股票、债券和保险.ppt

1、二 股票、债券和保险,第六课 投资理财的选择,股票,债券,商业保险,社会保险,存款,其他投资,购买黄金,房地产,1、高风险、高收益同在股票,（1）股票的含义和特征,（2）股票投资的收入和特征,（3）股票市场的作用,（1） 股 票 的 含 义 和 特 征,股票代表其持有者(即股东)对股份公司的所有权。在向股份有限公司参股投资取得股票后，股东不能要求公司返还其出资。股票可以在证券市场上流通买卖。,股票含义,股票特征,股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人出具的股份凭证。,股票投资收入,股息和红利收入,股票价格上升带来差价,不确定因素,高收入、高风险的一种投资,（2） 股 票 投 资 的 收 入 和

2、 特 征,（3） 股 票 市 场 的 作 用,搞活资金流通、提高资金使用效率，筹措投资资金，促进企业改革发展。,探究点一股票 问题探究 背景材料 材料一老李到银行去取一年前存入的10万元钱。当他拿到2 250元的利息时，叹了口气，觉得利息实在是太少了，还跟不上物价的上涨。在朋友的建议下，老李用10万元购买了 某 传媒公司的股票1万股，每股买进价10元。 (1)什么是股票？ (2)传媒公司为什么要发行股票？老李为什么要购买股票？ (3)老李购买传媒公司的股票后有哪些基本权利？,提示： (1)股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人出具 的股份凭证。 (2)传媒公司发行股票是筹集资金的一种重要方式。

3、老李购 买股票是投资的一种方式，其目的是为了获得收益。 (3)老李购买传媒公司的股票后，成为该公司的股东，享有 参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策、收取股息 或分享红利等权利。,探究点一股票 问题探究 背景材料 材料二没过多久，该传媒公司股票价格跌到9元，老李不仅没赚到钱，反而损失了1万元，心里很是懊悔。于是，老李向该传媒公司提出返还出资的请求。但公司告诉老李 (4)你认为传媒公司会同意老李的请求吗？为什么？ (5)如果老李要改变其股东的身份，他该怎么做？,提示： (4)传媒公司不会同意他的请求。因为在股东向股份有限公 司参股投资取得股票后，是不能要求公司返还其出资的。 (5)如果老李

4、要改变其股东身份，要么等待公司的破产清算,要么将股票转售给第三人。,探究点一股票 问题探究 背景材料 材料三老李退股不成，只得持股不卖。几个月后，公司 公 告称业绩好于预期，每10股分红1元。受此消息影响，公司股价节节攀升，现在已经达到每股12元左右的价格。老李不仅保 住 了股本，而且还赚到了不少钱，心情也好了起来。 (6)老李投资股票获得的收入包括哪些?分别受什么因素的影响? (7)老李投资股票由亏损到收益颇丰。说明股票投资有什么特点?,(6)老李获得的收入包括两部分：一部分是从股份公司取得 的股息或红利收入，来源于企业利润,受公司经营状况的影响.另一部分来源于股票价格上升带来的差价，受股票

5、价格 波动 的影响。 (7)老李投资股票由亏损到收益颇丰，说明股票投资是一种 高风险和高收益同在的投资方式。,典例精析 (2013高考江苏卷)A公司以巨资购入S公司发 行的 股份，双方将在多领域进行深入合作，这一合作预计在 未来 三年内将给S公司带来大约3.8亿美元的营销和电子商务 收入。次日，此消息引发S公司股价大幅高开，收盘涨幅达9.4%。 A公司与S公司的合作推动了股价上升，说明() A股票是一种高收益的投资方式 B企业重组对股价会产生有利影响 C股价上升主要是由相关消息推动的 D股价受公司经营状况预期的影响,解析本题的题眼是“深入合作”“三年内将给S公司带 来大约3.8亿美元的营销和电

6、子商务收入”“股价上升”。由 于A公司与S公司加强合作，提升了其竞争能力，从而使 S 公 司股票价格上涨，这体现了公司经营状况预期对股票价格的 影响，D项说法正确。A项说法正确，但材料没有体 现股 票 经 营的收益性。企业重组不一定对股价产生有利影响，B 项 说法错误。相关信息会影响股价，但不是主要因素，企业 经 营状况是影响股票价格的主要因素，C项说法错误。 答案D,点拨解答材料式选择题，关键是要准确把握材料中 的 信息点，抓住材料中的重点词句。如本题中的“深入合作”、“三年内将给S公司带来大约3.8亿美元的营销和电子商 务 收入”、“股价上升”，材料指向企业经营状况与股票价 格 之间的关系

7、，依此做出正确的选择即可。,2、稳 健 的 投 资债 券,（1） 债券的含义,（2） 国债的含义和投资特征,（3） 金融债券的含义和投资特征,（4） 企业债券的含义和投资特征,（1） 债 券 的 含 义,债券是一种债务证书，即筹资者给投资者的债务凭证，承诺在一定时期支付约定利息，并到期偿还本金。,教材P51“探究问题” 提示：,（2） 国 债 的 含 义 和 投 资 特 征,国债由于以中央的信誉担保，因此风险小。,国债,风险,收益,政府债券,国债利率较其他债券低，但一般高于相同期限的银行储蓄存款利率。,（3） 金 融 债 券 的 含 义 和 投 资 特 征,金融债券,风险,收益,金融机构发行,

8、金融债券与企业债券相比，违约风险较小。与此对应，其利率通常低于一般的企业债券，但高于风险更小的国债和银行储蓄存款利率。,（4） 企 业 债 券 的 含 义 和 投 资 特 征,企业债券是一种风险大的债券。,企业债券,风险,收益,企业发行,企业债券的利率通常也高于国债和金融债券。,国家,金融机构,企业,风险最小,安全系数比政府债券低，但高于企业债券,风险较高,利率一般高于同期存款利率，但低于其他债券利率,利率高于政府债券和银行存款利率，但低于企业债券利率,利率较高,最强,较强,较差,政府债券,金融债券,企业债券,风险性,收益率,流通性,大,小,弱,强,低,高,高风险高收益，低风险低收益,自主探究

9、,三类债券的比较,探究点二债券 问题探究 背景材料 材料四出于对股市风险的考虑，老李想寻找更稳一点、收 益又比银行利息高的投资渠道。这时，他想到了债券。可又该 选择哪种债券呢？通过比较，他最终选择了购买国债。 (1)老李在经历了股票投资的喜与忧后,为什么会想到投资债券? (2)债券有哪几种类型?请分析老李最终选择购买国债的理由。,(2)根据发行者不同，债券主要分为国债、企业债券和金融债券。理由：国债是中央政府为筹集财政资金而发行 的 一种政府债券，它以中央政府的信誉担保、以税收作为还 本 付息的保证，其风险最小；企业债券以企业自身的经营利 润 作为还本付息的保证，而企业利润受多种因素影响，因

10、此风 险较大；金融债券由银行和非银行金融机构发行，与企业 债 券相比，违约风险较小，但高于国债。,提示： (1)从投资的安全性看，债券到期还本付息，安全性高于股票。 从投资的收益性看,债券的收益虽比股票低,但比储蓄存款高。,典例精析 (2012高考广东卷)以下是三种投资方式的风险收益比较示意图，不考虑其它因素，表达合理的是(),解析本题以三种投资方式的风险与收益比较为背 景， 考查三种投资方式的特点。一般来说，风险越大收益越高。 三种投资方式中股票风险最大，收益也最大；国债收益高于 储蓄，而风险小于储蓄，这是因为国债是以中央政府的信誉 担保，以税收作为还本付息的保证，因此三者的收益从大到 小是

11、股票、国债、储蓄；风险从大到小是股票、储蓄、国债。由此可见，只有A项符合题意。 答案A 点拨本题以坐标图像的形式考查三种投资方式的风 险 与收益，需牢固把握不同投资方式的特点。,3、规避风险的途径保险,（1）商业保险的含义,（2）商业保险的基本类型,（3）订立商业保险合同的原则,天有不测风云,人有旦夕祸福,保险是规避风险的有效措施,（1） 商 业 保 险 的 含 义,保险人,投保人,保险合同,支付保险费,给付保险金,发生事故,（2） 商 业 保 险 的 基 本 类 型,财产保险,人身保险,汽车保险 运输保险,健康险意外伤害险人寿险等,财产及有关利益为保险对象,以人的寿命和身体为保险对象,商业保

12、险,（3） 订 立 商 业 保 险 合 同 的 原 则,公平互利原则 协商一致原则 自愿订立原则,完全由个人负担,建立在商业原则基础之上，是参保人个人意志的体现,国家,保险公司,解决社会成员共同需要的最迫切的保障项目,项目广泛，形式多样,按约定给投保人经济补偿，补偿高,只保障基本生活水平,个人，企业，政府共同承担或由政府承担。,由国家法律法规统一规定，具有强制性,社会保险与商业保险的比较,投 资 方 式 比 较,自主探究,筹集资金,筹集资金,筹集资金,提供保障,便捷,高风险 高收益,稳健,规避风险,还本付息,股息、红利 和差价,还本付息,事故后赔偿,最低,最高,较低,较低,最高,较低,探究点三

13、保险 问题探究 背景材料 材料五俗话说，天有不测风云，人有旦夕祸福。老李的朋友不幸出了车祸。他想到自己是个自由职业者，经常驾车外出，所以，老李决定为自己买份保险以规避风险。 (1)请列举你所知道的保险公司,并说出它们都有哪些保险业务。 (2)学生购买的80元/年的人身意外伤害险属于哪种类型的保险? (3)老李的这些投资经历给我们什么启示？,提示：(1)中国平安保险股份有限公司、中国人寿保险股份 有限公司、中国太平洋保险股份有限公司。它们开展的保险 业务有人身保险如健康险、意外伤害险、人寿险等；财产保 险如汽车保险、运输保险等。 (2)学生参加的保险是商业保险中的人身保险业务。 (3)只要谈出股票、债券、储蓄存款、商业保险各自的投资优势均可。,投资理财,债券,股票,保险,高风险高收益,国债,金融债券,企业债券,稳健投资,收入构成,股票市场作用,财产保险,人身保险,规避风险,订立原则,特征,1、五年前，小张在股市低迷时购买了某上市公司的股票，一直持有到今年才卖出。该股票为他带来了3万元的收益。这一收益的来源是（ ） 上市公司的利润 商业银行的利息 证券公司的利润 股票买卖差价 A