信用社合规文化建设年活动自查报告（单位）.docx

信用社合规文化建设年活动自查报告（单 位） XX 县信用联社： XX 信用社辖内四个分社、三个储蓄所及一个营业主社 和一个信贷部，现有在职员工 36 人。一直以来，XX 信用社 始终坚持合规操作，将“合规人人有责”、“合规从我从 起”的理念贯输到员工的业务办理过程中，全社年年均未 发生安全责任事故、刑事案件事故。 今年 5 月以来，我社按威信联发 116 号 XX 县农村信用 合作联社关于印发XX 县农村信用社合规文化建设年活动 实施方案的通知要求，开展了宣传发动、部署动员，并 于 XX 年 6 月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操 作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的基础上，刘 超与刘毅两位主任于 7 月 9-10 日对全社各网点的合规操作 进行了检查，检查面达 100%。检查内容包括：人员管理、 授权授信、贷款管理、票据业务、大额资金交易、辖内往 来、联行往来、现金出纳管理、SC6000 综合业务操作流程、 岗位设置、银行卡、ATM 机、安全保卫工作及内控规章制度 的执行情况等。现将自查情况汇报如下： 一 加强组织领导，安排部署到位 我社按活动要求，成立了以社主任刘超同志为组长， 信用社副主任、信贷组长、各网点负责人为成员的 XX 信用 社合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作 职责：及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示 精神；加强对全社合规文化建设年活动工作的督促和检查； 定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项 规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确 保合规文化建设年活动不流于形式。工作领导小组及时召 开动员大会，深入思想发动，全面部署活动工作目标，落 实措施及要求；在会议室制作、张贴标语；制作合规文化 建设年活动专栏，将职工合规自检、违规自查情况进行张 贴；指定专人对活动开展情况进行宣传报道，增强员工对 工作重要性的认识。 二 认真自查，堵塞漏洞 坚持规章制度执行情况自查和对 SC6000 操作流程与贷 款“三项治理”检查相结合，尽可能发现操作业务中存在 的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建 设年活动逐步引向深入。 1开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否 明确清晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保 障的自查。 2对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点是各 项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到 位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管 理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金交易管理， 授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，ATM 机管理 和 SC6000 操作流程等进行了全面检查。从检查的情况看， 我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制度， 严格落实会计出纳基本制度；严格执行“十六项基本规定” ，做到了“五无”、“六相符”；均能按照 SC6000 操作流 程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位 能做到相互配合、相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐 患。 3对贷款“三法一指引”执行情况和贷款“三项治理” 工作的检查；对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行 了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向 关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信管 理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签 名一致、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款 资料真实有效。我社一直比较注重贷后跟踪检查。 4对岗位设置、工作职责边界、安全保卫等进行了检 查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用 社安全保卫规章制度。 5全社员工结合本岗位实际，认真查找工作中存在的 问题和不足，并及时写出自查报告，签订整改承诺责任书。 三存在的问题 通过自查，依然找出了各网点业务操作人员日常工作 中存在的不足之处： 部分员工在营业室内操作 OA 系统进行身份核查或办理 其他查询业务时，未将 SC6000 系统退至 login 状态；部分 网点办公桌因年久失修，不能锁闭，致使部分员工在离柜 时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭，存在 一定风险隐患，信用社曾多次找人维修，但不能根本解决 问题。 部分员工在办理授权业务时，对业务凭证审查不严、 或根本不审核、授权时未仔细审核屏幕内容、机械地进行 授权操作，存在一定风险；柜员授权后未及时在相关凭证 上签字；按 SC6000 系统柜员权限级别设置，在平时办理业 务过程中，柜员对相关业务进行了物理授权，但按联社有 关文件要求，需由网点负责人及信用社主任进行审签的业 务，不能及时进行审签。 在重要空白凭证管理上要加强。在以往工作中，对于 从联社领回的重要空白凭证，因 XX 信用社网点多，每次领 回凭证种类和数量较多，未坚持对每一类重空进行逐份清 点到位；网点到主社领取重空因网点人员偏少有时未坚持 双人领取；在对作废银行卡的管理上还有待加强。 个别员工在部分重要业务办理时只顾先减少客户的等 候时间、而对身份核查不及时； 岗位设置上的不足：由于我社网点较多，事情多，人 员少，无法执行强制休假等规章制度，特别是主社业务量 大，仍然实行复核制操作方式，在办理对公业务、转账业 务时，占用了较多的时间，超成了客户等候时间较长。 信贷方面存在的问题：一是贷后检查不及时或检查内 容过于简单、格式化；二是在办理业务是存在未通过联往 及时核对身份证信息；三是信贷人员的借款借据存在交接 不规范等。 其它方面：如纪律性还不是很强，集中开会时存在员 工不穿工作服、手机未关闭或调到震动、环境卫生虽然比 以前有所提高，但依然存在打扫不彻底等。 通过对自查发现的问题进行分析：一是业务量确实增 大，但员工配置不足，上班时间精神高度集中，超成精神 疲劳；二是个别员工的政治思想素质和业务素质有待进一 步的提高且认识存在一定的偏差，防范意识尚待加强。 四整改措施及今后工作思路 今后，我社将继续加强对员工的政治思想教育，深入 持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿 于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度， 严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作 与生活环境，进一步防范操作风险。 加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加 明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求， 定期组织全社员工集中学习，通过学习 SC6000 系统业务风 险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规 章制度及业务技能。确保员工更加熟悉各项业务操作流程、 确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到 实处，确保全社员工在思想上牢固树立内控优先和审慎经 营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 加强对员工的金融政策、法律制度，财经纪律、职业 道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期 排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈 心，帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观，提高 员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻 痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发 展”的重要性。 积极组织全社员工以操作风