2015年证券从业资格考试《证券基础知识》考试题库及答案解析

第 1 页 共 177 页证券基础知识考试题库 3000 题1.证券市场的结构发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为()。 (单项选择题)1. A：一级市场对2. B：二级市场错3. C：二板市场 错4. D：三板市场 错2.证券市场的结构证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为()。 (单项选择题)1. A：发行市场与流通市场对2. B：场外市场与交易所市场错3. C：主板市场与二板市场 错 4. D：二板市场与三板市场 错3.有价证券的分类广义的有价证券包括()、货币证券和资本证券。 (单项选择题)1. A：商品证券对2. B：凭证证券错3. C：权益证券 错4. D：债务证券 错4.有价证券的分类商业汇票和商业本票属于()。 (单项选择题)1. A：货币证券对2. B：权益证券错3. C：资本证券 错4. D：凭证证券 错5.有价证券的分类按证券的经济性质分类，有价证券可分为()。 (单项选择题)1. A：政府证券、金融证券、公司证券 错2. B：上市证券、非上市证券错3. C：公募证券和私募证券 错 4. D：股票、债券和其他证券 对6.有价证券的分类证券按照它的()，可分为股票、债务和其他证券三大类。 (单项选择题)1. A：募集方式错2. B：收益是否固定错3. C：经济性质 对4. D：发行主体 错7.有价证券的分类向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是()。 (单项选择题)1. A：国际证券错2. B：特定证券错3. C：私募证券 对4. D：固定收益证券 错8.诚信建设的有效措施对于主承销商首次公开发行股票及进行重大重组的上市公司增发或配股的，证券公司应按有关规定履行其对发行人的发行()。 (单项选择题)1. A：尽职调查错2. B：上市辅导 对3. C：发行审核 错4. D：盈利预测 错9.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容()是交易所及登记结算机构必须妥善保管的资料。 (单项选择题)1. A：交易记录错2. B：原始凭证 对3. C：结算凭证 错4. D：证券登记帐户 错10.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容交易所应加强对()行为的监控，要能及时发现股价异常波动情况，并及时全面的监管部门报告。 (单项选第 2 页 共 177 页择题)1. A：信息披露错2. B：市场操纵 对3. C：内幕交易 错4. D：市场欺诈 错11.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容交易组应按照()的要求，认真负责的组织好日常交易( 单项选择题)1. A：交易所章程 错2. B：证券法 对3. C：股票发行与交易管理暂行条件 错4. D：三公原则 错12.政府债券的性质和特征公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是对()的补偿。 (单项选择题)1. A：信用风险对2. B：利率风险错3. C：政策风险 错4. D：通货膨胀风险 错13.诚信建设的主要内容上市公告书中载有财务会计资料的，其资产负债表报表日和利润表及其他规定的报表的报告终止日距交易首日不得超过()，其盈利预测期间自挂牌交易首日起盈利预测期间终止日，不得少于()。 (单项选择题)1. A：180 日，180 日错2. B：180 日， 90 日对3. C：90 日， 90 日错4. D：90 日， 180 日错14.诚信建设的主要内容交易所工作人员在履行职责时要按照()原则对待各类交易主体，尽可能的维护他们的合法权益，不因故意或疏漏使交易主体蒙受不应有的损失。 (单项选择题)1. A：合法错 2. B：三公对3. C：诚信错4. D：公开、公正 错15.诚信建设的主要内容根据证券法和()的规定，从事证券业务的中介机构的从业人员不得利用知悉的内幕信息从事证券内幕交易或其他的内幕交易活动。 (单项选择题)1. A：股票发行与交易管理暂行条例 错2. B：公司法 错3. C：禁止证券欺诈行为暂行办法 对4. D：证券从业人员行为守则 错16.诚信建设的有效措施公司的全体发起人或者董事必须保证公开披露文件内容没有虚假，严重误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担()责任。 (单项选择题)1. A：法律错 2. B：经济错3. C：刑事错4. D：连带对17.诚信建设的有效措施专业性中介机构及人员必须保证其审查验证的文件的内容没有虚假、严重误导性陈述或者重大遗漏，并且对此承担相应的()责任。 (单项选择题)1. A：经济错 2. B：法律对3. C：连带错4. D：刑事错18.封闭式基金与开放式基金的区别在设立基金时，基金单位的总数不固定、可视投资者的需要追加发行的是()。 (单项选择题)1. A：契约型基金错2. B：公司型基金错3. C：开放式基金 对4. D：封闭式基金 错第 3 页 共 177 页19.封闭式基金与开放式基金的区别可以上市交易的基金通常是()。 (单项选择题)1. A：封闭式基金和开放式基金 错2. B：封闭式基金 对3. C：开放式基金 错4. D：两者都不 错20.封闭式基金与开放式基金的区别存在投资者大量赎回风险的基金是()。 (单项选择题)1. A：封闭式基金错2. B：契约型基金错3. C：开放式基金 对4. D：公司型基金 错21.封闭式基金与开放式基金的区别经常出现溢价或折价现象的基金是()。 (单项选择题)1. A：开放式基金错2. B：封闭式基金 对3. C：公司型基金会 错4. D：契约型基金 错22.股票基金股票基金的投资目标侧重于追求()。 (单项选择题)1. A：公司控制权错2. B：股息收入错3. C：优先认股权 错4. D：资本利得 对23.股票基金各国对股票基金投资比例限制的主要目的是()。 (单项选择题)1. A：保持基金的流动性错2. B：提高基金的变现性错3. C：防止操纵股市 对4. D：防止内部人控制 错24.股票基金相对风险最大的基金是()。 (单项选择题)1. A：指数基金错2. B：国债基金错3. C：货币市场基金 错4. D：股票基金 对25.中国证券市场对外开放根据我国政府对 WTO 的承诺，我国加入 WTO 后 3 年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过() 。 (单项选择题 )1. A：50% 错 2. B：25% 错3. C：33% 对4. D：66% 错26.证券市场的产生世界上第一个股票交易所是()。 (单项选择题)1. A：纽约证券交易所错2. B：阿姆斯特丹证券交易所对3. C：伦敦证券交易所 错4. D：美国证券交易所 错27.政策风险和经济周期波动风险以下哪一种风险不属于非系统风险()。 (单项选择题)1. A：利率风险对2. B：信用风险错3. C：经营风险 错4. D：财务风险 错28.政策风险和经济周期波动风险长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对()的补偿。 (单项选择题)1. A：信用风险错第 4 页 共 177 页2. B：通胀风险错3. C：利率风险 对4. D：政策风险 错29.政策风险和经济周期波动风险以下哪种风险不属于系统风险()。 (单项选择题)1. A：政策风险错2. B：周期波动风险错3. C：利率风险 错4. D：信用风险 对30.购买力风险办有当证券投资的名义收益率()时，投资者才有实际收益。 (单项选择题)1. A：小于通货膨胀率错2. B：大于通货膨胀率 对3. C：等于通货膨胀率 错4. D：不等于通货膨胀率 错31.购买力风险在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券是对()的补偿。 (单项选择题)1. A：信用风险错2. B：购买力风险 对3. C：经营风险 错4. D：财务风险 错32.购买力风险在存在购买力风险的情况下，以下最容易受到损害的是()。 (单项选择题)1. A：浮动利率债券错2. B：优先股对3. C：普通股票 错4. D：保值贴补债券 错33.证券市场的产生美国工业革命后证券市场上取代政府债券主导地位的是()。 (单项选择题)1. A：商业票据错2. B：公司债券错3. C：金融债券 错4. D：公司股票 对34.证券市场的产生美国最早的证券交易所是()。 (单项选择题)1. A：纽约证券交易所错2. B：芝加哥证券交易所错3. C：费城证券交易所 对4. D：波士顿证券交易所 错35.股票投资的资本利得股分有限公司向股东派送股票股利会导致公司()。 (单项选择题)1. A：资产总额增加错2. B：资产总额不变 对3. C：资产总额减少 错4. D：净资产减少 错36.债券收益属于分期付息债券的是()。 (单项选择题)1. D：一次还本付息债券 错2. A：息票债券对3. G：贴现债券错4. C：无息债券 错37.债券收益债券的利息收益取决于债券的票面利率和()。 (单项选择题)1. A：还本方式错2. B：付息方式 对3. C：付息时间 错4. D：付息频率 错38.债券收益第 5 页 共 177 页当债券卖出价或偿还额小于买入价时出现()。 (单项选择题)1. A：资本利得错2. B：资本收益错3. C：资本损失 对4. D：资本消耗 错39.利率风险一般情况下，变动收益证券比固定收益证券()。 (单项选择题)1. A：风险高，收益高对2. B：风险低，收益高错3. C：风险低，收益低 错4. D：风险高，收益低 错40.利率风险同一类型的债券，长期债券利率比短期债券高，这是对()的补偿。 (单项选择题)1. A：信用风险错2. B：利率风险 对3. C：政策风险 错4. D：购买力风险 错41.利率风险利率风险对长期债券的影响比对短期证券的影响()。 (单项选择题)1. A：要大对2. B：要小错3. C：要稍小错4. D：相同错42.利率风险利率风险是固定收益证券的()。 (单项选择题)1. A：次要风险错2. B：主要风险 对3. C：无影响因素 错4. D：以上答案均不对 错43.信用风险信用风险最小的债券是()。 (单项选择题)1. A：中央政府债券对2. B：地方政府债券错3. C：金融债券 错4. D：公司债券 错44.信用风险在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对()的补偿。 (单项选择题)1. A：信用风险错2. B：购买力风险 对3. C：经营风险 错4. D：财务风险 错45.信用风险期限相同的企业债券利率比政府债券的利率高，这是对()的补偿。 (单项选择题)1. A：信用风险对2. B：通胀风险错3. C：利率风险 错4. D：经营风险 错46.财务风险由于货币贬值经投资者带来实际收益水平下降的风险属于()。 (单项选择题)1. A：利率风险错2. B：经济周期波动风险错3. C：购买力风险 对4. D：违约风险 错47.财务风险由于公司融资不当而导致投资者预期收益下降的风险属于()。 (单项选择题)1. A：财务风险对2. B：经营风险错3. C：违约风险 错第 6 页 共 177 页4. D：利率风险 错48.财务风险当市场利率提高时，已发债券价格将()。 (单项选择题)1. A：提高错 2. B：降低对3. C：不变错4. D：不确定错49.收益和风险的关系通常情况下，证券的收益率()。 (单项选择题)1. A：与偿还期成正比，与风险性成反比 错2. B：与偿还期成反比，与风险性成反比错3. C：与偿还期成正比，与风险性成正比对4. D：与偿还期成反比，与风险性成正比错50.收益和风险的关系以下几种金额资产的风险按从低到高的顺序为()。 (单项选择题)1. A：银行存款、国债、公司债券、股票 错2. B：国债、银行存款、公司债券、股票对3. C：股票、公司债券、国债、银行存款错4. D：国债、银行存款、股票、公司债券错51.收益和风险的关系在国外，被视作为无风险利率的证券品种是()。 (单项选择题)1. A：短期公司债券错2. B：短期金融债券错3. C：国库券对4. D：以上均不是 错52.收益和风险的关系一般而言，证券投资风险是指对投资者()的背离。 (单项选择题)1. A：投资收益错2. B：预期收益 对3. C：投资金额 错4. D：投资数量 错53.证券发行市场的含义和作用通过证券发行来筹集资金属于()。 (单项选择题)1. A：直接融资对2. B：间接融资错3. C：一级融资 错4. D：二级融资 错54.证券发行市场的含义和作用证券市场分为发行市场和流通市场的依据是()不同。 (单项选择题)1. A：市场组织形式错2. B：市场的功能 对3. C：市场参与主体 错4. D：市场范围 错55.证券发行市场的含义和作用我国目前股票发行实行的是下面哪种发行制度()。 (单项选择题)1. A：注册制错2. B：核准制错3. C：注册制配之以发行审核制和保荐人制度错4. D：核准制配之以发行审核制和保荐人制度对56.证券交易所的定义与特征、功能证券交易所具有监督职能同，它属于()。 (单项选择题)1. B：立法机构委派的监管部门错2. C：政府监管部门 错3. D：地方所属的监管机构 错4. A：自律性监督机构对57.证券交易所的定义与特征、功能证券交易所采用的交易方式为()。 (单项选择题)1. A：做市商制错第 7 页 共 177 页2. B：自助方式错3. C：代理制错4. D：经纪制对58.证券交易所的定义与特征、功能我国现行的证券交易所管理办法颁布实施的时间是()。 (单项选择题)1. A：2001 年 10 月 12 日错2. B：2001 年 12 月 12 日对3. C：2002 年 2 月 12 日错4. D：2002 年 4 月 12 日错59.证券交易所的定义与特征、功能场内市场是指()。 (单项选择题)1. A：没有固定场所的无形市场 错2. B：有固定场所的有形市场对3. C：没有固定场所的有形市场错4. D：有固定场所的无形市场 错60.证券交易所的定义与特征、功能世界上第一个证券交易所是()。 (单项选择题)1. A：纽约证券交易所错2. B：阿姆斯特丹证券交易所对3. C：伦敦证券交易所 错4. D：美国证券交易所 错61.证券交易所的定义与特征、功能证券交易所是高度组织化的()。 (单项选择题)1. A：分散市场错2. B：网络市场错3. C：集中市场 对4. D：无形市场 错62.国债基金按投资标的划分，基金可分为()。 (单项选择题)1. A：国债基金、股票基金、货币市场基金 对2. B：封闭式基金与开放式基金错3. C：成长型基金与收入型基金错4. D：契约型基金与公司型基金错63.国债基金国债基金收益与市场利率的关系是()。 (单项选择题)1. A：同方向错2. B：反方向对3. C：无关错4. D：无确定关系 错64.国债基金当市场利率下调时，国债基金的收益会()。 (单项选择题)1. A：下降错 2. B：上升对3. C：不变错4. D：不确定错65.指数基金下列基金中，可作为机构投资者避险套利工具的是()。 (单项选择题)1. A：股票基金错2. B：货币市场基金错3. C：衍生证券投资基金 错4. D：投资基金 对66.指数基金指数基金的收益与当期股票价格指数的变动()。 (单项选择题)1. A：同方向对2. B：反方向错3. C：无关错4. D：无确定关系 错67.指数基金第 8 页 共 177 页指数基金比较适合于()投资。 (单项选择题)1. A:对冲基金错2. B：衍生工具基金错3. C：货币市场基金 错4. D：社保基金 对68.其他基金下列基金中，风险最大的基金是()。 (单项选择题)1. A：股票基金错2. B：债券基金错3. C：指数基金 错4. D：衍生证券投资基金 对69.其他基金下列投资工具中，不适宜于货币市场基金投资的是()。 (单项选择题)1. A：银行短期存款错2. B：中长期国债 对3. C;银行承兑票据 错4. D：商业票据 错70.其他基金在西方国家，货币市场基金不得投资于()。 (单项选择题)1. A：银行短期存款错2. B：国库券错3. C：商业票据 错4. D：普通股对71.其他基金投资工具期限在一年内的基金是()。 (单项选择题)1. A：股票基金错2. B：债券基金错3. C：黄金基金 错4. D：货币市场基金 对72.成长型基金、收入型基金、平衡型基金()一般将 25 - 50的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。 (单项选择题)1. A：成长型基金错2. B：收入型基金错3. C：指数基金 错4. D：平衡型基金 对73.成长型基金、收入型基金、平衡型基金成长潜力最大但风险也最大的基金是()。 (单项选择题)1. A：平衡型基金错2. B：收入型基金错3. C：稳健成长型基金 错4. D：积极成长型基金 对74.成长型基金、收入型基金、平衡型基金以基金资产的长期增值为目的的基金是()。 (单项选择题)1. A：固定收入型基金错2. B：股票收入型基金错3. C：成长型基金 对4. D：平衡型基金 错75.成长型基金、收入型基金、平衡型基金收入型基金是以获取()为目的。 (单项选择题)1. A：当期最大收入对2. B：当期固定收入错3. C：长期资产增值 错4. D：长期稳定收入 错76.证券市场的特征金融市场以直接融资为主要模式的国家，企业筹资大部分依赖证券市场，主要以()为代表。 (单项选择题)1. A：中国错 2. B：美国和英国 对3. C：德国错第 9 页 共 177 页4. D：日本错77.证券市场的特征属于固定收益证券的是()。 (单项选择题)1. A：普通股错2. B：可转债对3. C：基金受益凭证 错4. D：浮动利率债券 错78.证券市场的特征证券市场属于()。 (单项选择题)1. A：货币市场，与资本市场有关 错2. B：货币市场，与资本市场无关错3. C：资本市场，与货币市场无关错4. D：资本市场，与货币市场有关对79.证券和有价证券的定义狭义的有价证券是指()。 (单项选择题)1. A：商品证券错2. B：资本证券 对3. C：货币证券 错4. D：凭证证券 错80.证券和有价证券的定义证券是指各类记载并代表()的法律凭证的统称。 (单项选择题)1. A：一定责任错2. B：一定权利 对3. C：一定义务 错4. D：一定收益 错81.证券和有价证券的定义证券按其性质不同，可分为()和有价证券。 (单项选择题)1. A：商品证券错2. B：凭证证券 对3. C：货币证券 错4. D：资本证券 错82.证券和有价证券的定义证券是指各类记载并代表一定权利的()。 (单项选择题)1. A：书面凭证错2. B：法律凭证 对3. C：货币凭证 错4. D：商品凭证 错83.证券和有价证券的定义有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或()。 (单项选择题)1. A：使用权凭证错2. B：收益权凭证错3. C：债权凭证 对4. D：资本凭证 错84.证券和有价证券的定义有价证券是()的一种形式。 (单项选择题)1. D;债务资本错2. A：商品证券错3. B：权益资本错4. C：虚拟资本 对85.证券和有价证券的定义有价证券本身()。 (单项选择题)1. A：没有价值，但有交易价格 对2. B：有价值，而且有价格错3. C：没有价值，也没有价格 错4. D：有价值，但没有价格 错86.有价证券的分类由金融投资或与金融投资有直