证券股份有限公司资产托管部客户适当性管理办法实施细则

1、光大证券股份有限公司xx证券股份有限公司资产管理部顾客适合性管理办法实施细则第一章总则第一条是xx证券株式会社(以下简称“xx证券”或者“公司”)的民间募捐服务业务(以下简称“服务业务”)、民间募捐服务(保险)管理业务(以下简称“保险”管理业务”)以及证券法、证券投资基金法、私募投资基金监督管理暂行办法、证券公司内部控制指引第二条理财部开展业务，应当按照勤奋履行职责，慎重履行职责的原则，建立健全的客户适宜性管理制度。 资产管理部、分公司及其他业务推荐部门应当根据法律法规及公司相关制度的规定，进行适当的管理工作，慎重选择客户。第三条本细则适用业务是指，符合监督管理要求和公司有关业务管理办法的规定

2、，由资产管理部按照协议约定提供的基金服务业务、委托(保证)业务或者数据服务等有关服务。第四条本细则所称客户，是指资产管理部提供基金服务业务、委托(保证)管理业务或者数据服务的管理者。第五条资产管理部只向符合条件的专家提供本细则第三条所述的服务内容。第六条对通过适当性审查、开展业务合作的客户，在合作过程中，采取如下措施：客户不符合适当性审查标准，经营运营存在较大风险，屡次出现延误、严重违反合同，受到催告不予修改，严重影响本公司的履约等。 负面名单上的客户，原则上不得在一年内再次合作。 1年后需要再次合作的情况下，资产管理部根据需要决定是否重新开始适当的审查。第二章适当管理的作用分担第七条资产管理

3、部统一执行本细则适用业务客户的适用性管理业务，按照公司的适用性管理方法制定、修订、完善本细则、工作流程等相关制度，按照公司的要求定期组织本业务路线的适用性自检，对分公司进行指导，促进整改，报告公司。第八条各业务推荐部门应当按照公司适宜性管理办法和本细则的规定，严格执行适宜性管理业务。第三章了解客户的标准、程序和方法第九条业务推荐部门只能对机构客户进行业务定位，定位人员在业务定位前确认客户符合证券期货投资者适当性管理办法专业投资者的认定标准，根据本细则的要求向客户收集并协作编制下列信息资料(一)营业执照、证券、基金、经营期货业务的执照、其他经营金融业务的执照、基金会法人注册证、私募基金管理者注册

4、资料等专业投资者身份证件(2)包含客户资质、经营范围、可靠性记录等的基本状况表(格式参照附件1 )及证明资料(三)客户准入信息职务调查表(格式见附件二)和证明材料；(4)按照本细则适用业务，需要客户补充提供的职务调查报告(形式见附件三)和证明材料(如有)(五)法律法规、自律规则规定的客户准入要求信息(六)其他必要信息。第十条符合上述标准的投资者，业务推荐部门可以根据公司的规定，将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面通知投资者。第十一条业务推荐部门按照本细则要求提供相关信息资料，不得进行提示、暗示、诱导、误解、欺诈，不得影响填写结果。第十二条业务推荐部门经营者应当核实客户提供的信息和证明资料

5、，有合理依据认为客户提供的信息和证明资料不真实、不准确、不完整的，应当依法通知承担相应法律责任的结果，拒绝提供服务。第十三条业务推荐部门受理客户的业务申请应当通知客户。 其提供的信息发生重大变化时，应当立即通知业务推荐部门或者资产管理部。第十四条对通过理财部准入审查的客户，业务推荐部门引入具体业务，客户未发生重大事项变更的，原则上不必进行准入审查。第十五条资产管理部和业务推荐部门应当按照公司xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法的规定，对本公司按照本细则适用业务提供服务的客户，每年抽取一定的比例进行访问，根据客户的重要变化信息及时评价影响。第十六条业务推荐部门和资产管理部门应当严密保密履行客

6、户合适工作职责过程中得到的客户信息、资质资料、合适性审查结果等信息资料，防止这些信息资料被泄露和不当利用。第四章客户进入的标准、方法和流程第一节客户准入标准第十七条本细则适用业务的客户在签署相关服务合同提供服务之前，必须符合下列客户的准入标准(1)客户可以满足xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法中专业投资者的认定，提供本细则所述要求的相关证明资料(2)客户提供实际有效、准确、完整的基本情况信息表(格式见附件一)和证明材料(3)客户提供真实、有效、准确、完整的职务调查表(格式见附件二)和证明资料，满足职务调查表中基本指标的要求，资产管理部认定根据参考指标达成情况客户可以通过准入审查(4)客户

7、提供真实、有效、准确、完整的职务调查报告(格式见附件三)和证明资料(如有必要)，由资产管理部认定客户可以通过准入审查(五)客户可以根据监管以及公司的要求提供其他信息情况和证明材料(如有的话)第十八条对于不与公司合作履行适当义务、无法确认或者无法确认身份或者资金来源的客户，对有不得提供服务的恶意投诉、恶意诉讼、重大失信等不诚实记录的客户，由资产管理部按照本细则的规定慎重地提供服务。第二节客户的进入方法和流程第十九条客户准入审查由初审、复审环节构成。第二十条初审由业务推荐部门进行，经营者根据公司及本细则的要求，收集客户进入审查所需的信息资料，进行初步审查，并将通过初步审查的客户资料提交资产管理部。

8、第二十一条复审由资产管理部负责。 理财部应当根据审慎、客观、公正的原则审查客户的适宜性标准。第二十二条客户准入复审分为产品部审查和资产管理部准入审查专家(以下简称“审查专家”)审查环节。 客户准入资料应经产品经理和产品部负责人审查提交审查专家进行准入复审。 复审人员应履行职责，独立、客观、公正地发表意见。 不能及时进行复审的，应当允许指定人代理复审。第二十三条资产管理部应当就批准事项协商，应当根据客户准入审查的需要立即完成准入复审，审议内容如下(一)客户应符合本细则客户准入指标要求的必要条件；(2)根据参考信息，决定是否根据客户的参与进行再审查。第二十四条对有关准入资料的内容有异议且不能有效解

9、答的，资产管理部应当调整业务推荐部门重新调查和报告客户的适当性审查资料。第二十五条在复审过程中，客户认为存在较大风险时，资产管理部建议根据风险类型以书面形式提交风险管理部或者法令遵守部进行评价。第二十六条资产管理部在批准事项上签字留痕，职务调查和审查资料应当及时归档保存。第二十七条客户准入审查合格后，资产管理部和业务推荐部门应当按照公司规定对客户的适宜性情况开展定期后续评价。 如果客户的适应情况发生了重大变化，业务推荐部门应迅速报告，由资产管理部根据需要决定是否重新开始客户的适应性审查流程。 关键问题的交流和回答应留下书面痕迹。第二十八条客户通过适当性审查作为资产管理部向客户提供服务，签署服务

10、协议的必要条件。 客户未通过适当性审查的，资产管理部的产品经理不得开始客户相关产品合同协议的公司业务审查。第五章履行适当义务的保障第二十九条资产管理部门和业务推荐部门应当妥善保存履行适当义务的相关信息资料，客户基本信息表、职务调查资料、审查记录、自查报告等保存期限应当在二十年以上。第六章附则第一条本细则由资产管理部负责修订和解释，自2017年7月1日起实施。附件一投资者基本信息表(机构)填写日期：年月日资金帐号：投资者基本信息(申请人填写)机关名称控股股东或实际控制人地址经营范围组织代码税务登记证号码证明该机构依法设立或者可以依法开展经营、社会活动的证据类型证明该机构依法设立或者可以依法开展经

11、营、社会活动的证据号码证明该机构依法设立或者可以依法开展经营、社会活动的证据的有效期限联系电话联系地址邮政编码法定代表人姓名法定代表人身份类型法定代表人身份证号码法定代表人身份证的有效期批准的代表姓名已批准的代表身份类型已批准的代表身份证号码批准代表身份证的有效期限准许代表打电话授予代表手机号码授权代表的联系方式邮政编码电子邮件地址实际控制投资者的自然人交易的实际受益人诚实的记录有来自以下机构的不正当的可靠性记录吗？中国人民银行征信中心最高人民法院失信被执行人名单工商行政管理机构税务管理机构监督管理机构、自律组织投资者在证券经营机构进行投资活动时发生的违约等失信行为记录过度维权等不当行为信息其

12、他组织本机构保证并负责资源合法性和所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性。机构批准代表签名：机构盖章：日期：年月日负责人签名：讨论人签名：营业部盖章：事后审查签名：日期：年月日附件二客户职务问卷(格式)xx证券株式会社顾客职务调查表客户基本信息管理人姓名填写的注意事项一、客户应满足所有基本指标。二、参考指标应当实际填写。三、职务调查资料清单除标明“有”或“不适用”外，必须具备一切。基本指标1管理者具备完全的内部控制机构所有指标一致()有些指标不一致()。 请说明一下2客户不在基金协会黑名单、遗失机构名单之内3根据法律规定，法定代表人、高级管理人员及有关职工具有基金就业资格参考指标1由商业银

13、行、信托公司、证券公司、基金公司、保险公司、期货公司等金融机构依法设立()适用()不适用()金融机构不适用2经营规范自成立以来或最近三个会订年度没有重大失职、不正当筹资、违反经营、诉讼和败诉记录()适用()不适用3私募证券投资基金管理者实缴资本100万元以上，实缴资本占注册资本的25%以上的私有权及其他投资基金管理者实缴资本500万元以上，实缴资本占注册资本的25%以上()适用()不适用()金融机构不适用4工作人员或团队人数在3人以上()适用()不适用5法定代表人、高级管理人员及有关职工在证券监督会、证券业协会、基金业协会等网站上未发现处罚或缺乏诚信记录，未发现有关消极消息()适用()不适用6

14、历史管理规模和业绩良好()适用()不适用7基金协会机构的可靠性信息没有负面信息()适用()不适用8管理者有固定的营业场所、安全对策、与业务相关的其他设施()适用()不适用9私有权及其他投资基金经理或经理的实际控制人管理团队有股权投资、资本运营、企业重组等行业经验，至少2名高级管理人员有2年以上的私有权投资或相关业务经验适用()不适用()私有证券投资基金管理者或金融机构不适用职务调查资料清单以下资料请填写一、基本材料1、()有私募管理者登记法意见书的(如有的)有私人基金经理(非金融机构)的承诺书3、()有履历管理规模和业绩说明书的(如有)4、()有员工或小组成员的介绍资料的(如果有的话)二、私有

15、权及其他投资基金管理人补充资料清单5、()有客户的职务调查报告6、()设立的基金是经国家发改委、副省级以上主管部门等权利部门审查通过的产业投资基金、股权投资基金、创业投资基金或者中国各级政府设立的政策性创业引导基金等私募投资基金，可以提供有关批准文件7、()有设立的基金的投资者为保险、社保基金、各级政府引导基金等合格机构投资者，合格机构投资者的出资行为须经保监会、社保理事会等有关监督机构批准推荐部门的意见()建议为此客户提供服务()不推荐针对此客户的服务经营部门：负责人：管理部门负责人：年月日分公司的意见(如有必要)()建议为此客户提供服务()不推荐针对此客户的服务所属分公司：分公司负责人：年月日资产管理部产品服务部的意见()建议为此客户提供服务()不推荐针对此客户的服务产品经理：产品部负责人：年月日资产管理部准入审查意见()建议为此客户提供服务()不推荐针对此客户的服务准入审查员：年月日附件三客户职务调查报告(适用于格式、私有权及其他投资基金管理人员)xx证券私人基金顾客职务调查报告(适用于私有财产和其他投资基金经理)一、公司基本情况(一)公司名称、成立时间、注册资本、股东构成、持股比例及实际管理