基金销售业务操作权限管理办法

1、基金销售业务操作权限管理办法第一章 总 则第一条 为规范银行（以下简称我行）各机构基金销售业务的销售人员、管理人员在基金销售系统中的操作权限管理，明确各操作层级的职能和人员配置等，控制操作风险，保障销售业务的正常开展，依据我行基金销售业务管理制度以及我行的其他相关规章制度，特制定本管理规定。第二条 本规定所指的基金销售业务销售管理人员（以下简称基金销售管理人员）是指各支行基金销售业务管理人员以及总行相关管理部门的基金销售业务管理人员。第三条 本办法适用于银行基金代理销售业务的各级管理机构和销售营业网点。第二章 基本规定第四条 财富管理中心负责对全行基金销售业务销售管理人员的系统操作权限进行审批

2、设置。第五条 基金销售系统操作权限层级设置及权限内容 我行基金销售系统共设七个操作权限层级。 （一）网点一般柜员：负责对基金销售系统中的“账户交易”、“委托交易”、“特殊交易”、“投资者查询”以及“柜员查询”中的部分交易进行操作与管理。 （二）网点授权柜员：负责对基金销售系统中的“账户交易”、“委托交易”、“特殊交易”中须授权的交易向“网点一般柜员”进行授权；负责对本销售网点的基金销售业务进行查询和管理。（三）总行系统管理员：负责与基金管理公司、注册登记机构间联机、联网等业务处理系统正常运行、技术维护和技术更新工作；负责与基金管理公司、注册登记机构保持技术联系；确保系统正常运行，保证客户资金及

3、资产安全。（四）总行清算岗：负责基金业务的日终清算，负责与基金管理公司进行账务核对等相关工作。（五）总行业务管理员：负责对全行基金销售业务管理人员的系统操作权限以及基金销售系统的基本信息、产品参数等进行设置和维护。（六）总行查询岗：负责对全行范围的基金代销业务进行查询或监督。（七）总行授权主管：负责对“总行业务管理员”的操作进行授权。第六条 基金销售系统各操作权限层级的人员配置要求 （一）网点一般柜员 我行每个基金销售业务销售网点根据实际情况设立相应“网点一般柜员”，具备条件的网点可设立理财专柜进行基金销售管理。 （二）网点授权柜员 我行每个基金销售业务销售网点应设立至少两名“网点授权柜员”，

4、互为ab角，“网点授权柜员”原则上应由该网点会计主管或营业部主任担任。（三）总行系统管理员我行 “总行系统管理员”应由总行基金销售业务专职管理人员担任，互为ab角。（四）总行清算岗我行业务部门财富管理中心设立两名“总行清算岗”，互为ab角，具体负责基金业务的日终清算、与基金管理公司进行账务核对等相关工作。（五）总行业务管理员我行总行 “总行业务管理员”应由财富管理中心两名基金销售业务专职管理人员担任，互为ab角。（六）总行查询岗总行设立“总行查询岗”，该柜员应由主办行、内审办公室、基金销售业务相关管理人员担任。（七）总行授权主管总行设立“总行授权主管”，由财富管理中心主管担任。（八）各单位任一

5、基金销售业务销售管理人员不得担任两个或两个以上的操作权限层级。第三章 任职及设置要求第七条 基金销售系统各操作权限层级的人员任职要求 （一）我行各机构的基金营销人员，均应具备基金销售从业资格。（二）总行查询岗、总行清算岗、总行系统管理员应具备证券从业资格，尚不具备该资格的应在一年之内通过考试取得资格。第八条 基金销售系统各操作权限层级的保密要求 我行各单位担任基金销售系统业务操作的基金销售管理人员应至少每月变更一次操作员密码，并严格保密防止外泄。第九条 基金销售系统各操作权限层级的申请、审批和设置 我行基金销售系统的各操作权限层级按集中申请、集中审核、统一设置的模式进行管理。 （一）总行初始柜员 基金销售系统上线后，由系统程序自动生成一名“总行初始柜员”，用以进行各项参数的初始设置。 （二）基金销售系统其他操作权限层级 基金销售业务开展前及开展过程中，各单位根据基金销售业务管理要求和本单位人员情况，分别确定担任“网点一般柜员”、“网点授权柜员”、“总行查询岗”、“总行清算岗”以及“总行系统管理”的人员，填写银行基金销售业务销售管理人员系统操作权限申请表，向财富管理中心提交新增或取消基金销售系统各操作权限层级的申请。