证券股份有限公司港股通业务投资者适当性管理实施细则模版

1、光大证券股份有限公司光大证券股份有限公司港股通业务投资者适当性管理实施细则（试行）第一章 总则第一条 为进一步规范港股通业务投资者适当性管理工作，审慎选择和引导适合的投资者理性参与港股通业务，切实保护投资者合法权益，根据证券公司监督管理条例、证券公司投资者适当性制度指引、上海证券交易所投资者适当性管理暂行办法、上海证券交易所港股通投资者适当性管理指引及光大证券股份有限公司客户适当性管理办法等文件规定，特制定本细则。第二条 营业部在接受投资者签署港股通委托协议前，应当向投资者充分揭示港股通业务风险，应当严格核查投资者是否符合港股通投资者资质标准，对投资者的资产规模、知识水平、风险承受能力和诚信状

2、况等进行综合评估。第三条 营业部应当告知港股通投资者，投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。投资者应当遵循买者自负原则，不得以不符合投资者适当性条件为由拒绝承担港股通交易及交收责任。第二章 港股通投资者资质管理第四条 港股通投资者资质标准： （一）开立的资金账户、证券账户合格，上海a股证券账户状态“指定”，三方存管银行“连通”；（二）风险承受能力测评结果为“稳健投资型”或“积极投资型” （仅限个人投资者）； （三）证券账户及资金账户内的资产不低于人民币50 万元，其中不包括该投资者通过融资融券交易融

3、入的资金和证券（仅限个人投资者）； （四）具备港股通股票交易和外汇风险管理的基础知识，通过相关业务测试分数达到80分以上（仅限个人投资者）； （五）不存在严重不良诚信记录，也不存在法律、行政法规、部门规章、规范性文件、业务规则等规定的禁止或限制从事港股通交易的情形； （六）已经签订光大证券股份有限公司港股通交易投资风险揭示书、光大证券股份有限公司港股通委托协议。公司可以根据监管部门规定、结合市场情况，调整上述资质标准，如有调整，将提前三个工作日，在公司官网、网上交易客户端、营业部现场予以公示。投资者应当配合提供有关评估的证明材料，并对其真实性、合法性负责。投资者应当根据港股通投资者适当性条件及

4、自身的风险承受能力，审慎决定是否参与港股通交易。第五条 如申请开通港股通的投资者风险承受能力未满足上述“第四条第二款”规定，投资者应当阅读并签署光大证券股份有限公司港股通业务不适当警示及客户投资确认书（见附件2）。 第六条 港股通投资者可以参与港股通股票交易的范围：（一）恒生综合大型股指数的成份股； （二）恒生综合中型股指数的成份股； （三）a+h股上市公司的h 股。 上海证券交易所上市a股为风险警示板股票（即 st、*st和退市整理股票）的a+h股上市公司的h 股、同时有股票在上海证券交易所以外的内地证券交易所上市的发行人的股票、在联交所以港币以外货币报价交易的股票和具有上海证券交易所认定的

5、其他特殊情形的股票，不纳入港股通股票的范围具体以上海证券交易所发布的公告为准。第三章 适当性管理工作流程第七条 营业部在受理投资者申请开通港股通交易时，应当按照实名制开户的要求核实投资者身份，检查资金账户、证券帐户是否合格，以往与公司是否发生过违约事项，上海a股证券账户状态是否“指定”，三方存管银行是否“连通”。投资者应当提供有效身份证明文件及复印件。第八条 营业部在为投资者开通港股通业务前应了解投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等，应当向投资者介绍港股通业务，介绍内容包括但不限于：港股通业务知识、相关政策法规和业务风险揭示。审慎引导投资者理性参与港股通交易。第九条 营业部应当

6、检查申请开通者的账户风险承受能力测评结果，测评结果应为“稳健投资型”或“积极投资型”且在有效期之内。对于风险承受能力测评结果为“保守投资型”的，投资者仍要求开通港股通交易功能的，营业部经办人员应当充分向其解释港股通业务的投资风险，并要求客户仔细阅读光大证券股份有限公司港股通业务不适当警示及客户投资确认书并签署确认。对于风险承受能力已过期或未测评的投资者，营业部应为其重新测评。第十条 营业部应当检查申请开通者的证券账户及资金账户内的资产不低于人民币50万元，其中不包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券。第十一条 营业部应当从保护投资者合法权益的角度出发，组织对申请开通者进行光大证券股份有限

7、公司港股通业务知识测试，达80分以上者才有资格开通港股通业务。 营业部经办人员应见证投资者亲自参加测试并在测试试卷上签字确认。 营业部经办人员不得见证本人所开发的客户参加测试。 对于未能通过测试的投资者，营业部可加强对其培训和指导，再次组织其参加测试。第十二条 营业部应当向申请开通港股通业务的投资者充分揭示港股通业务风险，要求投资者在充分阅读并了解光大证券股份有限公司港股通交易投资风险揭示书后签字确认。第十三条 营业部应当根据综合评估情况，如实填写港股通业务投资者资质确认表（见附件1），营业部运营总监、营业部开户经办人和投资者应当在综合评估表上签字或者盖章确认。第十四条 营业部只能接受符合资质

8、标准的投资者申请开通港股通业务，向其解释光大证券股份有限公司港股通委托协议主要条款，在其充分阅读并理解相关条款后签字确认。第十五条 光大证券股份有限公司港股通委托协议、光大证券股份有限公司港股通交易投资风险揭示书、港股通业务投资者资质确认表和光大证券股份有限公司港股通业务不适当警示及客户投资确认书应由投资者本人签署；对于机构投资者，应当由其法定代表人或其授权代表人签署并加盖公章。第十六条 营业部只能为已签署上述委托协议、风险揭示书的投资者，开通港股通交易权限。第十七条 营业部经审核、复核客户申请港股通业务资质后，应当通过“新意客户账户集中管理系统-客户管理-业务受理”为其开通或关闭港股通交易权

9、限。第四章 适当性档案的管理第十八条 营业部应当将投资者提供的证明文件及相关材料的原件或者复印件、光大证券股份有限公司港股通委托协议、光大证券股份有限公司港股通交易投资风险揭示书、光大证券股份有限公司港股通业务知识测试、光大证券股份有限公司港股通业务不适当警示及客户投资确认书和光大证券股份有限公司港股通业务投资者资质确认表等作为开户资料，按照光大证券经纪业务客户资料管理办法进行管理，保存期至少20年。第十九条 光大证券股份有限公司港股通交易投资风险揭示书、光大证券股份有限公司港股通业务知识测试、光大证券股份有限公司港股通业务不适当警示及客户投资确认书和光大证券股份有限公司港股通业务投资者资质确

10、认表和相关证明资质的材料按照h1-g大类归档。第二十条 每月底前必须保证上月凭证资料全部归档完毕，未归档的凭证资料必须加锁妥善保管。不允许资料散页单独存放。由柜员负责装订，装订成册的封面上注明资料类别、册号、时间区间等，方便存放和查找。第二十一条 营业部应指定专人负责该类资料的管理，由资料整理经办人员与资料管理人员办理交接手续。第二十二条 营业部应以“资金账户”为单位，将相关证明资质的材料扫描上传至“客户影像管理系统”。具体的业务类型为“适当性管理业务资料”，扫描项为“港股通业务”。第五章 适当性管理工作保障措施及附则第二十三条 本细则涉及港股通业务适当性管理工作保障措施及其他未做出明确规定的

11、内容，应按照光大证券股份有限公司客户适当性管理办法相关规定执行。第二十四条 本细则由零售交易业务总部牵头制定并负责解释。第二十五条 本细则自下发之日起执行。附件1： 光大证券股份有限公司港股通业务投资者资质确认表资金账号： 序号指标名称指标数值（“以上”的含本数）1风险测评结果高；中；低（已签署港股通业务不适当警示及客户投资确认书）2证券账户及资金账户资产50万以上；50万以下3港股通业务基础知识考试成绩80分以上；80分以下4是否签署港股通交易投资风险揭示书是；否总体判断是否具备港股通业务投资者条件是；否本人承诺：1.本人对所提供相关证明材料的真实性负责，未采用提供虚假信息等手段规避投资者适

12、当性管理要求，并自愿承担因材料不实导致的一切后果。2本人不存在重大未申报的不良信用记录。3本人不存在证券市场禁入以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事港股通交易的情形。4、本人承诺遵守“买卖自负”的原则,不以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担交易履约责任。5本人身体健康，不存在不适宜从事港股通交易的情形。投资者（签字）： 日期： 年 月 日 营业部经办（签字） ： 经办营业部（印章）： 运营总监复审（签字）： 日期： 年 月 日 附件2：光大证券股份有限公司港股通业务不适当警示及客户投资确认书风险等级不匹配警示尊敬的客户（姓名/名称：_ 资金账号：_）： 您拟开通的港股通业务，存在下列情况：该项业务要求投资者风险承受能力等级中-稳健投资型（含）以上，高于您在投资者风险承受能力测评中所显示的风险承受能力等级低-保守投资型。港股通交易，可能导致高出您自身承受能力的损失。我营业部就上述情况向您做出提示，并建议您应当审慎考察该业务的特征及风险，自行做出充分风险评估。若您经审慎考虑后，仍坚持开通港股通业务，请签署下附投资确认书。 营业部经办人签字：营业部盖章： 日 期：