证券股份有限公司资产管理部新产品开发管理细则模版

1、证券股票有限公司资产管理部新产品开发管理细则第一章总则一、为了确保资产管理工作规范、稳定运行，全面有效地管理新产品开发工作，不断规范、制度化、科学化新产品开发工作，促进中华人民共和国证券法、证券公司内部控制指引、证券公司客户资产管理业务管理办法、证券公司集合资产管理业务实施细则、证券公司定向资产管理业务实施细则、证券公司客户资产管理业务规范第二条细则中提到的新产品是指部门在公司的批准工作范围内开发的新产品。第三条牙齿细则规定的工作流程是正常的标准工作流程，产品开发工作相关各职能部门和工作人员都要遵守。如果因产品特性或市场需求而获得资产管理部门的总经理批准，则可以根据实际情况调整某些流程链接。第

2、二章产品开发组织第四条新产品的开发和发布必须得到公司董事会的决策和批准。第五条部门设立新产品开发团队，部门总经理组长，会员：高级投资经理，产品设计师。第三章产品开发管理第六条新产品的开发兼有资产管理工作的长期产品开发战略和中长期发展计划，具有市场字典预防和竞争力，在规范新产品开发管理过程的地图下有计划地进行。第七条新产品开发小组通过产品计划管理、研究市场、产品线计划、产品开发战略形成、每年产品开发计划制定、新产品开发小组审查，并向管业管理专业委员会报告。第八条新产品开发组每季度举行一次定期会议，会议内容包括审查产品开发计划、筛选新产品、曹征产品开发项目组的工作进度等。每年第一季度的会议应审查上

3、一年度产品开发工作概要和今年的产品战略、产品开发计划，并通过升级后管理工作管理专门委员会。第九条新产品开发需要根据流程建立项目、组织开发设计和销售发行。新产品开发团队在产品开发领导团队的地图下曹征、监督各个职能部门，跟踪新产品开发工作。第四章新产品开发流程第十条新产品开发工作流分为三个阶段，包括产品构想和审查、产品设计和定型、产品申报和跟踪。第11条产品概念和审查项目。(a)负责产品设计师的产品构想，在相关部门的协助下，组成产品草案，报告新产品开发小组审议。产品的想法可以从以下信息中获得：1.根据市场上现有理财产品的持续销售、客户反馈情况和客户需求调查情况定期报告市场需求2、投资经理是对资本市

4、场中长期发展趋势定期提交的投资市场分析报告；3、其他集团的研究报告和部门领导的地图意见。(b)新产品开发团队成员应判断产品开发的可行性。新产品开发团队成员在审查前可以要求相关部门对产品草案进行进一步的论证和改进。1、营销管理组的业务发展人员对替代产品的潜在客户群体进行市场调查，分析市场上特征牙齿类似产品(保险同业产品、基金产品、信托、证券部门或银杏发行的理财产品等)的竞争情况，在此基础上提交替代产品专门调查报告。2、对投资经理替代产品的投资战略研究与比较、资产配置战略和一般资产配置战略决策、投资对象选择标准等同时进行替代产品投资战略和流动性管理的可行性分析验证。3、公司合规管理部门审查新产品开

5、发方案，对新产品的风险和合法合规表示意见。4、投资经理根据替代产品的投资战略和管理技术等，对历史数据模拟、替代产品战略的模拟业绩、风险特性、市场容量、冲击成本等进行了测试。5.部门其他相关人员对后台运营的可行性提供了分析意见。(3)新产品开发小组根据产品评价结果向资产管理专业委员会提交新产品开发项目报告及产品开发项目进度计划，经景观业务管理专业委员会审查，获得候选理事会批准。董事会将根据市场情况和公司经营战略(corporate operations)决定是否建立新产品。第12条产品设计和定型。(a)新产品开发项目经董事会批准通过，各相关职能部门根据本方法规定的职责，安排骨干人员参加产品开发项

6、目组，完成新产品开发相关工作。研究规划组的产品设计师组织产品开发的日常工作联系。(b)新产品开发小组的责任分担。1、投资经理对新产品投资战略研究、行业及风格投资战略、证券选择标准等，新产品战略及流动性管理的实际可行性进行了分析验证。2、合规管理部门评估新产品投资运营风险，确定风险控制战略和新产品合规审计。3.研究规划组将根据产品投资战略，负责新产品的历史数据模拟及实证维修分析。4.部门的其他操作员评估后台系统的新产品支持能力，组织新产品所需的技术系统升级、开发和测试。确保对运营的业务支持。5.新产品开发组负责产品合同、说明书等整个产品申报材料的制作。(3)新产品开发小组应按照理事会战略和投资决

7、策委员会通过的产品开发项目日程组织实施，并调整产品开发项目组的日常业务联系方式，使项目组成员按计划完成相关部分工作。(4)各职能团队应积极配合产品开发项目团队的工作，如果项目团队成员的工作量过大，相关部门应增加人员，以便在计划时间内完成相应的工作。各职能部门对项目分工负最终责任。(5)产品开发领导可以根据产品开发项目的进度随时召开会议，协调整体进度。第13条产品准备和跟踪。(a)新产品开发组负责向中国证券业协会申报产品。产品开发项目组的日常业务代表负责跟踪申报进度。(b)新产品申报材料需经公司相关部门批准，经董事会批准，方可向中国证券业协会申报。(三)文件资料不完整或者不符合规定的，公司在收到修改通知后两天内改正。第五章新产品的推出和推广第十四条新产品进入上市推广阶段后，产品项目工作由研究策划组的产品设计师交给营销管理组业务人员负责。第十五条产品按计划发行和推广。变更发布推进计划时，必须得到新产品开发小组和董事会战略及投资决策委员会的批准。第十六条营销管理团队的业务开发人员主导产品发布、产品销售后跟踪和顾客服务业务，并立即将销售和顾客服务情况总经理