银行开展合规文化建设大讨论活动的报告 （参考范文）

1、 银行开展合规文化建设大讨论活动的报告 (范文内容仅供学习阅读与借签，切勿照-搬-照-抄!)本人XXX，根据WY县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：一、基本情况本人自参加工作以来，先后在工商银行WY县支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作过，曾从事储蓄、会计、出纳、经警、兼职保安等各种岗位，无论在何种岗位上，本人均能按照规章制度合规操作。2008年9月调入YL信用社开始从事个人信贷岗位，2011年6月开始从事企业信贷岗位。无论是在个人信贷岗位还是企业信贷岗位，本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树

2、立世界观、人生观和金钱观;在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，特别是三法一指引贷款新规;在规章制度上能基本按照四川省农村信用社信贷管理制度汇编办理每一笔贷款。二、存在的问题(一)在学习上。主要是自学意识不强，没有钉子精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。(二)在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等 。(三)在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查始终不及时或贷后检查简单、不详实;借款借据存在未按要求每天入库保管等。三、原因分析一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时

3、间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。二是由于近年来YL信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。四、整改措施一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。三是要严

4、格按照四川省农村信用社信贷制度汇编特别是贷款新规操作每一笔信贷业务，切实加强贷后检查，防范信贷风险，认真做好内控制度特别是重要空白凭证(借款借据)的相关交接和领用。总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。银行开展合规文化建设大讨论活动的报告近日,农行将军支行组织开展了合规文化建设大讨论活动,不断增强员工合规理念,强化合规意识,提高合规经营的自觉性。本人透过这次的学习活动总结了以下心得:一、合规建设务必有完善的管理制度体系,务必有不断构建合规文化宣讲教育常态机 制作为基础, 我们务必找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题, 从教育、 制度、执行、监督、整

5、改、奖惩等方面进行深入讨论,促进合规文化深入推广根植,保障全 行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行,而且是为他人,更是为自我,合规是严肃的爱,是一种对每个人负职责的爱。二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代 替管理,以感情代替原则,理解合规约束、养成合规习惯的良好氛围,促进合规文化推广的根植。合规文化宣讲的成功实践证明,无论做什么事,只要瞄准目标,认真抓,认真做, 就能取得事半功倍。 合规就像红绿灯, 你遵守它, 它就会保护你。 很多人都认为一提到合规, 就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响,在理解合规管理时总会自觉或不自 觉地产生这样

6、或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点合规文化是立行之本,经营之本, 合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序,担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。三、在我们的身边有很多真人真事,各种案例都反映了合规建设的重要性,十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障,百次较大的故障可能酿造成一次大的飞行事故,十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险,杜绝违规操作,不给事故留下任何可乘之机。只有这样,才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。 我们要经常参加一些学内控制度,创合规文化的活动,真正的使合规文化融入我们员工的日常行为,融入具体的

7、业务活动,为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。四、合规文化建设是一项十分艰巨而又好处重大的系统工程,我们大家务必再接再厉,结合日常业 务工作提升年活动创新工作思想和方法,把合规文化建设各项工作深入开展下去,为打造优秀的银行带给强有力的合规文化支撑!银行开展合规文化建设大讨论活动的报告为贯彻落实省联社合规文化建设年活动方案的精神，本人认真学习和领会。通过学习讨论，充分了解了本次活动的重要意义。明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：一、牢固思想防线。 本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策

8、法规与省联社下发的文件精神，加强理论学习，牢固思想防线。 1、提高政治意识。能够深入学习三个代表重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成里工作任务。2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。

9、三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到六无标准;五是能够严格按照综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实三防一保，熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护全行的财产安全。二、严谨工作、生活作风在工作上我严肃认真，尽职尽责，注重学习专业理论知识，勤恳努力，任劳任怨，能够认真遵守*农村合作银行的各项规章制度，严格约束自己。作为一名事后监督工作人员，每天逐笔核

10、对各柜员的流水账、日终凭证、汇总机构日结凭证，做好装订归档工作，登记事后监督工作日志和事后监督检查登记簿，积极协助库管员做好现金调运工作，主动配合委派会计做好内勤工作，完成领导交给的其他工作。每周三做好领导带班日志和文明服务检查登记工作，严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。生活作风上，能够牢记自重、自省、自警、自励的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立平凡意识，忠于平凡岗位，保持平静心态，甘于平淡生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。三、存在问题一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含;业务上只注重钻研本职工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。三是工作缺乏创新，按部就班。许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验。四、今后的努力方向一是始终坚持学习业务知识