008：第八章：中央银行

1、第八章 中央银行,学完本章后，你将能够： 了解中央银行的产生与发展 了解中央银行制度的类型 了解中央银行的性质与职能 熟悉中央银行经营业务的原则及内容,学习目标,新课导入：,中央银行是一国银行体系的核心，它统领一国金融体系，控制货币供给，是制定和执行国家的货币政策、调节和控制全国的货币流通与信用活动的最高金融机构。本章主要讲授中央银行制度的形成与发展、中央银行的性质与职能、中央银行制度的类型以及中央银行的主要业务等问题。,一、中央银行的产生与发展 二、中央银行的类型,第一节 中央银行的产生及类型,一、中央银行的产生与发展,中央银行的历史渊源大致可以追溯到17世纪中后期，在此之前，以商业银行形态

2、存在的银行业已经存在和发展了相当长一个时期。 中央银行的产生是资本主义商品经济发展的结果。工商业的迅速发展，商品流通的急剧扩大，促使货币信用业务迅速膨胀，银行业的发展和竞争，迫切需要建立一个能代表政府的、资力雄厚并具有权威性的金融机构，代表政府管理金融业、为政府和银行业提供服务。,（一）中央银行产生的客观必然性,1、统一发行银行券的需要 2、集中票据交换和清算的需要 3、最后贷款人的需要 4、金融管理的需要,（二）中央银行的发展,1、瑞典银行和英格兰银行 2、在整个19世纪到第一次世界大战爆发前这100多年里，出现了成立中央银行的第一次高潮 3、第一次世界大战结束后的呼声 4、第二次世界大战结

3、束后中央银行制度的发展,二、中央银行的类型,虽然世界各国基本上都实行了中央银行制度，但中央银行外部组织形式却存在着很大差异。归纳起来大致可分为四种形式： 单一型中央银行制度 复合型中央银行制度 准中央银行制度 跨国中央银行制度,第二节 中央银行的性质与职能,一、中央银行的性质 二、中央银行的职能,一、中央银行的性质,中央银行的性质是指中央银行自身所具有的特有属性。 中央银行是领导和管理金融的特殊金融机构，也是进行宏观调控的国家行政管理机关。 从中央银行发挥的作用来看，中央银行是制定和实施货币政策、监督管理金融业的宏观管理部门。 此外，中央银行又具有国家行政管理机关的性质,二、中央银行的职能,发

4、行的银行，银行的银行，政府的银行体现了中央银行的三大基本职能。值得注意的是，这些职能并非在中央银行产生时就得到了完全充分的体现，而是随着中央银行自身的发展而逐步完善起来的。,（一）发行的银行,所谓发行的银行是指中央银行垄断货币发行权，成为全国唯一的货币发行机构。 中央银行垄断货币发行权的好处 各国中央银行对货币（现钞）发行的几个原则：1、集中垄断发行 2、要有可靠的信用基础 3、维持一定的弹性,（二）银行的银行,银行的银行这一职能最能体现中央银行作为特殊金融机构的性质。这一职能主要体现在以下三个方面： 1、集中存款准备金。 2、最后贷款人。 3、组织全国的清算。,（三）政府的银行,作为政府的银

5、行，中央银行有如下职能： 一是参与制定和实施国家的货币金融政策。 二是对金融机构和金融市场进行监管。 三是经理国库，经办政府的各项财政收支。 四是对政府融通资金。 五是代表本国政府参加各种国际金融组织和国际活动。,（四）中央银行的资产负债表,中央银行一般是一国通货的唯一发行银行，因此，流通中的货币是中央银行负债的一个主要项目。 作为银行的银行，它与商业银行等金融机构间的业务关系，主要是负债方商业银行等金融机构在中央银行的存款（包括准备金存款）和资产方的贴现及放款； 作为国家的银行，它在业务上与政府的关系，主要是列于负债方的接受国库等机构的财政存款和列于资产方的通过持有政府债券融资给政府，以及为

6、国家储备外汇、黄金等项目。,第三节 中央银行的主要业务,一、中央银行的业务原则 二、中央银行的负债业务 三、中央银行的资产业务 四、中央银行的中间业务,一、中央银行的业务原则,（一）不经营一般商业银行业务 （二）不以盈利为目的 （三）资产流动性较好 （四）业务活动公开化 （五）业务活动合法化,二、中央银行的负债业务,（一）货币发行业务 （二）代理国库业务 （三）集中存款准备金业务,三、中央银行的资产业务,（一）再贴现和再贷款业务 （二）对政府的贷款业务 （三）金银、外汇储备业务 （四）证券买卖业务,四、中央银行的中间业务,中央银行的中间业务主要体现为它的清算业务。 1组织票据交换清算。 2办理异地跨行清算。 3为私营清算机构提供差额清算服务。 4提供证券和金融衍生工具交易清算服务。 5提供跨国清算服务。,教学小结： 本堂课以理论教学为主，讲授了中央银行的发展及类型、职能及业务等。其中，重点难点问题是理解中央银行的特殊性和必要性，同时，注意采用启发式教学，通过案例讨论来启发学生，同时，结合我国中国人民银行的业务操作实际来加深理解中央银行的职能。,思考： 1 中央银行资产业务与其货币政策操作有何联系？ 2 试述中央银行买卖证券的意