证券股份有限公司经纪业务操作规程模版

1、xx证券股份有限公司经纪业务操作规程第一章 总则第一条 为了加强对公司各证券营业部经纪业务的管理和风险控制，规范证券营业部的日常经营活动，根据中华人民共和国证券法、中国证券监督管理委员会制定的有关规章和规范性文件、沪深证券交易所交易规则、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“结算公司”）有关规定和公司有关规章制度，制订本规程。第二章 基本规则第二条 公司工作人员从事经纪业务，应严格遵守中华人民共和国证券法和国家有关法律、法规及本操作规程，诚实公正、勤勉尽责、文明服务，准确执行客户指令，自觉维护证券市场交易秩序，严禁不正当竞争行为，为客户信息保密，切实保护客户合法权益。第三条 本规程对证券账户

2、管理、资金账户管理、存管银行账户管理、资金管理、股份管理、证券委托买卖、档案管理等业务进行规范。第四条 证券营业部在进行各项业务操作时，应当贯彻以下三个原则：（一）了解并适当性管理客户：按照监管部门要求证券营业部应当切实履行适当性管理职责，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好、投资目标等相关信息，有针对性的进行风险揭示、客户培训、客户教育等工作，引导客户在充分了解市场特性的基础上开通和参与交易。引导所有办理业务的客户进行客户风险测评，并且根据测评结果有针对性向客户提供投资建议或推介金融产品；（二）客户教育义务：为了更好的服务客户，促进证券市场健康发展，证券营业部在开户、交易以

3、及产品、业务推介等业务办理过程中自觉履行客户教育义务，向客户普及证券市场知识，宣传业务规则和产品知识，倡导理性投资，推进买者自负观念，以提高客户对各类风险认知意识和风险防范能力，同时及时解答客户的问题和疑问，减少客户纠纷；（三）执行反洗钱规定：反洗钱工作贯穿于业务流程中，根据中国人民银行的相关规定，证券营业部应当从受理客户开户起至客户销户止，在办理各项业务的同时自觉识别客户身份，保存客户身份资料，证券营业部在发现客户身份证过期或身份资料不符时应当及时提醒客户及时更新身份证有效期或其他身份资料，确保客户资料的完整性。如客户拒绝提供的，证券营业部可以拒绝受理客户申请，必要时还应根据反洗钱工作的要求

4、重新识别客户身份，并及时履行报告制度。第五条 证券营业部营业场所的柜台应明示办理相关业务的范围和费用收取标准。第六条 本规程适用于公司所属各证券营业部（以下简称营业部）。第三章 业务规范第七条 营业部应在执行总体要求的前提下确保规范受理各项业务，在客户提出业务申请后，营业部业务受理的基本规范包括：验证客户身份、实行业务操作事中控制、履行事后复核与管理，最后留存业务资料归档。（一）客户身份验证的投资主体：市场分类客户类型客户定义a股市场投资主体境内自然人客户居住在境内或居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留权的中国公民。境内机构客户在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立的企业法人

5、、事业法人、社会团体、合伙企业或创投公司等非法人机构以及其他组织。b股市场投资主体境内自然人客户居住在境内或居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留权的中国公民。境外自然人客户外国的自然人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的自然人。持有中国护照并获得境外国家或地区永久居留签证的中国公民，视为境外客户。境外机构客户中国香港、澳门特别行政区、台湾地区以及外国的经注册申请成立的企业、社会团体。注：以上投资主体中如法律、法规、行政规章另有规定的，按照具体法律、法规、行政规章执行。（二）投资主体的有效身份证明证件：客 户类 型有效身份证明文件备 注境内自然人中华人民共和国居民身份证原件和复印件

6、（以下简称“身份证”）。注：委托他人代办开户的，营业部还应核验经国家公证机关公证或我国驻外使领馆认证的授权委托书（代理内容须包含“代理开户”）原件、代办人身份证及复印件。个人护照、社会保障卡和驾驶证等不能代替居民身份证；居民身份证须为有效身份证，过期的为无效。境内法人机构 企业法人身份证明文件-营业执照（副本）或注册登记证书原件及复印件； 组织机构代码证； 税务登记证； 法定代表人身份证明文件复印件； 法定代表人证明书原件及复印件（须法定代表人签章）； 法定代表人授权开立资金账户的委托书原件（须法定代表人签章）； 代理人身份证原件及复印件； 控股股东或实际控制人信息名单。以上机构客户资料相关复

7、印件须客户标明“与原件核对一致”字样并加盖机构公章。具有法人资格的事业单位及社会团体的身份证明文件应是编制委（办）、民政局、总工会等颁发的事业（或社团）法人登记证书；机关事业法人的身份证明文件为法人成立的批文，身份证明文件号码为批文号。营业执照和组织机构代码证须经过年检。境内合伙企业或创投公司等非法人机构 工商管理部门颁发的营业执照（或其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书）及复印件； 组织机构代码证及复印件； 税务登记证； 合伙协议或投资各方签署的创投企业合同及章程； 全体合伙人或客户名单、有效身份证明文件及复印件； 经办人有效身份证明文件及复印件； 执行事务合伙人或负责人证明书； 执行事务

8、合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件； 执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书（合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字；执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字）。以上机构客户资料相关复印件须客户标明“与原件核对一致”字样并加盖机构公章。境外自然人境外所在国家、地区护照或身份证明，或境外所在国家、地区永久居留签证的中国护照，或香港、澳门特区居民身份证，台湾同胞通行证。注：委托他人代办开户的，营业部还应核验经国家公证机关公证或我国驻外领使馆认证的授权委托书书原件（代理内容须包含“代理开户”、代办

9、人身份证及复印件）。境外机构 境外有效商业注册登记证明文件，或其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件及复印件，组织机构代码证原件及复印件、税务登记证（或类似证件）原件及复印件（只提供复印件的，复印件上应当加盖发证机关公章）； 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书（授权人签字并加盖法人公章）； 能够证明授权人有权授权的文件； 授权人的身份证明文件复印件； 代理人有效身份证明文件及复印件。 第一节 客户身份识别第八条 客户申请办理各项业务，必须由本人或其合法代理人持有效身份证明文件和证券账户卡办理，如有效身份证件遗失的，则还须提供有效身份证件颁发单位出具的证明文

10、件；如为代理人办理的，对应的有权代理项必须已在有效的授权委托书中明确列示。如为继承人办理的，必须通过电话核实公证书编号、内容的一致性与真实性。第九条 二代身份证须使用身份证阅读器读取客户信息；一代身份证信息须根据证件内容准确录入，如有疑问须通过居民户口簿、护照、机动车驾驶证、社会保障卡、户籍所在地公安机关出具的身份证明文件、公安机关身份信息核查系统查询结果页面打印件证明身份信息的真实性，并留存复印件注明“与原件核对一致”备查。 第十条 对于客户提供的有效身份证明文件审核未通过或有效身份证明文件过期或未年检的，营业部可以拒绝受理业务。（如有客户身份证民族不属于国家民委规定的56个民族如穿青人等时

11、读卡器无法识别，所以无法受理开户）。第十一条 证券账户卡是指：中国证券登记结算有限责任公司印发的上海及深圳a、b股证券账户卡、股份转让证券账户卡、基金账户卡等。第十二条 营业部在办理各项业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息。第十三条 出现以下情况时，营业部应重新识别客户：（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、经营范围、法定代表人或负责人等；（二）客户行为或者交易情况异常的；（三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求营业部协查或者关注的犯罪嫌

12、疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；（五）获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；（七）认为应重新识别客户身份的其他情形的。第二节 业务操作事中控制第十四条 营业经办人员完成客户身份审核后，查看账户规范性、完整性与客户身份的一致性和客户洗钱风险等级，如账户资料不齐全、不规范需要补充更新客户资料、规范账户后办理业务；如客户风险等级为中风险，须经营业部合规专员审核方可办理业务；如客户风险等级为高风险，须经营业部负责人审核方可办理业务。第十五条 营业部经办人员在完成

13、客户身份审核，仔细阅读（有申请单的业务）或聆听（仅有凭条的业务）客户申请内容，并采取正确的系统菜单进行业务操作。第十六条 营业部办理以下重点业务须履行后台复核手续。业务复核时，复核人员应当认真复核客户资料和经办人员操作情况，切实履行复核职责，严禁将柜面系统登录密码告知其他人、严禁同一员工完成经办和复核操作、严禁将复核流于形式，确保业务受理过程中的有效控制。须履行后台复核的业务包括：（一）联合开户；（二）重新设置交易密码、资金密码；（三）创业板开通；（四）第三方存管开户； （五）为客户开通和取消代理授权；（六）转托管；（七）客户电子档案扫描。第十七条 若业务操作需要审核（审批）的，审核（审批）人

14、员应当认真审核客户资料和营业部受理状况，切实履行审核（审批）职责。第十八条 加强各类业务操作留痕。业务操作结束后，除须客户填写申请协议的业务外，其余各项业务经办人员均应当打印业务凭条，交由客户签字确认。所有业务凭条和申请协议均须经办人员、复核人员签名章并加盖营业部业务专用章完成最终确认。第十九条 对于需要营业部临时授权的高风险业务，在操作完成后，经办人员应告知电脑主管及时收回柜面系统中临时授权的操作权限。第三节 日终复核与档案资料管理第二十条 每个交易日营业终了，业务经办人员将所有业务操作与所须归档的客户资料的正确性、完整性、一致性进行日终自查、复核人完成复核，无误后经办人、复核人在客户资料交

15、接清单上签字确认，交接给档案管理员审核。档案管理员根据打印的操作员流水，审核收到的客户资料，确认无误后在客户资料交接清单签字确认，及时归档。第二十一条 经办人、复核人将当日客户资金转移资料及操作员流水整理齐全，交财务人员审核。财务人员根据打印的操作员流水，审核收到的客户资料，确认无误后经办人、复核人、财务人员三方在客户资料交接清单上签字确认，客户资金转移资料由财务人员按照财务有关制度进行管理，操作员流水由档案管理员统一管理。第二十二条 书面资料管理：（一）客户账户类资料管理：按照营业部客户档案管理规定的要求，客户账户类资料、办理业务打印的凭条和证券交易类资料必须实施“一户一档”管理，归入客户“

16、档案袋”；（二）客户证券账户类资料管理：按照营业部客户档案管理规定的要求，客户证券账户类资料按清算中心要求按日期、顺序、类别装订成册单独归档管理；（三）客户资金转移类资料管理：按照营业部客户档案管理规定的要求，客户资金转移类资料交财务人员按财务凭证要求装订管理；（四）其它经纪业务类资料：按照营业部客户档案管理规定的要求，其它经纪业务资料每日营业终了交档案管理人员保管，档案管理员根据业务种类按日整理，每季度或每二百份装订成册。第二十三条 影像资料管理：（一）客户电子档案扫描要求：1、扫描自然人证券账户注册申请表时，所填写内容需完全打印在指定位置，不得压线、超格；建议设置为12号字体，如果内容较长

17、不能完全显示，可适当调小字体但要保证填写内容清晰易辨；加盖“证券账户开户章”时不得覆盖股东代码；2、扫描时必须将凭证按文字方向整理整齐并将申请表放置首页，同笔业务的申请表与身份证等附件必须分页扫描在同一文件里，应避免不同笔业务凭证张冠李戴或多笔业务凭证扫描在同一个文件里；3、扫描时应当按实际比例扫描，扫描图像不得裁剪；4、扫描的图像文件必须清晰，黑白色扫描的分辨率不能小于200dpi，彩色、灰度扫描的分辨率不能小于100dpi；5、单页申请表扫描的图像文件的文档大小必须小于60kb，多页的图像文件应小于60kb与页数的倍数；（二）电子档案归档要求：1、营业部经办、复核人员务必把好客户电子档案影

18、像系统扫描工作第一道关，防止出现漏扫、串户的现象。经纪业务管理总部对已上传的影像资料进行抽查；2、营业部须在t+1日完成t日所有办理业务的客户电子档案影像系统扫描工作；不合格的影像资料由经纪业务管理总部退回营业部重新扫描，营业部需在t+1日重新上传。第四章 证券账户业务第二十四条 证券账户业务主要包括：证券账户的开立、证券账户注册资料变更、证券账户资料查询、证券账户卡的挂失与补办、以及证券账户的注销、非交易过户登记、账户规范及清理专项工作、证券账户及相关信息的查询等业务。第二十五条 证券账户业务由中国结算公司委托证券公司等开户代理机构代为办理，通过签订代理证券账户开户业务协议书规范双方的权利和

19、义务关系。开户代理机构承担其及其开户代办点因违规操作失误而产生的一切经济损失和法律责任，因此，证券账户管理业务均需按中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则操作实施。第一节 证券账户的开立第二十六条 管理要求：（一）a股证券账户：1、如客户开立证券账户，应先查询该客户是否开立过证券账户，如已开立证券账户，账户信息是否与提供的证明文件一致及账户状态。如信息不一致应先修改证券账户信息，如属休眠账户应先激活或注销账户。如个人投资者确认已有证券账户非其本人开立并使用的，任何一家证券公司都可接受投资者委托，对于无余额无指定的账户以及休眠账户可以直接申报注销；对于其他情况，可向中国结算公司申请重新开户

20、；2、我公司不受理境外企业开立a股证券账户，合格境外机构客户需在结算公司柜面申请办理；3、特殊法人机构证券账户开户登记业务由结算公司统一受理。具体包括：保险公司申请开立的证券专用和保险产品账户、证券投资基金专用账户、证券公司自营证券账户、证券公司集合资产管理专用证券账户、信托投资公司开立的信托产品专用证券账户、基金管理公司申请开立的特定客户证券投资专用证券账户、全国社会保障基金申请开立的投资组合专用证券账户、企业年金基金申请开立的企业年金计划专用证券账户、合格境外机构客户申请开立的a股证券账户（qfii账户）、外国战略客户申请开立的外国战略客户账户；（二）b股证券账户：开立上海b股的客户需持有

21、1019美元以上的外汇资金进账凭证，其中19美元为开户费；开立深圳b股客户需持有7920港元以上的外汇资金进账凭证，其中120港元为开户费；（三）机构账户业务：1、机构账户办理所有业务均为“一事一授权”；2、若当日办理多笔业务须在授权书上注明业务名称，业务扫描时客户基本资料只须扫描一次；3、当日办理多笔业务只留存一套客户基本资料；4、机构客户若为纳税机构，必须提供税务登记证，经办人员须税务登记证进行扫描并留存。第二十七条 业务流程图：客户柜员复核员复核查看客户是否开立证券账户及账户状态柜员审核无误系统开户柜员打印单据客户签字确认客户资料扫描归档第二十八条 操作要点：证券账户开立的操作要点与资金

22、账户开立的操作要点相同。第二节 证券账户注册资料变更第二十九条 管理要求：（一）证券公司受理的账户资料变更业务包括自然人、一般机构法人、信托投资公司开立的信托产品等专用证券账户；（二）对于已办理指定交易的证券账户必须由指定交易证券公司受理，并办理账户资料变更业务；未办理指定交易的证券账户，任意一家证券公司都可以受理投资者的资料变更申请；（三）证券账户关键信息为二项，第一项是账户名称，第二项是国籍、证件类别、证件代码。如果只修改一项关键信息由证券公司受理；如果修改两项关键信息则由中国结算登记公司受理。第三十条 业务流程图：（一）变更一项关键信息由券商受理：客户柜员柜员审核变更信息证明柜员系统操作

23、修改客户填写单据客户资料扫描归档（二）变更二项关键信息由中央登记结算公司受理：客户柜员柜员审核变更信息证明柜员将变更信息证明复印件加盖中登业务印章邮寄至结算公司客户填写单据柜员根据结算公司修改结果同步修改资金账户客户信息第三十一条 操作要点：（一）受理客户关键信息修改业务时，必须重新对客户进行身份识别，需邮寄至结算公司的注册资料变更申请材料要加盖相应的“中登公司证券账户开户专用章”，将客户提供的各类证明文件复印件注明“与原件核对一致”，营业部留存原件；（二）对于机构客户，营业执照、组织机构代码证等有效身份证明文件发证机关出具的变更证明中应注明变更后的身份证明文件号码和名称，如变更证券证明中未注

24、明原身份证明文件编号，还须提供原身份证明文件及复印件；（三）因原证券公司开户时注册资料录入错误致使账户持有人申请变更证券户注册资料的，需提供以下材料（需其中之一即可）：1、原开户代理机构或其承继单位关于证券账户信息录入错误的确认书，确认书需加盖证券公司公章；2、证券账户内全部证券归属证明；3、人民法院生效的确权文书、公证机构的公证书；（四）由原证券公司开户时注册资料录入错误致使账户持有人申请变更证券户注册资料的以下两种情况证券公司无需提供确认书，直接修改：1、客户姓名前面、中间或后面有空格；2、机构营业部执照代码误录入为副本号，可直接修改为正本号；（五）境外变更证明需要我国驻当地使领馆认证后方

25、可使用；（六）客户开户资料由军官证号码变更为身份证号码的业务，由证券公司受理；由旧军官证号码变更为新的军官证号码的业务由结算公司受理；（七）客户身份证明文件发生变更后需要留存并扫描新身份证明文件复印件，包括客户由一代身份身份证变更为二代身份证或身份证由15位升位至18位。第三节 证券账户卡挂失与补办第三十二条 管理要求：（一）指定或托管在证券公司的各类账户（包括证券公司自营账户、信托产品账户等）都可以由证券公司申报挂失和解除挂失；（二）证券账户被挂失后，营业部可以为客户新开立一个证券账户；新账户开立后，被挂件的账户则无法再解除挂失；（三）已挂失账户中仍有证券余额的，通过挂失转户模块可将证券余额

26、转至新开的证券账户中；挂失转户处理成功后，已挂失账户作销户处理；（四）股需由新开证券账户与被挂失账户的指定或托管的结算参与人分别填写股非交易过户申请表连同挂失补办证券账户申请表加盖股预留印鉴后以传真方式报送至结算公司办理。第三十三条 业务流程图：客户柜员柜员审核账户信息柜员系统操作客户填写单据客户资料扫描归档第三十四条 操作要点：（一）新开证券账户与被挂失账户的名称、简称、证件编号必须完全相同；（二）a股新开证券账户与被挂失账户必须指定交易在在同一结算会员，且证券账户回购登记状态必须一致。第四节 证券账户的冻结第三十五条 管理要求：（一）证券公司可受理申报冻结（包括轮候冻结）证券的范围是a股无

27、限售流通股、封闭式基金、可转债、国债、权证等托管在证券公司处的证券；（二）如当日发生买入卖出证券、买断式回购到期履约、etf申购赎回、债转股等通过交易系统申报的业务时，登记结算公司系统当日优先处理，证券公司冻结申报可能会失败或部分失败；（三）如果客户账户内的证券已被冻结，证券公司不得重复申报证券冻结，只有是被司法冻结的证券，证券公司可以受理执法机关依法执行证券轮候冻结；（四）证券公司受理司法冻结时，应当即时查询客户持有的证券数量，立即停止证券交易，冻结时已经下单但未成交的应当撤单；（五）证券公司协助执法机关冻结、解冻、轮候冻结、轮候期限修改、解除轮候冻结流通证券时，应当要求执法人员出示本人工作

28、证或执行公务证，及该执法机关签发的协助执行通知书，民事裁定书等相应的法律文书。第三十六条 业务流程图：客户柜员柜员核实证券信息申请人填写单据根据冻结申请要求同步冻结 资金账户 柜员将冻结申请传真至清算中心第三十七条 操作要点：（一）证券冻结（包括轮候冻结）期间，执法机关要求续冻、解冻（包括解除轮候冻结）的，由原协助主体单位受理。执法机关可以委托当地的执法机关办理冻结、续冻、解冻包括冻结、解除轮候冻结手续；（二）协助司法冻结等时，执法机关在协助执行文书上明确写清被执行人全称（或姓名）、证券账户号、证券代码、证券数量、冻结期限以及冻结（包括轮候冻结）是否包含孳息等相关信息。第五节 证券账户注销第三

29、十八条 管理要求：（一）股证券账户注销须由指定交易所属证券公司办理，股证券账户注销须由指定结算参与人受理，未办理指定交易或指定结算的证券账户，可由任意一家证券公司受理；（二）休眠账户实时注销可由任意一家证券公司办理。第三十九条 操作流程图：客户柜员柜员审核账户状态确认是否存不能注销的情况柜员系统操作注销客户填写单据客户资料扫描归档第四十条 操作要点：客户有以下情况之一的，不能办理证券账户的注销：（一）仍有证券库存、场外开放式基金库存的；（二）有未到期的债券回购的；（三）新股申购资金或其它申购资金尚未解冻的；（四）未撤销回购登记的；（五）处于冻结状态或禁止销户等限制的；（六）存在其他不能办理销户

30、的事项。第六节 休眠账户的管理第四十一条 管理要求：（一）休眠账户是指证券账户余额为零，资金账户余额不超过100元且最近3年以上无交易的投资者a股账户及对应的资金账户；（二）对于有指定交易的休眠账户，其激活业务由指定交易所属的证券公司负责办理；未办理指定交易的休眠账户，其激活业务可由任意一家证券公司办理。休眠账户激活后，下一交易日可以正常使用；（三）客户不愿激活休眠账户，可以选择注销后新开，休眠账户激活与新开户都不收取费用；（四）公司每年至少进行一次新增休眠账户的筛选和另库存放工作。第四十二条 业务流程图：客户柜员柜员审核账户状态柜员系统操作激活或注销客户填写单据客户资料扫描归档第四十三条 操

31、作要点：每年12月为新增休眠账户的数据报送期，第二年1月第一个交易日闭市后，中国结算公司对各证券公司报送的新增休眠账户进行核查，对新增休眠账户在登记结算系统中做另库存放。第七节 不合格账户的规范第四十四条 管理要求：（一）合格账户是指开户资料真实、准确、完整，投资者身份真实，资产可能性关系清晰，证券账户与资金账户实名对应，符合账户相关规定的账户。不符合上述条件的账户为不合格账户。具体可为分身份不对应、身份虚假、代理管理不规范、资料不规范等四种类型。对不合规账户要采取中止交易限制；（二）不合格账户解除限制处理有两种方式，一是由证券公司受理通过传真方式办理；二是由投资者持相关资料分别至中国结算上海

32、、深圳分公司柜台办理；（三）满足以下条件之一的不合格账户如果能规范为合格账户或确认无法规范为合格账户准备清空证券后注销的，可通过传真方式申请解除中止交易：1、非投资者过错或非投资者主要过错造成资料不规范、或仅缺身份证复印件的资料不规范账户；2、持有长期停牌股份、限售股份的不合格账户；3、持有证券市值不超过10万元（以证券公司受理日前一交易日收盘价计算）的不合格账户。第四十五条 业务流程图：客户柜员柜员审核账户提供资料是否完备真实柜员传真资料解除限制申请柜员根据结算公司规范结果同步规范客户资金账户客户资料扫描归档第四十六条 操作要点：（一）柜员审核同意后，向中国结算登记公司传真关于解除投资者账户

33、集中中止交易限制措施的情况说明，申请办理解除集中中止交易限制或证券卖出限制手续；（二）柜员通过账户系统查询规范情况并根据查询结果于当日收市后在柜面系统解除该账户的限制措施。第八节 非交易过户第四十七条 管理要求：（一）非交易过户登记是指因行政划拨、协议转让、协议收购、要约收购、司法扣划、法人资格丧失、继承与财产分割等原因引起的资产过户登记业务；（二）遗产继承、依法进行的财产分割引起的公证过户行为中有以下情形，需到结算公司营业大厅办理：1、非流通证券；2、流通证券，但达到或超过总股本5%；3、过出账户无指定交易（遗产继承过户，当过出账户无指定交易的，可由过入账户指定交易券商受理）；4、协议转让、

34、要约收购等；（三）捐赠、法人资格丧失等情形涉及的过户登记申请需直接向结算公司申请办理；（四）对于赠与情形，结算公司仅受理经省级（含）以上民政部门或作为受赠方基金会的业务主管单位确认的向基金会捐赠涉及的过户登记申请；（五）柜员应当认真审核投资者提交的申请材料，并采取必要及可行的措施确保申请人的身份信息、证券权属证明文件以及结算公司要求提供的其他材料等真实、准确、完整。审核后以公司oa附件的形式发送至总部，由总部统一向中国结算上海或深圳分公司办理；（六）协助司法扣划非交易过户申请由证券公司受理的，司法文书的送达单位为证券公司，且执法机关需出具裁定书和协助执行通知书。第四十八条 业务流程图：客户柜员

35、柜员审核提供文书的真实、完整、准确柜员通过oa系统上报公司申请人填写单据客户资料扫描归档柜员查看交易所受理情况注销资金账户第四十九条 操作要点：（一）公证要求为实质性公证而非形式公证（即公证某某签署或提供某文书等，但不对文书内容实质进行公证）；（二）遗产继承公证中，涉及到夫妻共有财产的，共有财产其中的50%为配偶所有部分，不属于遗产，剩余50%作为遗产部分；且需要在遗产继承公证中，明确各继承人分别继承的证券代码、证券数量，是否含孳息等；（三）柜员需要通过电话与公证处核实客户提供公证书的真伪；（四）办理司法扣划非交易过户业务时注意事项：1、若过出证券账户名称和被执行人名称不同，应在协助执行通知书

36、中载明拟扣划的证券是被执行人的财产或其它原因；如果过入证券账户名称和申请执行人名称不同，应在协助执行通知书中载明拟扣划至第三方账户的原因；2、根据司法机构文书办理流通证券的司法冻结，再申请办理非交易过户，以避免在办理业务的进程中标的物被其它执法机关冻结处置或被卖出；（五）手续费收费标准为：过户股份数量面值1计收，最高10万元（双向收取），自然人证券账户起点1元，其他证券账户起点10元。第九节 结算公司收费标准第五十条 办理结算公司相关业务收费标准：业务种类上海深圳开立a股个人证券账户40元50元开立a股机构证券账户400元500元开立b股个人证券账户19美元120港币开立b股机构证券账户85美

37、元580港币开立个人基金户5元5元转托管费无a股30元，b股100港币变更a股个人证券账户资料10元10元变更a股机构证券账户资料100元100元变更b股证券账户资料无10港币挂失补办原号、解除挂失证券账户无a股10元，b股50港币，挂失转户a股证券账户（新号）10元/次50元（个人） 500元（机构）挂失转户b股证券账户30美元/股120港币（个人）580港币（机构） 合并证券账户a股10元/次，b股30元/股a股20元/人，b股免费查询拥股无a股20元/人，b股10港币查询股份变更无a股50元/人，b股10港币补打账户卡10元无注销证券账户5元/户无休眠账户激活、注销、新开户无无第五章 资

38、金账户管理第五十一条 资金账户管理包括资金账户的开户和销户及与资金账户相对应的证券账户的开户与销户、资金账户挂失与解挂、资金账户的冻结与解冻、客户资料的修改、密码管理、客户各类交易委托方式和交易品种协议书及风险揭示书的签署及操作权限、变更分红方式等。第一节 资金账户开户业务第五十二条 资金账户开户是指由客户申请，营业部通过柜面系统为客户开设可用于各种证券交易及资金存取的资金账户行为。第五十三条 管理要求：（一）客户申请开立资金账户的，营业部必须根据证券法、反洗钱法、中央登记结算公司颁布的相关法律、规章制度，认真核对客户提供的各类身份证明文件与开户文件。如营业部在履行客户身份识别义务时，客户拒绝

39、提供有效身份证件或者其他身份证明文件，营业部应视其为可疑行为参照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法报告；（二）营业部必须严格审核客户开立资金账户时所提供的身份证明文件，须要素齐备、资金账户的名称、证件号码与证券账户的名称、证件号码应一致。营业部不得以任何方式为客户使用他人证券账户开设资金账户提供便利；（三）机构客户开设资金账户时，应在办理资金账户开户的同时建立代理人关系，境外机构客户还须预留机构印鉴卡。建立代理人关系时，代理人必须持加盖机构公章及法定代表人名章的授权委托书；（四）个人客户开立资金账户必须本人临柜办理，委托他人代办的，代办人必须提供经公证的委托代办书原件及复印件、代办人身份证

40、及复印件；（五）个人客户未满16周岁不得开立资金账户；因遗产继承、接受赠与等原因需要开立账户的未成年人，营业部必须审核其身份证明文件及其他开户资料真实、准确、完整后，为其办理开户手续。开立的此类账户，只能办理遗产继承、接受赠与的非交易过户和对相关资产的处分，并对该账户买入证券等投资行为进行适当的限制；（六）个人客户年满16周岁未满18周岁申请开设资金账户的，须以自己的劳动收入为主要生活来源，营业部在对其身份和合法的个人劳动收入证明进行审查后，为其办理开户手续；（七）在客户开户环节中，营业部经办人员应对客户开展投资者教育，进行充分的风险揭示，同时，营业部经办人员还应提示客户及时完成xx证券投资者

41、风险评估调查问卷。通过风险揭示和风险测评可以了解和评估客户的风险承受能力，对客户提示投资风险，进行分类管理，以促进证券市场健康发展；（八）营业部应依法为客户所开设的资金账户保密，法律法规另有规定的除外；（九）资金账户开户成功后，客户的深圳证券账户必须办理中国结算深圳分公司使用信息申报；（十）营业部必须对客户的证券账户复印件、有效身份证明文件复印件、所签署的各类协议书、风险揭示书、业务申请表、代理人身份证复印件等要求留存的各类资料一并归档，由专人妥善保管。第五十四条 业务流程图：第2步第1步客户柜员复核员复核开展投资者教育柜员审核无误系统开户银行划分客户风险等级柜员打印单据客户签字确认客户资料扫

42、描归档三方存管关系确认客户填写单据签字第五十五条 操作要点：（一）资金账户开户时，应根据客户提供的境内个人身份证类型确定录入方式：1、如客户提供是境内个人第二代有效身份证，须通过身份证阅读器自动读入客户基本身份信息；2、如客户提供的境内个人第二代有效身份证通过身份证阅读器无法读取客户基本信息的，须根据客户提供如下任意一种身份证明文件：居民户口簿、护照、机动车驾驶证、社会保障卡、户籍所在地公安机关出具的贴有客户身份证照片并加盖发证机关印章的有效身份证明文件原件，手工录入客户信息；3、如客户提供的是境内个人第一代有效身份证须根据证件内容准确录入，如有疑问须通过客户提供如下任意一种身份证明文件：居民

43、户口簿、护照、机动车驾驶证、社会保障卡、户籍所在地公安机关出具的身份证明文件、公安机关身份信息核查系统查询结果页面打印件，证明身份信息的真实性，并留存复印件注明“与原件核对一致”备查；无法证实的应拒绝开立账户；（二）营业部经办人员在通过柜面系统录入客户开户信息的同时，应要求客户本人（或经过公证的合法代理人）设置资金密码、交易密码或通讯密码同时告诫客户尽量使用不同的交易密码、资金密码，并妥善保管好密码，提醒客户不定期更改密码以提高账户使用的安全性；（三）开户成功后,必须及时为客户建立第三方存管银行对应关系。因双休日开户等银行不能联通而导致当日无法建立三方存管对应关系的，营业部经办人员必须于下一交

44、易日十点前完成三方存管关系的预指定；（四）开户成功后，如客户的上海证券账户因当天新开或收市以后添加等其他特殊原因当日无法办理指定交易的，营业部经办人员必须于下一交易日9：30前及时办理指定交易。如有指定交易未成功的，营业部经办人员应及时将不成功原因告知客户，并提示重新办理；（五）对于在交易时间内新开的资金账户，客户的深圳证券账户由系统自动进行中国结算深圳分公司的使用信息申报。对于在非交易时间新开的资金账户，客户的深圳证券账户因无法办理使用信息申报而由系统自动冻结，营业部经办人员须在下一交易日开市后及时通过柜面系统办理解冻然后手工进行使用信息申报；（六）证件到期日录入规则：1、自然人客户证件到期

45、日录入规则：（1）自然人持身份证开户的，第一代身份证只标明证件发放日和有效期，例如某人身份证1998 年1 月3 日发放，有效期为20 年，那么录入的有效截止日期为2018 年1 月2 日；（2）自然人持其他有效身份证明文件开户的，其截止日期比照身份证格式录入；2、机构客户有效身份证明文件到期日录入规则：（1）机构客户有效身份证明文件注明截止日期的，按具体日期直接填写并录入系统；（2）机构客户有效身份证明文件注明有效期的，比照第一代身份证录入规则换算成具体日期填写并录入；（3）机构客户有效身份证明文件没有具体截止日期或有效期的，按每类证明文件的下一次年检日期填写、录入；（4）机构客户有效身份证

46、明文件没有具体截止日期或有效期的、也没有载明下一次年检日期的，比照第一代身份证录入规则换算成发证日期的次年日期填写（例如发证日期为1998 年1 月3 日，那么有效截止日期为1999 年1 月2 日）；（5）组织机构代码证有效期限截止日期录入比照机构客户有效身份证明文件到期日录入；（七）柜面系统录入规范： 1、客户影像必须是头部正面照，人像清晰，层次丰富，神态自然，无明显畸变，姿态端正、头部正直，且背景必须是能够体现出是营业部经营场所的；2、个人身份证号码：应输入15位或18位，首位数必须为1-9，中间必须为0-9，数字间不得有空格，18位数的末位必须为大写字母“x”或0-9的数字；3、机构客

47、户身份证明文件号码：“注册号”应输入法人营业执照副本的注册号码，切勿输入副本的流水号。社团法人、事业法人、合资企业等注册号具有汉字的需全部录入，注册号的左边或构成注册号的汉字、字母中间不得有空格。不得把执照号码或其他代码、证照编号等号码作为身份证明文件号；4、姓名（机构名称）：必须完整、准确录入客户姓名或机构名称全称，并根据机构客户的要求录入机构简称，左边或汉字间不得有空格、符号、数字等；5、名称中涉及电脑无法录入的汉字（目前电脑可输入2万多个汉字），应用全角左半括号加同音字或形近字代替，例如，“张樑”，应录入“张（梁”。营业部经办人员在柜面系统录入前应征得客户同意；6、通讯地址：必须是有省或

48、市的详细地址并不得少于8个汉字（具体到门牌号）；7、邮政编码：应为09的6位数字，中间不得夹杂其他字符或空格；8、电话号码：区号和电话号码，中间用“-”连接；9、如客户在资金账户开户的同时，要求设定代理人的，须代理人与客户同时临柜，营业部经办人员应根据客户填写的授权委托书或者经国家公证机关公证的公证书，我国驻外领使馆认证的授权委托书，在柜面系统中录入代理人姓名、代理期限及代理权限等相关内容； 10、客户在开设资金账户的同时，营业部经办人员必须根据开户相关标准协议的条款，同时为其开通多种委托方式和其它服务项目；（八）客户如需增加非开户相关标准协议所包括的其他委托方式、其它服务项目等业务时，营业部

49、经办人员必须要求客户另行签订相关协议，并在完成资金账户开户手续后，通过柜面系统办理；（九）客户如需取消开户相关标准协议所包括的委托方式、其它服务项目等业务，营业部经办人员必须在完成资金账户开户手续后，通过柜面系统办理取消的相关手续。第二节 资金账户销户第五十六条 客户资金账户销户是指由客户申请，营业部经办人员通过柜面系统，为客户办理已开设资金账户的销户手续。第五十七条 管理要求：（一）资金账户的注销业务必须由客户本人或其经公证的合法代理人持本人有效身份证件、公证书及证券账户卡办理；（二）客户有以下情况之一的，不能办理资金账户的注销：1、仍有证券库存、场外开放式基金库存、资金余额的；2、上海证券

50、账户未撤销指定交易的；3、有未到期的债券回购的；4、新股申购资金或其它申购资金尚未解冻的；5、第三方存管银行账户、场外开放式基金账户未销户的；6、处于冻结状态或禁止销户等限制的；7、创业板权限未取消的；8、存在其他不能办理销户的事项。第五十八条 业务流程图：客户柜员柜员查看账户是否规范并补充客户资料客户填写单据办理撤指定、转托管手续三方存管结息预销户t日客户资料归档t+1日注销存管、资金账户t+1日客户资料归档复核员查核查看客户风险等级逐级审批第五十九条 操作要点：（一）客户持本人（本机构）有效身份证件、证券账户卡至开户营业部，或其经公证的合法代理人持本人有效身份证件、公证书及证券账户卡办理；

51、（二）营业部经办人员认真审核客户填写资料的完整性、准确性、一致性及所持证件的有效性、合法性；（三）办理资金账户销户的前提是当日无转账、无委托交易，客户资金余额为零，无证券余额、取消创业板，无场外开放式基金账户；（四）审核无误后，营业部经办人员应通过柜面系统检查客户的资金账户是否存在不允许销户的情况，如无则可为客户办理资金账户的注销业务；（五）无开放式基金账户的客户注销资金账户业务流程：t日办理转托管、撤销指定、取消创业板,结息并将客户资金账户的保证金全部转到银行的结算账户，t+1日，办理存管账户注销和资金账户的注销；（六）有开放式基金账户的客户注销资金账户业务流程：t日办理转托管、撤销指定、取

52、消创业板,结息并将客户资金账户的保证金全部转到银行的结算账户、开放式基金转托管、取消登记或注销开放式基金账户，t+2日，确认开放式基金转托管成功、取消登记或注销开放式基金账户成功后办理存管账户注销和资金账户的注销。 第三节 账户信息修改第六十条 账户信息修改是指营业部经办人员根据客户申请，通过柜面系统，为客户修改各类账户基本信息的业务。第六十一条 账户信息修改根据修改账户类型的不同可分为资金账户信息修改、证券账户信息修改、存管银行账户信息修改等。其中，资金账户信息修改根据修改信息的风险程度可分为重要信息修改和一般信息修改。第六十二条 重要信息修改包括客户姓名、机构名称、证件类型、证件号码、证件

53、有效期限、客户属性、经营范围、法定代表人或负责人等项内容的修改；一般信息修改包括联系电话、联系地址、邮政编码等项内容的修改。第六十三条 管理要求：（一）资金账户信息、证券账户信息和存管银行账户信息中的客户名称、证件类型及证件号码等相关项内容应保持一致；（二）对于客户名称、证件类别和证件号码等重要信息不得随意变更。除身份证号码15位正常升至18位以外，受理客户其他类型的重要信息修改时，必须要求客户提供有效身份证明文件颁发单位出具的变更证明文件；（三）受理客户重要信息修改业务时，必须对客户进行重新身份识别，并对客户提供的各类证明文件原件留存或复印件注明“与原件核对一致”备查；（四）修改客户信息必须

54、为客户本人或其经公证的合法代理人持本人有效身份证件、公证书及证券账户卡办理；（五）受理客户证券账户信息修改的，必须确保修改后的证券账户信息与客户提供的证券账户卡、有效身份证件及中国登记结算有限责任公司（以下简称“结算公司”）注册的证券账户信息一致。如三者的客户名称或证件号码不符的，应根据客户提供的有效身份证件上客户名称或证件号码修改，并要求客户同时修改结算公司注册的账户信息相关资料；（六）对于第三方存管客户，营业部经办人员在为其办理相关账户信息修改后，应根据需要提醒客户尽快去银行方营业部网点办理换卡业务并重新关联第三方存管业务。第六十四条 业务流程图： 客户柜员查看客户风险等级逐级审批查看账户

55、是否规范，更新客户资料柜员系统操作修改打印凭条客户签字确认客户资料扫描归档第六十五条 操作要点：（一）客户申请账户信息修改时，应持本人（本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件或其经公证的合法代理人持本人有效身份证件、公证书及证券账户卡至营业部，申请办理变更账户信息；（二）营业部经办人员认真审核客户所提供证件资料的及所持证件的合法性、有效性和一致性；（三）如为代理人办理的，营业部经办人员还须对代理人对应的有权代理项进行核实确认，并只能修改账户一般信息；（四）客户申请重要信息修改的，营业部经办人员应根据客户提供的境内个人身份证类型确定录入方式；（五）如客户提供是境内个人第二代有效身份证，须

56、通过身份证阅读器自动读入客户基本身份信息；（六）如客户提供的境内个人第二代有效身份证通过身份证阅读器无法读取客户基本信息的，须根据客户提供的户籍所在地公安机关出具的贴有客户身份证照片并加盖发证机关印章的有效身份证明文件原件及其他有效身份证明文件手工录入；对客户提供的各类身份证明文件原件复印留存，复印件注明“与原件核对一致”备查；（七）如客户提供的是境内个人第一代有效身份证，如有疑问则须根据客户提供的户籍所在地公安机关出具的贴有客户身份证照片并加盖发证机关印章的有效身份证明文件原件及其他有效身份证明文件手工录入。对客户提供的各类身份证明文件原件复印留存，复印件注明“与原件核对一致”备查；（八）如修改账户信息为客户姓名、证件名称、证件类别和证件号码，营业部经办人员必须同时修改资金账户信息、证券账户信息及存管银行账户信息的相关内容项。（营业部受理客户修改中国登记结算公司注册的证券账户信息时，