财智之选投资计划(乐.ppt

1、美国万通财智之选灵活投资计划,公司背景及實力,公司背景及實力,2009 年業務穩健增長 全球生效保單總額達至 5,320 億美元 派發予保單持有人的紅利逾 12 億美元 保費及其他存款逾 269 億美元,財智之選靈活投資計劃乃一定期供款投資相連壽險計劃 為你同時提供潛在回報優勢、靈活投資選擇及人壽保障 讓你在瞬息萬變的市場上，掌握提升潛在回報的投資機會 靈活配合你的理財需要，助你更快達致理財目標,计划规则,最低投资额：HK3万（5000$） 计划年限：5-30年，共26款计划可供选择 投资年限：建议3-5年 缴费方式：季度、半年、年 受保人年龄：70岁以下（18-65岁可行使豁免保费权）,计划

2、特点,首年额外回报高达30%； 长期客户奖励期满额外回报； 100多种多元化的精选基金； 免费基金转换； 灵活提取现金； 意外残疾及身故保障； 可灵活调整投资额度及投资年期； 期满后自订收成期。,3大潛在回報優勢,高達30%首年額外回報 長期客戶尊享期滿額外回報 豁免大部份基金選擇的買賣差價,高達30%首年額外回報,計劃保證於保單效起計的首12個月派發首年額外回報，總額最高可達基本計劃首年保費的30%。 額外回報會按照你當時所選的基金分配比例，為你購買額外的基金單位並存入計劃內。 額外回報的比率則按照每年的基本保費以及投資的年期而有所不同(1%至30%)，換言之，每年投資金額越高，投資年期越長

3、，可獲贈的額外回報越見豐厚。,首年額外回報比率,優惠期第1期首年額外回報比率,長期客戶尊享期滿額外回報,保單於期滿日依然生效，你可以於當日獲發期滿額外回報，金額相等於計劃期內每年保單價值的總值的1.25%，讓你的投資更添動力。,豁免大部份基金選擇的買賣差價,計劃現時豁免大部份基金的買賣差價，讓你可將更多資金撥作投資，爭取更高回報潛力。 註: 個別基金(現時只有10隻) 需收買賣差價0.5%，詳情見投資選擇冊子內的投資者需知 的部份。,6 大靈活特色,近100種多元化世界級精選基金選擇 免費轉換基金 靈活增加投資金額 多款投資年期選擇 期滿後自訂收成期 靈活提取現金,1. 近100種多元化世界級

4、精選基金選擇,計劃提供近100種基金選擇, 助你設計合適的投資組合，捕捉投資機會，爭取更高的回報潛力。 平台會不時因應市場表現而增加基金選擇，確保為投资者提供絕對的投資優勢。 每次投資時，基金選擇之分配比率必須為整數，並須最少為每次投資金額的10%。,市場表現,2.免費轉換基金,計劃可讓你不限次數地轉換基金選擇，而且費用全免。 可靈活地因應市況調整投資組合，抓緊每個機會，提高回報潛力。,3.靈活增加投資金額,計劃助你更快達致財富增值的投資目標，隨時增加每年基本保費，而且每次增加都可享有額外回報。 額外回報比率會按每次新增之基本保費及保單尚餘的整數投資年期而釐定。,4.多款投資年期選擇,為配合你

5、中長線不同目標的投資，計劃提供26款不同年期選擇，由最短5年至最長30年，靈活地配合你的需要，投資年期完全由你操控。,5.期滿後自訂收成期,你可自由捕捉最佳時機出售基金單位，即使於保單期滿後，你仍可選擇保存基金單位，讓投資繼績滚存，直至100歲為止。,6.靈活提取現金,為方便你隨時動用資金，只要保單累積有現金價值並足以支付未來兩個月的保單費用，便可隨時出售所持有的投資單位以提取現金。 每次提取之提款費用為25美元。 注：保單的現金價值相等於保單價值減去保單之退保費用。,2大保障:,身故赔偿： 于保单生效期内，身故赔偿为保单价值的101% 豁免保费意外保障： 基本计划的保费豁免上限为每$10,0

6、00美元 (于18-65岁內因意外受伤以致连续6个月或以上完全伤残，不能从事任何可获取报酬的工作),計劃收費:,1. 行政費用 首年投資期: 月費為每年基本保費的0.5%及4美元 (收費年率為每年基本保費的6%及48美元) 第二年投資期: 月費為每年基本保費的0.75%及4美元 (收費年率為每年基本保費的9%及48美元) 第三年投資期及以后: 月費為每年基本保費的1%及4美元 (收費年率為每年基本保費的12%及48美元) 2. 基金管理費 月費為保單價值的1.25%/12 3. 提款費用: 每次25美元 4.退保費用(全數提取及提早完結計劃): 退保費用相等於由退保日計至計劃期滿日期間，計劃應收而未收的行政費用的65%. 例子: 假設投資期為15年, 客人於第10保單年度完結時退出, 相應的退保費用為 65% X (5 X 12 X 1%)= 39% 每年基本保費,问题解答,与国内同类产品相比有什么优势？ 安全合法吗？ 可不可以随时查询帐户情况？ 怎么取钱呢？ 帐户怎么管理怎么收费呢？ 有什么风险？,与国内同类产比对 大核心优势,1、操作透明、自由掌握、自主管理 2、长期平均年化收益率较国内理财产品高 3、可捕捉全球热点市场进行投资,该计划合同条款受香港法律保护 基金估值价值受保监会监管,安全性与合法