结算与现金管理基础系统和新产品介绍(ppt 40页).ppt

1、结算与现金管理基础系统和新产品介绍,结算与现金管理部,内容提要,支付结算基础系统,新一代全球现金管理系统,结算与现金管理产品体系,产品经理队伍建设,一、支付结算基础系统,支付体系 主要本币支付系统 主要外币支付系统,支付体系,支付体系的核心要素 支付体系的组成 参与者 支付工具 支付系统 支付体系监管,主要本币支付系统,主要公共系统 现代化支付系统 支票影像系统 电子票据系统 票据交换和清算系统 银行卡支付系统 工行行内系统 实时清算系统,主要外币支付系统,境外主要外币支付系统 美国主要支付系统 欧洲主要支付系统 日元、港币支付系统 人行境内外币清算系统 工行外汇汇款暨清算系统,二、结算与现金

2、管理产品体系介绍,结算与现金管理产品体系,支付结算产品线,传统产品： 支票、银行汇票、银行本票、银行承兑汇票、汇兑、托收、委收等 国内信用证 特色产品：即时通、支票直通车、电子回单柜等 已投放新产品： 财智账户卡系列 收款管家 定期支付 账户信使 结算支付保证,财智账户创业系统,收款管家,按照客户A与我行签定的定期支付服务协议，我行定期将一定金额从账户A转到账户B 支持系统内人民币账户账户（包括对公、个人）,定期支付,现金管理产品线,二、结算与现金管理产品体系介绍,全球现金管理系统平台,全球现金管理系统产品应用,全球现金管理产品,集中收付款,账户信息服务系列,资金池,结算账户控制系列,查询查复

3、,集中收付款,定向收支,账户支付控制,本外币资金池,资金池：是一种流行的现金管理技术，实际应用中是将属于同一家公司的一个或多个实体的不同银行账户（成员账户）余额集中到一个银行账户上（总账户），或者在名义上互相实行净额结算的技术。作用三方面：优化利息、改善流动性管理和提高现金透明度，加强控制。,代理服务产品线,二、结算与现金管理产品体系介绍,代理同业,投资理财产品线,二、结算与现金管理产品体系介绍,境内外联动产品线,全球快汇： 本外币汇款 预结汇 外汇汇票 本外币速汇款 SWIFT支付指令 代理同业资金清算 账户信息服务,FOVA: 账户额度控制 日间透支 余额调剂 外汇汇款 外汇票据 协定金额

4、转账 外币速汇款,二、结算与现金管理产品体系介绍,本外币速汇款,三、新一代结算与现金管理系统介绍,系统建设的目标 系统建设的原则 系统结构 主要功能,系统建设目标,系统建设原则,新一代全球现金管理系统,综合营销管理,内部考核评价,综合产品服务,客户信息管理,目标客户管理,账户管理和信息服务,流动性管理,收付款服务,供应链金融服务,销售管理,服务管理,风险管理服务,机构部门考核还原,人员业绩评价,投资理财服务,系统功能结构图,流动性管理资金池扩展,主要功能,支付账户余额不足实时联动调剂账户的资金 调剂完成 同步进行对外支付,支付账户 调剂账户,1、调剂账户可设置当日最高调剂额度 2、调剂账户可设

5、置最低保留额度 3、调剂账户最多五个，且有优先级的设置。,账户关系,调剂规则,业务参数,流动性管理活期存款余额调剂,主要功能,收付款服务,主要功能,供应链金融服务,下游 企业,上游 企业,贸易往来,贸易往来,单据信息,单据 信息,单据信息,贸易融资,信息分析报告,主要功能,针对集团公司对本部及其成员公司所有往来票据集中管理的需求，将集团所持有的承兑汇票组成”票据池”，在提供票据查询和分析统计、实物票据异地代保管等服务的基础上，提供以池内票据整体作为担保，完成自动计算最高可开票额度、新开票据、托收等处理。,票据池,主要功能,投资理财服务理财分析,主要功能,投资理财服务防御型存款产品,主要功能,考核还原与业绩评价,现金管理业务存款还原、存款利润还原以及中间业务收入还原。,按照贡献、客户类别、客户级别、行业、渠道、业务情况（存、贷、中间业务）等维度生成查询报表。,机构、客户经理、产品经理、营销团队业绩统计分析。,考核 还原,业绩 统计,综合 分析,主要功能,产品经理岗位类别,岗位职级体系管理办法（修订）（工