建筑工程风险评估及管理决策

1、建筑工程风险评估及管理决策一、建筑工程项目风险(一)建筑工程项目风险的概念：建筑工程项目风险,是指建筑工程项目在设计、施工和竣工验收等各个阶段可能遭到的风险,可将其定义为在建筑工程项目目标规定的条件下,所有影响工程项目目标实现的不确定因素的集合。（二）建筑工程项目风险的特点：建筑工程项目建设过程是一个周期长,投资规模大,技术要求高,系统复杂的生产消费过程,在该过程中,未确定因素、随机因素和模糊因素大量存在,并不断变化,由此而造成的风险直接威胁工程项目的顺利实施和成功。建筑工程项目的风险有以下特点：1、客观性和普遍性。无论是自然界的地震、洪灾、风暴,还是现实社会中的矛盾、冲突,甚至战争,都是不以

2、人的意志为转移的客观实在。并且在项目的全生命周期内,风险是无处不在的,无时没有的,只能降低风险发生的概率和减少风险造成的损失,或是分散转移风险,而不能从根本上完全消除风险。2、不确定性和可测量性。风险活动或事件的发生及其后果都具有不确定性。表现在风险事件是否发生、何时发生、发生之后会造成什么样的后果等均是不确定的。但人们可以根据历史数据和经验,对建筑工程项目风险发生的概率及其造成的经济损失程度做出统计分析和主观判断,从而对可能发生的风险进行预测与衡量。3、风险的相对性。风险主体是相对的。风险总是相对于事件的主体而言的,同样的风险事件对不同的主体有不同的影响,有些主体遭受很大损失,而有些主体却可

3、能因同一风险而有相当大的获利机会。如果工地现场建筑材料被盗窃或发生火灾的话,那么承包商、保险公司都将遭受到不同程度的损失,但材料供应商却因此又获得了一次盈利机会。同时，风险的大小是相对的。人们对于风险活动或事件都有一定的承受能力，但是这种能力因活动、人和时间而异。（三）建筑工程项目风险分类从建筑工程项目风险管理需要出发,可将建筑工程项目风险分为项目外风险和项目内风险。1、建筑工程项目外风险，即由工程项目建设环境或条件的不确定性而引起的风险,包括：（1）自然风险。通常由下列原因引起：恶劣的气象条件。如暴风雪、严寒会造成建筑物的地基害,造成新浇混凝土发生冻害,使钢材等变脆,给施工带来很大的困难台风

4、、龙卷风对建筑物和建筑机械设备作用很大的风荷载,造成建筑物和建筑机械设备的损坏或倒塌,还会造成物体坠落而引起进一步的财产损失和人员伤亡。台风、龙卷风往往伴有大雨,也会给施工带来困难或损失酷热可能会造成混凝土质量事故,酷热会使新浇混凝土中的水分快速蒸发,影响混凝土的强度,使混凝土结构的安全度不够。酷热还可能使施工人员中暑而发生以外。恶劣的现场条件。如施工用水用电供应的不稳定性,工程不利的地质条件又如洪水、泥石流等。地震及地震引起的海啸。（2）政治风险。该类风险通常由下列因素引起政府或主管部门对建筑工程项目干预太多,指挥不当。工程建设体制、工程建设政策法规发生变化或不合理。在国际工程中,国家间的关

5、系发生变化等。（3）经济风险。该类风险主要产生于以下原因：宏观经济形势不利,如整个国家的经济发展不景气或不断滑坡。投资环境差。工程投资环境包括硬环境如交通、电力供应、通讯等条件和软环境如地方政府对工程的开发建设的态度等。原材料价格无规律上涨。如建筑钢材价格不断攀升。投资回报期长或预期投资回报难以实现。通货膨胀幅度过大,税收提高过多。2、建筑工程项目内风险：按技术因素对建筑工程项目风险的影响,可将建筑工程项目内风险分为技术风险和非技术风险。建筑工程项目的技术风险。建筑工程项目技术风险是指技术条件的不确定而引起可能的损失。主要表现在工程方案选择、设计、施工等过程中,在技术标准的选择、分析计算模型的

6、采用、安全系数的确定等问题上出现偏差而形成的风险。建筑工程项目的非技术风险。建筑工程项目非技术风险是指在计划、组织、管理、协调等非技术条件的不确定而引起工程项目质量、进度、成本和安全目标不能实现的可能性。二、建筑工程项目风险分析及评估（一）建筑工程项目风险分析概述在建筑工程项目生命周期的全过程中,会出现各种不确定性,这些不确定性将对项目目标的实现产生积极或消极的影响,建筑工程项目风险分析就是对将会出现的各种不确定性及其可能造成的各种影响和影响程度进行分析和评估,通过对那些不太明显的不确定性的关注,对风险影响的揭示,对潜在风险的分析和对自身能力的评估,采取相应的对策,从而达到降低风险的不利影响或

7、减少其发生的可能性之目的。（二）风险分析主要步骤1、收集数据。首先必须收集与所要分析的风险事件相关的数据和资料。这些数据和资料可从过去类似工程项目的经验总结或历史记录中获得可以从气象、水文、建设市场、社会经济发展的历史资料中获得也可以在工程项目实施过程中取得。所收集的数据和资料要求是客观、真实、可统计的。由于建筑工程项目具有固定性和单件性等特点,在某些情况下,有价值的可供使用的历史数据资料不一定十分完备。此时,可采用专家调查等方法获得具有经验性和专业知识的主观评价资料。2、建立风险分析模型以取得的有关风险事件的数据资料为基础,对风险事件发生的可能性和可能的结果给以明确的定量化。通常用概率来表示

8、风险事件发生的可能性,可能的结果则用费用损失或建设工期的拖后来表示。3、项目风险评价在不同风险事件的不确定性已经模型化后,紧接着就要评价这些风险的全面影响。通过评价把风险事件的发生概率与可能结果结合起来。（三）风险分析研究方法风险分析方法有许多,常见的主要有调查和专家打分法、层次分析法、模糊数学法、敏感性分析法、蒙特卡罗模拟法、影响图法等。1、调查和专家打分法是一种最常用、最简单、又易于应用的分析方法。这种方法分两步进行首先,识别出某一特定工程项目可能遇到的所有重要风险,列出风险调查表其次,利用专家经验,对可能的风险因素的重要性进行评价,综合成整个项目风险。该方法适用于决策前期。这个时期往往缺

9、乏项目具体的数据资料,主要依据专家经验和决策者的意向,得出的结论也不要求是资金方面的具体值,而是一种大致的程度值,它是进一步分析的基础。2、模糊数学法是利用模糊集理论分析评价工程项目风险的一种方法。在经济评价过程中,有很多影响因素的性质和活动无法用数字来定量地描述,它们的结果也是含糊不定的,无法用单一的准则来评判。为解决这一问题,美国学者L.A.zadeh于1965年首次提出模糊集合的概念,对模糊行为和活动建立模型。工程项目中潜含的各种风险因素很大一部分难以用数字来准确地加以定量描述,但都可以利用历史经验或专家知识,用语言生动地描述出它们的性质及其可能的影响结果。并且,现有的绝大多数风险分析模

10、型都是基于需要数字的定量技术,而与风险分析相关的大部分信息很难用数字表示,却易于用文字或句子来描述,这种性质最适合于采用模糊数学模型来解决问题。模糊数学处理非数字化、模糊的变量有独到之处,并能提供合理的数学规则去解决变量问题,相应得出的数学结果又能通过一定的方法转为语言描述。这一特性极适于解决工程项目中普遍存在的潜在风险。2、蒙特卡罗方法又称随机抽样技巧或统计表试验方法,是一种依据统计理论,利用计算机来研究风险发生概率或风险损失的数值计算方法。在目前的工程项目风险分析中,是一种应用广泛、相对较精确的方法。应用蒙特卡罗方法可以直接处理每一个风险因素的不确定性,并把这种不确定性在成本方面的影响以概

11、率分布的形式表示出来。可见,它是一种多元素变化分析方法,在该方法中所有的元素都同时受风险不确定性的影响。另外,可以编制计算机软件来对模拟过程进行处理,大大节约了时间,该技术的难点在于对风险因素相关性的辨识与评价。总之,该方法既有对项目结构分析,又有对风险因素的定量评价,因此比较适合在大中型项目中应用。4、敏感性分析法：影响项目目标的诸多风险因素的未来状况处于不确定的变化之中。出于评价的需要,测定并分析其中一个或几个风险因素的变化对目标的影响程度,以判定各个风险因素的变化对目标的重要性就是敏感性分析。如果有关风险因素稍有变化就使项目目标发生很大变化,则这类风险因素对项目就有高度的敏感性。敏感性强

12、的风险因素将给项目带来更大的风险。因此了解清楚特定情况下项目的最不确定的风险因素,并知道这些风险因素对该项目的影响程度之后,就能在合理的基础上做出对项目的风险评价。敏感性分析的目的是研究风险因素的变动将引起的项目目标的变动范围找出影响项目的最关键风险因素,并进一步分析与之有关的产生不确定性的根源通过敏感性大小对比和可能出现的最有利与最不利的范围分析,用寻找替代方案或对原方案采取控制措施的方法,来确定项目的风险大小。一般在项目决策阶段的可行性研究中使用敏感性分析法分析工程项目风险,使用这种方法,能向决策者简要地提供可能影响项目成本变化的因素及其影响的重要程度,使决策者在做最终决策时考虑这些因素的

13、影响,并优先考虑某种最敏感因素对成本的影响。三、建筑工程项目风险管理（一）风险管理决策的概念风险管理决策是指根据风险管理的目标和宗旨,在科学的风险分析的基础上,合理地选择风险管理工具,从而制定出处置风险的总体方案的活动。风险管理决策所要解决的是如何从总体角度,根据风险管理目标、风险大小,综合选择各种风险管理技术,制定风险管理总体方案或总体计划。（二）建筑工程项目风险管理决策方法在建筑工程的实施过程中通常会遇到多种风险,不同的风险应该选择不同的应对策略。这就要求决策者用科学的方法认真研究各种可行的管理措施,制定正确的管理决策。一般来说,建筑工程项目风险管理决策的方法可分为定性决策方法和定量决策方法。1、定性决策方法:为了有效地管理各种项目可能遇到的风险,决策者应该首先对其进行分类排列,然后根据具体情况采取相应的对策,以达到避免风险或减轻风险可能造成的损失,甚至利用风险扩大收益的目的。2定量决策方法：尽管通过定性分析可以从原则上确定风险对策,但定性分析尚不能确切肯定各种对策之间的利弊程度。因此,风险管理的研究者更倾向于辅之以定量分析方法。以期望值的最大值或最小值作为选择方案的判定标准,称为