资金业务联系人第一期培训班20110304.ppt

1、资金业务部 公司资金业务团队 王晶 2011-3,对公交易类资金业务简介 （资金业务联系人第一期培训班讲义）,目录,第一部分：目标客户 第二部分：激励措施 第三部分：业务流程,目标客户,重点产品激励措施,500,1000,2000,业务流程,即期代客外汇买卖,业务办理流程 客户向分支行提交外汇买卖委托 分支行经办部门与资金业务部确定客户信息与opics已存在 经办部门向资金业务部提交客户信息，向收付账务部提交opics申请 经办部门向资金业务部电话询价，向客户报价，填制外汇买卖委托书和支行委托书，通过传真的方式送交资金业务部 上午10：30前接受T+0交易申请，之后交易均为T+2起息，注意对客

2、户做好解释说明工作 资金业务部叙作交易，向分支行经办部门发送外汇买卖交易单确认交易已完成 业务部门根据收付账务部下发的账务处理办法，交割日在接收到收付账务部确认后方可进行账务处理,远期结售汇,业务币种：8种货币 美元 英镑 日元 欧元 港币 瑞士法郎 澳大利亚元 加拿大元,远期结售汇,业务期限 固定期限: 7天,20天,1个月,2个月, 3个月,4个月,5个月,6个月,7个月，8个月，9个月，10个月，11个月，12个月 择期交易: 在起始日和终止日之间任何一个工作日均可办理交割 期限调整 掉期（交割日提前） 展期（交割日延期）,远期结售汇,保证金管理 保证金收取比例： 保证金收取方式 存款

3、大额定期存单质押 授信 保证金管理 业务部门开立专用保证金帐户，向资金业务部发送保证金确认书,远期结售汇,业务办理流程 分支行与客户签订远期结售汇总协议，一式三份 经办人员与资金业务部确定客户信息与opics号是否已存在 如没有上述信息，经办人员向资金业务部提交客户信息，向收付账务部提交opics申请 客户提交远期结售汇申请书 经办人员向资金业务部电话询价，向客户报价，按规定收取保证金，填制申请书中的银行交易证实栏 ，通过传真的方式送交资金业务部 分支行递交交易申请不得晚于15:30 资金业务部叙作交易，向业务部门发送远期结售汇交易确认单,远期结售汇,美元/人民币远期结汇历史效果分析,远期结售

4、汇方案,业务示例1： 2010年7月9日，XX公司与中国银行叙做了一笔期限为1个月，金额为1.5亿美元的远期结汇业务，成交汇率为6.7524。2010年8月13日，该公司即办理交割手续。如果8月13日美元即期结汇价为6.7320，该公司叙做远期结汇业务将比办理即期结汇业务增加收益人民币3,060,000.00元。,业务示例2：,A公司于2010年9月13日需要对外支付贸易货款10,000,000.00美元，该公司无外汇资金，帐户上只有人民币资金，需到银行购汇对外支付。 当日中国银行有关报价： 即期售汇牌价为6.7762； 远期售汇期限1年的报价为6.7192； 人民币1年期定存利率为2.25%

5、； 美元贷款（1年期libor）利率为2.82219%。,3、中国银行将所得人民币作为质押，向A公司发放1年期进口贸易融资款项10,000,000美元，同时按照A公司指令对外支付。 4、A公司与中国银行签订1年期远期售汇合同，成交汇率为6.7192，金额为到期美元融资本息和：美元本金*（1+贷款年利率*实际天数/360），即：10,000,000.00*（1+2.82219%）=10,282,219.00美元,2010年5月5日 中国银行与A公司办理远期售汇交割，公司需要支付的人民币金额为： 美元兑人民币远期售汇价*美元贷款本息和， 即： 6.7192* 10,282,219.00 =69,088,285.90元 因此到期A公司可得到中国银行返还的人民币金额： 人民币存款本息和-公司需要支付的人民币金额 即： 69,286,645.00 -69,088,285.90=198,359.10元 通过叙做进口汇利达，A公司节省人民币198,359.10元,远期结售汇（笔数）任务目标（2011.1-2011.11）,谢谢！,资金业务部公司资金业务团队联系方式 宋喆（主管）：87509193张焰（理财业务、债券业务）：8