基金定投PPT.ppt

1、基金理财讲座,支行欢迎您!,自我简介,姓名：,什么是理财？,理财 是通过分析和评估个人或家庭的财务状况和生活状况，对理财目标、财务计划和投资策略等进行合理的规划与管理，以实现人生不同阶段在财务上的自由、自主和自在。 1理财是一个长期规划 2理财不是一个产品，而是一个过程 3理财不是针对某个生命时段，而是针对一生,投资有风险 决策需谨慎,理财规划有那些内容？,投资规划,1,子女教育规划,2,保险规划,3,房产规划,4,6,5,税务规划,退休和遗产规划,为什么要投资?,抵御通货膨胀，防止资产缩水 分享中国经济高速成长的成果 众多适合普通居民投资的工具的出现 让投资成为一种快乐的生活方式,投资有风险

2、 决策需谨慎,投资什么？,投资有风险 决策需谨慎,投？呢,什么是基金?,风险共担 收益共享,基金这边风景独好,基金的概念,基金 是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者手中的资金，由基金托管人（银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，以获得投资收益和资本增值的投资方式。,投资有风险 决策需谨慎,基金的种类,按投资对象划分 股票型 债券型 货币型,那类基金适合你,股票型基金 资产配置：资产配置中以股票为主，80%。 适应人群：愿意承担较高风险，希望获得高收益的人。 风险系数： 获利指数： ,如何进行基金投资？,中长期持有，频繁短线操作可能导致“低卖高买”，更增加了交

3、易成本； 充分利用货币的“复利效应”。,投资有风险 决策需谨慎,如何进行基金投资？,选择优秀基金公司的基金 选择经历了熊市和牛市两个阶段洗礼的基金。华夏、广发、易方达、嘉实、富国等优秀基金公司的多只基金经历了洗礼，值得信赖。 。华夏大盘净值重返6000点.doc 关注基金的长期盈利能力，不以短期基金净值来选择基金。,如何进行基金投资？,分散投资，构建基金投资组合（鸡蛋不要放在同一个篮子里，但也不要每个篮子里只放一个鸡蛋） 1、不要将资金只投在一只基金或一家基金公司上； 2、不要将资金只投在一种风格的基金上； 3、分散投资不是持有过多的基金，以35只为宜；,基金投资方式,一次性购买法 把所有资金

4、一次性购买一只基金，长期持有 最低1000元或5000元 基金定投：定期定额，不停地购买 积少成多，财富累积,根据市场情况和个人风险偏好来决定： 如果市场处于上升过程中，老基金比新基金净值增长快； 如果市场处于下跌或回调过程中，新基金比老基金安全；,投资基金的技术性问题（一）,新基金好还是老基金好？,基金低净值低风险？,对于开放式基金的投资而言，不管目前净值是高还是低，风险只存在一种，即基金的价值会否在未来走低，换句话说就是基金未来的收益水平会怎么样。 两张一元的人民币一张二元的人民币 买基金最应注重的是基金本身的品质而不是基金的净值。基金净值高往往代表着它背后有一只非常专业和优秀的团队。,投

5、资基金的技术性问题（二）,投资基金的技术性问题（三）,何时进场？ 经济不景气增加债券或货币基金比重 开放式基金募集额度一路飙升谨慎 基金进入平淡期可能提供最好的回报机会 经济复苏 投资股票型基金最合适,懒人投资计划，,基金定投,基金投资方式二,踏空套牢两不忧！,什么是基金定投？,定投是定期定额投资的简称，即每隔相同的时间投入相同的金额购买基金的投资行为。 1、每个月投入固定的资金购买基金，一般为3年5年和8年，类似零存整取，但可随时终止； 2、投资起点较低，200元即可； 3、执行在低位多买、高位少买的价值投资理念，能有效摊低成本。,百万富翁不是梦,长期积累，发挥复利的威力,世界第八大奇迹,一

6、张白纸来回对折50次 ，你知道有多高吗？,1米，2米，10米？,）：,答案是：,地球到月球的距离！,0,250,基金定投适合那些投资者？,想降低投资风险的人风险偏好较低的投资者 长期理财规划的人准备子女教育金、养老金 没有时间理财的人上班族 强迫自己储蓄的人年青人、控制消费支出,定投的三大优点,无需选时，不怕基金净值下跌,获得良好的回报,省时、省力、更省心,当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。,优点一：无需选时，不怕基金净值下跌,每月300元的定投，3个月内大幅下跌,只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本， 涨回到1

7、.00元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。,一个简单的例子,事实说明： 基金定投 无需担心基金下跌 无需为何时买基金而烦恼,优点二：获得良好的回报,C:Documents and Settingssdly-fanf桌面6000点坚持定投者开始盈利 基民乐观氛围又浓.doc,投资有风险 决策需谨慎,事实说明： 基金定投无需担心基金下跌，只要基金长期持有，就能稳获良好的回报。,优点三：省时省力，更省心, 银行自动扣款，节省您的办理时间， 方便又有效率。, 投资优秀的基金公司旗下的基金，坐享基金净值增长。, 基金定投可以让你轻松理财，无须担忧股市的涨跌。,投资有风险 决策需谨慎,优点三：省时省力，

8、更省心,易方达基金宝贝定投计划,易方达基金宝贝定投计划,易方达基金公司自6.1至2009年12月期间开展 “让时间沉淀爱我爱宝贝基金定投计划”推广活动，参加易方达基金定投的投资者，并有成功定投扣款的，即可获得宝贝理财纪念册一本。 【电话】致电400-881-8088按*号键转“人工咨询”登记办理； 【邮件】发送邮件到 报名参加本次活动，,易方达旗下偏股类基金历史业绩,注：数据截至2008年12月31日来自天相投资分析系统，基金过往业绩不代表其未来表现，中国股市运行时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。,输入：,业务优惠,开办基金定投业务免灵通卡首年年费10元 网上买基金手续费8折 1.5%=1

9、.2%,“灵通快线”超短期理财产品介绍,第二部分,三种期限,投资对象,主要以银行间市场国债、央行票据、政策性金融债、企业债，货币市场基金、银行承兑汇票等低风险投资工具，也包括优质企业信托融资项目、IPO新股申购等其它投资工具。,滚动型固定期限超短期理财产品,产品特点 投资期限短， 收益更高 每日均可购买 柜面、网银均可交易 安全无费用,适合客户,1.大额闲置资金5万元以上 2。不确定使用时间 3。获得短期超额收益,第三部分：有奖答题,一.工商银行为贵宾客户发行了一种卡，享受六专待遇，请问这种卡叫什么名字？,理财金账户卡,工行网址是什么？, ,问题,工商银行有一款独有的超短期理财产品，有1天、7天、28天三种期限，请问这款理财产品是什么？三种的收益分别是多少？,灵通快线,谜二,端午节吃什么？是为了纪念谁？,粽子 屈原,问题三,有一种长期投资方式，类似于零存整取，每月都投入固定的金额，购买某一个选中的基金，而且投资门槛低，请问这种投资方式叫什么？最低投多少？,基金定投200,基金定投的三个