风险管理8.ppt

1、第8章 建筑工程风险管理,教学要求： 熟悉建设工程风险的识别； 掌握风险回避、损失控制、风险自留、风险转移四种对策。,8.1 概述,一、风险的概念 定义1：在给定情况和特定时间内，可能发生的结果之间的差异，差异越大则风险越大。 定义2：风险是不期望发生事件的客观不确定性。 风险具备的条件：不确定性、产生损失的后果。,2.风险事件：造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因，如失火、地震等。 3.损失：非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少。常以货币来衡量。分为直接损失和间接损失。 4.损失机会：损失出现的概率。,客观概率：某时间在长时期内发生的频率。 主观概率：个人对某事件发生可能

2、性的估计。,风险因素、风险事件、损失和风险之间的关系,风险因素,风险事件,损 失,实际结果与预期 结果之间的差异,风 险,产生或增加,引起,产生,=,二.建设工程风险管理,风险管理：人们对潜在的意外损失进行辨识与评估，并采取相应措施进行处理，以减少或避免意外损失的发生。 建设工程风险管理：参与建设工程的各方在项目的各阶段采取的辨识、评估、处理风险的管理过程。,建设工程风险管理过程,风险识别 风险评价 风险对策决策 实施决策 检查,建设工程风险管理的目标,实际投资计划投资（投资风险） 实际工期计划工期（进度风险） 实际质量满足预期的质量要求 （质量风险） 建设过程安全（安全风险）,例题1：风险事

3、件发生的潜在原因是（ ）。 A 损失 B 损失机会 C 风险事件 D 风险因素,D,例题2：（ ）是造成损失的外在原因或直接原因。 A 损失 B 损失机会 C 风险事件 D 风险因素,C,例题3：建设工程在可调价合同条件下，发生通货膨胀风险事件，则（ ） A 业主不存在风险 B 业主的风险很大 C 承包商的风险很大 D 承包商不存在风险,B,例题4：从风险管理的目标分析，建设工程风险可分为（ ）。（多选） A 合同风险 B 投资风险 C 进度风险 D 质量风险 E 安全风险,BCDE,8.2 建设工程风险识别,一、风险识别的过程 1.建设工程风险分解 目标维：投资、进度、质量、安全实现的各种风

4、险。 时间维：决策、设计、招投标、施工、竣工验收各阶段的风险。 结构维：按不同的单位工程分别进行风险识别。 因素维：政治、经济、自然、技术信用的风险。,2.建设工程风险识别的过程,风险识别开始,建设工程风险分解,风险识别结束,建设工程风险清单,需新的分解？,新风险？,识别建设工程风险因 素、风险事件及后果,建设工程风险清单,否,否,是,是,二、风险识别的方法,专家调查法：召开专家开会、问卷调查 财务报表法 流程图法 初始风险清单法 经验数据法 风险调查法,建设工程初始风险清单,业主应承担的风险义务,1.合同条件规定的业主风险 战争、敌对行动、入侵、外敌行动 ； 叛乱、革命、暴动或军事政变、簒夺

5、政权或内战 ； 核爆炸、核废料、有毒气体污染等； 超音速或亚音速飞行物产生的压力波 ； 暴乱、骚乱或混乱 ； 因业主在合同规定以外，使用或占用永久工程的某一区段或某一部分而造成的损失或损害 ； 业主提供的设计不当造成的损失 ； 一个有经验的承包商通常无法预测和防范的任何自然力作用 。,2.其他不能合理预见的风险 遇到了现场气候条件以外的外界条件或障碍 ； 汇率变化对支付外币的影响 ； 法令、政策变化对工程成本的影响。,承包商风险,投标决策阶段风险 （1）信息失误风险 （2）中介与代理给承包商的风险 （3）保标与买标风险 （4）报价失误风险,签约履约阶段风险,（1）工程管理风险 （2）物资管理风

6、险 （3）成本管理风险 （4）业主履约能力风险 （5）分包或转包风险,竣工验收与交付阶段风险,这个阶段的风险有时常会被一些经验不足的承包商所忽略，其实这一阶段也有很多风险，它主要体现在竣工验收的条件、竣工验收资料的管理、债权债务的处理等方面。,例题：风险识别的结果是（ ）。 A 对风险的分解 B 识别风险后果 C 建立风险 清单 D 识别风险事件,C,8.3 建设工程风险对策,一、风险回避 风险回避就是在考虑到某项目的风险及其所致损失都很大时，主动放弃或终止该项目以避免与该项目相联系的风险及其所致损失的一种处置风险的方式。 它是一种最彻底的风险处置技术。 风险回避是一种消极的风险处置方法，因为

7、在回避风险的同时也放弃了实施项目可能带来的收益 。,二、 损失控制,损失控制是一种积极主动的风险处理对策。实现的途径有：预防损失和减少损失。 1.预防计划 1）根据风险因素的特性，采取一定措施使其发生的概率降至接近于零，从而预防风险因素的产生； 2） 减少已存在的风险因素； 3）防止已存在的风险因素释放能量；,4）改善风险因素的空间分布从而限制其释放能量的速度； 5）在时间和空间上把风险因素与可能遭受损害的人、财、物隔离； 6）借助人为设置的物质障碍将风险因素与人、财、物隔离； 7）改变风险因素的基本性质； 8）加强风险部门的防护能力； 9）做好救护受损人、物的准备； 10）制订严格的操作规程

8、减少错误的作业造成不必要的损失。,2.灾难计划 应对计划包括： 1）人员安全撤离 2）救援与处理伤亡人员 3）控制事态发展，减少对资产和环境的破坏 4）尽快恢复正常状态 3.应急计划 1）调整施工组织计划或施工进度计划 2）调整采购计划 3）统计损失，进行保险索赔 4）调整筹资计划 损失控制不仅能有效减少项目由于风险事故所造成的损失，而且能使全社会的物质财富少受损失。 是最积极、最有效的一种处置方式。,三、风险自留,1、 风险自留的条件 对损失小、概率小的风险留给自己承担。这种方法通常在下列情况下采用： 1）处理风险的成本大于承担风险所付出的代价； 2）预计某一风险发生可能造成的最大损失项目是

9、可以安全承担； 3）当风险降低、风险控制、风险转移等风险控制方法均不可行时； 4）没有识别出风险，错过了采取积极的处置措施时机。,2、 风险自留的类型,1）主动自留 主动自留是指在对项目风险进行预测、识别、评估和分析的基础上，明确风险的性质及其后果，风险管理者认为主动承担某些风险比其它处置方式更好，于是筹措资金将这些风险保留，如前三种情况。 2）被动自留 被动自留指未能准确识别和评估风险及损失后果的情况下，被迫采取自身承担后果的风险处置方式，是一种被动的、无意识的处置方式，往往造成严重的后果，使项目组遭受重大损失。,四、风险转移,1、保险风险转移 保险是最重要的风险转嫁方式，是指通过购买保险的

10、办法将风险转移给保险公司或保险机构。,2、非保险风险转移 是指通过保险以外的其他手段将风险转移出去。非保险风险转移方式主要有： 担保合同、租赁合同、委托合同、 分包合同、合资经营、实行股份制。 注： 通过转嫁方式处置风险，风险本身并没有减少，只是风险承担者发生了变化。因此转移风险原则是让最有能力的承受者分担。否则，就有可能给项目带来意外的损失。 保险和担保是风险转移的最有效、也是最常用的方法。,例题1：若开标后中标人发现自己的报价存在严重的误算和漏算，因而拒绝与业主签订施工合同，这一对策为（ ）。 A 风险回避 B 损失控制 C 风险自留 D 风险转移,A,例题2：在建设工程风险对策决策过程中，最后才考虑的风险对策是（ ）。 A 风险回避 B 损失