8职业道德+两个管理规定+代理人.ppt

1、,保险代理人应试辅导,第九章 保险代理从业人员职业道德,职业道德 : 所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则,职业道德的特征,鲜明的职业特点 明显的时代特点 是实践化的道德 具体化和多样化,保险代理从业人员职业道德指引纲领性文件由7个道德原则和21个要点构成,1.守法遵规、专业胜任是基础 2.诚实信用是核心 3.客户至上、勤勉尽责、公平竞争和保守秘密是发展,7个道德原则,（一） 守法遵规,以保险法为行为准绳，遵守法律法规，遵守社会公德 遵守监管部门规章，服从监督与管理 遵守保险行业自律组织的规划 遵守所属机构的管理规定,二、诚实信用,三、专业胜任,四、客户至上,五、勤勉尽责,六、公平竞争,

2、七、保守秘密,贯穿于保险代理人执业活动的各个方面和各个环节 主动出示法定执业证件并如实告知本人或所属机构与保险公司的关系 介绍保险产品与服务的信息，如实告知所属机构与投保有关的客户信息 推荐产品应符合客户需求，不强迫或诱导客户购买保险产品,取得法定资格并具备足够的专业知识与能力 加强业务学习，不断提高业务技能 参加考试和持续教育,为客户提供热情，周到和优质的专业服务 不影响客户的正常生活和工作，言谈举止文明礼貌，时刻维护职业形象 在执业活动中主动避免利益冲突,秉持勤勉的工作态度，努力避免执业活动中的失误 不侵害所属机构利益；切实履行责任和义务，接受所属机构的管理 不挪用、侵占保费，不擅自超越代

3、理权限,尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价 依靠专业的技能和服务质量展开竞争 加强同业人员间的交流与合作，实现优势互补、共同进步,对客户和所属机构保守秘密,测试题目,1、各种职业集体对从业人员的道德要求，总是从本职业的活动和交往的内容和方式出发，适应于本职业活动的客观环境和具体条件。这说明职业道德具有明显的（ ）。 A、 时代性特点 B、 实践化特点 C、 具体化特点 D、 职业性特点 2、保险代理从业人员在执业活动中，应忠诚服务，不侵害所属机构利益；切实履行对所属机构的责任和义务，接受所属机构的管理。这所诠释的是职业道德原则中的（ ）。 A、客户至上原则 B、 诚实信用原则 C、 勤勉尽责

4、原则 D、 专业胜任原则 3、在执业活动中，要求保险代理从业人员依靠专业技能和服务质量展开竞争。这诠释的是职业道德原则中的（ ）。 A、 客户至上原则 B、 勤勉尽责原则 C、 公平竞争原则 D、 专业胜任原则 4、保险代理从业人员在执业活动中，应做到不影响客户的正常生活和工作，言谈举止文明礼貌，时刻维护职业形象。这所诠释的是职业道德原则中的（ ）。 A、 客户至上原则 B、 诚实信用原则 C、 勤勉尽责原则 D、 专业胜任原则 5、勤勉尽责的职业道德要求保险代理从业人员应忠诚服务，其中首先反映为要求保险代理从业人员忠实于（ ） A、 所属机构的经营理念 B、 保险消费者 C、 保险监管机构的

5、法律规定 D、 保险行业协会的自律要求 6、保险代理从业人员在执业活动中应遵守所属机构的管理规定。这所诠释的是职业道德原则中的（ ）。 A、 守法遵规原则 B、 诚实信用原则 C、 勤勉尽责原则 D、 专业胜任原则,A,A,C,C,A,C,测试题目,7、我国现行的保险代理从业人员最基本的行为规范是（ ）。 A、保险代理从业人员资格证书 B、 保险代理从业人员展业证书 C、保险代理从业人员执业行为守则 D、 保险代理从业人员职业道德指引 8、保险代理从业人员在执业活动中应主动出示法定执业证件并将本人或所属机构与保险公司的关系如实告知客户。这所诠释的是职业道德原则中的（ ）。 A、守法遵规原则 B

6、、 诚实信用原则 C、 勤勉尽责原则 D、 专业胜任原则 9、我国指导保险代理职业道德建设的纲领性的现行文件是（ ）。 A、保险代理机构管理规定 B、 中华人民共和国保险法 C、保险代理从业人员执业行为守则 D、 保险代理从业人员职业道德指引 10、根据中国保监会发布的保险代理从业人员职业道德指引，在我国保险代理从业人员职业道德主体部分7个道德原则中包括（ ）等。 A、 客观公正原则 B、 客户至上原则 C、 独立执业原则 D、 友好合作原则 11、保险代理从业人员应参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属机构组织的考试和持续教育，使自身能够不断适应保险市场的发展。这所诠释的是职业道德原则中的

7、（ ） A、 守法遵规原则 B、 诚实信用原则 C、 勤勉尽责原则 D、 专业胜任原则 12、保险代理从业人员在向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱骗客户购买保险产品。这所诠释的是职业道德原则中的（ ）。 A、 守法遵规原则 B、 诚实信用原则 C、 勤勉尽责原则 D、 专业胜任原则 13、在执业活动中，要求保险代理从业人员加强同业人员间的交流与合作，实现优势互补、共同进步。这所诠释的是职业道德原则中的（ ）。 A、 客户至上原则 B、 勤勉尽责原则 C、 公平竞争原则 D、 专业胜任原则,D,B,D,B,D,B,C,测试题目,14、保险代理从业人员在执业前取得法定资格并具备足够的

8、专业知识与能力。这所诠释的是职业道德原则中的（ ）。 A、 守法遵规原则 B、 诚实信用原则 C、 勤勉尽责原则 D、 专业胜任原则 15、根据中国保监会发布的保险代理从业人员职业道德指引，在我国保险代理从业人员职业道德主体部分7个道德原则中包括（ ）等。 A、 客观公正原则 B、 专业胜任原则 C、 独立执业原则 D、 友好合作原则 16、保险代理从业人员在执业活动中应遵守保险行业自律组织的规则。这所诠释的是职业道德原则中的（ ）。 A、 守法遵规原则 B、 诚实信用原则 C、 勤勉尽责原则 D、 专业胜任原则 17、依照中华人民共和国保险法的规定，我国的保险监管部门是（ ）。A、 中国人民

9、银行及其分行 B、 中国保险行业协会 C、 中华人民共和国财政部 D、 中国保险监督管理委员会及其派出机构,A,B,D,D,（一）保险代理机构 “保险代理机构从业人员” （二）保险兼业代理机构（银行） （三）个人 保险代理人 我国主要指保险营销员，受保险公司的委托,合伙企业 有限责任公司 股份有限公司,第八章 保险代理人概述,从事保险代理业务的人员”两类人员。 1、 “ 保险营销员” 2、 “保险代理机构从业人员”,聘用,一、保险代理人及其法律法律特征,1.保险代理人的概念：保险代理人是指根据保险人的委托,向保险人收取手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位和个人。,（二）保险代理

10、人与经纪人的区别,测试题目,1、目前，我国保险代理从业人员主要包括（ ）。 A、 保险营销员和保险代理机构从业人员 B、 专业保险代理人和兼业保险代理人 C、 专职保险代理人和兼职保险代理人 D 、 专业保险代理人和个人保险代理人 2、保险营销员根据保险公司的授权从事保险营销活动行为所引起的法律责任的承担者是（ ) A、 保险公司 B、 行业协会 C、 中国保监会 D、 保险营销员 3、保险代理合同是保险人与保险代理人关于委托代理保险业务所达成的协议，其作用是 A、证明保险人有关保险授权的法律文件 B、 证明保险代理人有关代理权的法律文件 C、证明投保人有关保险投保权的法律文件 D、 证明被保

11、险人有关受保障权的法律文件 4、保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于（ ）。 A、 约定代理 B、 委托代理 C、 法定代理 D、 指定代理 5、保险代理人与保险经纪人的区别之一是委托人不同。其中，保险代理人的委托人是（ )A、 保险人 B、 受益人 C、 投保人 D、 被保险人 6、基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构，被称为（ ）。 A、 保险代理人 B、 保险经纪人 C、 保险公估人 D、 保险营销员,A,B,B,A,B,A,测试题目,7、保险代理从业人员在遇到某些特殊情况需要超越代理权限时，要经过（ ）的许可。 A、 保监会 B、

12、所属机构 C、 行业协会 D、 投保人 8、下面属于委托代理终止的情况是（ ）。 A、 代理人取得新的代理权限 B、 被代理人取消代理人的一些代理权限 C、 被代理人缩减代理人的代理范围 D、 被代理人取消对代理人的委托 9、保险代理人不得与第三者串通或合伙隐瞒真相，损害保险人的利益。保险代理人的这种义务属于（ ）。 A、 维护保险业声望的义务 B、 维护投保人利益的义务 C、 维护保险人利益的义务 D、 维护被保险人权益的义务 10、在我国，接受保险人的委托，向保险人收取手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位和个人，被称为（ ）。 A、 保险中介人 B、 保险公估人 C、 保险

13、代理人 D、 保险经纪人 11、确定保险代理人权利和义务的依据是（ ）。 A、 保险合同 B、 保险代理合同 C、 保险代理执业证书 D、 保险代理资格证书 12、保险代理人与保险经纪人的区别之一是委托人不同。其中，保险代理人的委托人是 A、 保险人 B、 受益人 C、 投保人 D、 被保险人,C,B,C,D,A,B,保险营销员管理规定,保险营销员管理规定的施行日期是 2006年7月1日,保险公司不得发布的宣传广告有保险营销员佣金或者手续费的广告,资格证书中国保监会颁发,展业证书由保险公司发放（补发或者更换单位）,执业证书由保险代理机构发放,展业证登记注册单位是当地保险行业协会,行政处罚机构为

14、：中国保监会，行政处罚一般为：给予警告并罚款,（二）岗前培训与持续教育 1.保险代理从业人员接受岗前培训时间累计不少于80小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不少于12小时。 2.上岗后每年接受教育时间累计不少于36小时，其中，接受保险法律和职业道德教育时间累计不少于12小时,（三）人寿保险代理的特殊规定 :保险代理从业人员在从事人寿保险代理业务时，不得同时接受两家或两家以上人寿保险公司的委托。,有关处罚规定 均为3年,测试题目,2、在我国，从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的考试是（ ） A、 保险代理从业人员资格考试 B、 保险公估从业人员资格考试 C、 保险营销从业人员

15、资格考试 D、 保险经纪从业人员资格考试 3、根据保险营销员管理规定，中国保监会不予颁发资格证书人员的情形之一是（ ）。 A、 因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的 B、 因欺诈等不诚信行为受行政处罚逾3年未逾4年的 C、 因欺诈等不诚信行为受行政处罚逾4年未逾5年的 D、 因欺诈等不诚信行为受行政处罚逾5年未逾6年的 4、根据保险营销员管理规定，保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于80小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育的时间为（ ）。 A、 累计不少于6小时 B、 累计不少于12小时 C、 累计不少于18小时 D、 累计不少于36小时 5、保险代理从业

16、人员在执业之前取得的保险代理人员资格证书意味着取得了（ ）。 A、 保险执业的基本资格 B、 保险展业的基本资格 C、 保险营业的基本资格 D、 保险从业的基本资格 6、参加资格考试的人员有考试作弊、扰乱考场秩序等违反考试纪律行为的，根据保险营销员管理规定，将受到的处罚是（ ）。 A、 允许其继续参加考试，但是其考试成绩无效，该考生1年内不得参加资格考试 B、 停止其继续参加考试，宣布其考试成绩无效，该考生3年内不得参加资格考试 C、 允许其继续参加考试，其考试成绩部分有效 D、 停止其继续参加考试，其考试成绩折半计算,A,B,B,D,A,测试题目,7、保险代理从业人员在执业活动中应主动出示的

17、证件是（ ）。 A、身份证 B、 营业执照 C、保险代理从业人员展业证书 D、保险代理从业人员资格证书 8、根据保险营销员管理规定，保险公司向资格证书持有人发放展业证前，应当办理该持有人展业证的登记注册。负责办理展业证登记注册的单位是（ ）。 A、 保监会派出机构 B、 当地工商管理部门 C、 当地保险学会 D、 当地保险行业协会 9、保险代理从业人员资格证书毁损影响使用的，持有人可以向中国保监会申请更换。持有人向中国保监会申请更换的，应当（ ）。 A、 提交资格证书被毁损的证明 B、 提交资格证书被毁损的过程 C、 提交被毁损的资格证书原件 D、 提交被毁损的资格证书复印件 10、根据保险营

18、销员管理规定，保险营销员在从事保险营销活动过程中每年接受的、经中国保监会认可的培训机构组织的专业培训属于（ ）。 A、 后续教育 B、 技能训练 C、 熟练提高 D、 岗前培训 11、展业证的登记事项发生变更的，根据保险营销员管理规定，负有及时向保险行业协会办理登记变更手续义务者是（ ）。 A、展业证持有人 B、 当地保监机构 C、 当地保险学会 D、 所属保险公司 1、根据保险营销员管理规定，保险营销员的存在形式是（ ）。 A、 法人 B、 单位 C、 个人 D、 机构,C,C,C,D,A,D,测试题目,13、保险营销员的展业证未通过年度审核的，根据保险营销员管理规定，其展业证的处理方式是

19、A、 交还当地保监局 B、 交还保险行业协会 C、 交还所属保险公司 D、 交还中国保险学会 14、展业证遗失或者因毁损影响使用的，根据保险营销员管理规定，其补发或者更换单位是 A、 保险中介公司 B、 所属保险公司 C、 当地保险学会 D、 当地保监局 15、申请参加资格考试的人员提供虚假考试报名材料的，根据保险营销员管理规定，将受到的处罚是（ ）。 A、 不予受理报名申请或者宣布考试成绩无效，该申请人1年内不得参加考试 B、 不予受理报名申请并给予警告处分，该申请人1年内不得参加考试 C、 不予受理报名申请并给予纪律处分 D、 不予受理报名申请并给予刑事处罚 16、资格证书持有人以欺骗、贿

20、赂等不正当手段取得资格证书的，根据保险营销员管理规定，将受到的处罚是（ ）。 A、 中国保监会依法撤销并收回其资格证书，并给予纪律处分 B、 中国保监会依法撤销并收回其资格证书，并给予罚款 C、 中国保监会依法撤销并收回其资格证书，并给予警告，该证书持有人1年内不得向中国保监会申请资格证书 D、 中国保监会依法撤销并收回其资格证书，并给予警告，该证书持有人3年内不得向中国保监会申请资格证书 17、根据保险营销员管理规定，保险代理从业人员资格证书的保管人是（ ）。 A、 保险公司 B、 单位领导 C、 保监会 D、 持有人,A,B,C,D,D,测试题目,18、根据保险营销员管理规定，保险代理从业

21、人员资格证书的主要作用是（ ）。 A、 认定单位具有从事保险营销活动资格 B、 认定个人具有从事保险营销活动资格 C、 认定单位具有从事保险经营活动资格 D、 认定个人具有从事保险经营活动资格 19、保险代理从业人员资格证书持有人申请换发时，应当提交的材料之一是（ ）。 A、 前1年内每年接受后续教育情况的有关证明 B、 前3年内每年接受后续教育情况的有关证明 C、 前5年内每年接受后续教育情况的有关证明 D、 前7年内每年接受后续教育情况的有关证明 20、参加资格考试的人员有考试作弊、扰乱考场秩序等违反考试纪律行为的，根据保险营销员管理规定，将受到的处罚是（ ）。 A、 允许其继续参加考试，

22、但是其考试成绩无效，该考生1年内不得参加资格考试 B、 停止其继续参加考试，宣布其考试成绩无效，该考生3年内不得参加资格考试 C、 允许其继续参加考试，其考试成绩部分有效 D、 停止其继续参加考试，其考试成绩折半计算 21、保险行业自律组织制定的规范从业人员行为的规则对保险代理从业人员的行为所起的作用是( ) A、 间接约束作用 B、 直接约束作用 C、 无限约束作用 D、 有限约束作用 22、根据保险营销员管理规定，保险营销员代为办理保险业务，与保险公司签订委托协议时( ) A、 不得同时与两家或者两家以上保险公司签订委托协议 B、 可以同时与两家或者两家以上保险公司签订委托协议 C、 必须

23、同时与两家或者两家以上保险公司签订委托协议 D、 一般同时与两家或者两家以上保险公司签订委托协议,B,B,B,B,A,测试题目,23、根据保险营销员管理规定，中国保监会披露保险营销员资格证书、展业证信息以及保险营销员的诚信记录的载体是（ ）。 A、 指定媒体和文件 B、 指定媒体和网站 C、 内部简报和文件 D、 内部简报和网站 24、保险营销员从事保险营销活动时，未经投保人或者被保险人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保险人签署保险单证及相关重要文件的，根据保险营销员管理规定，将由（ ），并依法处以罚款。 A、 所属保险公司给予记过 B、 消费者协会给予警告 C、 保险行业协会给予记过 D

24、、 中国保监会给予警告 25、根据保险营销员管理规定，保险营销员应当在所属保险公司授权范围内从事保险营销活动，自觉接受（ ）。 A、 所属保险公司的管理，履行委托协议约定的义务 B、 保险行业协会的管理，履行委托协议约定的义务 C、 中国保险学会的管理，履行委托协议约定的义务 D、 保险监管机构的管理，履行委托协议约定的义务 26、根据保险营销员管理规定，保险公司不得发布的宣传广告有（ ）等。 A、 宣传保险公司产品的广告 B、 宣传保险公司形象的广告 C、 宣传保险公司发展战略的广告 D、 宣传保险营销员佣金或者手续费的广告 27、根据保险营销员管理规定，保险代理从业人员资格证书持有人申请换

25、发时应当具备的条件之一是（ ）。 A、前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受警告处罚 B、 前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受记过处罚 C、 前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受罚款处罚 D、 前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚,A,B,D,D,D,测试题目,28、保险营销员因经济违法违规活动受到行政处罚或者行业自律组织处分的，根据保险营销员管理规定，应当向中国保监会报告。其报告的执行者是（ ）。 A、 保险行业协会 B、 行政处罚部门 C、 保险营销员 D、 所属保险公司 29、保险营销员未能将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人本人签名确认的，根据保险营销员管理规定，将由（ ），并依法处以罚款。 A、 中国保监会给予警告 B、 保险行业协会给予记过 C、 消费者协会给予警告 D、 保险公司给予记过 30、根据保险营销员管理规定，保险营销员从事保险营销活动时，不得有的行为包括（ ）等。 A、自觉接受所属保险公司的管理 B、向客户明确说明保险合同中责任免除 C 、挪用、截留、侵占保险费、保险赔款或者保险金 D、向客户说明分红保险等新型保险产品的费用扣除情况 31、根据保险营销员管理规定，保险营销员从事保险营销活动时，不得有的行为包括（ ）等。 A、 向客户明确说明保险合同