的管理。第七条本行实行法律顾问制度，法律顾问在本行采用，协助本行按照与

3、本行的约定处理有关法律事务，为本行提供法律服务。第八条xcc村镇银行审计小组监督本办法的执行，专门审计各级执行本办法的情况。第二章法律事务分类第九条法律事务根据有关领域分为以下三类(一)民商事活动、经济活动的法律事务；(二)行政诉讼、复议、处罚；(三)刑事案件。第十条法律事务根据其诉讼的有无分为诉讼类法律事务和非诉讼类法律事务。第十一条诉讼类法律事务是指处理涉及司法审判程序的案件或者纠纷的法律事务，主要包括：(一)调查取证；(二)财产、证据保全；(三)刑事、民事或者行政诉讼、仲裁；(四)执行、合作执行(五)其他。第十二条诉讼以外的法律事务是指没有纠纷也需要法律资源的业务，或者发生纠纷也不需要经

4、过司法审判程序解决的法律事务。非诉讼法律事务根据法律干预的程度分为一类非诉讼法事务和两类非诉讼法事务。第十三条下列事务属于诉讼以外的法律事务(一)处理民事特别程序中的非诉讼案件、催告程序、公示催告程序以及企业法人破产偿还程序案件(二)进行刑事和民事行政案件的申诉复议；(三)申请行政复议；(四)对报纸、广播、电视等公共场所的法律事件或者法律行为发表声明，表明立场、态度和观点(五)起草、审查合同、章程、制度、文件等文件；(六)证实某法律事件或者行为；(七)出具法律意见书、法律书和建议书；(八)重要事项的法律风险审查。第十四条下列事务属于两类非诉讼法事务：(一)办理专利、减税、商标注册、机关或者业务

5、准入许可证等的申报、申报、申请手续(二)办理分公司建设、开业、停业、经营范围和注册资金变更等工商注册事务；(三)办理财产保险、保险金交付、保险代理权转移、保险赔偿金申请等事项(四)办理财产租赁、抵押、借用、赠与、信托、委托销售等事务(五)办理股票、债券发行、认购或者上市等事务；(六)办理贸易、投资、知识产权、证券金融、税务、保险、房地产、海商海事等民事、经济活动中的法律事务(七)负责市场、产品信息和企业信息的调查工作；(八)特定或者重要业务的职务调查；(九)进行股权转让、质押及相关变更、登记，协调工商、税务、银行业监督管理机构等关系(十)办理公证(十一)进行项目可行性研究和各类办公文件审查；(

6、十二)参加调解活动(十三)其他诉讼以外的法律事务。第三章管理责任第十五条行长(执行董事)在公司章程及股东大会授权范围内，指导和监督法律事务管理业务的全行，对其他有关高级管理人员的有关法律事务的管理情况进行风险评审，决定对本行有重大影响的法律事务的操作方案或者处理议案。行长(执行董事)设有相关交易控制和风险管理委员会受理和评议其他有关高级管理人员提出的法律事务操作方案和处理议案，编制评议报告，并提出行长(执行董事)的决定。 必要时，可根据行长(执行董事)的授权决定有关方案或议案。xxxccxx村镇银行审计小组应以全行法律事务的操作、管理活动为审计对象，评价管理活动的有效性。第十六条其他有关高级管

7、理人员负有下列法律事务管理责任(一)批准有关法律事务管理小组的设立和发展订划、订划；(二)按照行长(执行董事)的授权对本行法律事务进行转授管理或者制度安排，批准权限内法律事务的操作方案或者处理订划(三)批准本行法律事务管理制度、规定；(四)设立或者指定法律事务管理部门归口或者分工管理整行法律事务，为开展整行法律事务创造条件(五)指导、监督和管理总银行法律事务管理部门开展法律事务管理工作的情况(六)向总裁(执行董事)及其设置相关委员会报告全行法律事务的开展情况，要求审议重大法律事务的操作方案或者处理议案。第十七条总银行风险合规部负有下列法律事务管理责任(一)编制本行法律事务管理修订计划，配合人力

8、资源管理部门编制管理队伍建设修订计划；(二)制定本行法律事务管理制度、规定；(三)负责职责或者权限内法律事务的审查、处理等管理；(四)牵引或者协调职责或者权限内的法律事务；(五)聘用法律顾问报告领导同意后，签订法律顾问录用合同，负责全行外勤法律顾问的管理(六)与法律顾问对接配合，与法律顾问配合开展工作；(八)向上级管理层汇报职责或者权限内法律事务的开展情况。第十八条总银行其他职能部门的职责：(一)配合本行法律事务管理部门、法律顾问作成与本部门职能范围有关的法律事务；(二)根据工作需要，向总银行法律事务管理部门提交法律事务处理的需要(三)协助有关部门职能范围内业务的法律事务；第十九条各分行营业部

9、的职责：(一)管理职责和权限范围内的法律事务，参与所在公司经营管理活动中发生的法律事务的处理；(二)执行上级有关法律事务的各项规定和工作要求；(三)向上级申报处理法律事务的需要，提供业务文件、证据，对所在机关发生的事件、事件等展开调查取证(四)对可能丢失、转移或者隐匿的财产、证据，采取合理的非诉讼保全措施；(五)开展咨询、冻结、扳机等合作执行工作(六)报告、通报法律事务处理中的违法违规活动。第四章法律顾问管理第二十条本行可以根据法律事务管理的需要，聘用具有就业资格的执行律师作为法律顾问，与法律顾问所在的法律事务所签订服务合同。总行法律顾问由风险遵从部提出人选，经分管行领导同意后，报告行长批准并

10、确定。第二十一条法律顾问原则上向本行提供下列法律服务(一)响应法律咨询，为本行经营管理中的问题，特别是重大事项的决定提供法律意见(二)法律文书、内部控制制度的草案、审查、修改；(三)对本行已经面临或者可能发生的纠纷，进行法律论证，提出解决办法，发出律师信，发表律师意见，代理或者指导本行诉讼事务；(四)代理或代理非诉讼法律事务，参与非诉讼谈判、协商、调解；(五)受本行委托，签署、送达或者领取法律文件；(六)必要时对本行职工进行法制宣传教育，促进干部职工增加法制观念，自行执行法律法规(七)配合本行法律人才培养，按指导本行法律事务管理工作的条件设立法律顾问机构，进行业务指导(八)为本行传授法律知识(

11、九)其他法律服务。第二十二条法律顾问享有下列权利(一)要求本行全面、客观、及时提供有关法律事务的各种情况、文件、资料；(二)按时全额取得法律顾问费和其他约定报酬；(三)拒绝本行提出的任何违法违反或者违反其执行规定的工作要求或者要求(4)根据对法律的认识，独立进行专业判断，不受不合理的影响和妨碍(五)向本行提出改进或者改进管理的意见和建议。第二十三条法律顾问向本行提供法律服务，具有下列工作义务(一)遵守本行各内部控制制度及与本行的有关约定，勤奋、负责地完成各法律事务；(2)获得本行提供的文件资料后，立即完成委托事项，按本行要求通报工作进展情况(三)根据法律法规作出的判断，尽最大努力保护本行的利益

12、(四)按照规定的服务区域和服务范围提供法律服务，满足服务地的法律事务处理需要。(五)对本行业务应当单独作文件，保存完整的工作记录，对有关本行的原始证据、法律文件和财产应当妥善保管。第二十四条法律顾问不得有下列行为(一)向本行职工个人提供不利于本行的咨询意见；(二)在本行涉及的抵抗性案件或交易活动中，担任与本行具有法律利益冲突的另一方法律顾问或代理人，提供不利于本行的咨询意见(三)披露未经法律规定或者本行同意，向任何第三方提供本行法律服务过程中知道的本行商业秘密、业务数据、资料等。第二十五条本行建立法律顾问例行会议制度，风险柔量部定期召集法律顾问，听取法律事务开展情况报告，研究法律事务管理措施。

13、第二十六条法律顾问提供法律服务的报酬标准由法律顾问与法律事务管理部门协商制定，经分管领导同意后报行长批准确定。法律顾问服务报酬不得直接支付给法律顾问本人。 必须统一法律顾问所在的法律事务所。第二十七条法律顾问的薪酬水平结合下列因素合理决定(一)当地经济发展水平；(二)行业收费标准、地方收费标准；(三)服务对象资产的规模、基地分布、业务量；(四)法律顾问的业务能力、工作业绩、资格等级；(五)法律事务难度(六)法律顾问服务本行的年限、对本行的贡献度、员工满意度。第二十八条法律顾问提供服务，定价可以量化的，可以将国家和地方的收费标准结合起来，参照下列方式进行评价(一)按金额比例领取。 财产案件争议标

14、的价值明确的，可以按标准金额确定收费比例。(2)按件数领取。 以一个法律事务单位制定收费标准。(3)按班领取。 根据法律事务的类别，确定一个或多个事务的收费标准或报酬额。(四)风险代理的收费。 根据法律事务的处理结果，从我索赔得到的财产利益中按照约定的金额或比例领取服务报酬。(五)按范围领取。 根据法律顾问向本行提供服务的时间和空间等区间统一决定报酬额。(六)其他合理评价方式。第二十九条法律顾问提供服务过程中产生的诉讼费、仲裁费、鉴定费、检验费、评价费、公证费、检验费等必须支付给第三方的费用，原则上由本行承担。法律顾问跨越总银行所在地县级以上行政区域进行法律事务产生的差旅费，本行承担的其他费用

15、的负担，按照法律顾问录用合同的约定执行。法律顾问或者所在法律事务所代表本行支付上述费用和暂付差旅费的，应当用有效证明书与本行结算。 法律顾问或者所在法律事务所不能提供有效证明书的，本行不支付。第五章诉讼事务第一节需求立件第三十条符合下列条件之一，通过协商、协调或者内部处理等手续，尚不足以保护我行的合法资产、权益或者声誉的，应当认定为诉讼类法律事务(一)由于本行及本行工作人员的职务行为，客户或者公共的合法权益受到损害，当事人要求我承担责任的；(二)我因财产、名声或者其他合法权益受到损害，必须进一步追究当事人的民事或者刑事责任的；第三十一条有下列情形之一的事项，没有正当理由，应当按照诉讼类法律事务

16、处理程序处理(一)合同履行期限届满，对方当事人三个月以上未履行合同义务的；(二)租用本行资产，拖欠房租超过六个月的；(三)借款人挪用贷款，违反贷款使用，必须立即收回的；(四)贷款担保无效或者担保脱落的；(五)当事人有可能转移、毁损、隐匿证据或者采取此类行为，或者诉讼的目标、证据容易变质、腐败、消失，之后难以获得，需要向法院申请保全的；(六)债务人恶意逃离债务的；(七)收到以我行为被告、被执行人、被处罚人或者第三方的应诉通知书、发票等法律文件的；(八)在进入处理程序的非诉讼类法律事务中，法律事务管理部门决定转移到诉讼类法律事务管理的；(九)经所在单位集体研究或者上级要求办理诉讼程序的；第三十二条

17、各分公司经营活动中发生符合诉讼类法律事务管理条件的业务事项，应当提出具体需要，制作法律事务需求书 (附件一)，并与相关证据、文件资料及说明资料一起向法律事务管理部门报告项目。其中，以诉讼方式追索信用资产本金、利息等债权的，申报需求时应当提供以下资料(一)明确记载债权主张、事实和理由、处理要求等的需求报告；(二)合同及其附件、合同变更资料、债权证明(借款借据等)、债权(本金、利息)清单、利息支付证明等(三)债权催收证据资料；(四)诉讼对方的有效联系方式、现状和偿还债务能力等资料；(五)以前由调解、协商等非诉讼活动形成的资料；(六)其他证明债权(债务)的证据材料。第三十三条总银行及各社团、各分行诉讼类的法律事务需求，由总银行法律事务管理部门受理。第三十四条法律事务管理部门受理需求后，应当立即审查，办理如下(一)需求说明不充分、材料不完备的，通知需求申报机关补充材料；(二)需求满足要求，属于诉讼类法律事务的，同意立案(3)需求满足要求，属于非诉讼法律事务的，按照非诉讼法律事务处理流程批量承担(四)需求不属于法律事务的，注明意见或者说明情况，退出